私募基金投资风险揭示书三篇
私募投资基金风险揭示书(已备案)
投资风险揭示书尊敬的投资者:当您/贵机构投资私募基金时,可能获得投资收益,但同时也面临着投资风险。
您/贵机构在做出投资决策之前,请仔细阅读本风险揭示书和合伙协议,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断并谨慎做出投资决策。
为使您更好地了解非公开募集证券投资基金(以下称私募基金)投资的风险,根据法律、行政法规和中国证券监督管理委员会(以下称中国证监会)、中国证券投资基金业协会(以下称中国基金业协会)有关规定,管理人——[AAAAA有限责任公司、BBBBB有限责任公司]提供本风险揭示书,请认真详细阅读,慎重决定是否参与私募基金投资。
一、基金管理人承诺(一)私募基金管理人保证在募集资金前已在中国基金业协会登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码。
(二)私募基金管理人向投资者声明,中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。
(三)私募基金管理人保证在投资者签署合伙协议前已(或已委托基金销售机构)向投资者揭示了相关风险;已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力;已向私募基金投资者说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。
(四)私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产,不保证基金财产一定盈利,也不保证最低收益。
二、私募基金风险揭示私募基金投资面临的风险,包括但不限于:(一)私募基金的一般风险1.市场风险本私募基金的重要投资标的为XXXXX天然气接收站项目。
其经营状况受政策风险、经济周期风险、利率、汇率风险、经营风险、衍生品风险、购买力风险、再投资风险、货币及财政政策、行业发展状况、市场竞争程度等诸多因素的影响,若出现投资异常情况,私募基金投资收益可能受到较大影响,甚至出现本金损失的风险。
私募基金产品备案文件之风险揭示书
私募基金产品备案文件之风险揭示书风险揭示书尊敬的投资者:投资有风险。
当您/贵机构认购或申购私募基金时,可能获得投资收益,但同时也面临着投资风险。
您/贵机构在做出投资决策之前,请仔细阅读本风险揭示书、合伙协议,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规,基金管理人股权投资基金管理有限公司及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明:一、基金管理人承诺(一)私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会(以下简称中国基金业协会)登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码。
(二)私募基金管理人向投资者声明,中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。
(三)私募基金管理人保证在投资者签署合伙协议前已(或已委托基金销售机构)向投资者揭示了相关风险;已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力;已向私募基金投资者说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。
(四)私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产,不保证基金财产一定盈利,也不保证最低收益。
二、风险揭示(一)特殊风险揭示1、合伙协议与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险本合伙企业已按照基金业协会《私募投资基金合同指引3号》(以下简称“指引3号”)合伙协议必备条款指引对合伙协议内容进行完善修改,但在与合伙人谈判及基金方案设立过程中会根据具体情况对协议内容进行调整,不排除个别条款内容与指引3号内容不一致的情况,也可能存在监管部门要求根据指引3号对合伙协议内容进行整改,造成该合伙企业(基金)备案、后期实缴出资、投资运作存在一定障碍的风险。
2、私募基金未托管所涉风险因合伙企业注册地的商业银行可能没有私募股权资金托管资质,或者全体合伙人为降低运营成本选择不进行资金托管,全体合伙人签订《无托管协议》。
投资风险揭示书三篇
投资风险揭示书三篇篇一:风险揭示书尊敬的投资者:投资有风险。
当您/贵机构认购或申购私募基金时,可能获得投资收益,但同时也面临着投资风险。
您/贵机构在做出投资决策之前,请仔细阅读本风险揭示书和基金合同、公司章程或者合伙协议(以下统称基金合同),充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规,基金管理人【XX】及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明:一、基金管理人承诺(一)私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会(以下简称中国基金业协会)登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码PXXXXX。
(二)私募基金管理人向投资者声明,中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。
(三)私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已(或已委托基金销售机构)向投资者揭示了相关风险;已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力;已向私募基金投资者说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。
(四)私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产,不保证基金财产一定盈利,也不保证最低收益。
