财产保险股份有限公司和销售人员谈核保(课程简介 讲师手册)
财产保险核保核赔实训要求
财产保险核保核赔实训要求一、实训目的财产保险核保核赔是保险公司中非常重要的两项工作，通过此实训将使学员对财产保险核保核赔业务有更加深入的了解，并通过实际操作来提高其操作水平和理论知识的应用能力。
二、实训内容1.财产保险核保实训要求：–学员应掌握财产保险核保的基本知识，包括核保流程、核保原则和核保标准等，了解各类财产保险产品的特点和核保要求。
–学员应学会分析投保人的风险，判断风险的可接受度，并根据公司规定的核保标准进行核保决策。
–学员应学会填写核保表格，包括风险评估表、财产险投保单等，并能正确理解和记录所填写信息的含义。
–学员应了解核保的常见问题和处理方法，并能在实际操作中熟练运用。
2.财产保险核赔实训要求：–学员应掌握财产保险核赔的基本流程，了解核赔原则和核赔要求。
–学员应学会分析保险事故的情况，包括事故原因、损失程度等，并进行核赔决策。
–学员应学会审核保单及索赔资料的真实性，并能正确处理理赔记录。
–学员应了解核赔的常见问题和处理方法，并能在实际操作中熟练运用。
三、实训流程1.财产保险核保实训流程：–学员将分为若干小组，每个小组负责一个核保案例的操作。
–学员首先应学习理论知识，并掌握核保的基本流程和标准。
–学员在实际操作中，根据给定的案例进行核保决策和填写核保表格。
–学员需将所填写的核保表格整理好，通过小组讨论和教师评审，进行理论和实际操作的一致性检查。
2.财产保险核赔实训流程：–学员将分为若干小组，每个小组负责一个核赔案例的操作。
–学员首先应学习理论知识，并掌握核赔的基本流程和要求。
–学员在实际操作中，根据给定的案例进行核赔审核，包括审核保单和索赔资料的真实性等。
–学员需将审核结果整理好，通过小组讨论和教师评审，进行理论和实际操作的一致性检查。
四、实训评估1.财产保险核保实训评估：–学员的核保决策和填写核保表格是否符合公司的规定和标准。
–学员是否能准确判断风险的可接受度，并做出相应的核保决策。
财产保险培训教程(doc 14页)
财产保险培训教程(doc 14页)../temp/...../更多资料请访问.(.....)更多企业学院：...../Shop/《中小企业管理全能版》183套讲座+89700份资料...../Shop/40.shtml 《总经理、高层管理》49套讲座+16388份资料...../Shop/38.shtml 《中层管理学院》46套讲座+6020份资料...../Shop/39.shtml 《国学智慧、易经》46套讲座...../Shop/41.shtml 《人力资源学院》56套讲座+27123份资料...../Shop/44.shtml 《各阶段员工培训学院》77套讲座+ 324份资料...../Shop/49.shtml 《员工管理企业学院》67套讲座+ 8720份资料...../Shop/42.shtml财产保险保险标的必须是可以用货币衡量价值的财产或利益。
（江河、空气、土地无价）（三）保险利益的特殊性1、产生于人与物间的关系，即投保人与保险标的之间的关系（人身保险利益产生于人与人的关系）2、保险利益有量的限定3、保险利益时效（四）保险金额的特殊性确定保险金额的依据即为保险价值（五）保险期限的特殊性一般为1年或1年以内。
（海上运输货物保险依据“仓至仓条款”）（六）保险合同的特殊性财产保险合同属于损失补偿合同。
三、种类海上保险---风险发生的区域，火灾保险—风险事故，汽车保险—保险标的（一）财产损失保险1、企业财产保险：适用于各种企业、社团、机关和事业单位2、利润损失保险3、家庭财产保险4、运输工具保险5、货物运输保险6、工程保险7、特殊风险保险8、农业保险：种植业保险与养殖业保险（二）责任保险是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险（三）信用（保证）保险信用保险：商业信用保险、进出口信用保险保证保险：合同保证保险、产品保证保险、忠诚保证保险第二节企业财产保险一、企业财产保险的保险标的范围是指以投保人存放在固定地点的财产和物资作为保险标的的一种保险。
