押题卷四 基金法律法规、职业道德与业务规范

基金法律法规、职业道德与业务规范

1.中国证券投资基金业协会及基金公司传播知识采用的形式不包括（）

A.通过电视

B.在线路演行业主题沙龙培训会

2.对投资者教育叙述错误的是（）

A.投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是基金市场基础建设

的重要内容

B.投资者教育是指针对机构投资者所进行的有目的、有计划、有组织地一

项系统的社会活动

C.其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种

问题以及应对措施

D.加强我们证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益，维

护我们证券市场长期稳定健康发展的需要

3.客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存（）年

A.5

B.15

C.10

D.20

4.风险提示函的必备内容不包括（）

A.基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券

所带来的个别风险

B.基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基

金自身的管理风险、技术风险和合规风险等

C.基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，

投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度

的风险

D.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用

的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计

算方法

5.基金销售人员禁止性规范不包括（）

A.基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募

说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。

B.基金销售人员在陈述所推介基金或同意基金管理人管理的其他基金的过

往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得

片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

C.基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的

规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者

的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者交易要求

D.除客户维修费外，不得就销售费用签订其他补充协议

6.关于基金宣传推介材料内容，下列说法不正确的是（）

A.登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有

风险提示和警示性文字

B.涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，

提醒投资人注意投资有风险

C.引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处

D.引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

7.基金销售费用不包括（）

A.管理费

B.认购费

C.销售服务费

D.赎回费

8.基金销售人员应当具备的业务素质和职业道德不包括（）

A.具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技

能

B.根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格

C.自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉

维护所在机构及行业的声誉，保护投资者的合法利益

D.遵循客观性原则、全面性原则和投资者利益优先原则

9.下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的

问题。

A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、

“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最

强”、“唯一”等表述

B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使

基金投资人忽视风险的表述

C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的

表述

D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传

10.基金代销机构在对基金管理人进行审慎调查时，应了解基金管理人的情况不

包括（）

A.诚信状况

B.经营管理能力

C.投资管理能力

D.持续营销能力

11.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但

基金合同生效不足（）个月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

12.下列对缘故法说法错误的是（）

A.运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便

B.缘故法群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，

属于直接关系型

C.缘故法针对间接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历

所建立的人际关系进行客户开发。

D.缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历

所建立的人际关系进行客户开发。

13.销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，

因此销售机构在进行市场细分时应遵循原则不包括（）

A.易入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.专业性原则

14.（）是基金营销部门的一项关键性工作。

A.确定目标市场与投资者

B.开发新客户

C.保住老客户

D.设计市场营销组合

15.在基金营销组合的四大要素中，（）策略在服务过程中，注重与客户的关系，

保证服务的质量。

A.产品

B.分销

C.渠道

D.人员

16.国际上，我国基金销售市场现有基金公司直销和（）两种主要的销售方式。

A.分销

B.承购包销

C.余额包销

D.代销

17.基金营销是一种理财服务，不是“一锤子买卖”，因而更强调销售服务的（）

A.服务性

B.专业性

C.持续性

D.适用性

18.机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策与资本运作配备有专

门部门，由（）进行管理。

A.基金公司

B.证券投资专家

C.基金持有人

D.基金管理人

19.道德与法律的联系有（）①目的一致②内容交叉③功能互补④相互促进⑤相

互监督

A.①②③④

B.①②③⑤

C.②③④⑤

D.①③④⑤

20.下列选项中不属于道德与法律的区别的是（）

A.内容结构不同

B.调整范围不同

C.调整手段不同

D.管理人群不同

21.申请募集基金应提交的主要文件不包括（）

A.基金募集申请报告

B.基金合同草案

C.基金托管协议草案

D.招募说明书正

式文本

22.基金的募集是证券投资基金投资的起点，基金的交易与申购和赎回为基金投

资提供了流动性，份额的（）则在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用。

A.基金募集

B.基金交易

C.注册登记

D.基金变更

23.基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效四个步骤。

A.批准

B.发售

C.发行

D.核准

24.目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款

于（）日内从基金的银行存款账户划出。

A.T、T+1

B.T+1、T+2