论贷款诈骗罪“非法占有目的”的司法推定

应 采用如下的步骤 ： 『 李富成． ２ １ 刑事 推定研究 『１ Ｍ． 中国人 民公安大学 出版社 ２ ０ ０８ 是 ． 除了行 为人的供述外 的其他证据进行分 析整理 ． 对 还 年版 ． ４ 第 ５页．
一
要 着重对能够说 明行为人具有 非法 占有 目的的间接证据进行分 『 鲁珀特？ ３ １ 克罗斯， 菲利普 ？ 琼斯． 国刑法导论［ ． 英 Ｍ】 赵秉志等 析 归纳 。例如有行为人是否从事正常的生产经 营活动 ， 正常的经 译 ． 中国人民大学 出版社 １９ 年版 ． ２ ５页． ９１ 第 ５ 『１ 克 昌． 罪 学通 论『 ． ４马 犯 ＭＩ 武汉 大 学 出版社 １９ ９９年版 ， 第 营活动是否能间接证 明行 为人 有贷能力等等 ．要 确保这些 间接 证据 的证据效力 ３ ６页 ． ８ 二是 ， 分析行 为人 的供述和辩解 ． 特别是辩解 的 内容 。进行 『１ ５王康 ． 采用刑事推定的方法认定 “ 以非法 占有 目的” 浙江 万 里 学 院学 报 ． １ 年 第 ７期 ． ２ １ ０ 归纳并 总结行为人反驳其具有非法 占有贷款 目的的理 由
定义， 必须反映该事物 的本质特征 。笔者认 为 ， 司法 推定 的本质 心理学和生理学 的研究成果也证明 了这一点 。 特征表现 为 ： １类别上 看 ， （ 司法推定可 分类法律 推定 和事实推 从上面 的分析 ．我们 可以看 出．行为理论 之所 以可 以作 为 定 ：２ 推 定根据上 ， （） 司法 推定是根据 一定基 础事实推 定 出另 一 “ 非法 占有 目的” 推定 的理论基础 ． 不仅 在于行 为是犯罪 概念 的 事实 ， 司法推定的定义须反映有两事实之 间的推定根据。 （ 即法 基石 ．根本原因在于犯罪论 中的行 为是主客观相统一 的人 的理
论 贷 款 诈 骗 罪 非 法 占 有 目 的 ” 司 法 推 定 的
张 靖 （ 南财 经 政 法 大 学 刑 事 司 法 学院 ￣ ： 武 汉 ４ ０ ７ ） 中 ｌ ｌ ｃ ３ ０ ４
中图分类号 ： ９ Ｄ
文献标识码 ： Ａ
文章编号 ：０ ８ ９ ５ （０ ２０７ ０ ６ — ２ １０ — ２ Ｘ２ １） — ００ ０
根据上述司法解释规定 ． 国有 学者指 出． 我 对具有下列情 形 目的 。 之 一 的 ， 当认定 为具 有“ 应 非法 占有 目的” （ ） 冒他人 名义 贷 ： １假 四是 ， 严格遵 守坚持重视反证的原则 。用行为人的辩 解来反 款 的 ；２ （ ）贷款后 携带贷款潜逃 的 ；３ （ ）未将贷 款按贷款用途使 驳 推 定 事 实 ． 定 推 定 事 实 是 否成 立 如 果 有 证 据 支 持行 为人 以判 用， 而是用于挥霍致使 贷款无法偿还 的 ：４ 改变贷款用途 ， （） 将贷 的反驳或反驳更具合理性 ． 与推定 的事实相 比能够到达较 高的证 款用 于高风险的经济 活动 ． 造成重大 经济损失 ． 致使贷款无法偿 明标准 ， 则可认定推定 的事实不成立 。 如果无法进行有效 的反驳 ．
定案 件 事 实 的方 法 （有 。因而通 过外 在的犯罪行为方 式 、 手段是可以认 识主观 目的的 ．而 且也只有这种途径——客观行
司法推定 都是从基 础事实 出发 ． 按照法律规定或 经验法则 。 为——可 以客观地 描述 主观 目的 。通过外 在的犯罪行为来判断 推出另一事实 。根据司法推定 的定义 。 可以看 出司法推定是 由三 内在 的主观 目的 ， 也符合 马克思主义认识 论原理 ： 由表及里 ． 由 个 内容构成 ： 外到内。 １基础事实 。基础事 实的稳定性直接影 响推定 事实的可靠 、 我 国刑法理论对 司法推定研 究的不多 ．而在英美 法系刑法 性． 其是整个推定活动 的起点。哪些事实可作 为司法推定基础事 中。 通常都 是承认 司法推 定 的： 国学者认 为“ 英 根据 对某个 事实 实？