公司借款管理制度
公司借款制度管理制度
公司借款制度管理制度第一章总则第一条为规范公司借款行为，明确借款管理责任，提高资金使用效率，制定本制度。
第二条公司借款包括银行贷款、公司债券、商业票据等形式。
第三条公司借款应当坚持谨慎原则，适度借款，合理运用资金，确保借款用途合法合规。
第四条公司借款应当按照国家法律法规的规定，经过审批程序，由专门指定的部门负责借款管理。
第五条公司借款应当遵循尽可能降低财务风险的原则，确保还款能力和资金流动性。
第六条公司借款应当公示借款用途、金额、期限等相关信息，接受监督。
第七条公司借款管理应当建立健全相关制度，包括借款审批、借款使用、借款还款等程序。
第二章借款审批第八条公司借款审批应当由财务部门负责，经董事会审批后方可实施。
第九条公司借款审批前，应当提供真实、准确的借款申请材料，包括借款用途、金额、期限、担保措施等。
第十条公司借款审批应当根据借款金额、用途、期限等因素综合考虑，确保借款合理、可行。
第十一条公司借款审批应当遵循审批程序，严格按照规定的权限层级进行审批。
第十二条公司借款审批应当及时作出决定，不得拖延。
第十三条公司借款审批决定应当书面通知借款方，明确借款条件、期限等相关信息。
第三章借款使用第十四条公司借款使用应当严格按照借款用途，不得挪作他用。
第十五条公司借款使用应当由专门负责的部门管理，建立健全资金监管制度。
第十六条公司借款使用应当按照借款合同约定的时间、金额、方式进行，不得擅自变更。
第十七条公司借款使用过程中应当及时报告借款情况，真实准确。
第四章借款还款第十八条公司借款还款应当按照借款合同的约定时间、金额进行，确保及时还款。
第十九条公司借款还款应当由专门负责的部门管理，建立健全还款计划，控制还款风险。
第二十条公司借款还款应当根据公司经营情况和现金流量状况进行调整，确保还款能力。
第二十一条公司借款还款应当严格按照合同约定的还款方式，不得擅自变更。
第五章责任制度第二十二条公司借款管理责任由公司董事会统一负责，董事长具体负责。
公司员工借款管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务管理工作，规范员工借款行为，保障公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工。
第三条员工借款应遵循合法、合规、安全、高效的原则。
第二章借款申请与审批第四条员工因工作需要，确需借款的，应向财务部门提出书面借款申请。
第五条借款申请应包括以下内容：（一）借款人姓名、部门、职务；（二）借款事由；（三）借款金额；（四）借款期限；（五）还款计划；（六）其他需要说明的事项。
第六条财务部门收到借款申请后，应及时进行审核，并提出审核意见。
第七条借款申请经财务部门审核同意后，需报公司分管领导审批。
第八条分管领导应在收到借款申请后五个工作日内予以审批，特殊情况可适当延长。
第三章借款发放与使用第九条经审批同意的借款，财务部门应及时办理借款手续，将借款金额划入借款人指定账户。
第十条借款人应严格按照借款事由使用借款，不得挪用或转借。
第十一条借款人使用借款时，应妥善保管相关凭证，并确保借款使用的合规性。
第四章借款归还第十二条借款人应按照约定的还款期限归还借款本金及利息。
第十三条借款人如因特殊原因无法按时归还借款，应提前向财务部门提出延期申请，经批准后方可延期。
第十四条延期还款期限不得超过原借款期限的50%。
第十五条借款人未按期归还借款的，财务部门有权采取以下措施：（一）要求借款人支付逾期利息；（二）根据公司相关规定，对借款人进行处罚；（三）采取法律手段追讨借款。
第五章附则第十六条本制度由财务部门负责解释。
第十七条本制度自发布之日起实施，原有规定与本制度不一致的，以本制度为准。
第十八条本制度如需修改，由财务部门提出修改意见，经公司领导批准后予以实施。
公司提供借款管理制度
公司提供借款管理制度一、制度目的本制度旨在明确公司内部及对外借款的管理原则、程序和责任，以防范财务风险，保障公司资产安全，维护公司及其股东的合法权益。
二、适用范围本制度适用于公司所有部门及员工，在涉及公司内部借款或对外提供借款时，必须遵守本制度的规定。
三、管理原则1. 合法性原则：所有借款行为必须符合国家法律法规的规定。
2. 审慎性原则：借款前需进行充分的调查和评估，确保借款的安全性和必要性。
3. 公平性原则：借款条件应公平合理，不得损害公司利益。
4. 透明性原则：借款信息应对公司内部相关人员公开，接受监督。
四、借款程序1. 申请：借款人需填写借款申请表，详细说明借款原因、金额、期限等信息。
2. 审核：财务部门负责对借款申请进行初步审核，评估借款的必要性和还款能力。
3. 批准：根据借款金额的大小，由相应的管理层进行审批。
大额借款需提交至董事会审议。
4. 签订合同：借款双方签订借款合同，明确借款条款、利息、还款方式等。
5. 放款：财务部门在合同签订后，按照约定放款给借款人。
6. 监督：财务部门负责监督借款使用情况，确保资金用途符合申请时的目的。
7. 还款：借款人应按时还款，逾期未还的，按合同约定收取罚息。
五、责任与处罚1. 对于违反本制度的借款行为，公司将追究相关人员的责任，并根据情节轻重给予相应的处罚。
2. 财务部门如未能履行监督职责，导致公司损失的，将对相关责任人进行处理。
六、附则本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。
如有与国家法律法规相抵触的地方，以国家法律法规为准。
公司银行借款管理制度
