综合开拓基本法考核规定(2010版)

营销
• 晋升时只针对正式层级晋升业务主任的个人考核； 晋升时只针对正式层级晋升业务主任的个人考核；
• 1，4，7、10月份进行正式业务员的维持考核，操作在正式计算佣金 10月份进行正式业务员的维持考核 月份进行正式业务员的维持考核， 每月15 15日 （每月15日）后。
为了帮助大家更好的理解综合开拓在晋升和 维持中对大家的帮助， 维持中对大家的帮助 ，让我们一起看一下以 下案例吧！ 下案例吧！
业绩: 业绩:
计入维持佣金, 计入维持佣金,但累计金额 不超过考核条件中个人（团队） 不超过考核条件中个人（团队） 月均FYC考核标准的30%. FYC考核标准的 月均FYC考核标准的30%.
正式业务员晋升业务主任考核
业绩: 业绩:
计入维持佣金, 计入维持佣金,累计金额 不超过考核条件中个人 月均FYC考核标准的10% FYC考核标准的 月均FYC考核标准的10%
注：区拓系列考核业绩换算方法： 区拓系列考核业绩换算方法： 考核业绩＝综合开拓佣金/35%。 考核业绩＝综合开拓佣金/35%。 /35%
基本法
区拓
个人（团队） 个人（团队）维持考核
业绩: 业绩:
但累计金额不超过 不超过同一考核 不超过 期对应个险业绩维持标准的30% 。 个险业绩维持标准的30% 个险业绩维持标准的
来自百度文库
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平安的目标是让平均每个平安客户拥有2.5个平安产品， 平安的目标是让平均每个平安客户拥有2.5个平安产品， 2.5个平安产品 达成这一目标需要平安所有客户经理队伍的共同努力。 达成这一目标需要平安所有客户经理队伍的共同努力。
公司将通过建立产品专家体 系、IT平台、后援服务体系、 客户关系管理体系、培训体 系、销售后台、销售支持体 系等后台体系，支持业务员 或其它渠道为客户提供产寿 险、健康险、年金、住房贷 款、车贷、短期融资等组合 产品或是一揽子计划等全方 位的金融产品，使客户得到 一站式的“买房买车买保险， 投资储蓄信用卡”服务。
基本法
证券
综合开拓 业绩 银行零售 健康险
信托
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基本法综合开拓考核规定将于10年再出新招，人称—— 基本法综合开拓考核规定将于10年再出新招，人称—— 10年再出新招
“三枪拍案惊奇” 三枪拍案惊奇”
第一枪
综合开拓 业绩计入方式 调整
第二枪
新人维持 特别政策
第三枪
零售业务 纳入基本法 考核
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营 销
开展综拓业务所获得的业绩和件数可以 帮助我们参与维持和晋升！ 帮助我们参与维持和晋升！
为实现集团综合金融战略，搭建个人客户经理体系， 为实现集团综合金融战略，搭建个人客户经理体系，公 司不断完善综合开拓考核管理规定以支持业务队伍发展。 司不断完善综合开拓考核管理规定以支持业务队伍发展。
个销产
个销养短
借助新人特别政策， 借助新人特别政策， 利用综合开拓积累准 客户，成功销售寿险， 客户，成功销售寿险， 达成考核标准。 达成考核标准。
转正后第一次、 转正后第一次、第二次 第一次 参加考核的正式业务员， 参加考核的正式业务员， 累计金额不超过其考核 条件中个人月均FYC FYC考 条件中个人月均FYC考 核标准的50% 50%； 核标准的50%；自第三 考核季开始 季开始， 考核季开始，仍最高计 30％ 入30％。
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培养个人客户经理是推动平安集团综合金融战略的重要工作。 培养个人客户经理是推动平安集团综合金融战略的重要工作。
住房贷款 汽车贷款
个人客户经理
投资理财
居民客户
教育储蓄 人寿/医疗保险 养老金
企业客户
国际业务 企业年金
贷款
清算
上市融资
投资理财
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开展综拓业务， 开展综拓业务，除了带 来收益、服务客户外， 来收益、服务客户外， 对于我们的考核有帮助 么？
收展员晋级、 收展员晋级、晋升区主任考核
业绩: 业绩:
累计金额不超过 不超过同一考核期对应 不超过 个险晋升业绩考核标准的10% 个险晋升业绩考核标准的10%