二、特殊风险揭示(一)基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险本基金合同依据中国基金业协会发布的《契约型私募投资基金合同内容与格式指引》(以下简称“《指引》”)及相关法律法规制定。
《指引》规定,在不违反《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》以及相关法律法规的前提下,基金合同当事人可以根据实际情况约定《指引》规定内容之外的事项;《指引》中某些具体要求对基金合同当事人确不适用的,当事人可对相应内容做出合理调整和变动。
本合同中对《指引》规定内容之外的部分事项进行约定,也可能存在个别内容与《指引》不一致,或不适用《指引》中个别规定的情形,可能对投资者合法权益造成影响。
私募投资基金风险揭示书
私募投资基金风险揭示书要点向投资者揭示私募投资基金可能存在的风险。
《私募投资基金监督管理暂行办法》等规定应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。
私募投资基金风险揭示书(格式示例如下,风险揭示书须包含但不限于以下内容)尊敬的投资者:投资有风险。
当您/贵机构认购或申购私募基金时,可能获得投资收益,但同时也面临着投资风险。
您/贵机构在做出投资决策之前,请仔细阅读本风险揭示书和基金合同、公司章程或者合伙协议(以下统称基金合同),充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规,基金管理人[具体机构名称]及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明:一、基金管理人承诺1.私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会(以下简称中国基金业协会)登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码。
2.募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。
3.私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已(或已委托基金销售机构)向投资者揭示了相关风险;已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力;已向私募基金投资者说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。
4.私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产,不保证基金财产一定盈利,也不保证最低收益。
、风险揭示1.特殊风险揭示若存在以下事项,应特别揭示风险:(1)基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险;(2)私募基金未托管所涉风险;(3 )私募基金委托募集所涉风险;(4 )私募基金外包事项所涉风险;(5)私募基金聘请投资顾问所涉风险;(6)私募基金未在中国基金业协会履行登记备案手续所涉风险。
2.一般风险揭示30日内返还投资人已交纳的款项,并加 原股东对所投资企业的管理和运营, 相法律法规、经济周期的变化以及区域市场(1 )资金损失风险基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金财产中的认购资金本金不受损失,也不保证一定盈利及最低收益。
私募基金风险揭示书
私募基金风险揭示书基金管理人承诺一)私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会(以下简称中国基金业协会)登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码。
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那么,▲私募基金风险揭示书的撰写有什么格式要求和注意事项呢?下面,小编会为大家带来一个私募基金风险揭示书范本,供大家进行参考。
▲私募基金风险揭示书范本尊敬的投资者:为使您更好地了解非公开募集证券投资基金(以下称私募基金)投资的风险,根据法律、行政法规和中国证券监督管理委员会(以下称中国证监会)、中国证券投资基金业协会(以下称基金业协会)有关规定,提供本风险揭示书,请认真详细阅读,慎重决定是否参与私募基金投资。
一、了解拟参与的私募基金的风险收益特征私募基金是在中国基金业协会履行登记手续的基金管理人接受合格投资者委托,与客户签订合同,根据合同约定的方式、条件、要求及限制,通过特定账户管理基金资产的活动,具有专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。
但是,参与私募基金投资也存在着一定的风险,基金管理人不承诺投资者的投资本金不受损失或者取得最低收益。
投资者在投资私募基金前,已了解私募基金的基础知识、业务特点、风险收益特征等内容,并认真听取基金管理人对相关业务规则和基金合同内容的讲解。
二、了解私募基金投资的风险私募基金投资面临的风险,包括但不限于:(一)市场风险市场风险是指投资品种的价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而引起的波动,导致收益水平变化,产生风险。
市场风险主要包括:1、政策风险。
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对资本市场产生一定的影响,导致市场价格波动,影响私募基金投资的收益而产生风险。
2、经济周期风险。
经济运行具有周期性的特点,受其影响,私募基金投资的收益水平也会随之发生变化,从而产生风险。
投资风险揭示书三篇
投资风险揭示书三篇篇一:风险揭示书尊敬的投资者:投资有风险。
当您/贵机构认购或申购私募基金时,可能获得投资收益,但同时也面临着投资风险。
