电子商业汇票系统与直连系统参与者系统互联规范

电子商业汇票系统与直连系统参与者

系统互联规范

中国人民银行清算总中心

文档修订记录

注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除

目录

1引言 (5)

1.1 背景 (5)

1.2 编写目的 (5)

1.3 范围 (5)

1.4 定义和缩略语 (5)

1.5 参考资料 (6)

1.6 引用标准 (6)

1.7 从属关系 (6)

2系统简介 (7)

2.1 系统组成结构 (7)

2.2 时序图 (8)

3ECDS直连前置机概述 (9)

3.1 定位与功能 (9)

3.2 ECDS直连前置机系统的组成 (9)

3.3 ECDS直连前置机和CCPC的连接方式 (10)

4ECDS直连前置机和行内系统互联说明 (10)

4.1 连接结构 (10)

4.2 系统互联功能 (11)

4.3 通讯方式 (11)

4.4 报文处理模式 (11)

4.4.1 模式一 (11)

4.4.2 模式二 (12)

4.4.3 系统互联报文一览表 (12)

4.5 系统互联数据格式说明 (15)

4.5.1 报文格式标准 (15)

4.5.2 文件格式标准 (15)

4.6 系统互联安全说明 (15)

4.6.1 报文权限控制说明 (15)

4.6.2 数字签名机制 (15)

4.6.3 数字证书与系统参与者绑定 (16)

5系统互联双方需要完成的工作 (16)

5.1 电子商业汇票系统开发方需要完成的工作 (16)

5.2 系统参与者需要完成的工作 (16)

6附件 (16)

6.1 附件一：电子商业汇票系统报文格式标准 (16)

6.2 附件二：电子商业汇票系统业务报文处理规则 (16)

6.3 附件三：电子商业汇票系统基础数据文件格式标准 (16)

6.4 附件四：电子商业汇票系统CFCA签名核签API开发工具包 (17)

6.5 附件五：基础数据导出实例 (17)

说明：[C]-创建；[M]-修改；[A]-增加；[D]-删除；

1引言

1.1 背景

商业汇票是重要的非现金支付工具，也具有直接融资功能。目前，我国票据市场的主要业务形式是商业汇票的承兑、贴现和转贴现。近年来，随着我国经济快速稳定发展，企业信用程度的提高以及直接融资需求的增强，我国商业汇票的使用量不断增长，票据市场交易量和市场交易规模不断扩大。随着商业汇票使用量的不断增长和票据市场的迅猛发展，我国票据市场发展的瓶颈也日渐显现。主要表现在：缺乏全国统一的票据市场；市场交易品种匮乏，融资性票据发展受制约；缺乏便利、低成本的查询与鉴证系统，跨地区和跨行办理票据业务不方便且费用较高；市场参与主体较少，做市商机制和信用评估机制不健全。这些因素都影响了我国票据市场的进一步发展，不仅制约企业直接融资的发展，影响商业银行的业务创新，而且不利于中央银行货币政策的传导和实施。

为了解决票据市场现有的弊端，有必要利用现代化信息技术建设一个功能强大、内容丰富、便捷高效的全国统一的电子票据系统，实行票据签发、托管、交易等环节的“无纸化”处理，实现交易、清算、结算的“直通式”连接。为此，大多数商业银行要求由人民银行牵头统一建设电子商业汇票系统，电子商业汇票系统建设的基本目标是：为适应科技进步和票据业务电子化进程不断加快的趋势，兼顾促进票据市场发展与便利票据流通的双重需要，建立一个安全高效、互联互通、标准统一、方便快捷的多功能、综合性电子商业汇票业务平台，最终实现商业汇票行为的无纸化和交易结算处理的自动化。

1.2 编写目的

本系统互联规范参考电子商业汇票系统相关设计文档，目的指导系统参与者的系统开发人员依据系统互联规范，开发与电子商业汇票系统对接的相关业务系统。

本系统互联规范的期望读者包括：直连接入电子商业汇票系统的系统参与者的系统分析员、程序员、测试人员、业务主管及其他相关人员。

1.3 范围

本系统互联规范共分为六章，主要包括引言、ECDS系统简介、ECDS直连前置机说明、ECDS 直连前置机和行内系统互联说明、系统互联双方需要完成的工作和相关附件。

1.4 定义和缩略语

（1）电子商业汇票系统（Electronic Commercial Draft System—ECDS）

指中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机技术，接收、登记、转发电子商业

汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务，并提供纸票

登记查询服务，及商业汇票公开报价服务的业务处理平台。

（2）电子商业汇票系统国家处理中心（Electronic Commercial Draft National Process Center—NPC）

负责电子商业汇票系统的运行和管理，接收、转发各城市处理中心的商业汇票处理指

令，并对集中登记的电子商业汇票、纸质商业汇票、商业汇票公开报价信息进行处理

的系统。

（3）电子商业汇票系统城市处理中心（Electronic Commercial Draft City Process Center—CCPC）

是电子商业汇票系统的城市节点，负责接收、转发和存储电子商业汇票、纸质商业汇

票、商业汇票公开报价指令的系统。

（4）电子商业汇票系统直连前置机（Electronic Commercial Draft Mechant Bank Front End—MBFE）

是银行行内系统连接电子商业汇票系统的前置系统，负责接收和转发电子商业汇票、

纸质商业汇票、商业汇票公开报价指令。不提供ECDS业务的录入和接收界面，只提

供往账报文和来账报文的转发、检查等功能。

（5）系统参与者（System Participant）：是指具有支付系统行号并经过人民银行批准接入电子商业汇票系统，通过电子商业汇票系统处理电子商业汇票业务、纸质商业汇票登

记查询业务、商业汇票公开报价业务的金融机构。

(6) 业务参与者（Business Participant）：是指通过其行内或开户行的系统，办理电子商业

汇票业务的主体。主体共分六类，包括企业、人民银行、直接连入电子商业汇票系统

的银行业金融机构及其分支机构（简称接入行）、通过他行代理连入电子商业汇票系统

的银行类金融机构（简称被代理行）、直接连入电子商业汇票系统的财务公司（简称接

入财务公司）、通过接入行代理连入电子商业汇票系统的财务公司（简称被代理财务公

司）。业务参与者通过系统参与者发送和接收相关业务。

（7）公开报价（Open Quotation）

公开报价指在商业汇票转贴现交易活动中，某一票据经营机构公开向其他交易者披露

自己愿意成交票据的买入价或卖出价，愿意成交的数量以及相应的票据明细信息等内

容。

（8）大额实时支付系统（High Value Payment System—HVPS）

以电子方式实时处理异地、同城每笔金额在规定起点以上的贷记支付和紧急的金额在

规定起点以下的贷记支付的应用系统。大额实时支付系统以全额的方式清算资金。

（9）接入点

指金融机构接入电子商业汇票系统的接入系统，系统参与者通过接入点发送和接收相

关业务。接入点包括电子商业汇票系统前置机系统以及系统参与者内部的应用系统。

接入点号码由人民银行编制并分配，规则为：4位CCPC号码＋8位数字序号。

1.5 参考资料

1.6 引用标准

GB/T 8567-2006《计算机软件文档编制规范》，该标准由中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局、中国国家标准化管理委员会2006年3月14日发布。

1.7 从属关系

本文档为《电子商业汇票系统与直连系统参与者系统互联规范》主文档，包括以下附件：1.《附件一：电子商业汇票系统报文格式标准》

电子商业汇票系统报文格式标准：描述ECDS中业务报文的结构、报文中主要数据域的定义与填写规则、各个报文包含的业务要素。