押题卷五 基金法律法规、职业道德与业务规范

基金法律法规、职业道德与业务规范

1.为了满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该（）①建立完

善的客户服务流程与制度②建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制

③设立专门的客户服务部门④做好服务人员培训

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

2.非法销售基金的主要形式不包括（）

A.冒充拥有基金公司投资信息拉拢客户进行委托理财

B.冒充拥有基金公司投资信息进行股票咨询的业务员

C.冒用业内影响力大的明星投资总监或者明星基金经理名义，并以个人名

义进行委托理财

D.将销售机构所提供的证券投资分析成果泄露给他人

3.A证券公司营业理财给客户群发的基金新产品推介短信如下：“××基金公

司首款债券型基金产品‘红利来一号’火热销售中，预期年化收益率6%，5万元起售，是目前市场上最佳理财产品，份额有限，先到先得。近期购买者还能参加积分换礼活动，最高奖项为价值5000元手机一部。”下列对上述论述错误理解错误的是（）

A.基金销售机构从事基金活动可以从事基金销售活动可以采取抽奖方式销

售基金

B.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在

缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“最好”等表述

C.不得使用“坐享财富增长”等易使基金投资人忽视风险的表述

D.不得使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的表述

4.互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括

（）

A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准

B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告

C.做好客户的参谋

D.拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划

5.（）是基金公司提供个性化服务的基础。

A.对投资活动进行分析

B.深度挖掘客户需求

C.研发市场行情

D.提示市场风险

6.基金客户个性化服务不包括（）

A.做好客户的动态分析

B.通过加强客户沟通了解客户深度需求

C.做好客户的参谋

D.对客户进行调查

7.（）就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体

系的基础。

A.投资决策

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.风险教育

8.基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料时，报送

内容不包括（）

A.基金宣传推介材料的形式和用途说明

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金托管银行出具的基金业绩复核函

D.报证监局时应随附电子文档

9.基金管理公司应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递

交报告材料。

A.3

B.5

C.10

D.15

10.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效（）个月以上但不满1年的，

应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

A.1

B.3

C.6

D.9

11.基金合同生效（）年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

A.5

B.10

C.15

D.20

12.在基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不满（）年

的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

A.3

B.5

C.8

D.10

13.应取得基金销售业务资格的人员不包括（）

A.基金销售业务的管理人员

B.从事基金宣传推介人员

C.基金理财人员

D.基金业务咨询人员

14.基金销售宣传的内容必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，

与备案的材料一致，不得有（）等情形。①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏②预测该基金的证券投资业绩③登载基金的过往业绩④登载单位或者个人的推荐性文字

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

15.基金宣传推介材料中，下列可以使用的词语是（）。

A.安全

B.保险

C.高收益

D.基金有风险

16.下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.违规向他人提供基金未公开的信息

C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

17.基金销售机构可以通过多种形式与客户建立联系，常用的寻找潜在客户的方

法不包括（）

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.枚举法

18.对现有客户的身份重新识别以及风险等级划分，按照（）规定的期限完成

A.中国人民银行

B.商业银行

C.基金销售机构

D.中国证监会

19.基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销

售协议，明确双方的权利及义务。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资人

20.对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过（）渠道来完成。

A.银行

B.证券公司

C.期货公司

D.独立基金销售机构

21.据中国证监会数据，截至2014年5月，具有基金销售核准资质的商业银行

有（）家。

A.95

B.89

C.69

D.79

22.对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗

钱监测分析中心报告。

A.5

B.10

C.15

D.20

23.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

24.（），中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》

A.2011年5月

B.2012年6月

C.2013年6月

D.2013年8月

25.下列各项中，不属于基金营销要素的是（）

A.产品

B.价格

C.渠道

D.包销

26.职业道德的特征不包括（）

A.继承性

B.约束性

C.规范性

D.具体性

27.（）是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的

职业实践是职业道德产生的基础。

A.社会道德

B.职业道德

C.家庭美德

D.社会公德

28.LOF份额的场内、场外申购和赎回均采取（）原则。