您/贵机构在做出投资决策之前,请仔细阅读本风险揭示书和基金合同、公司章程或者合伙协议(以下统称基金合同),充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规,基金管理人【XX】及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明:一、基金管理人承诺(一)私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会(以下简称中国基金业协会)登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码PXXXXX。
(二)私募基金管理人向投资者声明,中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。
(三)私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已(或已委托基金销售机构)向投资者揭示了相关风险;已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力;已向私募基金投资者说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。
(四)私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产,不保证基金财产一定盈利,也不保证最低收益。
二、特殊风险揭示(一)基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险本基金合同依据中国基金业协会发布的《契约型私募投资基金合同内容与格式指引》(以下简称“《指引》”)及相关法律法规制定。
《指引》规定,在不违反《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》以及相关法律法规的前提下,基金合同当事人可以根据实际情况约定《指引》规定内容之外的事项;《指引》中某些具体要求对基金合同当事人确不适用的,当事人可对相应内容做出合理调整和变动。
本合同中对《指引》规定内容之外的部分事项进行约定,也可能存在个别内容与《指引》不一致,或不适用《指引》中个别规定的情形,可能对投资者合法权益造成影响。
私募投资基金风险揭示书
私募投资基金风险揭示书(内容与格式指引)[格式示例如下,风险揭示书须包含但不限于以下内容]尊敬的投资者:投资有风险。
当您/贵单位认购或申购私募基金时,可能获得投资收益,但同时也面临着投资风险。
您/贵单位在做出投资决策之前,请仔细阅读本风险揭示书和基金合同、公司章程或者合伙协议(以下统称基金合同),充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规,基金管理人[具体机构名称]及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明:一、基金管理人承诺私募基金管理人保证在募集资金前已在中国基金业协会登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码。
私募基金管理人向投资者声明,基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。
私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已向投资者揭示了相关风险;已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力。
私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产,不保证基金财产一定盈利,也不保证最低收益。
二、风险揭示(一)特殊风险揭示[具体风险应由管理人根据私募基金的特殊性阐明]若存在以下事项,应特别揭示风险:1、私募基金未托管所涉风险;2、私募基金聘请投资顾问所涉风险;3、私募基金外包事项所涉风险;4、私募基金未在中国证券投资基金业协会(以下简称“中国基金业协会”)履行备案手续所涉风险;5、基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险;6、其他风险。
(二)一般风险揭示1、资金损失风险基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金财产中的认购资金本金不受损失,也不保证一定盈利及最低收益。
本基金属于[相应评级水平]风险投资品种,适合风险识别、评估、承受能力[相应评级水平]的合格投资者。
私募基金风险揭示书-私募证券投资基金-模版
私募基金风险揭示书-私募证券投资基金-模版私募基金风险揭示书尊敬的投资者:感谢您选择本私募证券投资基金,我们将致力于以最优秀的投资团队、最精准的数据分析以及最优秀的投资管理策略为您创造最优秀的投资回报。
在您决定加入我们的投资者行列之前,请仔细阅读本私募基金风险揭示书,并确认自己已经充分了解和理解本基金的风险。
一、基金产品概况基金名称:[基金名称]基金类型:私募证券投资基金基金管理人:[基金管理人]托管人:[托管人]基金投资顾问:[基金投资顾问]二、基金风险揭示(一)市场风险市场风险是指投资人在基金投资过程中所面对的市场波动风险,包括但不限于政策风险、宏观风险、行业风险、个股风险等因素影响导致的资产净值波动风险。
由于股票等标的资产价格受多种因素影响,市场风险不可预测、不可控制,可能会导致基金资产净值下跌,从而造成投资人的损失。
(二)管理人风险管理人风险是指因基金管理人在基金管理过程中,如任职者变更、管理人员疏忽等原因所带来的投资风险。
尽管管理人在管理基金的投资活动中采用了严格的投资管理、经过审核后的合法合规合理的投资策略,但仍有可能会存在错误判断、操作不当等问题,从而导致基金资产净值下跌,可能会使投资人面临亏损或者其他风险。
(三)法律风险法律风险是指因法律、法规、行政法规等的修订、不适用或适用不当所造成的投资风险。
基金业务与法律法规、监管政策等相关联,一旦发生上述风险,可能会导致基金资产负债表承受压力,从而影响投资者的得到利益。
(四)信用风险信用风险是指计息债券发行人不能按时向投资者支付本息,或者发行人违约未能按期还本付息,导致基金投资的固定收益类产品的净值下跌。
基金投资的股权类产品因为标的资产的投资性质,信用风险可能依然存在,若企业财务状况不佳、违规经营等,将直接影响其经营业绩,导致标的资产评估价值下降,影响基金净值,从而产生投资风险。