在刑事司法中 ， 司法推定的基础事实可 以分为事件 与行 为两 的证 明 ， 陪审团可以或者必须认定另外某个 事实 （ 通常成为推定 类， 即事件 、 行为 。 以及事件与行为的组合。 事 实） 的存在 ， 这就叫做 推定 ， 中 ， 其 推定又可 以分 为法律 的推定 ２ 推定的根据 。在基础事实 与推 定事 实之间必须具有一定 和事实 的推定 ．可 以 ’ ‘ 、 ‘ 和 必须 ’ 区分法律推 定和事实 推定 的 是 的根据才能进行推定 ．但不能依靠 盖然性太弱 的联结根据 进行 依据 。事实的推定有时也称作暂时的推定 ． 由于它往往是能够证 推定 。司法推定 的主要根据有 ： 法律规定 、 经验法则 、 人情事理 。 明被告人心理状态的唯一手段 ．因而在 刑事司法 中起着重 要的 除法律规定强制性 的推定 根据外 ．其他二项推定 根据都属于司 作用” 。推定的方法是 “ 从被告已经实施 了的违禁行 为的事实 中 ． 法人员 自由裁量的范畴 推定出被告是 自觉犯罪或具有犯罪 意图 ．如果被告未作任 何辩 ３ 推定事实。是指 当存在一定的基础事实 。 、 根据法律规定或 解 ． 断通常成立” 日 推 经验法则得 出的事实。推定事实是否正确 ， 取决定基础事实是否 推定是一个重要 的理论 和司法实践 问题 ．它既是实体法 问 已经 被证 实 ．基础 事实与推定事实之 间是否 有法律上根据或符 题 ， 又是程序法 问题 。所谓推定 ， 是指根据事实之 间的常规联系 ， 合经验法则 ， 推定过程是否符合逻辑法则和人类 的思维理性 。但 当某一事实确定存在时 ． 以推导出某个不 明事实的存在。用以 可 推定事实不可有达到 １０ ０ ％的准确 ． 即推定事实存在可反驳 的空 推导 的事实 谓之 “ 基础事实 ” 由“ ． 基础事实 ” 导 出来 的事实 就 推 间。 是“ 推定事实 ” 推定 的原理表现在 “ 基础事实 ” “ 和 推定 事实 ” 之 二、 非法占有 目的” “ 司法推定 的理论基础 间存在 的普 遍 的 ． 常规 的共存关 系 。 即当基 础事 实存 在 时 ， 在绝 在大陆法系刑法理论 中 ，先后 出现过几种有影 响力的行为 大多数情况下 ， 推定事实也存在 。故而在推定事 实无法证 明或直
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大 的；２ 挥霍贷 款 ， （） 或用贷 款进 行非法犯罪活 动 ， 致使 贷款到期 三是 ， 用行 为人供述 （ 运 不包含辩解 ）本案 的其他证 据所能 、 无法偿 还 的 ；３ 隐 匿贷款去 向 ， 款期 限届满 后 ， （） 贷 拒不 偿还 的 ； 证 明的基础事实 ， 结合相关 的法律规定 、 经验法则推 导出推定事 （） ４ 提供 虚假 的担 保 申请贷 款 。 贷款 期 限届 满后 ， 拒不 偿还 的 ： 实 ， 即行 为人具有非法 占有贷款 的 目的 主要包括行为人 申请贷 （ ） 冒他人 名义 申请 贷款 ， ５假 贷款 期限届满后 ， 拒不偿 还 的。此 款前 、 申请贷款时和获得贷款后 的经济状况 、 欺诈的手段 、 对贷款 外 ，解释》 《 还列举 了“ 其他 特别严重情节 ” 。 的使 用一 系列行为等 因素 ． 综合考虑行为人是 否具有非法 占有的
司 法 推 定 的 概 述 （ ） 一 司法推定 的概念
、
认。
律规定与经验法则 ） （ ）基础事 实与推定事实仅具有高 度的盖 性行 为 ． ：３ 而不是动物的纯粹身体动静。就犯罪 目的与犯罪行为的 然性 。 ４ 推定事实是可 以反驳 的。 （） 基于以上 ４点 ， 司法推定概念 关系而言 ．犯罪行为受犯罪 目的的制 约和支配 ，从属 于犯罪 目 可表述 为 ： 司法推定是在基础事实得 到证 实的前提下 。 根据法律 的。 服务于犯罪 目的。在以非法 占有为 目的的犯 罪 中， 犯罪行为 规定 和经验法则 ． 在没有反证 的前提 下 ． 出推定事 实的一种认 无论是采用 隐蔽 的还是公开 的 ． 得 和平 的还是 激烈的 ， 都会受 制于