白板式易讲会保险公司简单的小交会产说会主讲稿子
业：据统计，74.8%的人会因疾病离开我们，24%的人因 意外离开这个世界，不过是发生的时间不同而已，也 就是说有98.8%的人会因为这两件无法控制的事情跟美好 的人间告别！当然您肯定会说，还有1.2%呢？是的，会 有1.2%的人是寿终正寝，享受天伦之乐，但是这个决定 权在上帝那里，这是一张彩票，他老人家想给谁，谁都 无法预料。还是让我们来规避一下这个98.8%的风险吧！ 如果把它控制好，这才叫大智慧，这才叫规划人生。
业：您别以为控制这么高的风险要花很多钱，其实一分 钱都不用花，您只用把家庭年收入的15%-20%换一个地 方，相当于从您的左口袋到右口袋，就能为您的保险柜 安一个底。真正实现了保财、保人、保家！
业：这份保障计划是我公司最畅销的一款产品组合，它 保障全，兼顾医疗和养老，可以将不可掌控的意外、意 外医疗、小病和大病风险都一网打尽，让您百年无忧！
促成
今天的选择，决定明天的幸福
如果下雨的概率72.18%，你会带伞吗？ 99%的人回答：会带！
如果中500万的概率有72.18%，你会买彩票吗？99.9% 的人回答：会买！
人一生患重大疾病的概率是72.18%，可是你给自己准 备了一份重疾保障吗？ 您思考下···
如果您觉得应该买，什么时候买最合适··· 如果50岁得大病，什么时候买最合适？（49岁） 如果30岁得大病，什么时候买最合适？（29岁） 如果不知道什么时候买，现在买最合适！！
业：您知道为什么会这样吗？ 是因为您的保险柜没有底！一个没有底的保险柜多么
可怕呀！就算锁得再好，也一样会被盗的！ 业：让我们为你的保险柜建一个底吧，这个底就是一份家 庭保单，如果出现了上面的事情，你只用把这份家庭保单 拿到医院，您保险柜里的所有财富都会得以保全！ （打开存折看余额、打开保单看保额） 业：当然您也许会说：“我怎么会这么倒霉呢？偏偏会生 这么大的病，花这么多钱呢？”是的，我们从出生到100 岁，谁也不知道未来什么时间会发生什么？ 大家目前身体健康，从来没有住过院，可能体会不到住院 时花钱如流水的感觉。钱像纸一样~！ 业：在我们公司的理赔中，有3岁得白血病的，也有7岁发 生意外的，还有20多岁花光家里所有钱的。 业：（举身边的案例）我就有一个客户在38岁得了白血病， 花光了她家保险柜的所有财富，她60多岁的父母晚年再也 没有家了，注定在外漂泊度过风烛残年！她的孩子再也上 不起好学校了！她的老公从此背上了沉重的债务，她这一 病，连累的都是她至亲至爱的人！ （有保险，孩子就是你的受益人，没保险，孩子会成为你 的受害人）
财产保险核保实务
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主要险种核保要点—工程保险
（三）工程保险核保内容
1、工程保险核保的基本要点
工程项目核保 工程保险主要条款核保 工程保险费率的核保
2、工程项目保险金额的确定
工程标的合同价 施工用机具及设备的保险金额 清理场地或清除残骸费用的保险金额 专业费用的保险金额 第三者责任的赔偿限额
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主要险种核保要点—工程保险
1、选择客户、产品
2、比较才能选择、才能竞争
3、量化的数据
4、报表分析 （财务报表、业务报表）
5 、制定核保政策（ 把握两个原则 1、效益性 2、可控性）
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核保的基本原理
九、核保的特点
核保是一种职业； 核保是一项艺术（拒绝与接受） 核保是一门科学（数据分析与实践结合） 核保是一种高度的心智活动（智慧的表现）
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主要险种核保要点—责任保险
产品责任险确定费率的主要因素
➢ 产品种类及其可能产生的危险 ➢ 以往的索赔/损失记录 ➢ 营业额 ➢ 投保人经营业务的经验及其从事该业的时间 ➢ 约定的赔偿限额大小