(五)流动性风险流动性风险是指投资者在基金投资期内,如果需要进行赎回或者转让,由于市场流动性不足、投资资产配置不当等原因,可能会面临以较低价格赎回或转让投资的困难。
私募基金管理公司合格投资者风险揭示书
附件一:合格投资者风险揭示书尊敬的投资者:为使您更好地了解私募投资基金(以下称“私募基金”)投资的风险,特提供本风险揭示书,请认真详细阅读,慎重决定是否参与私募基金投资。
一、了解拟参与的私募基金的风险收益特征私募基金是管理人接受合格投资者委托,与其签订合同,根据合同约定的方式、条件、要求及限制,通过特定账户管理委托资产的金融产品,参与私募基金投资存在着一定的风险,管理人不承诺投资者的投资本金不受损失或者取得最低收益。
管理人管理基金财产应恪尽职守,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。
管理人依据基金法律文件管理基金财产所产生的风险,由基金财产承担。
管理人因违背基金法律文件、不当处理基金事务而造成基金财产损失的,由管理人以固有财产赔偿;不足赔偿时,由投资者自担。
二、了解私募基金投资的风险私募基金投资面临的风险,包括但不限于:(一)市场风险市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金财产收益水平变化,产生风险,主要包括:1、政策风险因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。
2、经济周期风险经济运行的周期性变化,会对基金财产投资的收益水平产生影响的风险。
3、利率风险金融市场利率的波动会导致市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。
基金若投资此类相关资产,其收益水平存在受利率变化影响的风险。
4、购买力风险基金财产的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降,从而使基金财产的实际收益下降。
5、再投资风险再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互为消长。
具体为当利率下降时,基金财产从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,将获得比之前较少的收益率。
6、赎回风险因基金持有的证券停牌或其他投资标的无法取得公允价值,投资者在赎回产品时,未赎回投资者在后续赎回时较现行赎回投资者承担更大的产品净值波动风险,该部分持续持有投资者在后期赎回时可能出现损失的风险。
私募基金风险揭示书
私募基金风险揭示书前言本文档是私募基金的风险揭示书,目的是让投资者了解到私募基金的风险和潜在损失。
通过认真阅读本文档,投资者可以更加清晰地认识私募基金投资的风险和特点,从而做出更加明智的投资决策。
什么是私募基金私募基金是指由私募基金管理人向少数投资者募集资金,购买非公开市场的资产(如股权、债权、房地产等),并通过管理和增值后再将资产售出或者退出,从而实现投资回报的基金。
相比于公募基金,私募基金的投资门槛更高,投资者数量较少,可以更加灵活地进行投资,但是也意味着投资风险更高。
私募基金的风险投资风险私募基金投资的风险和收益是相关联的。
一般情况下,高风险的投资往往会获得高收益,但是也意味着投资者可能面临更大的损失。
私募基金通常投资于非公开市场的资产,因此在交易时的信息不对称较为严重,投资者在做出投资决策时需要更加谨慎。
市场风险私募基金投资的资产通常是非公开市场的,因此其价格波动不受公开市场的影响,更加容易受到市场风险的影响。
市场风险能够导致私募基金的资产价值下降或者无法出售。
这有可能导致投资者的资本损失。
流动性风险私募基金的流动性通常较差。
投资者在投资私募基金时,需要认真考虑到资金的流动性,因为在某些情况下,可能面临无法出售自己投资的资产的风险。
费用风险私募基金通常收取高额的管理费用和绩效费用,这可能会对投资者的收益产生不利影响。
在投资私募基金时,投资者需要认真考虑资产管理的费用问题,以避免影响投资收益。
如何规避私募基金的风险了解投资人群在投资私募基金时,投资者需要了解该私募基金的投资人群是谁。
因为投资人群的规模和实力有助于判断私募基金的风险。
了解投资策略私募基金的投资策略可以影响到该基金的风险和收益,并且很大程度上取决于基金经理的专业水平和实力。
在投资私募基金时,投资者需要了解基金经理的投资信念和经验,以及基金的投资策略,去评估基金是否符合个人风险偏好。
了解基金经理的业绩基金经理是私募基金投资成功的重要因素,因此投资者需要认真了解基金经理的历史业绩,包括投资风格和投资市场的表现等方面。
私募投资基金风险揭示书
私募投资基金风险揭示书(格式示例如下,风险揭示书须包含但不限于以下内容)尊敬的投资者:投资有风险。
当您/贵机构认购或申购私募基金时,可能获得投资收益,但同时也面临着投资风险。
您/贵机构在做出投资决策之前,请仔细阅读本风险揭示书和基金合同、公司章程或者合伙协议(以下统称基金合同),充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规,基金管理人「具体机构名称]及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明:一、基金管理人承诺(一)私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会(以下简称中国基金业协会)登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码。
(二)募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。
(三)私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已(或已委托基金销售机构)向投资者揭示了相关风险;已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力;已向私募基金投资者说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。
