境内外币支付系统报文格式标准资料

附件四：境内外币支付系统报文格式标准

外币支付系统接口报文格式标准

V 1.4

中国人民银行科技司二〇〇八年四月

目录

1报文标准概述 (9)

1.1概述 (9)

1.1.1 属性符号 (9)

1.1.2 X字符集 (9)

1.1.3 英文简称命名规范 (10)

1.1.4 报文结构 (10)

1.2报文块格式 (10)

1.2.1 基本头块 (10)

1.2.2 应用头块 (11)

1.2.3 用户头块 (13)

1.2.4 正文块 (14)

1.2.5 附加正文块 (17)

1.2.6 签名块 (18)

1.2.7 报尾块 (19)

2主要数据定义 (19)

2.1约定和检查规则 (19)

2.2特定变量定义 (19)

2.2.1 DATE变量定义 (19)

2.2.2 TIME变量定义 (20)

2.2.3 行号BIC码变量定义 (20)

2.2.4 金额AMOUNT变量定义 (20)

2.2.5 借贷标识变量定义 (20)

2.2.6 货币符号 (21)

2.2.7 业务种类 (21)

2.2.8 汇款人账户性质 (21)

2.2.9 业务参考号 (21)

2.2.10 回车换行符 (21)

2.2.11 77E填写规则： (21)

2.3支付业务处理状态定义 (21)

2.4支付交易序号 (22)

2.5客户账号 (22)

3报文格式定义 (23)

3.1报文清单 (23)

3.2外币支付业务类 (25)

3.2.1 MT103(FMT100):境内跨行贷记业务报文（境内业务） (25)

3.2.2 MT103(FMT101):境内跨行贷记业务报文（汇出业务） (26)

3.2.3 MT103(FMT102):境内跨行贷记业务报文（汇入业务） (28)

3.2.4 MT103(FMT103):境内跨行贷记业务报文（退汇业务） (28)

3.2.5 MT103(FMT104):境内跨行贷记业务报文（转汇信息） (28)

3.2.6 MT202(FMT200):银行间资金调拨业务报文（境内业务） (28)

3.2.7 MT202(FMT201):银行间资金调拨业务报文（汇出业务） (29)

3.2.8 MT202(FMT202):银行间资金调拨业务报文（汇入业务） (30)

3.2.9 MT202(FMT204): 银行间资金调拨业务报文（退汇业务） (30)

3.2.10 MT203(FMT203):轧差净额业务报文 (30)

3.3清算与结算类 (31)

3.3.1 MT198(FMT010):贷记业务确认通知报文 (31)

3.3.2 MT198(FMT011):清算净额结算报文 (32)

3.3.3 MT198(FMT012):清算净额结算回执报文 (34)

3.3.4 MT198(FMT013):净额结算通知报文 (35)

3.3.5 MT198(FMT014):轧差净额业务被记账行清算通知报文 (35)

3.3.6 MT198(FMT015):轧差净额业务被借记行排队通知报文 (36)

3.3.7 MT198(FMT016):轧差净额业务确认通知报文 (37)

3.4业务信息类 (38)

3.4.1 MT195(FMT195):查询报文 (38)

3.4.2 MT196(FMT196):查复报文 (39)

3.4.3 MT199(FMT199):自由格式报文 (39)

3.4.4 MT192(FMT191):撤销申请报文 (40)

3.4.5 MT196(FMT192):撤销应答报文 (40)

3.4.6 MT192(FMT193):退汇申请报文 (41)

3.4.7 MT196(FMT194):退汇应答报文 (41)

3.4.8 MT198(FMT020):通用确认报文 (42)

3.4.9 MT198(FMT021):计费通知信息报文 (42)

3.4.10 MT198(FMT023):数字签名查询报文 (44)

3.4.11 MT198(FMT024):数字签名查复报文 (45)

3.4.12 MT198(FMT025):转汇信息确认报文 (46)

3.4.13 MT198(FMT026):日初资金圈存授信确认报文 (46)

3.4.14 MT198(FMT027):清算净额结算回执确认报文 (47)

3.5查询管理类 (48)

3.5.1 MT920(FMT920):结算账户余额查询请求报文 (48)

3.5.2 MT941(FMT941):结算账户余额查询回应报文 (48)

3.5.3 MT985(FMT985):支付业务状态查询报文 (49)

3.5.4 MT986(FMT986):支付业务状态查询应答报文 (49)

3.5.5 MT198(FMT031):支付业务排队管理报文 (50)

3.5.6 MT198(FMT032):支付业务排队管理应答报文 (51)

3.5.7 MT198(FMT033):额度信息查询报文 (52)

3.5.8 MT198(FMT034):额度信息应答报文 (53)

3.6流动性管理类 (54)

3.6.1 MT198(FMT041):日初资金圈存授信报文 (54)

3.6.2 MT198(FMT042):可用额度预警通知报文 (54)

3.6.3 MT198(FMT043):可用额度预警管理报文 (55)

3.6.4 MT198(FMT044):可用额度预警管理应答报文 (55)

3.6.5 MT198(FMT045):圈存资金调整报文 (56)

3.6.6 MT198(FMT046):圈存资金调整应答报文 (57)

3.6.7 MT198(FMT040):圈存资金调整通知报文 (57)