公司银行借款管理制度一、目的和原则为规范公司银行借款行为，确保借款活动合法、合规，防范财务风险，提高资金使用效率，特制定本管理制度。
本制度遵循安全性、流动性和效益性相结合的原则，确保借款用于公司经营活动，不得挪用于其他非法用途。
二、借款条件和程序1. 借款条件：公司需具备良好的信用记录，具备还款能力，并提供必要的担保或保证。
2. 借款申请：由财务部门根据公司资金需求提出借款申请，并详细说明借款金额、用途、期限等信息。
3. 审批流程：借款申请需经过财务部门负责人审核，然后提交至总经理或董事会审批。
4. 合同签订：经审批同意后，与银行签订借款合同，明确借款的具体条款。
三、借款使用和管理1. 专款专用：借款必须按照合同约定的用途使用，严禁挪用。
2. 资金监管：财务部门应定期检查借款使用情况，确保资金安全。
3. 利息支付：按合同规定及时支付利息，避免违约。
四、还款管理1. 还款计划：制定详细的还款计划，确保按期还款。
2. 资金来源：确保还款资金的来源，不得因还款而影响公司的正常运营。
3. 提前还款：鼓励提前还款，减少财务费用。
五、风险控制1. 风险评估：在借款前，应对借款项目进行全面的风险评估。
2. 风险预警：建立风险预警机制，及时发现并处理可能导致违约的风险因素。
3. 应急预案：制定应急预案，以应对突发的资金链断裂等紧急情况。
六、监督和考核1. 内部监督：财务部门应定期对借款活动进行内部审计。
2. 外部监督：接受银行和监管机构的监督检查。
3. 绩效考核：将借款管理和使用效果纳入相关部门和人员的绩效考核。
七、附则1. 本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。
2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
公司借款借物管理制度
公司借款借物管理制度一、目的和原则为规范公司内部借款借物行为，确保公司资产的安全与完整，根据公司财务管理和内部控制的需要，特制定本管理制度。
本制度以公正客观为原则，旨在明确借款借物的程序、责任与监督机制，确保每一笔借款借物都有明确的用途、期限和还款计划。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工，包括但不限于正式员工、临时员工以及管理层。
所有需要借用公司资金或其他物资的行为都必须遵循本制度的规定。
三、管理职责1. 财务部门负责制定和维护借款借物管理制度，审核借款借物的申请，并负责记录和监督还款情况。
2. 各部门负责人需对本部门的借款借物行为进行初步审核，并负责督促借款人员按时归还款项或物品。
3. 总经理或授权管理人员负责对大额借款借物申请进行最终审批。
四、借款借物程序1. 提交申请：需要借款借物的员工应填写《借款借物申请表》，详细说明借款借物的原因、金额、期限等信息，并由所在部门负责人初审后提交至财务部门。
2. 审批流程：财务部门收到申请后，应对申请内容进行审核，必要时可要求提供相应的证明材料。
对于超出一定金额的借款借物申请，需上报至总经理或授权管理人员审批。
3. 签订协议：审核通过后，借款人应与财务部门签订《借款借物协议》，明确借款借物的金额、用途、期限、还款方式等条款。
4. 发放与记录：财务部门根据协议发放借款或借出物品，并在财务系统中记录借款借物的具体信息，确保账目清晰。
五、还款与归还1. 借款人应在约定的期限内归还借款或物品。
如有特殊情况需延期的，应提前向财务部门申请并获得批准。
2. 财务部门应在借款到期前提醒借款人还款，并跟踪还款情况，确保及时收回借款或物品。
3. 逾期未还的借款，财务部门应根据协议约定采取相应措施，如扣除工资、采取法律手段等。
六、监督与考核1. 财务部门应定期对借款借物情况进行审计，发现问题及时处理，并向管理层报告。
2. 各部门负责人应加强对本部门员工借款借物行为的管理，确保规范操作。
公司之间借款管理制度
公司之间借款管理制度第一章总则第一条为规范公司之间的借款事务管理，维护公司之间的财务稳定，促进公司之间的合作发展，制定本制度。
第二条公司之间发生借款行为，应当遵循自愿、平等、公平、诚实信用的原则，建立相互信任的借贷关系。
第三条公司之间借款事务应当依法合规，杜绝利用借款行为谋取不正当利益。
第四条公司之间借款管理制度适用于公司之间发生借款行为的管理，是公司之间协作共赢的重要制度之一。
第二章借款的申请与批准第五条公司之间进行借款，申请方应提交书面借款申请，说明借款用途、金额、期限、担保措施等相关信息。
第六条借款方经审核确定借款申请符合公司政策和法律法规的规定后，应当报公司领导进行批准。
第七条公司之间借款需经双方公司签署借款合同并按照约定的流程办理相关手续。
第三章借款的管理和监督第八条公司之间的借款应建立借款台账，详细记录借款方、借款金额、借款期限、还款方式及时间等相关信息。
第九条借款方应当按照借款合同的约定使用借款款项，不得挪作他用。
第十条借款方应加强借款资金的使用和管理，保障借款资金的安全和高效利用。
第十一条借款方应严格履行还款义务，按时足额还款，未经借款方批准不得擅自调整还款计划。
第十二条借款方应当按要求提供还款保障措施，确保借款的安全和正常回收。
第四章借款的监督与风险控制第十三条公司之间的借款风险管理应当建立风险监控机制，定期对借款情况进行评估和监督。
第十四条在发生不良借款的情况下，借款方应及时进行风险应对和处理，并报告上级主管部门。
第十五条公司之间借款出现纠纷的，应当及时协商解决，或者依法向有关机构申请仲裁或诉讼。