(四)私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产,不保证基金财产一定盈利,也不保证最低收益。
二、风险揭示(一)特殊风险揭示若存在以下事项,应特别揭示风险:1、基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险;2、私募基金未托管所涉风险;3、私募基金委托募集所涉风险;4、私募基金外包事项所涉风险;5、私募基金聘请投资顾问所涉风险;6私募基金未在中国基金业协会履行登记备案手续所涉风险。
(二)一般风险揭示1、资金损失风险基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金财产中的认购资金本金不受损失,也不保证一定盈利及最低收益。
本基金属于「相应评级水平J风险投资品种,适合风险识别、评估、承受能力[相应评级水平]的合格投资者。
私募基金普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或服务风险警示书
私募基金普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或服务风险警示书尊敬的投资者:感谢您对我们的私募基金产品和服务的关注和信任。
在投资我们的产品前,请您谨慎审慎,并知悉以下风险警示:一、产品投资风险波动较大私募基金产品的投资性质决定了其投资风险较普通理财产品更大,其收益可能出现较大幅度的波动。
基金管理人采取的投资策略、投资标的的选择、投资时机等均可能对产品收益产生影响,市场环境的变化可能会进一步影响产品的投资风险。
因此,您需要在投资时认真了解基金投资策略和风险管理措施,并据此做出投资决策。
二、产品受市场风险影响较大私募基金产品的投资标的和投资市场仅限于特定的范围和对象,可能会因为行业经济、货币政策、地缘政治等各种因素而受到市场波动和风险的影响。
对于投资目标相对单一、对市场环境的适应能力相对有限的基金产品来说,倘若市场环境发生不利变化时,产品可能产生投资损失。
因此,您需要认真了解基金经理的专业背景、投资领域和市场适应能力,从而判断产品的适宜性。
三、产品可能存在流动性风险私募基金产品通常没有流动性,不能像股票市场和货币市场一样随时可以卖出。
在某些情况下,如基金管理人的投资结构调整等,想要申请赎回资金可能会遇到困难,或需要承担额外的费用或延迟赎回的风险。
因此,您需要认真了解产品的赎回条件和费用,并事先做好充足的资金储备和风险预案。
四、产品可能存在信用风险私募基金产品的投资标的可能涉及到一些不同的企业或机构,而它们自身在信用质量方面的状况可能会对产品的投资产生影响。
若投资标的企业或机构陷入经济危机或资金不足的情况,可能会出现无法按时兑付本息甚至违约的情况,导致产品的投资风险增加。
因此,您需要了解投资标的的信用质量、经营状况和风险控制措施,从而降低投资的信用风险。
总之,私募基金产品虽然存在较大的投资风险,但在市场环境适宜的情况下,其收益也可能较普通理财产品更高。
您需要根据自身的风险承受能力和理财需求,审慎选择适合自己的私募基金产品,并认真阅读相关的合同、协议和风险揭示书。
私募基金公司风险揭示书
私募基金公司风险揭示书一、公司概述本公司是一家合法注册的私募基金公司,依法经营私募基金业务,主要从事基金管理、投资咨询、基金销售等业务。
本公司拥有一支专业化、高素质的投资团队和营销服务队伍,在管理和服务上具有丰富的经验和强大的综合能力。
公司本着公开、公正、公平原则,以客户利益为本,尽力保护客户权益。
二、风险揭示1、投资风险(1)市场风险市场风险是指因为宏观经济变化、金融政策、政治事件等原因导致整个资本市场波动,从而直接影响基金净值的变化,导致基金资产收益与投资者预期不一致的情况。
因此,基金的投资对象价格波动对基金的收益构成了很大的影响。
投资者应该对市场风险在投资过程中有足够的认识和准备。
(2)流动性风险流动性风险指基金在赎回时由基金的可变现性不足而产生的风险。
基金于约定期限前被迫赎回,其净值有可能与基金实际价值相差甚远,从而产生较大的亏损。
因此,投资者要审慎选择投资标的并了解基金的清盘规则来避免流动性风险。
(3)信用风险基金在投资公司短期债券、债券等证券时,必须考虑债券发行方的信用状况,以确保本金安全。
若债券发行方的信用出现问题,无力兑付本息,基金也会受到影响,损失基金资产的价值。
2、管理风险基金管理人可能会因为管理经验不足、决策失误等因素导致基金资产遭受损失。
管理风险是基金运营过程中的重要风险之一,若管理人的管理水平不佳,可能会对基金资产造成严重影响。
投资者应该选择具有丰富管理经验和良好记录的基金公司进行投资。
3、合规风险基金公司必须依照相关法律法规进行合规管理。
如果基金公司违反规定,可能会面临罚款、停业整顿、追缴非法收益等风险。
因此,投资者应该选择合规管理的基金公司进行投资。
4、汇率风险外汇汇率的变化可能会影响基金在海外市场的投资收益。
这可能包括货币兑换风险、利率和通货膨胀风险等。
投资者应该认真了解基金投资组合中各资产所属国家的政策,可能发生的风险和前景。
5、操作风险操作风险是指从技术、人员、环境等方面对基金资产造成的风险。
私募基金投资风险揭示书三篇
私募基金投资风险揭示书三篇篇一:私募基金投资风险揭示书尊敬的私募基金投资人:感谢您加入由发起设立并推出的基金投资计划。
该产品已经在中国证券投资基金业协会备案。
为了使您更好地了解私募股权投资基金可能存在的风险,根据依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规和业务规则,特提供本风险揭示书,请您认真详细阅读并慎重决定是否参与或购买本私募股权基金投资计划。
本私募股权投资基金包括但不限于如下风险:1、市场风险私募股权投资基金主要进行企业股权投资或创业投资、实业投资,而目标企业的市值因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动,从而导致基金收益水平发生变化,产生风险。
市场风险主要包括:(1)政策风险。
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对资本市场产生一定的影响,导致市场价格波动,影响基金投资计划的收益而产生风险。
(2)经济周期风险。
经济运行具有周期性的特点,受其影响,基金投资计划的收益水平也会随之发生变化,从而产生风险。