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区 拓
基本法
营销
综合开拓佣金的定义
综合开拓佣金= 综合开拓佣金=A+B+C
交强险4% 4%） A：个销产财务实收保费的5% （交强险4%） 个销产财务实收保费的5% B：个销养短期险佣金 个销养长期险初年度 初年度佣金之和 C：个销养长期险初年度佣金之和
基本法
营销
个人（团队） 个人（团队）维持考核
业绩考核
特殊维持
晋升业务主任 维持 件数考核 晋升
携手---开创共赢新篇章！ 携手---开创共赢新篇章！ ---开创共赢新篇章
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营 销
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区 拓
基本法
区拓
综合开拓佣金的定义
综合开拓佣金=A+B+C 综合开拓佣金= 个销产财务实收保费的5% 交强险4% 4%） A：个销产财务实收保费的5% （交强险4%） B：个销养短期险佣金 个销养长期险初年度 初年度佣金之和 C：个销养长期险初年度佣金之和
营销
营销市区正式业务员小王，准备2010年 月晋升， 营销市区正式业务员小王，准备2010年7月晋升，在4-6月的季内 2010 个险佣金8100 8100元 并且无FYC挂零月，件数8 FYC挂零月 养老险套餐佣金： 个险佣金8100元；并且无FYC挂零月，件数8件；养老险套餐佣金： 600元 产险交强险保费为5000 5000元 商业险为10000 10000元 600元，产险交强险保费为5000元，商业险为10000元。 计入个人晋升的佣金？件数？ 问：计入个人晋升的佣金？件数？
营销 正式业务员维持考核
第一、二次参加考核的考核季累计应FYC1500元 第一、二次参加考核的考核季累计应FYC1500元； 累计应FYC1500 综拓计入维持的佣金：1500*50%=750元 综拓计入维持的佣金：1500*50%=750元； 至少个险FYC=1500 750=750元 FYC=1500至少个险FYC=1500-750=750元 自第三考核季起累计应FYC1500元 自第三考核季起累计应FYC1500元； 累计应FYC1500 综拓计入维持的佣金：1500*30%=450元 综拓计入维持的佣金：1500*30%=450元； 至少个险FYC=1500 450=1050元 FYC=1500至少个险FYC=1500-450=1050元
营销
营销市区业务员小王，2010年 营销市区业务员小王，2010年4月1日转正，考核季4-6月，在该 日转正，考核季4 考核季内个险佣金1200 1200元 件数2 养老险套餐佣金：600元 考核季内个险佣金1200元；件数2件；养老险套餐佣金：600元， 产险交强险保费：900元 商业险：2000元 产险交强险保费：900元，商业险：2000元。 计入维持的佣金？件数？ 问：计入维持的佣金？件数？ 如果考核季为10 12月 计入维持的佣金？件数？ 10如果考核季为10-12月，计入维持的佣金？件数？
营销
举例1 举例1：
营销市区业务员小王，2010年 营销市区业务员小王，2010年4月1日转正，考核季 日转正， 在该考核季内个险佣金1200 1200元 件数2 4-6月，在该考核季内个险佣金1200元；件数2件； 养老险套餐佣金：600元 产险交强险保费:900 :900元 养老险套餐佣金：600元，产险交强险保费:900元， 商业险:2000 :2000元 商业险:2000元。 计入维持的佣金？件数？ 问：计入维持的佣金？件数？ 如果考核季为10 12月 计入维持的佣金？件数？ 10如果考核季为10-12月，计入维持的佣金？件数？
考核季 10-12月 10-12月
综合开拓佣金=600+900*4%+2000*5%=736元 综合开拓佣金=600+900*4%+2000*5%=736元 =600+900*4%+2000*5%=736 综合开拓计入维持考核的佣金=1500*30%=450 =1500*30%=450元 综合开拓计入维持考核的佣金=1500*30%=450元 该考核季计入考核的佣金=1200+450=1650 =1200+450=1650元 该考核季计入考核的佣金=1200+450=1650元 件数=2+1=3 =2+1=3件 件数=2+1=3件
正式业务员晋升业务主任考核 正式业务员晋升业务主任考核 晋升业务主任
