保险中介监管信息系统业务需求书

第二章 系统总体规划
一、任务概述 搭建一个全国实时信息共享的保险营销员监管平台，从保险营 销员报名参加资格考试，获得资格证开始，对其展业行为、继续教 育培训、奖惩情况、流动情况实施全程动态监控，形成公司内控、 行业自律、政府监管和社会监督四方面的系统监督管理。 保险营销员监管信息系统应兼具灵活性、开放性及前瞻性，能 够实现以下功能和信息统计工作任务： （一）能够提高日常监管工作效率； （二）建立全国统一的信息实时共享的保险营销员管理数据库； （三）具备较强的查询功能，保监会、保监局、行业协会、保 险公司可以根据授权在自己的办公电脑上查询到所需要的统计信 息； （四）增强监管部门的决策分析功能：可以自动生成保监会和 保监局的各项统计指标和监管指标； （五）建立保险营销员诚信档案和诚信信息披露制度; （六）逐步实现对保险营销员的动态监管，系统自动监控各类 业务指标和人员流动情况，发现异常，可予以警示（此项任务将待
第一节 考试管理 .................................................. 19 第二节 资格管理 .................................................. 25 第三节 展业登记管理 .............................................. 46 第四节 培训管理 .................................................. 71 第五节 诚信管理 .................................................. 75 第六节 电子档案管理 .............................................. 83 第七节 公众平台 ................................................. 86 第八节 统计分析 ................................................. 93 第九节 关于扩展性需求的说明 ..................................... 132
流动情况。通过有选择地将上述监管信息分别向业内和社会公众公 开，通过网络、声讯等手段提供查询服务，达到“诚信者受益，失 信者得惩”，加强保险中介诚信建设，树立保险业良好的社会形象。 该系统包括以下五个子系统的建设：
（一）保险营销员及保险中介机构从业人员监管信息系统 对保险中介机构从业人员、保险营销员进行考试管理、资 格管理和执业管理。 （二）专业保险中介机构审批管理信息系统 对专业保险中介机构及其分支机构的设立、变更、注销的 审批报告事项进行管理，对专业保险中介机构高级管理人员任 职资格核准、变更、注销审批报告事项进行管理。 （三）保险兼业代理监管信息系统 对保险兼业代理机构进行许可证管理和业务情况分析。 （四）保险中介现场检查和非现场检查监管信息系统 对专业保险中介机构现场检查情况和财务、业务等情况进 行管理和分析。 （五）保险中介监管信息查询平台 汇总上述四个保险中介监管信息系统的监管信息，有选择 地将部分监管信息分别向业内和公众公开，建设网络、声讯查 询平台，提供查询服务。
能。由于保险中介机构的审批、保险中介机构高管人员、保险中介 机构从业人员、保险营销员的资格管理工作信息需要相互校验、信 息共享，因此上述功能模块均应当在一个共同的信息平台（数据库） 搭建。
本需求书专就“保险营销员监管信息系统”的业务需求进行说 明。
五、参考法律规章 《中华人民共和国保险法》； 《保险营销员管理规定》； 《保险中介持续教பைடு நூலகம்管理暂行办法》。
第四章 附件 .......................................... 133
第一章 引 言
一、项目背景 截至 2005 年 1 季度，全国共有专业保险中介公司 1441 家，保 险兼业代理机构 12 万家，保险营销员及保险中介从业人员 150 多万 人。2005 年 1 季度，全国保险公司通过保险中介渠道实现的保费收 入为 921.34 亿元，约占全国总保费收入的 62.38%。保险营销员及 保险中介机构从业人员占到全行业从业人员的 90％以上，他们与社 会公众接触最广泛、最直接、最密切，他们的市场行为直接影响保 险业的公众形象和社会信誉。 为贯彻落实全保会“大力加强诚信建设”的精神，提高保险中 介监管信息化水平，加强保险中介诚信建设，于 2005 年 3 月底，经 会领导批准立项，中国保监会统计信息部和保险中介监管部成立了 “保险中介监管信息系统”研发领导小组和工作小组，准备在 3-5 年内研究和开发完成“中国保监会保险中介监管信息系统”。 二、研发任务 为建立公开、透明、高效的保险中介监管信息系统，使监管部 门能够全面、及时、准确地了解保险中介机构及保险营销员、保险 中介机构从业人员的基本信息、财务和业务状况、机构变动和人员
保险中介监管信息系统业务需求书
——保险营销员管理模块
中国保险监督管理委员会
保险中介监管部 统计信息部
二 OO 五年七月
目录
第一章 引 言 ..........................................3 第二章 系统总体规划....................................7 第三章 系统功能描述...................................19
三、研发原则 （一）坚持监管系统的科学性，科学制定数据范围、标准和规 范。 （二）坚持监管系统的全面性，客观准确地反映保险中介市场 的基本状况。 （三）坚持监管系统的服务性，为保险中介监管、行业发展和 风险防范服务。 （四）坚持监管系统的法制化，实现保险中介信息化监管制度 化。 （五）坚持监管系统的扩展性，根据不同保险发展时期及时调 整和完善保险中介监管信息系统。 四、研发步骤 定富主席在 2005 年全保会上提出，年内“出台保险营销员管理 规定，落实挂牌展业制度”。因此我们按照“总体设计、分步实施、 注重实效”的指导思想,在总结山西和广东试点经验的基础上，先行 研究和开发“保险营销员监管信息系统”。 待该系统运行正常后，根据《保险代理机构管理规定》、《保险 经纪机构管理规定》和《保险公估机构管理规定》尽快编制保险中 介机构从业人员管理业务需求书，在此系统的统一平台上搭建“保 险中介机构从业人员监管信息系统”，然后再逐步扩展其他模块功