(3)利率风险。
利率风险是指由于利率变动而导致的投资价格和投资利息的损益。
利率波动会直接影响企业的融资成本和利润水平,导致基金市场的价格和收益率的变动,使基金投资计划收益水平随之发生变化,从而产生风险。
(4)基金业绩风险。
基金管理人所投资的投资基金项目由于其管理人的投资能力和投资失误,造成业绩下降,也会影响到基金计划的收益率。
(5)购买力风险。
本基金投资计划的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降,从而使基金投资计划的实际收益下降。
2、管理风险管理人在管理本基金投资计划,做出投资决定的时候,会运用其投资技能和风险分析方法,但是这些技能和方法不能保证一定会达到预期的结果。
管理人在管理本基金计划时,管理人的内部控制制度和风险管理制度可能没有被严格执行而对基金投资计划资金产生不利影响,特别是可能出现本基金计划资金与管理人自有资产、或管理人管理的其他基金计划资金之间产生利益输送。
基金风险揭示书三篇
基金风险揭示书三篇篇一:基金风险揭示书尊敬的投资者:基金是一种收益共享、风险共担的集合投资工具,它不能保证投资人一定获得盈利,也不保证最低收益。
投资基金的风险主要包括:1、市场风险:基金主要投资于证券市场,而证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动,从而导致基金收益水平发生变化,产生风险。
主要的风险因素包括:宏观经济政策变动风险、经济周期波动风险、金融市场利率波动风险、上市公司经营不善风险、基金资产因通货膨胀贬值风险等。
2、信用风险:基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本息等情况,从而导致基金资产损失。
3、管理风险:基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的收集、分析和对经济形势、证券价格走势的判断,进而影响基金的投资收益水平。
同时,基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全,能否有效防范道德风险和其他风险,以及基金管理人的职业道德水平等,也会对基金的风险收益水平造成影响。
4、流动性风险:在证券市场波动加剧时,基金投资者的赎回需求可能在短时间内大幅度增加,可能发生巨额赎回的情况。
我国股票市场在下跌时经常出现交易量急剧减少的情况,如果这时出现较大规模的基金赎回申请,可能造成基金仓位调整和资产变现困难,出现流动性风险。
5、操作和技术风险:基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中,可能因内部控制不到位或者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险,如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。
6、违规风险:指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规或基金契约有关规定的风险。
7、其他风险:因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完善而产生的风险;因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险;战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,可能严重影响证券市场运作,导致基金资产损失;其他意外导致的风险。
私募股权基金风险揭示书范文2023版
私募股权基金风险揭示书一、基本情况1.1 私募股权基金的定义私募股权基金是指由一定数量的合格投资者通过有限合伙企业、合伙企业、有限责任公司或其他形式设立,专门从事股权投资的基金。
私募股权基金的投资对象包括但不限于未上市公司、已上市公司、权益、股权、债券等。
1.2 私募股权基金的运作模式私募股权基金的运作模式包括募集期、投资期和退出期。
在募集期,私募股权基金向合格投资者募集资金;在投资期,基金管理人将募集的资金投向符合基金投资策略的项目;在退出期,基金管理人将投资的项目进行退出,获得投资回报。
二、风险揭示2.1 市场风险私募股权基金投资涉及市场风险,包括但不限于市场行情波动、行业政策变化、市场需求变化等。
这些因素可能影响基金投资组合的价值,进而影响投资回报。
2.2 流动性风险私募股权基金投资具有较强的非流动性,可能无法随时转让或变现。
投资者需承担基金所投资项目或股权在一定时期内不能变现的风险。
2.3 政策风险私募股权基金投资受到宏观经济政策、行业政策等因素的影响,可能导致基金投资项目面临政策风险。
投资者需认识到政策风险可能对投资回报造成影响。
2.4 管理人风险私募股权基金的投资结果受到基金管理人的投资决策、投资能力、管理水平等因素的影响。
投资者需认识到管理人风险可能对基金投资造成影响。
2.5 其他风险私募股权基金投资还面临其他风险,如信用风险、操作风险、市场不确定性等。
这些风险可能对基金投资造成影响,投资者需理性看待并做好风险防范。
三、投资者权益保护3.1 投资者适当性管理私募股权基金管理人应根据投资者的风险承受能力、投资目标、资产状况等因素,进行投资者适当性管理,确保投资者了解并接受基金投资风险。
3.2 信息披露私募股权基金管理人应依法依规进行信息披露,对基金的募集情况、投资项目情况、运作情况等进行披露,保障投资者的知情权。
3.3 投资者权益保护私募股权基金管理人应依法履行对投资者的诚实信用义务,保护投资者的合法权益,维护基金投资的公平、公正、公开原则。
私募基金公司风险揭示书模版
私募基金公司风险揭示书模版
尊敬的投资者:
感谢您对我们公司的信任和支持。
为了明确您对我们的投资产品所面临的风险和我们公司的风险揭示,我们想向您介绍以下几个方面。
一、投资风险
1. 市场风险
不同的投资产品都面临着市场价格的波动。
这意味着,投资产品的净值可能会上涨或下跌。
在市场波动性很大时,投资产品的净值可能会有较大的波动。
2. 市场流动性风险
流动性是指投资产品的投资对象是否容易买卖,是否能够迅速采取行动,以便获得投资回报。