理论 。由德 国著名刑法学家李斯特 、 贝林格创立的因果行 为论认 接证 明成本过高 时 ．就可 以证 明基础事实 的存在 而间接证明推 为 ：行 为是 由主观 意志 导致外 部世 界发 生某种 变动 的人 的举 定 事 实 的 存 在 “ 止 。” 有意性和有体性是行为 的两个 特征 ． 调行 为 以一定 的意 强 三 、非法 占有 目的” “ 推定所依据的基础事实 志活动 为前 提。由德 国著 名刑法学家威 尔泽 尔创立 的 目的行 为 为 了解决 司法实 践中对贷款诈骗罪 “ 非法 占有 目的” 无法认 论认为 ： 行为是 目的的实现 ， 强调人 的主观 目的对于行为 的支 配 定 的问题 ， 审判 机关 也开始尝试适用司法推定 ． 最典型 的是 １ ９ ９６ 性 。谢密特创立 的社会行 为论虽然强调从社 会意义上来评 价行 年的 《 最高人 民法院关于审理诈骗 案件 具体应用法律 的若 干问
有很强的 实践价值 针对 司法 实践 中“ 非法 占有的 目的 的认定难题 。 有必要 运用司。 推定的方法予以 解决 。 法 关键词 ： 贷款诈骗 非 法 占有 司法推 定 可行性 － － － ｉ 一
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我国刑 法通 说也认为 ．危害行 为是指 在人 的意志或意识 支 有关 司法推定 的概念 ．可追溯 到 １０ ８ ３年一 １０ ８ ４年颁布 的 配下实施的危害社会 的身体动静 。还有学 者定义为 由行 为人 的 《 拿破仑法典》 之中。该法 的第 １ ４ ３９条规定 ：推定 为法律或审判 心理活动所支配的危害社会 的身体 动静。关于危害行 为的定义 “ 员依 已知的事实推论 未知的事 实所得的结果 。”Ｊ 某一事物下 多种多样 ， 【 １ 对 但是意识支配下 身体 的动静这一点以没有 异议 。现代
为的重要性 ， 但始终没有把行为 的有意性排 除在行为之外 不管 题 的解 释》 以下 简称《 （ 解释》 列举 了下述犯 罪构成 的其他严 重 ） 是何 派别的理论 ， 为是人 的意识活动 的外化 ， 行 这一点 都没有否 情节 ： １为骗取贷款 ， （） 向银 行或金融机构 工作 人员行贿 ， 数额较
还 的 ；５ 用 贷款进行 非法犯 罪活动 的 ；６ 隐蔽 贷款去 向， （） （） 贷款 则可认定其具有贷款诈骗罪 的非法 占有 目的 期 限届 满后 ， 拒不偿还 的 ；７ 提供虚假 的担保 申请贷款 ， （） 造成重 总体来说 ． 通过对证据 的分析 以及 推定 ． 最后 能够对行为人 大损失 ， 致使贷款无力偿还 的等 。 笔者认为上述归 纳虽然不是 具有 “ 非法 占有” 取得一种优势选 择 当然 。 这种优势选择 ． 是建 司法解 释 ． 但是还是可取 的 ． 为判断 推定的合理性提供 了一个学 立在对案件证据进行充分 审查 、排除行为人合理辩解 的综合 推 术上 的理论上 的参考 ．根据这些情形 可以推定行为人 主观上具 定基础上实现的． 而不是一种主观臆断 有非法 占有 的目的 参考文献 ： 三、 运用 司法推定认定贷款诈骗罪“ 非法 占有 目的” 的步骤 【 李浩培 ， １ 】 吴传颐 ， 孙鸣 岗译． 拿破仑法典》 法 国民法典 ） ． （ 【 Ｍ】 ９ ９年版 ． １４页． 第 ８ 司法人员运用 司法推定认定贷 款诈 骗罪 “ 非法 占有 目的” 商务印书馆 １ ７ ．
摘要： 近年来． 面对越来越多 数额越来越大的贷款诈骗案， 因认识的分歧不能定罪或随意定罪的严峻现实， 学术界的有识
之士在刑法规定的应有之意与现实需要之间苦苦求索 以求找到二者兼顾的平衡之术 以便于诉讼证明更贴近刑事立法的规 定本意 认定贷款诈骗罪之关键在于对 非法占 目的” 有 的主观认定上， 这必需一个系统的 科学的论证方法。 法推定， 司 具