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资产管理风险控制制度两篇

第1条

资产管理风险控制系统第一章资产管理风险控制系统的目标和原则

第一条为保护特定客户资产客户的合法权益，促进公司特定客户资产业务的规范发展，有效防范和化解风险，防止利益转移和其他损害特定资产客户利益的行为，公司制定本制度。

公司特定资产风险控制的总体目标是确保公司特定资产的运营严格遵守国家相关法律法规和资产管理合同的规定；确保特定资产的稳定运行和委托财产的安全完整，防范和化解风险，防范可能发生的利益转移，确保公平对待公司管理的各类资产。

第二条特定资产管理内部控制应当遵循的原则合法性原则公司应当在合法合规的前提下签订资产管理合同，忠实履行合同义务。特定客户的资产管理操作应符合资产管理合同及客户的收益目标和风险承受能力，投资组合的构建应完全符合资产管理合同的规定。

稳健性原则风险控制必须涵盖特定客户和各级人员资产管理的所有方面，并渗透到所有业务环节，如决策、执行、监督、反馈。

独立性原则公司有一个风险控制委员会、监察长和监督审计部门。所有风险控制机构和人员都具有并保持高度的独立性和权威性，并负责监督和审计公司各部门的风险控制工作。

防火墙原则要求特定资产管理部门应相对独立于公司机构的部门和岗位、之外，公司自有资产和公共资金、特定客户资产等各

种资产的运营应严格分离并独立运营。

公平原则:公司应严格遵守义务、履行诚信义务、谨慎勤勉，杜绝利益转移。通过完善相关制度、流程，在公平的基础上，对特定客户资产的投资管理可以充分利用公司现有的行政、制度、研究资源，同时防止公司的其他资产向特定客户资产转移利益，并保证对各种投资者的公平对待。

第二章内部控制和风险控制框架及流程第三条公司设立风险控制委员会。

风险控制委员会的主要职责是按照公司的相关规定，对公司经营管理的全过程进行风险控制。

风险控制委员会由公司总经理、监督审计部主任、市场部主任、财务工程部主任和基金运营部主任组成。总经理是风险控制委员会的主任。

风险控制委员会负责制定和实施公司内部控制制度；研究公司经营中存在的风险和隐患，并做出控制决策；负责听取各部门的风险报告，对潜在的风险问题提出解决方案，并部署相关的风险解决方案。

第四条公司设总监。

总监负责组织和指导公司的监督和审计工作。

总监履行的职责范围应涵盖基金和公司的所有业务环节。

总监对董事会负责，并对基金运营、内部管理、系统实施和合规性进行内部监督和审计。

监察长定期向中国证监会和所有董事提交独立的监督和审计报告。

第五条公司设立监督审计部门。

监督审计部具体负责公司内部监督审计工作，独立履行检查、评价、内部风险控制体系实施情况的报告和建议等职能，对总经理负责，协助总监工作。

第六条公司各部门应根据公司业务计划、业务规则和各部门具体情况，制定自己的标准化操作流程和风险控制体系，将风险控制在最低限度。

第七条公司在风险控制中实行自上而下、自下而上的内部控制流程，即通过风险控制委员会和投资决策委员会、总监、监督审计部门、各业务部门直至各业务环节和岗位，自上而下传达和落实风险工作理念和要求的过程。

自下而上是指通过每个业务岗位和每个业务部门逐级监控各种潜在风险、问题，并及时报告、反馈风险信息来实施风险控制的过程。

第三章特定客户资产管理面临的风险类型第八条特定客户资产管理过程中与其他委托资产共担的风险包括市场风险、政策风险、决策风险、操作风险、技术风险。

第九条特定资产管理中应特别注意的风险包括:1 .合同管理风险资产管理合同签订和履行过程中产生的各种风险。

包括合同签订阶段的风险评估，资产管理人未能充分了解客

户的风险偏好、风险意识和承受能力，未能评估客户的财务状况，未能向客户解释相关法律法规及相关投资工具的操作市场和方法所带来的风险。

合同约定不明确的风险投资管理合同中没有约定或约定不明确而产生的争议或纠纷；

违约风险是指特定客户在资产管理过程中违反资产管理合同和被客户赎回的风险。

2.法律风险:由于决策的法律合规性评估中的违法行为或错误而可能造成损失的风险、操作、操作，以及由于对上述错误的法律后果认识不足而可能扩大损失的风险、处理不当，主要包括(1)非法承诺利益或承担损失；

(2)开展有损客户利益的异常交易、不正当交易等。；

(3)内幕交易、操纵证券交易价格和其他不当证券交易活动3流动性风险资产组合的潜在风险未能在规定时间内实现而不影响成本。

4道德风险当人们为特定客户从事资产管理活动时，他们最大限度地发挥自己的效用，他们对他人采取行动。

第四章特定资产管理基本风险控制机制第十条公司将建立科学严格的岗位分离制度，确保特定客户资产业务内部控制的有效性，防范责任不清、利益传递和信息披露等风险。公司将设立专门的特定资产管理部门，负责特定客户资产相关业务、组织、协调的投资管理。其专用账户投资管理人不仅应与公募基金办公区域严格分离，

而且不得与公募基金管理人兼任职务。前台部门的职位(研究、投资、交易、金融工程部门等。)和后台部门(资金核算、信息技术系统支持等。)所涉及的具体资产管理业务必须严格分开，并有独立的向公司管理层报告的渠道。

监督审计部负责公司特定客户资产管理业务的监督审计；为了确保相关职位的完全物理隔离，公司为不同的部门和职位建立了必要的防火墙系统。

第十一条公司的特定资产应当与公司的自有资产严格分离，并设立独立账户进行管理。

公司管理的其他公共资金和特定客户资产管理的委托资产也有单独的账户，以保证其他委托资产和特定客户资产的资产管理业务相互独立；

第十二条特定资产管理业务的信息应当严格保密，不得公开披露，法律法规另有规定或者特定客户的资产客户事先同意的除外。通过对计算机系统的独立投资和系统授权限制，公司管理的特定客户资产业务和其他委托财产的信息可以相互隔离，避免利益转移。公司员工与公司签订保密合同，受公司内控制度、监控制度的约束，并有严格的保密义务；如果你因工作变动需要离开公司，你应该签署一份辞职承诺，以保守公司和客户的商业秘密。

第十三条公司制定特定资产管理业务专职人员行为准则，要求专职人员诚实守信、严格遵守法律法规和委托合同要求，禁止出现利润传递、非法承诺收入、不正当交易和泄露客户秘密等行为，以规