金融工作中职务犯罪及预防
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5、单位受贿罪（刑法387条）
单位受贿罪是指国家机关，国有公司、企业、事业单位， 人民团体，索取、非法收受他人财物，为他人谋取利益， 情节严重的行为。单位在经济往来中帐外暗中收受各种 名义的回扣、手续费的，以受贿论处。
立案标准：单位受贿10万元以上；或不满10万但有刁难、 要挟、索取等行为，或造成国家、社会利益重大损失的。
一、犯罪与职务犯罪概述
二、金融工作中职务犯罪
的类型及法律适用
三、金融工作中职务犯罪的特点 四、金融工作中职务犯罪的成因 五、金融工作中职务犯罪的防范 对策
一、犯罪与职务犯罪概述
1、什么是犯罪？
犯罪是违反刑事法律应当受到刑罚处罚的行 为。
2、什么是职务犯罪？
职务犯罪是指国家工作人员利用职务上的 便利，非法谋取经济利益，或者滥用职权、 玩忽职守、侵犯公民的人身和民主权利，破 坏国家的社会组织管理职能，依照刑法规定 应受刑罚处罚的行为。
8、玩忽职守罪（刑法397条）
玩忽职守罪是指国家机关工作人员严重不负责任，不 履行或者不认真履行职责，致使公共财产、国家和人 民利益遭受重大损失的行为。 立案标准：（比滥用职权罪稍高）造成死亡1人以上， 或重伤3人以上，或轻伤10人以上的；或造成直接经济 损失30万元以上的，或者间接经济损失100万元以上； 刑罚：与滥用职权罪相同。
3、什么是国家工作人员？
国家机关工作人员； 国有公司、企业、事业单位、人民团体 中从事公务的人员； 国家机关、国有公司、企业、事业单位 委派到非国有公司、企业、事业单位、 社会团体从事公务的人员； 其他依照法律从事公务的人员
4、什么是从事公务？
从事公务是指代表国家机关、国有公司、 企业、事业单位、人民团体等履行组织、领导、 监督、管理等职责。主要表现为与职权相联系 的公共事务以及监督管理国有财产的职务活动。 如国家机关工作人员依法履行职责，国有公司 的董事、经理、监事、会计、出纳人员等管理、 监督国有财产等活动。 不具有职权内容的劳务活动、技术服务工作， 如售货员、售票员等所从事的工作一般不认为 是公务。
2、私分国有资产（刑法396条）
私分国有资产罪是指国家机关，国有公司、企 业、事业单位，人民团体，违反国家规定，以 单位名义将国有资产集体私分给个人，数额较 大的行为。 立案标准：累计数额满10万元。 刑罚：单罚制，即只对直接负责的主管人员和 其他直接责任人，处3年以下有期徒刑或拘役， 并处或单处罚金；数额巨大的，处3-7年有期 徒刑，并处罚金。 犯罪表现：部分单位将国有资产，以管理费、 奖金等名义发给职工。单位领导看似为职工谋 了福利，实则触犯了《刑法》，自己受处罚、 职工也要退款。
3、挪用公款罪（刑法384条）
挪用公款罪是指国家工作人员，利用职务上的便 利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或 者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪 用数额较大、超过三个月未还的行为。 立案标准：挪用公款1万元以上。 刑罚：5年以下有期徒刑或拘役，数额巨大的最高 可处无期徒刑。 犯罪表现：因工作便利把管理的资金用于自己或 借给朋友经商、拿去赌博等。
7、滥用职权罪（刑法397条）
滥用职权罪是指国家机关工作人员超越职权违法决定、 处理其无权决定、处理的事项，或者违反规定处理公 务，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的 行为。
立案标准：主要是造成死亡1人以上，或者重伤2人以 上，或者轻伤5人以上的；或造成直接经济损失二十万 元以上的。
刑罚：3年以下有期徒刑或拘役，特别严重的可处3-7 年有期徒刑。 犯罪表现：超越职权违规批项目，违反项目管理规定 乱办事，造成重大人员伤亡或财产损失。
二、金融工作中职务犯罪的类型 及法律适用 职务犯罪类型：
占有型 贪污、挪用 交易型 受贿犯罪 渎职型 滥用职权 、玩 忽职守
1、贪污罪（刑法382条）
贪污罪是指国家工作人员，利用职务上的 便利，侵吞、窃取、骗取或者其他手段非法 占有公共财物的行为。 立案标准：贪污公款0.5万元以上。 刑罚：个人贪污0.5-5万的，处1-7年有期 徒刑；贪污5-10万的，处5年以上有期徒刑至 无期徒刑；贪污10万以上的，处10年以上有 期徒刑至死刑。 犯罪表现：因监管不严、个人私欲膨胀， 采取虚报冒领等手段贪污财物的行为。