第五章借款的结清与归档第十六条借款期满后，借款方应当履行还款义务，及时足额将借款本金和利息归还给借款方。
第十七条借款方应当做好还款的相关凭证和记录，归档保存至公司档案，做到收支有据，明细清楚。
第六章附则第十八条公司之间可以根据自身情况，制定适应性更强、更加详细的借款管理制度。
第十九条本制度由公司财务部门负责解释和修订，经公司领导审议通过后执行。
公司借款流程管理制度
一、目的为了规范公司借款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，降低资金风险，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工及公司各部门。
三、借款类型1. 因私借款：员工因个人原因需要借款，如生活困难、医疗费用等。
2. 因公借款：员工因工作需要，如出差、采购等。
3. 备用金借款：公司为应对突发事件，预先准备的应急资金。
四、借款流程1. 借款申请（1）员工因私借款：员工填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限等，并附上相关证明材料。
（2）员工因公借款：员工填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限、用途等，并附上相关证明材料。
（3）备用金借款：各部门负责人根据实际需求填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限等。
2. 借款审批（1）员工因私借款：由部门负责人审核，报人事行政部确认，经财务负责人核准后，借款人可办理借款业务。
（2）员工因公借款：由部门负责人审核，报财务部核准，经总经理签字批准后，借款人可办理借款业务。
（3）备用金借款：由各部门负责人审核，报财务部核准，经总经理签字批准后，借款人可办理借款业务。
3. 借款发放借款人持批准后的《借款申请单》到财务部办理借款手续，财务部根据批准的金额发放借款。
4. 借款归还（1）员工因私借款：原则上在工资发放时予以扣除，对于无法一次扣除的，应按借款时约定的还款规定分批从个人工资中扣除。
（2）员工因公借款：借款人应在借款期限到期后，携带相关支付凭证到财务部归还借款。
（3）备用金借款：借款人应在借款期限到期后，携带相关支付凭证到财务部归还借款。
五、职责与权限1. 各部门负责人负责对本部门借款申请进行审核，确保申请的真实性和合理性。
2. 财务部负责借款申请的审批、发放和回收工作，并对借款进行核算和监督。
3. 总经理负责对重大借款申请进行审批。
六、附则1. 本制度由财务部负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施，原有规定与本制度不符的，以本制度为准。
单位借款管理制度
第一条为加强本单位财务管理，规范借款行为，确保资金安全，特制定本制度。
第二条本制度适用于本单位全体员工及临时用工。
第三条本制度所称借款，是指因工作需要，在未经正式报销的情况下，向财务部
门申请预借一定金额的现金或支票。
第二章借款申请与审批
第四条借款人需填写《借款申请单》，注明借款事由、金额、期限、还款方式等，并附相关证明材料。
第五条借款申请需经所在部门负责人审核，报财务部门审批。
第六条财务部门在收到借款申请后，对借款事由、金额、期限等进行审核，符合
规定的予以批准。
第七条审批通过的借款，财务部门应出具《借款凭证》，借款人凭《借款凭证》
领取借款。
第三章借款使用与还款
第八条借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪用、侵占或滥用。
第九条借款人应在规定期限内归还借款，如因特殊情况无法按时归还，需提前向
财务部门申请延期。
第十条借款人归还借款时，应将借款金额及利息（如有）填写在《借款凭证》上，财务部门予以核实后，收回《借款凭证》。
第四章借款管理与监督
第十一条财务部门负责借款的申请、审批、发放、回收及管理。
第十二条财务部门应建立健全借款台账，详细记录借款人、借款金额、期限、还
款情况等信息。
第十三条财务部门定期对借款情况进行检查，确保借款使用规范、合理。
第十四条对违反本制度规定的借款人，财务部门有权追回借款，并追究其相应责任。
第十五条本制度由财务部门负责解释。
第十六条本制度自发布之日起施行。
原有规定与本制度不一致的，以本制度为准。
第十七条本制度如需修改，由财务部门提出，经单位领导批准后予以实施。
公司借款管理制度
公司借款管理制度第一章总则为规范公司借款行为，维护公司资金安全，提高资金利用效率，特制定本制度。
第二章借款依据1. 公司借款应当以经济效益和公司利益为前提，必须经过相关部门的审批和确认。
2. 公司借款应当根据公司的实际需求和经济实力确定借款额度和期限。
第三章借款方式1. 公司可以选择不同的借款方式，包括银行贷款、发行债券、筹集股权等。
2. 公司借款时应当根据借款金额、期限等因素来选择最适合的借款方式。
第四章借款审批1. 公司借款申请需经过相关部门的审批，包括财务部门、审计部门等。
2. 借款审批应当符合公司内部规定的程序和流程，不能擅自行事。
第五章借款管理1. 公司借款管理应当建立规范的档案管理制度，对相关文件和资料进行归档和保存。
2. 公司借款管理应当建立明确的责任制度，明确各部门和人员的职责和权限。
第六章借款风险1. 公司借款存在一定的风险，应当加强风险管理，建立风险评估和控制机制。