在某些情况下,一些市场可能会受制于低流动性,这可能会对投资客户造成损失。
3. 法律风险
不同国家或地区之间会有不同的法律条款和政策规定。
在某些情况下,这些法律条款和政策规定可能会对投资业务产生影响。
4. 税收风险
不同的国家和地区有不同的税收法规。
在投资过程中应考虑相关的税收法规和政策,因为这些法规可能会影响投资客户的权益。
5. 对冲风险
某些投资产品可能会采用对冲策略,这可能会影响收益和风险,并可能引发其他的风险。
二、公司风险
1. 清盘风险
公司可能面临清盘的风险,为了保障投资者的权益,我们会尽最大的努力保持公司资产水平以及客户投资资产的价值。
2. 信用风险
1 / 2。
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- 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。
私募基金投资风险揭示书三篇篇一:私募基金投资风险揭示书尊敬的私募基金投资人:感谢您加入由发起设立并推出的基金投资计划。
该产品已经在中国证券投资基金业协会备案。
为了使您更好地了解私募股权投资基金可能存在的风险,根据依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规和业务规则,特提供本风险揭示书,请您认真详细阅读并慎重决定是否参与或购买本私募股权基金投资计划。
本私募股权投资基金包括但不限于如下风险:1、市场风险私募股权投资基金主要进行企业股权投资或创业投资、实业投资,而目标企业的市值因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动,从而导致基金收益水平发生变化,产生风险。
市场风险主要包括:(1)政策风险。
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对资本市场产生一定的影响,导致市场价格波动,影响基金投资计划的收益而产生风险。
(2)经济周期风险。
经济运行具有周期性的特点,受其影响,基金投资计划的收益水平也会随之发生变化,从而产生风险。
(3)利率风险。
利率风险是指由于利率变动而导致的投资价格和投资利息的损益。
利率波动会直接影响企业的融资成本和利润水平,导致基金市场的价格和收益率的变动,使基金投资计划收益水平随之发生变化,从而产生风险。
(4)基金业绩风险。
基金管理人所投资的投资基金项目由于其管理人的投资能力和投资失误,造成业绩下降,也会影响到基金计划的收益率。
(5)购买力风险。
本基金投资计划的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降,从而使基金投资计划的实际收益下降。
2、管理风险管理人在管理本基金投资计划,做出投资决定的时候,会运用其投资技能和风险分析方法,但是这些技能和方法不能保证一定会达到预期的结果。
管理人在管理本基金计划时,管理人的内部控制制度和风险管理制度可能没有被严格执行而对基金投资计划资金产生不利影响,特别是可能出现本基金计划资金与管理人自有资产、或管理人管理的其他基金计划资金之间产生利益输送。
3、流动性风险股权投资基金的期限有封闭期和存续期,封闭期内基金投资计划的资金不能应付可能出现的投资人巨额退出或大额退出的风险,可能导致投资人丧失其他投资机会,或资金受损。
4、信用风险信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺,按时足额还本付息的风险,或者被投资企业未能按时履约的风险。
基金在交易过程中可能发生目标企业违约、拒绝到期进行约定操作等情况,从而导致基金资产损失。
5、巨额退出及连续巨额退出所引起的支付风险指本私募股权投资基金计划因发生巨额退出或连续巨额退出而引起的委托人的退出申请无法全部实现或因暂停退出使委托人在一定时间内的退出申请被拒绝,从而导致委托人无法按时得到退出款项的风险6、管理人及托管人风险担任私募基金计划管理的管理人的基金公司、托管机构(银行),因停业、解散、撤销、破产,或者被中国证监会(银监会)撤销相关业务许可等原因不能履行职责,可能给委托人带来一定的风险。
7、信息传递风险投资者预留在发行单位的有效联系方式变更的,应及时通知发行单位。
如投资者未及时告知发行单位联系方式变更的或因投资者其他原因导致发行单位在需要告知投资者时无法及时联系上,会产生一定风险。
8、不可抗力风险指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现,将严重影响基金投资市场的正常运行,甚至影响基金计划的受理、投资、偿还等的正常进行,导致基金计划资金的损失,会带来一定风险。
本风险揭示书揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明投资人参与购买计划管理计划的全部风险和可能导致投资人资金损失的所有因素。
投资人在参与或购买基金投资计划前,应认真阅读并理解基金业务规则、基金招募说明书、入伙协议书或基金认购协议及本风险揭示书的全部内容,并确信自身已做好充足的风控评估和财务安排,避免因参与或购买基金投资计划而遭受难以承受的损失。
基金投资计划的投资风险由投资人自行承担,基金管理人、资金托管机构及基金推广代理机构不得以任何方式向客户做出保证其投资本金不受损失或者保证其取得最低投资收益的承诺。
特别提示:投资人在本风险揭示书上签字,表示投资人已经理解并愿意自行承担参与本基金投资计划的风险和损失。
投资人:签字或盖章:签署日期:年月日篇二:私募基金风险揭示书尊敬的投资者:投资有风险,当您/贵机构认购或申购私募基金时,可能获得投资收益,但同时也面临着投资风险。
您/贵机构在作出投资决策之前,请仔细阅读本风险揭示书和基金合同,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规,基金管理人[上海北斗投资管理有限公司]及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明:一、基金管理人承诺(一)私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会(以下简称中国基金业协会)登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码。