正式业务员晋升业务主任累计应FYC9000元 正式业务员晋升业务主任累计应FYC9000元； 晋升业务主任累计应FYC9000 综拓计入维持的佣金：9000*10%=900元 综拓计入维持的佣金：9000*10%=900元； 至少个险FYC=9000 900=8100元 FYC=9000至少个险FYC=9000-900=8100元
综合开拓部 2009年12月 2009年12月
平安是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、 平安是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银 资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、 行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、 高效、多元的综合金融服务集团。 高效、多元的综合金融服务集团。
考核季 4- 6月
综合开拓佣金=600+900*4%+2000*5%=736元 综合开拓佣金=600+900*4%+2000*5%=736元 =600+900*4%+2000*5%=736 综合开拓计入维持考核的佣金=1500*50%=750 =1500*50%=750元 综合开拓计入维持考核的佣金=1500*50%=750元 该考核季计入考核的佣金=1200+736=1936 =1200+736=1936元 该考核季计入考核的佣金=1200+736=1936元 件数=2+1=3 =2+1=3件 件数=2+1=3件
件数: 件数:
佣金累计达到300元 佣金累计达到300元 300 为一件， 为一件，同一考核期 内最多计入一件
件数: 件数:
佣金累计达到300元 佣金累计达到300元 300 为一件， 为一件，同一考核期 内最多计入一件
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营销
新人特殊佣金计入 新人特殊佣金计入 佣金 新人转正后 特殊维持考核 特殊维持考核 维持
营销
举例2 举例2：
营销市区正式业务员小王，准备2010年 月晋升， 营销市区正式业务员小王，准备2010年7月晋升， 2010 月的季内个险佣金8000 8000元 并且无FYC FYC挂零 在4-6月的季内个险佣金8000元；并且无FYC挂零 件数8 养老险套餐佣金：600元 月，件数8件；养老险套餐佣金：600元，产险 交强险保费为5000 5000元 商业险为10000 10000元 交强险保费为5000元，商业险为10000元。 计入个人晋升的佣金？件数？ 问：计入个人晋升的佣金？件数？
综合开拓佣金=600+5000*4%+10000*5%=1300元 综合开拓佣金=600+5000*4%+10000*5%=1300元 =600+5000*4%+10000*5%=1300 综合开拓计入晋升考核的佣金=9000*10%=900 =9000*10%=900元 综合开拓计入晋升考核的佣金=9000*10%=900元 该考核季计入晋升考核的佣金=8100+900=9000元 该考核季计入晋升考核的佣金=8100+900=9000元 =8100+900=9000 件数=8+1=9 =8+1=9件 件数=8+1=9件
营销
考核待遇
小结
个销养( 个销养(短) 佣金 维持 个销养( 个销养(长) 初年度佣金 个销产 实收保费的5% 实收保费的5%
但累计金额不超过考核条件中个人（团队） 但累计金额不超过考核条件中个人（团队） 月均FYC考核标准的30%。 月均FYC考核标准的30%。 FYC考核标准的30% 转正后第一次、 转正后第一次、第二次参加考核的正式业务 员，累计金额不超过其考核条件中个人月均 FYC考核标准的50%；自第三考核季开始， 考核标准的50% FYC考核标准的50%；自第三考核季开始， 仍最高计入30 30％。 仍最高计入30％。 计入维持佣金, 计入维持佣金,累计金额不超过考核条件中个 人月均FYC考核标准的10% FYC考核标准的 人月均FYC考核标准的10% 累计达到300元为一件, 累计达到300元为一件,但同一考核期内最多 300元为一件 计入一件 累计达到300元为一件,计入正式业务员晋升 累计达到300元为一件, 300元为一件 业务主任考核 ,但同一考核期内最多计入一 件