2. 公司应当做好资金预测和规划，避免出现资金链断裂的风险。
第七章借款利用1. 公司借款应当用于公司生产经营和发展，不能用于不正当用途。
2. 公司借款应当加强资金利用监控，确保资金使用合理和有效。
第八章借款监督1. 公司借款需要建立监督机制，确保借款行为合法和规范。
2. 公司应当定期对借款情况进行监督检查，及时发现和解决问题。
第九章借款报告1. 公司应当定期向公司高层管理层和董事会报告借款情况，包括借款额度、期限、用途等。
2. 公司应当建立健全的借款报告制度，确保信息的真实和完整。
第十章借款违约1. 公司借款如出现违约情况，应当及时与债权方协商解决，避免影响公司信用。
2. 公司借款违约应当及时报告给公司高层管理层和董事会，寻求解决方案。
第十一章附则1. 本制度解释权归公司董事会，如有修订，须经董事会批准。
2. 本制度自发布之日起生效，废止之前的相关制度和规定。
以上为公司借款管理制度，凡公司内部借贷行为需遵守上述规定，否则将追究相应责任。
公司内部单位借款管理制度
第一章总则第一条为加强公司内部单位借款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部各单位的借款行为，包括但不限于子公司、分公司、部门等。
第三条借款管理应遵循以下原则：1. 预算管理：借款应纳入年度预算，确保资金使用合理；2. 严格控制：借款金额应控制在合理范围内，防止资金浪费；3. 严格审批：借款需经相关部门审批，确保借款用途正当；4. 按时还款：借款单位应按时归还借款，避免产生逾期利息。
第二章借款范围及类型第四条借款范围包括：1. 公司内部单位为开展业务所需的资金周转；2. 公司内部单位因特殊原因需要临时借款；3. 公司内部单位为支持其他部门或项目的资金需求。
第五条借款类型分为：1. 经营性借款：用于日常经营活动的资金周转；2. 项目性借款：用于特定项目的资金支持；3. 应急性借款：用于应对突发事件或紧急情况的资金需求。
第三章借款流程第六条借款申请：1. 借款单位根据实际需求，填写《借款申请表》，并附上相关证明材料；2. 经借款单位负责人签字同意后，报送财务部审批。
第七条借款审批：1. 财务部对借款申请进行初步审核，确认借款用途及金额；2. 财务部将审核通过的借款申请报送相关部门审批；3. 审批通过后，财务部通知借款单位办理借款手续。
第八条借款发放：1. 借款单位持《借款申请表》及审批文件到财务部办理借款手续；2. 财务部核实借款单位信息及借款金额，办理借款手续。
第九条借款归还：1. 借款单位应在借款到期前，将借款本息全额归还财务部；2. 财务部对归还的借款进行核实，确认无误后，办理还款手续。
第四章责任追究第十条对违反本制度，挪用、浪费、逾期归还借款的单位和个人，公司将追究其相应责任，包括但不限于：1. 责令限期改正；2. 通报批评；3. 追究经济责任；4. 依法处理。
第五章附则第十一条本制度由公司财务部负责解释。
第十二条本制度自发布之日起施行。
第十三条本制度未尽事宜，按国家相关法律法规执行。
公司员工借款管理制度及流程
一、目的为了规范公司员工借款行为，加强财务管理工作，保障公司资金安全，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工。
三、借款原则1. 借款人必须具备完全民事行为能力。
2. 借款用途应合理、合规，不得用于非法用途。
3. 借款人应保证按时归还借款本息。
4. 借款金额不得超过借款人月工资总额的50%。
四、借款流程1. 借款申请（1）借款人填写《员工借款申请表》，详细说明借款用途、金额、期限等。
（2）部门负责人对借款申请进行初步审核，签署意见。
（3）人力资源部门对借款人进行信用评估，确认借款人具备还款能力。
2. 借款审批（1）总经理审批：借款金额在1万元（含）以下的，由总经理审批；借款金额在1万元以上（不含1万元）的，由总经理或其授权人审批。
（2）财务部门审核：对借款申请进行财务审核，确保借款用途合规、借款金额合理。
3. 借款发放（1）财务部门根据审批结果，将借款金额转入借款人银行账户。
（2）借款人收到借款后，应在《员工借款申请表》上签字确认。
4. 借款归还（1）借款人应按照借款合同约定的期限归还借款本息。
（2）借款人提前归还借款的，应提前告知财务部门。
（3）借款人未按时归还借款的，财务部门有权采取催收措施。
五、借款利息及费用1. 借款利息：借款利率按同期银行贷款利率执行。
2. 借款手续费：借款金额的1%作为手续费，由借款人承担。
六、监督管理1. 人力资源部门负责对借款人的信用评估和借款用途的审核。
2. 财务部门负责借款的发放、利息计算和催收。
3. 公司审计部门负责对借款管理制度及流程的执行情况进行监督。
七、违规处理1. 借款人未按时归还借款的，财务部门有权采取催收措施，包括但不限于电话催收、上门催收等。
2. 借款人恶意拖欠借款的，公司有权追究其法律责任。
3. 借款人提供虚假信息骗取借款的，公司有权解除劳动合同，并依法追究其法律责任。
八、附则1. 本制度由公司人力资源部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起施行。
财务借款管理制度(精选20篇)
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公司借款管理制度
公司借款管理制度第一章总则第二条本制度适用于公司借款行为的管理，包括公司向金融机构借款、员工借款及其他与公司资金借用有关的借款行为。