刑罚：双罚制，即单位判处罚金，并对直接负责的主管 人员和其他直接责任人，处5年以下有期徒刑或拘役。 犯罪表现：金融单位收取财物、好处不入帐；注意就算 没有分配也构成此罪。
6、单位行贿罪（刑法393条）
单位行贿罪是指单位为谋取不正当利益而给予国家工 作人员以财物的，或者违反国家规定，给予国家工作 人员以回扣、手续费，情节严重的行为。 立案标准：单位行贿20万元以上；或行贿10万元以上， 同时具备下列条件之一1、为谋取非法利益2、向3人以 上行贿3、向党政领导司法行政执法人员行贿。 刑罚：双罚制，即单位判处罚金，并对直接负责的主 管人员和其他直接责任人，处5年以下有期徒刑或拘役。 犯罪表现：由于上级的项目分配还没有完全客观、规 范，人为因素较大，在争取项目过程中送钱、送物就 可能构成犯罪
4、受贿罪（刑法385条）
受贿罪是指国家工作人员，利用 职务上的便利，索取他人财物， 或者非法收受他人财物并为他人 谋取利益的行为。违反国家规定， 收受各种名义的回扣、手续费归 个人所有的，以受贿论处。 立案标准：受贿0.5万元以上。 刑罚：与贪污罪相同。
犯罪表现：金融业工作中项目审 批、验收、拨付资金等管理人员， 收取项目实施单位人员的好处，
犯罪表现：不认真履行自己的管理、监督职责，造成 项目工程重大伤亡事故，或造成项目报废重大财产损 失，或资金监管失职造成30万元以上损失（如被骗）。
三、金融工作中职务犯罪的特点
1、涉案人员广泛
金融机构的一个特点是几乎每个员工都可能与金钱打交 道，在特定的条件下，特别是在存在制度漏洞、管理混乱、 缺乏有效监督制约的情况下，就可能给极少数心怀不轨的人 员提供作案的机会。据我参考的媒体所披露的近年金融机构 所发生的 100多件职务案件，涉案人员几乎涵盖了金融机构 所有类别的职员，既有身为最高管理层总行的行长，也有最 基层分支机构的普通员工；前一类人员如华夏银行前行长段 晓兴及中国建设银行前行长王雪冰、张恩照等，最基层的员 工也不时涉案，如前几年中国工商银行开平支行发生的职员 詹某挪用公款一案。在我所参考的 100多宗案件中，由于工 商银行的组织结构、管理体系相对较优，发案数也相对较少。 四大银行中，中国银行占发案数25%，排不光荣的第一；农 业银行占23%，建设银行占21%，工商银行占13%。
5、单位受贿罪（刑法387条）
单位受贿罪是指国家机关，国有公司、企业、事业单位， 人民团体，索取、非法收受他人财物，为他人谋取利益， 情节严重的行为。单位在经济往来中帐外暗中收受各种 名义的回扣、手续费的，以受贿论处。
立案标准：单位受贿10万元以上；或不满10万但有刁难、 要挟、索取等行为，或造成国家、社会利益重大损失的。
一、犯罪与职务犯罪概述
二、金融工作中职务犯罪
的类型及法律适用
三、金融工作中职务犯罪的特点 四、金融工作中职务犯罪的成因 五、金融工作中职务犯罪的防范 对策
一、犯罪与职务犯罪概述
1、什么是犯罪？
犯罪是违反刑事法律应当受到刑罚处罚的行 为。
2、什么是职务犯罪？
职务犯罪是指国家工作人员利用职务上的 便利，非法谋取经济利益，或者滥用职权、 玩忽职守、侵犯公民的人身和民主权利，破 坏国家的社会组织管理职能，依照刑法规定 应受刑罚处罚的行为。
8、玩忽职守罪（刑法397条）
玩忽职守罪是指国家机关工作人员严重不负责任，不 履行或者不认真履行职责，致使公共财产、国家和人 民利益遭受重大损失的行为。 立案标准：（比滥用职权罪稍高）造成死亡1人以上， 或重伤3人以上，或轻伤10人以上的；或造成直接经济 损失30万元以上的，或者间接经济损失100万元以上； 刑罚：与滥用职权罪相同。
3、什么是国家工作人员？
国家机关工作人员； 国有公司、企业、事业单位、人民团体 中从事公务的人员； 国家机关、国有公司、企业、事业单位 委派到非国有公司、企业、事业单位、 社会团体从事公务的人员； 其他依照法律从事公务的人员
4、什么是从事公务？
从事公务是指代表国家机关、国有公司、 企业、事业单位、人民团体等履行组织、领导、 监督、管理等职责。主要表现为与职权相联系 的公共事务以及监督管理国有财产的职务活动。 如国家机关工作人员依法履行职责，国有公司 的董事、经理、监事、会计、出纳人员等管理、 监督国有财产等活动。 不具有职权内容的劳务活动、技术服务工作， 如售货员、售票员等所从事的工作一般不认为 是公务。
2、私分国有资产（刑法396条）
