管理制度-××人寿保险公司个人寿险基本管理制度

××人寿保险股份有限公司　

个人寿险基本管理制度　

（Ａ类地区）　

二〇〇四年六月　

目录

第一篇 总 则…………………………………………………３　

第二篇 个人寿险组织结构和个人寿险运行机制……………９　

第三篇 个人寿险业务人员管理制度…………………………１４　

第一章 业务人员岗位职责……………………………………１５　

第二章 业务人员晋升及维持考核制度………………………１６

第三章 业务人员晋升、降级及异动管理规定………………２１　

第四章 业务人员薪酬及福利待遇规定………………………３４　

第五章 业务人员薪酬发放管理规定…………………………３７　

第六章 业务人员业绩考核与业绩查询规定…………………４３　

第七章 业务人员保荐管理制度………………………………４７

第八章 业务人员合同管理制度………………………………５４

第九章 业务人员从业证书管理制度…………………………６８

第十章 业务人员考勤管理制度………………………………７８

第十一章 客户管家协会章程……………………………………８９

第十二章业务人员行为规范……………………………………９２　

第十三章 业务人员办公职场管理规定…………………………９４　

第十四章 业务人员违规处理办法………………………………１１１　

第十五章 业务人员离职及退职管理规定………………………１１６ 第四篇 个人寿险业务管理人员管理制度……………………１２３　

第十六章 业务管理人员岗位职责………………………………１２４　

第十七章 行销总监晋升及维持考核制度………………………１５３　

第十八章 见习行销总监晋升及维持考核制度…………………１５６　

第十九章 专职讲师晋升及维持考核制度………………………１５８　

第二十章 兼职讲师晋升及维持考核制度………………………１６３　

第二十一章 行销总监招募办法……………………………………１６７　

第二十二章 专职讲师招募办法……………………………………１６８　

第二十三章 兼职讲师招募办法……………………………………１７３　

第二十四章 特殊贡献讲师评选办法………………………………１７８　

第二十五章 行销总监薪酬及福利待遇规定………………………１８２　

第二十六章 见习行销总监薪酬及福利待遇规定…………………１８４　

第二十七章 兼职讲师薪酬补充规定………………………………１８５ 第五篇 个人寿险业务管理制度………………………………１８６　

第二十八章 个人寿险业务人员招募管理制度……………………１８７

第二十九章 个人寿险业务计划管理制度…………………………２００

第三十章 个人寿险业务人员行销管理制度……………………２０６　

第三十一章 个人寿险业务人员客户服务品质评价制度…………２１５

第三十二章 个人寿险客户资源分配管理制度……………………２１７

第三十三章 个人寿险预警制度……………………………………２２８

第一篇　

总 则　

一、公司《个人寿险基本管理制度》的设计原则　

（一）　以公司核心价值观为制度设计的根本；　

（二）　能够系统性地解决目前寿险市场普遍存在的主要问题；　

（三）　借鉴企业发展研究的最新成果，把握国内寿险市场的发展趋势；　

（四）　遵循公司的总体发展战略；　

（五）　能够集中体现中资寿险公司的本土优势；　

（六）　实现公司运作的标准化要求。　

二、公司《个人寿险基本管理制度》的逻辑基础　

（一）　实行差异化市场策略是公司参与目前阶段国内寿险市场竞争的机会所在，同时，也符合寿险业的发展趋势；　

（二）　能够进行清晰的目标客户定位，并能够在目标客户群体中持续占有相当的规模，是检验差异化市场策略实施效果的唯一标准；　

（三）　目标客户群体从整体上能够对公司持续保持较高的满意程度，并进而转化为较为牢固的客户忠诚，形成富有价值的公司品牌，是公司稳定拥有并不断扩大目标客户群体占有规模的决定性因素；

（四）　寿险企业能够从广泛意义上向目标客户群体提供合适、个性化和高水准的服务，是使目标客户群体保持较高满意度的根本手段。而销售无疑是公司广义服务概念的一个重要组成部分；　

（五）　在公司确立的以业务人员作为主流销售渠道的个人寿险营销模式下，能够最大限度地建立和稳定拥有一个富于营销效率的业务人员群体，并使之永远直接面对客户，有助于始终保持公司赢取目标客户的能力；　

（六）　给予业务人员足够的销售利益激励和销售支持手段，并保持公司对业务人员行销过程的有效控制，有助于实现公司个人寿险营销体系高效、均衡及稳定的运转；　

（七）　不仅选择能够反映业务人员工作状况的考核指标，同时，选择能够直接反映客户心理评价状况的考核指标，并籍此建立个人寿险考核体系，有助于公司对业务人员的工作绩效作出客观全面的评价，有助于公司真正围绕客户需求作出各项决策，有助于减少公司的管理风险；　

（八）　为充分保证公司《个人寿险基本管理制度》的运行效果，有必要根据不同阶段、不同地域、不同条件下的客观情况，在《个人寿险基本管理制度》运行基础上，由

公司制定并统一组织实施各种补充性质的方案，以进一步提高《个人寿险基本管理制度》的运行效率，并适当补充制度本身的不足。　

三、名词释义　

（一）　本制度所称“《劳动合同》”，其全称为《××人寿保险股份有限公司劳动合同》； （二）　本制度所称“《保险代理合同》”，其全称为《××人寿保险股份有限公司保险代理合同》；　

（三）　本制度所称“《基本资格证书》”，其全称为《保险代理从业人员基本资格证书》；　

（四）　本制度所称“《展业证书》”，其全称为《保险代理从业人员展业证书》；　

（五）　本制度所称“资格考试”，是指“全国保险代理人从业资格考试”；　

（六）　本制度考核所使用的币种为“人民币”，货币单位为“元”；　

（七）　本制度所称“业务人员”，是指符合公司业务人员聘用条件，专门从事个人寿险产品销售和客户服务的人员。公司业务人员共分为员工制（与公司签订《劳动合同》）和代理人制（与公司签订《保险代理合同》）两大类；　

（八）　本制度所称“业务管理人员”，是指主要参予与个人寿险产品销售、销售支持和客户服务活动有关的制度制定、营销策划、团队管理、人员培训以及其他相关事务的人员；　

（九）　本制度所称“复考人员”，是指符合以下条件的人员：　

１．　本人曾在公司报名参加资格考试未合格或缺考；　

２．　本人当次复考时间与第１次资格考试时间间隔不超过３个月；　

３．　本人在公司未有复考记录；　

（十）　本制度所称“营销服务部”，是指公司各级分支机构按照保监发［２００２］２５号文《保险公司营销服务部管理办法》的有关规定设立的营业单位的统称。公司规定，每个营销服务部至少应包含５个营业部。营业部是公司的最小营业单位；　

（十一）　本制度所称“首年度保险费”，是指公司业务人员与客户签订个人寿险保险合同后，根据保险合同向客户收取的第１年度保险费，以下简称“ＦＹＰ”；　

（十二）　本制度所称“标准保险费”，是指将同一产品不同缴费年限的ＦＹＰ，按相应标准折算而成的统一形式的保险费。折算标准为：　

标准保险费＝不同缴费方式的ＦＹＰ×折算系数