第三条公司的借款行为应当遵循公开透明、合法合规、风险可控的原则。
第四条公司的借款行为应当符合公司的经营需要和财务状况，合理利用借款资金，维护公司和员工的利益。
第五条公司应当建立健全借款审批制度和借款管理制度，并严格按照制度规定进行操作，确保借款活动的合规性和规范性。
第二章借款申请第六条借款申请应当由借款人按照公司规定的程序和要求填写申请表，提供真实、准确、完整的借款信息。
第七条借款申请应当明确借款的用途、金额、期限以及还款方式等相关事项，并附上必要的证明材料。
第八条借款人在申请借款时，应当根据借款金额的大小选择合适的担保方式，确保借款资金的安全。
第九条借款申请应当由借款人所在部门的负责人审批，并报送公司财务部门进行审批。
第十条公司财务部门根据公司的财务状况和资金需求，审查借款申请，进行合法、合规的审批决策。
第十一条公司财务部门应当在借款申请获得审批通过后，及时将借款信息录入财务系统，并告知借款人相关事项。
第三章借款批准第十二条公司应当根据自身需求和风险承受能力，设立借款审批职能部门，负责审批借款申请。
第十三条借款审批职能部门应当由具备相应的专业知识和经验的员工组成，并按照公司制定的流程和标准进行审批。
第十四条借款审批职能部门应当对借款申请进行详细的审查，核实借款人的身份、还款能力和还款意愿，并保留相应的审批记录和相关资料。
第十五条借款审批职能部门应当根据公司的授信额度和风险评估结果，决定借款的批准与否，并将审批结果通知借款人和财务部门。
第四章借款管理第十六条借款人应当按照合同约定的用途和期限使用借款资金，并保证借款用途的真实性和合法性。
第十七条借款人应当按照合同约定的还款方式和期限偿还借款，不得擅自改变还款计划。
第十八条借款人应当及时向财务部门报告借款资金的使用情况，提供相关的支出凭证和财务报表。
公司借款管理制度的规定
第一章总则第一条为规范公司借款行为，加强资金管理，保障公司资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部借款，包括但不限于子公司、分公司、项目部等分支机构。
第三条公司借款应遵循合法、合规、安全、高效的原则，确保公司财务稳健，降低财务风险。
第二章借款对象与范围第四条借款对象为公司内部各分支机构，借款范围限于以下情况：（一）公司日常经营活动的资金周转；（二）公司新业务开展所需的资金支持；（三）公司重大项目的投资建设；（四）公司内部资金需求的其他合理用途。
第三章借款程序第五条借款申请（一）借款单位应提前向公司财务部门提出借款申请，说明借款用途、金额、期限等；（二）借款申请应附相关证明材料，包括但不限于项目可行性研究报告、资金使用计划、还款计划等。
第六条借款审批（一）公司财务部门对借款申请进行初步审核，提出审核意见；（二）公司总经理或授权负责人对借款申请进行审批，审批通过后，由财务部门办理借款手续。
第七条借款发放（一）借款发放前，财务部门应核实借款用途的真实性；（二）借款发放时，应严格按照审批通过的借款金额和期限执行。
第四章借款管理与监督第八条借款单位应建立健全内部借款管理制度，明确借款流程、审批权限、还款期限等。
第九条借款单位应定期向公司财务部门报送借款使用情况，确保借款资金用于合法、合规的用途。
第十条公司财务部门应定期对借款情况进行监督检查，发现问题及时报告公司领导，并督促借款单位整改。
第五章借款还款第十一条借款单位应按照约定的还款期限，按时足额归还借款本金及利息。
第十二条借款单位在还款期限到期前，应提前向公司财务部门申请展期，经审批同意后方可展期。
第十三条借款单位如逾期未归还借款，公司有权采取催收措施，并追究相关责任。
第六章附则第十四条本制度由公司财务部门负责解释。
第十五条本制度自发布之日起施行，原有规定与本制度不一致的，以本制度为准。
第十六条公司可根据实际情况，对本制度进行修订和补充。
公司向员工借款管理制度
第一章总则第一条为规范公司内部借款行为，加强财务资金管理，确保公司资金安全，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工。
第三条借款人必须遵守国家法律法规，遵循诚实守信的原则，严格按照本制度办理借款手续。
第二章借款范围及条件第四条借款范围：1. 员工因个人紧急事项，如医疗、家庭、生活等需要资金支持；2. 员工参加公司组织的培训、会议等活动，需要垫付相关费用；3. 员工因工作需要，需要临时资金支持。
第五条借款条件：1. 借款人须为公司正式员工，具备完全民事行为能力；2. 借款人须有稳定收入，能够按时偿还借款；3. 借款人须提供有效的借款用途证明；4. 借款人须提供合法的担保人或抵押物。
第三章借款程序第六条借款申请：1. 借款人向财务部提交书面借款申请，详细说明借款原因、金额、期限、还款计划等；2. 财务部对借款申请进行初步审核，确认借款人是否符合借款条件。
第七条借款审批：1. 财务部将借款申请提交给公司领导审批；2. 领导审批同意后，财务部与借款人签订借款合同。
第八条借款发放：1. 财务部根据借款合同，将借款金额划拨至借款人指定账户；2. 借款人收到借款后，应及时向财务部提供收据。
第四章借款还款第九条借款人须按照借款合同约定的期限、方式偿还借款。
第十条借款人如需提前偿还借款，应提前向财务部提出申请，经批准后方可办理。
第十一条借款人如需延期偿还借款，应提前向财务部提出申请，经批准后方可办理。
第五章借款管理与监督第十二条财务部负责借款管理的日常工作，包括借款申请的审核、借款合同的签订、借款发放与收回等。
