华侨城A2020年上半年财务风险分析详细报告

华侨城A2020年上半年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为12,079,570.47万元，2020年上半年已经取得的短期带息负债为3,632,718.04万元。

2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供1,378,817.44万元的营运资本。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为10,700,753.03万元。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为3,820,865.03万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是4,231,992.41万元，实际已经取得的短期带息负债为3,632,718.04万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为4,231,992.41万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为4,437,556.1万元，在5年之内偿还的贷款总规模为4,848,683.48万元，当前实际的带息负债合计为14,403,744.54万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。

该企业偿还全部有息负债大概需要36.15个分析期。

只是负债率相对较高，盈利水平在下降，如果经营及盈利状况发生逆转会存在资金链断裂风险。

资金链
内部资料，妥善保管第1 页共6 页。