证券业从业人员资格考试《证券投资基金》真题

2012年12月份证券业从业人员资格考试《证券投资基金》真题

(满分：100分时间：120分钟)

一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0．5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。)

1．基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( )进行股票、债券等分散化组合投资。

A．基金管理人B．基金托管人

C．投资咨询公司D．证券公司

2．基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这体现了证券投资基金( )的特点。

A．组合投资、分散风险B．利益共享、风险共担

C．严格监管、信息透明D．独立托管、保障安全

3．具有法人资格的基金是( )。

A．契约型基金B．公司型基金

C．开放式基金D．封闭式基金

4．开放式基金的买卖价格是以( )为基础计算的。

A．基金份额净值B．市场供求关系

C．市盈率D．购买股票的占比

5．投资基金优化金融结构和促进基金增长，这个作用是通过( )来实现。

A．提供就业机会B．将储蓄资金转化为生产资金

C．购买大量消费品D．向工商企业提供信贷

6．2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金类别分为( )等基本类型。

A．股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

B．股票基金、债券基金、ETF、货币市场基金

C．平衡基金、指数基金、混合基金、股票基金

D．债券基金、指数基金、平衡基金、ETF

7．在基金的风险分析指标中，可以用( )反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

A．贝塔值B．标准差

C．持股集中度D．行业投资集中度

8．评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标是( )。

A．标准差B．贝塔值

C．净值增长率D．费用率

9．债券基金所承担的利率风险取决于所持有的债券的( )。

A．平均利率B．平均票面价值

C．平均到期日D．久期

10．下列投资风险最低的基金是( )。

A．债券基金B．股票基金

C．指数基金D．货币市场基金

11．偏股型混合基金中股票的配置比例是( )。

A．10％～20％B．20％～30％

C．30％～50％D．50％～70％

12．债券的久期是指( )。

A．债券的票面到期时间B．债券的信用等级

C．债券的加权到期时间D．债券的价格波动

13．固定比例投资组合保险策略通过比较投资组合( )，从而动态调整投资组合中风险资产与保本

资产的比例。

A．现时净值与价值底线B．现时市值与价值底线

C．现值与安全垫D．现时净值与价格底线

14．《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。

A．1％B．2％

C．3％D．5％

15．( )是投资者以母基金代码进行认购，募集完成后，将基础份额按比例分拆为风险收益特征不同的子份额。

A．合并募集B．分开募集

C．公开募集D．定向募集

16．目前，我国( )开办场内认购分级基金份额。

A．只有深圳证券交易所B．只有上海证券交易所

C．深圳证券交易所和上海证券交易所D．没有证券交易所

17．下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是( )。

A．ETF B．货币基金

C．LOF D．封闭式基金

18．( )负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。

A．投资部B．研究部

C．交易部D．市场部

19．公司( )是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。

A．内部控制B．内部控制机制

C．内部控制制度D．内部控制大纲

20．基金管理公司督察长履行职责的范围为( )。

A．基金及公司运作的所有业务环节B．公司稽核部的人员设置及业务管理

C．公司运作的所有环节D．基金运作的所有环节

21．QDII基金的境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人，但托管业务的责任仍由( )承担。

A．境内托管人B．境外托管人

C．次托管人D．QDII基金

22．保管好( )是保证基金安全的前提。

A．基金合同B．基金印章

C．基金的开户资料D．实物证券的凭证

23．基金( )是指基金托管人对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。

A．账务复核B．头寸复核

C．资产净值复核D．财务报表复核

24．( )是指执行基金管理人的投资指令，办理基金名义的资金来往的结算账户。

A．资产保管B．资金清算

C．资产核算D．资金交割

25．基金财产清算账册以及有关文件由( )来保存。

A．基金托管人B．基金发起人

C．基金管理人D．基金清算小组

26．营销环境中的( )主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众等。

A．微观环境B．宏观环境

C．内部环境D．外部环境

27．( )是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括持续有效地贯彻营销计划活动。

A．市场营销分析B．市场营销计划

C．市场营销实施D．市场营销控制

28．客户维护费要从基金( )中列支。

A．管理费B．销售费用

C．财务费用D．营业费用

29．《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于( )。

A．2001年10月B．2003年7月

C．2005年10月D．2007年10月

30．基金管理人在销售基金产品时，向投资者提供费率优惠，属于( )。

A．营业推广B．广告促销

C．公共关系D．人员推销

31．市场竞争越激烈，基金费率通常( )。

A．越高B．越低

C．波动越D．无变化

32．对于持续持有期少于7日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额( )的赎回费。

A．0．5％B．1．0％

C．1．5％D．2．0％

33．下列关于基金资产估值的说法，正确的是( )。

A．复核无误的基金资产份额净值由基金托管人对外公布

B．开放式基金每个交易日的次日进行估值

C．封闭式基金每周进行一次估值

D．开放式基金每个交易曰进行估值

34．计提基金的存款利息收入的方式是( )。

A．按日计提B．按周计提

C．按月计提D．按季计提

35．关于基金管理费计提标准，以下说法不正确的是( )。

A．基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比

B．从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高

C．我国基金大部分按照1．5％的比例计提基金管理费

D．我国货币市场基金的管理费率为1．5％

36．对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应以( )确定公允价值。

A．市价

B．最近交易市价

C．参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价

D．估值

37．如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为( )。

A．期末未分配利润已实现部分B．期末未分配利润未实现部分

C．期末未分配利润D．零

38．当日申购的基金份额自下一个工作日起________基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起________基金的分配权益。( )

A．享有，不享有B．享有，享有

C．不享有，享有D．不享有，不享有

39．证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，由扣缴义务人代扣代缴( )个人所得税。

A．30％B．40％