第十三条财务部应建立健全借款台账，对借款情况进行跟踪管理。
第十四条公司领导应加强对借款管理的监督，确保借款制度的有效执行。
第六章违规处理第十五条借款人有以下行为之一的，公司有权追回借款，并追究其法律责任：1. 提供虚假信息，骗取借款；2. 借款后不按期偿还，恶意拖欠；3. 借款后挪作他用，造成公司经济损失。
公司银行借款管理制度
第一章总则第一条为规范公司银行借款行为，合理使用资金，降低财务风险，确保公司资金安全，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行借款活动，包括但不限于借款申请、审批、使用、归还等环节。
第三条公司银行借款必须遵循合法性、合规性、安全性、效益性原则。
第二章借款申请第四条借款申请部门根据公司生产经营需要，编制借款申请报告，内容包括借款用途、金额、期限、还款方式等。
第五条借款申请报告需经以下程序审批：1. 借款申请部门负责人审核；2. 财务部负责人审核；3. 总经理审批。
第六条经审批通过的借款申请报告，报公司董事会备案。
第三章借款审批第七条财务部负责对借款申请报告进行审核，主要内容包括：1. 借款用途是否符合公司生产经营需要；2. 借款金额、期限、还款方式是否合理；3. 借款是否会影响公司财务状况。
第八条财务部审核通过后，将借款申请报告提交总经理审批。
第四章借款使用第九条经批准的借款，由财务部与银行签订借款合同，并办理相关手续。
第十条借款到账后，借款申请部门应及时将借款用于约定的用途。
第十一条借款使用过程中，财务部负责监督借款使用情况，确保借款用途符合合同约定。
第五章借款归还第十二条借款到期前，财务部应及时与银行联系，办理还款手续。
第十三条借款归还方式如下：1. 银行转账；2. 现金支付；3. 其他经双方协商一致的方式。
第十四条借款归还过程中，财务部负责监督还款进度，确保按期归还借款。
第六章责任追究第十五条借款申请部门、财务部及相关责任人，在借款活动中存在以下行为之一的，将追究相关责任：1. 虚报、隐瞒借款用途；2. 违规使用借款；3. 未按期归还借款；4. 其他违反本制度规定的行为。
第七章附则第十六条本制度由财务部负责解释。
第十七条本制度自发布之日起实施。
第十八条本制度如与国家法律法规、政策相抵触，以国家法律法规、政策为准。
公司借款财务管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范借款行为，保障公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部各部门、子公司及分支机构借款行为。
第三条借款管理应遵循以下原则：（一）合法合规原则：借款行为应符合国家法律法规及公司内部规章制度。
（二）风险可控原则：借款行为应确保风险可控，防止资金损失。
（三）效益优先原则：借款行为应优先考虑资金使用效益。
（四）明确责任原则：借款人应承担借款责任，确保借款按期归还。
第二章借款种类及用途第四条借款种类分为以下几类：（一）员工因私借款：指员工因个人原因需要借款，如购房、购车等。
（二）员工因公借款：指员工因工作需要，如出差、采购等。
（三）备用金借款：指公司各部门因工作需要，临时垫付的费用。
（四）内部单位借款：指公司内部各部门之间因业务往来需要借款。
（五）外部个人借款：指公司向外部个人借款。
第五条借款用途应明确、合法，不得用于以下用途：（一）违反国家法律法规的用途。
（二）公司内部规定的禁止用途。
（三）用于归还其他借款。
第三章借款申请及审批第六条借款申请应提交以下材料：（一）借款申请书。
（二）借款用途证明材料。
（三）借款人身份证复印件。
（四）借款人所在部门及负责人意见。
第七条借款申请审批流程：（一）借款人向所在部门负责人提交借款申请。
（二）部门负责人审核借款申请，签署意见。
（三）财务部对借款申请进行审核，包括借款用途、金额等。
（四）财务部将审核结果报公司领导审批。
（五）审批通过后，财务部办理借款手续。
第四章借款发放及归还第八条借款发放：（一）借款人凭审批通过的借款单到财务部办理借款手续。
（二）财务部核实借款人身份及借款用途，发放借款。
第九条借款归还：（一）借款人应按约定的期限归还借款。
（二）借款人可采取以下方式归还借款：1. 银行转账。
2. 现金支付。
3. 其他合法方式。
第五章责任追究第十条借款人未按约定期限归还借款的，应承担以下责任：（一）支付逾期利息。
公司资金借款管理制度
第一章总则第一条为规范公司资金借款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，降低财务风险，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部各部门、子公司及全体员工。
第三条公司资金借款管理应遵循合法、合规、安全、高效的原则。
第二章借款范围与用途第四条公司资金借款范围包括但不限于以下用途：1. 差旅费：因公出差、学习、考察等产生的费用；2. 采购资金：购买原材料、设备、办公用品等；3. 应急资金：应对突发事件、自然灾害等造成的损失；4. 其他经公司领导批准的合理用途。
第三章借款程序第五条借款申请：1. 借款申请人填写《公司资金借款申请表》，详细说明借款用途、金额、期限等；2. 借款申请人所在部门负责人审核并签字；3. 财务部门对借款申请进行审核，必要时可要求借款申请人提供相关证明材料。
第六条借款审批：1. 借款申请经财务部门审核后，提交公司领导审批；2. 公司领导根据借款用途、金额、期限等因素，审批借款申请。
