保险公司出单规范培训

跟踪协调及时催办，降低核保退回率，提高人工核保效率
承保影像 免责事项说明书影像存档情况（10分 ） 免责事项说明书投保人声明页 承保档案存档情况（10分）
A
B 身份证明/组织机构代码证
车辆行驶证
承保影 像资料 上传 免责事项说明书影像存档情况（10分） 免责事项说明书影像上传情况将采取在线抽查方式。每
3、勾选归 类，上传提 交
出单人员复核职责：
1. 对出单部门保单缮制后 的复核，复核发现问题的 ，及时采取补救措施
2. 对复核无误的保单提交 业务审核
PICC
中国人保
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保单复核
• • 全险种 四个一致
PICC
中国人保
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车险审核重点
• 五个一致
PICC
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客户核对保单
与 双 方 达 成 的 投 保意向是否一致
收费平均时长（控制在1.5分钟以内）：从生成缴费通知书到缴费完 成确认的时间（包括所有渠道）； 核保平均时长：某个核保任务从核保开始处理到结束时间； 等待核保平均时长：从提交核保到接收核保任务的时间
B
出单效 率时效 录单平均时长注意事项 1、投保单录入复制
出单效 率时效 录单平均时长注意事项 2、新保、转保客户先进行联系人新增
出单效 率时效 录单平均时长注意事项 2、新保、转保客户先进行联系人新增
出单效 率时效 收付费平均时长注意事项 1、要求实行“见人见卡”收费操作，出单员在生成缴 费通知书操作后，应马上进行缴费确认； 2、对无法立即进行缴费确认但已生成缴费通知书的， 应立即予以取消，有效降低收费时长。 核保平均时长注意事项 加强与核保人员沟通，对需报上级公司核保的业务，出 单人员必须待履行完报批手续后再进行录单提交核保，并
保单信息是否正确
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目录
A B
车险出单效率时效
影像系统资料上传
出单效 率时效 车险出单效率 时长 小于4.5分钟 4.5-7分钟 大于7分钟 得分 20 0-20 0 不含20分，每增加0.1 分钟减少赋分0.80 评价标准
出单效率 时效
A
录单平均时长（控制在3.5分钟以内）：从录入开始（点击投保单录 入）到第一次保存投保单时间（仅针对传统渠道）；
月初对上月保单进行抽查，每人不低于5份。 （1）投保人声明页要求客户手书内容未填、错填的每 笔扣1分； （2）投保人声明页签字/签章处，个人客户未签字或明 显代签的、单位客户未签章，每发现一笔扣1分。
承保影 像资料 上传
承保影 像资料 上传 承保档案存档情况（10分） 每次检查抽取的样本每一出单员车险不得低于5份、 非车险不低于2份（无非车险出单记录的出单员2倍抽取车
承保影 像资料 上传
1、进入影像 上传界面
承保影 像资料 上传
2、进入影 像管理平台 （单位车辆 ）
承保影 像资料 上传
2、进入影 像管理平台 （单位车辆 ）
承保影 像资料 上传
2、进入影 像管理平台 （个人车辆 ）
承保影 像资料 上传
2、进入影 像管理平台 （个人车辆 ）
承保影 像资料 上传
险替代） （1）投保单：各产品线要求的信息不全或投保人未 签字（签章），每笔扣1分。 （2）业务档案留存：以《武汉市分公司承保出单规 范管理方案》中《主要险种业务办理客户需提供（业务档 案需存留）资料备忘》中各产品线各险种的要求为标准， 每缺一项扣0.5分。
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承保影 像资料 上传
1、进入影像 上传界面
出单规范培训
一
出单运营管理中的重点指标
二
承保操作的规范流程
三
重要承保资料影像上传工作
一 出单运营管理中的重点指标
一
出单运营管理中的重点指标：出单质量
一
出单运营管理中的重点指标：出单质量
录单准确率
录单准确率＝一次性核保通过的保单数/总的保单数×100%（以上均剔
除出电商、新渠道业务） 投保单核保通过即为录单准确。通过分析系统中一次通过核保的保单 占比，间接考核分公司出单操作人员的录单质量。参照总公司考核标准， 只考核车险。 今年总公司考核标准已调整。满分要求为：90%；最低应达到70%。
提示：联系电话必须真实填写，对电话真实性可实行现场验证与相关考核。
5、“批改”录入规范与“投保单”一致，重点强调投保信息变更与条款费率批改一致、 交强险与商业险批改一致。 提示：1、单位变更成个人， 座位数（吨位数）变更，适用条款要变更。 2、交强险商业险一起变更。
审核流程
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保单复核
规范性、一致性和条款费率的准确性负责。
提示：特殊车辆费率适用要熟练掌握，自卸车、随车起重车、特种车分类等。
二
车险承保规范及常见问题
3、属于续保机动车必须在续保操作画面完成信息录入工作，以确保续保分析准确 。 提示：交强险、商业险分开出单的风险，车辆信息、使用性质不一致。 4、车主、投保人、被保险人等关系人应事先生成关系人代码，按系统提示不得省略或 随意编造信息。
一、出单运营管理中的重点指标：单证使用管理
一、出单运营管理中的重点指标：单证使用管理
单证作废率＝作废数/（作废单证数+已使用单证数）
超期未回收率＝超期未回收数/（可使用、已发放单证总数+ 已使用单证数量），
超期未核销率＝超期未核销单证数/（待核销单证数+已核销数）
二
车险承保规范及常见问题
【投保单录入规定】 1、仔细审核。在录入投保单前，必须审核投保要素是否齐全，投保人是否签字盖章，要 素不齐的，一律不得录入系统。 提示：填写的信息与资料是否一致。 2、准确录入。经审核无误后，出单员负责按照客户填写的投保单准确录入业务系统，并 选择适用的费率条款和特别约定等，出单员对录入数据的真实性、准确性、完整性、及时性、
一、出单运营管理中的重点指标：出单效率
（一）车险投保单录单平均时长：
以出单操作人员点击车险投保单录入开始，至完成投保 单录入，点击保存的工作时长。
（二）车险单均出单时长：单均出单时长是指每出一
张保单，从出单操作人员开始录入计时，到完成收费工作 所需的时间（含人机交互关键环节和系统响应时间）。 单均出单时间=投保单录单平均时长+核保处理平均时长 +收费平均时长+等待核保平均时长。