证券从业资格考试历年真题及答案汇总精选

证券从业资格考试历年真题及答案汇总

精选

1 .“除特定例外情形外，证券公司应全面评估客户及地域、业务、行

业（职业）等方面的风险状况”这属于洗钱风险管理工作基本原则中

的（）o

A.全面性原则

B.匹配性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

【答案】：A

【解析】：

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》总则, 证券公司洗钱风险管理工作的基本原则中的全面性原则是指，除特定例外情形外，证券公司应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况。

2.按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（）专业投资者

指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、QFII、RQFII 等。

A.第一类

B.第二类

C.第三类

D.第四类

【答案】：A

【解析】：

依据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者可以划分为三类。第一类是专业机构投资者，即经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）等。

3.2019年2月2日，中央机构编制委员会办公室发布了《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》，中国人民银行内部新设立（），标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确

立。

A.货币管理局

B.宏观审慎管理局

C.货币监管局

D.宏观审慎监管局

【答案】：B

【解析】：

2018年3月17日，第十三届全国人民代表大会第一次会议决定组建中国银行保险监督管理委员会，将原中国银监会和原中国保监会拟订银行'业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责重新划入中国人民银行。中国人民银行承担与金融稳定密切相关的宏观审慎管理职能，更好地发挥统筹构建审慎监管体系、有效防范风险的职能。2019年2月2日，中央机构编制委员会办公室发布了《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》，中国人民银行内部新设立宏观审慎管理局，标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确立。

4.当可疑交易符合下列（）情形时，证券公司应当在向中国反洗钱

监测分析中心提交可疑报告的同时，以电子形式或者书面形式向所在

地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

I.明显涉嫌洗钱等犯罪活动的

II.明显涉嫌恐怖融资等犯罪活动的

III.严重危害国家安全的

W.严重影响社会稳定的

A.II. III

B.I > IIL IV

C.I、II、W

D. i、n、m、w

【答案】：D

【解析】：

当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：①明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；②严重危害国家安全或者影响社会稳定的；③其他情节严重或者情况紧急的情形。

5.符合条件的（）等机构投资者以及参与科创板发行人首次公开发行的战略投资者，可以作为出借人，通过约定申报和非约定申报方式参与科创板证券出借。

I.公募基金

II.社保基金

m.保险资金

IV.证券公司

A. I、Ik III

b.i 、n 、w

c.i、in、iv

D. Ik IIL iv

【答案】：A

【解析】：

科创板证券出借，是指证券出借人以一定的费率通过上海证券交易所综合业务平台向证券金融公司出借科创板证券，证券金融公司到期归还所借证券及相应权益补偿并支付费用的业务。符合条件的公募基

金、社保基金、保险资金等机构投资者以及参与科创板发行人首次公开发行的战略投资者，可以作为出借人，通过约定申报和非约定申报方式参与科创板证券出借。

6.标准化债权类资产应当同时满足条件（）o

I.等分化，可交易

H.信息披露充分

III.公允定价，流动性机制完善

IV.在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易场所

交易

a.I、in、iv

b.i、ik m、iv

c.Ik m

d.i、n、iv

【答案】：B

【解析】：

标准化债权类资产应当同时符合以下条件：①等分化，可交易；②信

息披露充分；③集中登记，独立托管；④公允定价，流动性机制完善;

⑤在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易。标准化债权类资产的具体认定规则由中国人民银行会同金融监督管理部门另行制定。标准化债权类资产之外的债权类资产均为非标准化债权类资产。

7.普通股的红利是不固定的，它取决于股份公司的（）o [2017年4

月真题]

I .股票面值

II.经营状况

III.股票市值

IV.盈利水平

A.I、III

B.I、Ik III

C.II. IV

D. n、in、w

【答案】：c

【解析】：

普通股票的红利是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。而优先股在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和

盈利水平如何变化，该股息率不变。

8.下列关于权证的表述，正确的是（）o

A.权证持有者可在任一时间以任一价格买入或卖出公司发行的股票

8.从内容上看，权证具有期货的性质

C.目前我国权证在场外市场交易

D.权证的交易方式与股票交易类似

【答案】：D

【解析】：

A项，权证是指在未来的某个时间或某一段时间以事先确认的价格买

入或卖出一定量该公司股票；B项，从内容上看，权证具有期权的性

质；c项目前我国权证都在证券交易所进行交易。

9.所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，同时上市交

易的股票和债券价格经常涨跌变化，因此证券经纪业务的对象具有

（）的特点。［2015年11月真题］