第七条借款发放：1. 财务部门根据审批结果，办理借款手续，发放借款；2. 借款人凭《公司资金借款申请表》和借款凭证到财务部门领取借款。
第四章借款期限与还款第八条借款期限：1. 借款期限一般不超过3个月，特殊情况需延长借款期限的，应提前向财务部门申请；2. 借款期限届满前，借款人应归还全部借款本金及利息。
第九条还款：1. 借款人应按照借款合同约定的还款方式、期限和金额，按时归还借款；2. 财务部门负责监督借款人还款情况，确保借款安全。
第五章责任与监督第十条借款人责任：1. 借款人应严格按照借款合同约定用途使用借款，不得挪用、滥用；2. 借款人应按时归还借款本金及利息，如逾期未还，应承担相应的违约责任。
第十一条财务部门责任：1. 财务部门负责借款申请的审核、审批和发放；2. 财务部门负责监督借款人还款情况，确保借款安全；3. 财务部门负责对借款管理制度进行修订和完善。
第十二条监督：1. 公司内部审计部门负责对借款管理制度执行情况进行监督；2. 公司领导对借款管理制度的执行情况进行监督。
公司内部团队借款管理制度
第一章总则第一条为规范公司内部团队借款行为，加强财务管理，保障公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有团队借款活动。
第三条团队借款应遵循合法、合规、节约、高效的原则。
第二章借款申请与审批第四条团队借款申请应提交以下材料：（一）借款申请书；（二）借款用途说明；（三）借款金额及还款计划；（四）借款团队成员签字确认。
第五条借款申请经团队成员签字确认后，由团队负责人提交至财务部门。
第六条财务部门对借款申请进行初步审核，符合以下条件者，予以受理：（一）借款用途合法、合规；（二）借款金额合理；（三）还款计划明确。
第七条审核通过的借款申请，由财务部门报请公司领导审批。
第八条公司领导对借款申请进行审批，审批通过后，财务部门办理借款手续。
第三章借款使用与管理第九条借款用途仅限于与公司业务相关的活动，不得用于个人消费。
第十条借款团队应按照借款用途合理使用借款，不得挪用、截留、私分。
第十一条借款团队应定期向财务部门报告借款使用情况，包括借款金额、使用进度、还款计划等。
第十二条借款团队应确保借款资金的安全，不得将借款资金存入个人账户。
第四章借款还款第十三条借款团队应按照约定的还款期限和还款方式及时还款。
第十四条借款还款方式包括：（一）一次性还款；（二）分期还款；（三）按项目进度还款。
第十五条借款团队应按时足额还款，逾期还款的，按中国人民银行同期贷款利率加倍计收利息。
第五章监督与检查第十六条财务部门负责对借款团队进行监督检查，确保借款行为合法、合规。
第十七条财务部门定期对借款团队进行审计，发现违规行为，及时予以纠正。
第十八条对违反本制度的行为，公司有权追究相关责任人的责任。
第六章附则第十九条本制度由财务部门负责解释。
第二十条本制度自发布之日起施行。
第二十一条本制度如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。
公司个人借款管理制度
公司个人借款管理制度一、目的和原则本公司个人借款管理制度旨在规范员工因私事需要临时借用公司资金的行为，确保借款用途明确、金额适度、还款及时，防止财务风险。
制度遵循公平、公正、透明的原则，确保每一笔借款都有明确的审批流程和还款计划。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工，包括正式员工和临时员工。
任何因私事需要借用公司资金的个人，都应遵守本制度的规定。
三、管理职责1. 财务部门负责借款的审批、发放、监督和回收工作，确保借款流程的合规性。
2. 人力资源部门负责协助财务部门审核员工的借款资格。
3. 各部门负责人负责监督下属的借款行为，确保借款用途的真实性和合理性。
四、借款程序1. 借款人需填写《个人借款申请表》，详细说明借款原因、金额、期限等信息。
2. 部门负责人对借款申请进行初步审核，确认借款用途的合理性。
3. 财务部门对借款申请进行复审，评估借款金额的合理性和还款能力。
4. 最终由公司总经理或其授权人审批借款申请。
5. 财务部门在审批通过后发放借款，并与借款人签订《个人借款协议》。
五、借款额度和期限1. 借款额度根据员工的职级、薪资水平和还款能力等因素综合确定。
2. 借款期限一般不超过一年，特殊情况需报总经理特批。
六、还款方式1. 借款人应按月偿还本金和利息，具体还款计划应在《个人借款协议》中明确。
2. 借款人可提前偿还借款，无需支付违约金。
七、违约责任1. 逾期未还款的，借款人需按日支付违约金，违约金的计算标准按照国家相关法律规定执行。
2. 对于恶意逃避还款的行为，公司将采取法律手段追回借款，并保留追究法律责任的权利。
八、其他事项1. 本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。
2. 如有与国家法律法规相抵触的地方，以国家法律法规为准。
结语：。
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公司借款管理制度
第一章总则
第一条为提高公司资金使用效率，减少不合理的资金占用，规范借款及报销程序，结合公司实际，特制定本制度。
第二条单位财务负责人对本单位借款管理制度的建立健全及有效实施负责。
第三条本制度适用于公司所属各单位。
第二章适用范围
第四条借款是指因工作业务需要及其他特殊原因需暂借的各种临时性款项，包括：