私分国有资产罪是指国家机关，国有公司、企 业、事业单位，人民团体，违反国家规定，以 单位名义将国有资产集体私分给个人，数额较 大的行为。 立案标准：累计数额满10万元。 刑罚：单罚制，即只对直接负责的主管人员和 其他直接责任人，处3年以下有期徒刑或拘役， 并处或单处罚金；数额巨大的，处3-7年有期 徒刑，并处罚金。 犯罪表现：部分单位将国有资产，以管理费、 奖金等名义发给职工。单位领导看似为职工谋 了福利，实则触犯了《刑法》，自己受处罚、 职工也要退款。
3、挪用公款罪（刑法384条）
挪用公款罪是指国家工作人员，利用职务上的便 利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或 者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪 用数额较大、超过三个月未还的行为。 立案标准：挪用公款1万元以上。 刑罚：5年以下有期徒刑或拘役，数额巨大的最高 可处无期徒刑。 犯罪表现：因工作便利把管理的资金用于自己或 借给朋友经商、拿去赌博等。
7、滥用职权罪（刑法397条）
滥用职权罪是指国家机关工作人员超越职权违法决定、 处理其无权决定、处理的事项，或者违反规定处理公 务，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的 行为。
立案标准：主要是造成死亡1人以上，或者重伤2人以 上，或者轻伤5人以上的；或造成直接经济损失二十万 元以上的。
刑罚：3年以下有期徒刑或拘役，特别严重的可处3-7 年有期徒刑。 犯罪表现：超越职权违规批项目，违反项目管理规定 乱办事，造成重大人员伤亡或财产损失。
二、金融工作中职务犯罪的类型 及法律适用 职务犯罪类型：
占有型 贪污、挪用 交易型 受贿犯罪 渎职型 滥用职权 、玩 忽职守
1、贪污罪（刑法382条）
贪污罪是指国家工作人员，利用职务上的 便利，侵吞、窃取、骗取或者其他手段非法 占有公共财物的行为。 立案标准：贪污公款0.5万元以上。 刑罚：个人贪污0.5-5万的，处1-7年有期 徒刑；贪污5-10万的，处5年以上有期徒刑至 无期徒刑；贪污10万以上的，处10年以上有 期徒刑至死刑。 犯罪表现：因监管不严、个人私欲膨胀， 采取虚报冒领等手段贪污财物的行为。
刑罚：双罚制，即单位判处罚金，并对直接负责的主管 人员和其他直接责任人，处5年以下有期徒刑或拘役。 犯罪表现：金融单位收取财物、好处不入帐；注意就算 没有分配也构成此罪。
6、单位行贿罪（刑法393条）
单位行贿罪是指单位为谋取不正当利益而给予国家工 作人员以财物的，或者违反国家规定，给予国家工作 人员以回扣、手续费，情节严重的行为。 立案标准：单位行贿20万元以上；或行贿10万元以上， 同时具备下列条件之一1、为谋取非法利益2、向3人以 上行贿3、向党政领导司法行政执法人员行贿。 刑罚：双罚制，即单位判处罚金，并对直接负责的主 管人员和其他直接责任人，处5年以下有期徒刑或拘役。 犯罪表现：由于上级的项目分配还没有完全客观、规 范，人为因素较大，在争取项目过程中送钱、送物就 可能构成犯罪
4、受贿罪（刑法385条）
受贿罪是指国家工作人员，利用 职务上的便利，索取他人财物， 或者非法收受他人财物并为他人 谋取利益的行为。违反国家规定， 收受各种名义的回扣、手续费归 个人所有的，以受贿论处。 立案标准：受贿0.5万元以上。 刑罚：与贪污罪相同。
犯罪表现：金融业工作中项目审 批、验收、拨付资金等管理人员， 收取项目实施单位人员的好处，
犯罪表现：不认真履行自己的管理、监督职责，造成 项目工程重大伤亡事故，或造成项目报废重大财产损 失，或资金监管失职造成30万元以上损失（如被骗）。
三、金融工作中职务犯罪的特点
1、涉案人员广泛
金融机构的一个特点是几乎每个员工都可能与金钱打交 道，在特定的条件下，特别是在存在制度漏洞、管理混乱、 缺乏有效监督制约的情况下，就可能给极少数心怀不轨的人 员提供作案的机会。据我参考的媒体所披露的近年金融机构 所发生的 100多件职务案件，涉案人员几乎涵盖了金融机构 所有类别的职员，既有身为最高管理层总行的行长，也有最 基层分支机构的普通员工；前一类人员如华夏银行前行长段 晓兴及中国建设银行前行长王雪冰、张恩照等，最基层的员 工也不时涉案，如前几年中国工商银行开平支行发生的职员 詹某挪用公款一案。在我所参考的 100多宗案件中，由于工 商银行的组织结构、管理体系相对较优，发案数也相对较少。 四大银行中，中国银行占发案数25%，排不光荣的第一；农 业银行占23%，建设银行占21%，工商银行占13%。