个人理财_第八章 个人理财业务的合规性管理(5)_2009年版

1、假定目前银行两年期存款利率为4.26%则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是（）

A:4%

B:5%

C:6%

D:7%

答案:A

2、对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当（）A:服从本行的决定

B:对媒体公布这一信息

C:告诉竞争对手

D:向上级机构或监管部门反映

答案:D

3、在银行业从业人员职业道德中，（）是市场经济的基石，也是银行业从业人员和银行的安身立命之本

A:爱岗敬业

B:公平竞争

C:诚信

D:熟知业务

答案:C

4、银行个人理财业务人员可以（）

A:以某些间接方式贬低同业人员

B:与其他银行个人理财业务人员交换各自部门的具体发展规划

C:与其他银行个人理财业务人员交换各自客户信息

D:通过参加学术研讨会进行业内信息交流与合作

答案:D

5、禁止商业贿赂是《中国银行业从业人员职业操守》中（）基本准则的要求A:勤勉尽职

B:专业胜任

C:保护商业秘密与客户隐私

D:公平竞争

答案:D

6、为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立（）

A:个人理财业务的分析、审核和报告制度

B:内部监管和独立审核制度

C:银行与客户资产合并管理制度

D:业务记录制度

E:充分授权制度

答案:A,B,D,E

7、商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是（）

A:对理财计划期限调整的权利

B:对理财计划币种转换的权利

C:对最终支付货币的选择权利

D:对最终支付工具的选择权利

E:对最终保证收益率的选择权利

答案:A,B,C,D

8、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革和调整（）

A:进行充分的压力测试

B:评估可能对银行经营活动产生的影响

C:制定相应的风险处置预案

D:制定相应的应急预案

E:制定商业银行整体业务应急计划

答案:A,B,C,D

9、商业银行生气需要批准的个人理财业务之前，应当（）

A:试行有关业务方案

B:就有关业务方案与银监会或其他派出机构进行进行会谈

C:向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情况

D:向银行监管机构分析说明对主要风险的认识

E:向银行监管机构分析说明相应的管理措施

答案:B,C,D,E

10、商业银行对信用风险限额的管理，应当包括（）

A:期限错配限额

B:止损限额

C:结算前信用风险额度

D:结算信用风险限额

E:期权限额

答案:C,D

11、个人理财业务从业人员可以将理财产品当做一般储蓄产品进行大众化推销

答案:False

解析:

12、个人理财业务从业人员在宣传和介绍非保证收益理财计划时，不得宣传介绍该理财产品的语气收益率

答案:False

13、保证收益理财计划销售起点金额应在１０万元人民币或１万美元（或等值外币）以上

答案:False

14、一般风险程度高的理财产品其客户门槛低

答案:False

15、按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以划分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划

答案:False