1、员工个人因公借款：
（1）出差借款
（2）备用金借款
（3）零星采购借款
（4）工程款垫付借款
（5）其他零星借款
2、分、子公司往来借款
第三章借款规定
第五条因公出差借款
1、应填写《借款单》，注明部门、出差事由、出差人数、出差地点、出差天数、交通费、住宿费、伙食补助等预借金额等。
2、按照公司财务审批借款程序办理。
3、报销差旅费时，出差人应持《借款单》第一联留底联与财务计划部门核对销账。
第六条青工食堂备用金借款
1、青工食堂备用金借款按照公司审批借款程序办理。
2、应填写《借款清算回单》。
第七条零星采购借款
1、采购部门自行采购的需要上报财务计划部资金平衡主管进行审核；通过物资管理部进行采购的，则需先上报物资管理部，再由物资管理部汇总采购计划。
2、应填写《借款单》注明采购事项，费用构成、工程编号等。
3、按照公司财务审批借款程序办理。
4、报销费用时，借款人应持《借款单》第一联留底联与财务计划部门核对销账。
第八条分、子公司往来借款
1、分、子公司往来借款是指公司与子公司、分公司间因流动资金不足，而发生的临时往来借款。
由用款单位财务人员以书面形式（含传真件）通知对方单位财务计划部，经财务负责人和公司领导批准后办理借款手续。
2、用款单位接受资金时必须开具收款收据，并及时返给对方单位，作为记账凭证。
第四章借款程序
第九条借款单据管理
一般性借款为尚未收到发票的借款，应填写《借款单》办理；已经收到发票的现金借款应填写《经费报销单》等办理，详情参见《公司现金出纳管理制度》；已经收到发票的非现金借款应填写《空白支票借用单》办理，青工食堂借款应填写《借款清算回单》办理。
第十条借款程序管理
1、借款人按借款限额填写《借款单》或《空白支票借用单》并签名、盖章→借款人所在部门负责人签字→专业管理部门负责人审批并签字→公司分管经理及公司领导批示并签字→财务负责人审批并签字。
2、职工借款必须按规定办理借款手续，并严格按限额借款，否则，财务计划部门不得付款。
第五章借款管理
第十一条借款管理
1、公司借款单一律使用三联式借款单，一联为留底联，由借款人留底；二联为财务联，作为财务挂账依据；三联为卡片联，作为财务计划部门确认催款依据及报销还款附件。
2、借款实行“前账不清、后款不借”原则，原借款未办理销账手续的，原则上不得再向财务计划部门办理新的借款事项。
如遇特殊情况，借款业务不得超过5笔，否则财务不予支付。
3、为了减少现金的零星支付，现金借款最低限额为500元，低于500元的由个人垫付。
能用支票结算的，应尽量使用支票。
借用支票应取得收款单位全称及精确金额，以免丢失支票时造成损失；电汇支付的需提供收款人名称、银行账号与开户行信息。
4、按照谁借款，谁使用，谁归还的原则，不允许代替他人借款，或以他人名义借款。
各部门如有借款人员变动，应出具相关说明到财务办理相关转账手续。
5、借款应在已上报获批的资金平衡计划内，并且应专款专用，严禁公款私用。
第六章还款规定及管理
第十二条还款期限规定
1、凡借款用于出差备用的，应于出差归来十五日内办理报销还款手续。
2、凡借款用于业务或采购的，应于相关业务完成时起 10 日内办理报销还款手续；购买材料物资的，需提供有关部门的材料入库单及采购发票，办理报销手续。
3、凡借款用于分、子公司经费的，在月末报销分、子公司经费时予以还款。
4、部门（单位）负责人负责督促本部门（单位）借款人员及时还款，对有前款不清者不得批准再次借款。
第十三条还款管理
1、员工借款的报销应取得真实合法的报销票据，部门负责人审核其业务的真实性、合理性，财务计划部审核票据的合法性并复核业务的合理性，经公司领导核准后，方可进行报销处理，对不符合相关要求的票据不予报销。
2、对于因相关责任人工作疏忽，造成借款人的借款无法收回的，由直接责任人承担该损失。
3、针对月末超期未报的个人借款，财务人员月底清账时凭《借款单》转应收个人款，发工资时从领用工资内扣还，当月工资扣还不足，逐月扣发以后的工资，待领用人报账后再作补发工资处理。
4、员工报销款项应首先用于偿还借款。
如报销同时遇有新工作任务需借支现金时，需再次履行借款审批手续，财务计划部出纳人员不得保留借款人原借条，应以报销单直接支付现金。
5、如果公司领导出差，报销单据不能签字的情况下，由报销人所在部门领导及分管副总审核签字，电话请示公司领导同意后，由财务负责人审签后核报。
6、费用报销的其他注意事项，参考《公司现金出纳管理制度》与《公司银行存款管理制度》。
第七章对账管理
第十四条对账形式
财务计划部每季度初根据个人欠款余额明细下达《个人借款清理通知单》给当事人，各借款人必须亲至财务计划部对账，否则视为默认财务账面余额。
第十五条对账管理
1、借款应及时报账，无故逾期或不报销者，对借款人所在部门按每日所借金额的千分之一处以罚款。
部门对借款人有二次处罚权。
对于丢失支票的人员，根据情节轻重，处以必要的经济处罚，造成损失者，由持票人负责赔偿。
2、凡异地施工借款业务，未成立法律实体的，除每季度指定专人与财务对账外，应及时提供相关票据办理销账，原则上每季度一次。
第十六条职工出差回本地后超过一个月未到财务计划部门办理结算手续的，除执行罚款外，取消其享受出差补助费的资格。
第十七条借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作它用；否则，应按情节轻重追究责任。
第八章附则
第十八条本制度的制定、修改、解释权归财务计划部所有。
第十九条本制度经公司领导批准发文之日起实施，公司原有制度与本制度不符的，以本制度为准。