(二)私募基金管理人向投资者声明,中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。
(三)私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已(或已委托基金销售机构)向投资者揭示了相关风险;已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力;已向私募基金投资者说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认的制度安排(如有)以及投资者的权利。
(四)私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产,不保证基金财产一定盈利,也不保证最低收益。
二、风险揭示基金投资可能面临下列各项风险,包括但不限于:(一)特殊风险揭示1、本基金合同是参考中国基金业协会发布的《私募投资基金合同指引1号》(契约型私募基金合同内容与格式指引)而制定的,管理人对合同指引相关内容做出了合理的调整以及增加了其他内容,导致基金合同与中国基金业协会合同指引不一致的风险。
2、基金管理人可以委托在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构(以下简称代销机构)募集本基金,代销机构可能存在违法违规地公开宣传基金产品、虚假宣传基金产品、以保本保收益引诱投资者购买基金产品导致基金投资者合法权益受损的风险。
3、基金管理人将本基金份额登记、估值核算等运营服务事项外包给招商证券股份有限公司办理,因外包机构经营风险、技术系统故障、操作失误等,可能使得外包事项发生差错,给本基金运营带来风险。
4、基金管理人在基金募集完毕后20个工作日内向中国基金业协会办理基金备案手续。
基金因未在中国基金业协会履行登记备案手续导致基金财产不能进行投资运作的风险。
(二)一般风险揭示1、资金损失风险基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金财产中的认购资金本金不受损失,也不保证一定盈利及最低收益。
本基金属于高风险投资品种,适合风险识别、评估、承受能力为进取型的合格投资者。
2、基金运营风险基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险,由基金财产及投资者承担。
投资者应充分知晓投资运营的相关风险,其风险应由投资者自担。
3、流动性风险流动性风险是指本基金所投资资产到期不能如期足额收回,导致无法满足基金投资者到期赎回或其他收益分配的需要,从而给基金投资者带来损失的风险。
在市场或本基金所投项目流动性不足的情况下,基金管理人可能无法短期、低成本地变现,从而对基金收益造成不利影响。
本基金在存续期不允许赎回,本基金资金将有流动性不足的风险。
根据实际投资运作情况,本基金有可能提前结束或延期结束,投资者可能因此面临委托资金不能按期退出等风险。
4、募集失败风险本基金的成立需符合相关法律法规的规定,本基金可能存在不能满足成立条件从而无法成立的风险。
基金管理人的责任承担方式:(1)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;(2)在基金募集期限届满(确认基金无法成立)后三十日内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息。
5、税收风险契约型基金所适用的税收征管法律法规可能会由于国家相关税收政策调整而发生变化,投资者收益也可能因相关税收政策调整而受到影响。
6、其他风险包括但不限于法律与政策风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险等。
(三)基金投资风险揭示1、市场风险经济运行具有周期性的特点,宏观经济运行状况和金融市场利率的波动等,均可能影响基金投资标的的资金成本和经营业绩,从而增加基金投资的风险。
2、法律和政策风险国家法律法规的变化,货币政策、财政政策、产业政策的调整,以及政府对金融市场和监管政策的调整,都可能影响基金投资标的经营状况,从而影响基金财产安全及收益。
3、基金管理人管理风险在基金财产管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金财产收益水平,如果基金管理人对经济形势和投资标的判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误,都会影响基金财产的收益水平。
4、信用风险本基金交易对手方发生交易违约或者投资标的到期拒绝支付基金投资收益,导致基金财产损失。
5、特定的投资方法及基金财产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险(1)本基金投资标的的经营状况以及发展的各种因素,如管理能力、财务状况、市场前景、人员素质、技术能力等,可能影响其盈利和运作能力,从而导致其发生亏损、净资产降低,进而影响其收益分配,可能给基金财产带来风险。
(2)若基金投资标的未按照相关法律文件的规定向本基金分配利润的,可能影响基金财产的流动性,并可能给基金财产带来风险。
6、操作或技术风险相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。
在基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到影响。
这种技术风险可能来自基金管理公司、基金外包机构、募集机构、证券交易所、证券注册登记机构等。
7、基金本身面临的风险(1)法律及违约风险在本基金的运作过程中,因基金管理人、基金托管人、证券经纪机构等合作方违反国家法律规定或者相关合同约定而可能对基金财产带来风险。
(2)购买力风险本基金的目的是基金财产的增值,如果发生通货膨胀,则投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而影响到基金财产的增值。
(3)管理人不能承诺基金利益的风险基金利益受多项因素影响,包括证券市场价格波动、投资操作水平、国家政策变化等,基金既有盈利的可能,亦存在亏损的可能。
根据相关法律法规规定,管理人不对基金的投资者作出保证本金及其收益的承诺。