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主要险种核保要点—工程保险
（2）现场风险查勘内容
工地位置、地势、周围的环境和危险因素 工程项目性质、性能、设备新旧程度、结构状况、 以往事
故记录 工地内有无县城建筑物和其他物资，及其位置、状况 储备物资库场状况、地理位置和水文纪录、运输距离、方
式等 工地安全防卫、设备防护情况 工地周围及邻近地区第三者分布及性质、经营情况 设计及施工单位技术力量、施工重点难点、技术力量配置 工程承包商及施工单位的组织管理制度、应急抢救措施、
企业财产险核保 工程保险核保 货物运输险核保 责任保险核保
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主要险种的核保要点—企业财产险
财险核保考试题目及答案
财险核保考试题目及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 财险核保中，以下哪项不是核保人需要考虑的因素？A. 投保人的财务状况B. 投保人的信用记录C. 投保人的健康状况D. 投保人的投保意愿答案：C2. 财险核保过程中，以下哪项是核保人必须进行的步骤？A. 风险评估B. 保费计算C. 合同签订D. 理赔处理答案：A3. 财险核保中，以下哪项不属于风险评估的内容？A. 投保财产的地理位置B. 投保财产的建筑结构C. 投保财产的维修记录D. 投保人的驾驶技能答案：D4. 在财险核保中，以下哪项不是核保人需要收集的信息？A. 投保人的身份证信息B. 投保财产的详细地址C. 投保财产的购买价格D. 投保人的家庭成员数量答案：D5. 财险核保中，以下哪项不是核保人需要考虑的风险因素？A. 投保财产的自然灾害风险B. 投保财产的盗窃风险C. 投保财产的火灾风险D. 投保人的生活习惯答案：D6. 财险核保中，以下哪项不是核保人需要考虑的保险条款？A. 保险责任B. 保险金额C. 保险期限D. 投保人的个人爱好答案：D7. 财险核保中，以下哪项不是核保人需要考虑的保险类型？A. 财产保险B. 责任保险C. 人身保险D. 信用保险答案：C8. 财险核保中，以下哪项不是核保人需要考虑的保险期限？A. 短期保险B. 一年期保险C. 长期保险D. 终身保险答案：D9. 财险核保中，以下哪项不是核保人需要考虑的保险金额？A. 投保财产的实际价值B. 投保人的财务需求C. 投保人的支付能力D. 投保人的兴趣爱好答案：D10. 财险核保中，以下哪项不是核保人需要考虑的投保人信息？A. 投保人的姓名B. 投保人的联系方式C. 投保人的居住地址D. 投保人的血型答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 财险核保中，以下哪些因素会影响核保人的核保决策？A. 投保财产的地理位置B. 投保财产的建筑结构C. 投保人的信用记录D. 投保人的驾驶技能答案：ABC2. 财险核保中，以下哪些步骤是核保人必须进行的？A. 风险评估B. 保费计算C. 合同签订D. 理赔处理答案：ABC3. 财险核保中，以下哪些内容属于风险评估的范围？A. 投保财产的地理位置B. 投保财产的建筑结构C. 投保财产的维修记录D. 投保人的驾驶技能答案：ABC4. 财险核保中，以下哪些信息是核保人需要收集的？A. 投保人的身份证信息B. 投保财产的详细地址C. 投保财产的购买价格D. 投保人的家庭成员数量答案：ABC5. 财险核保中，以下哪些风险因素是核保人需要考虑的？A. 投保财产的自然灾害风险B. 投保财产的盗窃风险C. 投保财产的火灾风险D. 投保人的生活习惯答案：ABC三、判断题（每题2分，共5题）1. 财险核保中，投保人的健康状况是核保人需要考虑的因素之一。
保险公司工作人员的保险销售培训课程设计
保险公司工作人员的保险销售培训课程设计一、培训目标保险销售是保险公司最重要的业务之一，而提升和培养保险销售人员的专业素质，是保证公司业绩增长和客户满意度的关键。
因此，本次保险销售培训课程的主要目标是提升保险销售人员的销售技巧和服务能力，以留住现有客户并吸引新客户。
二、课程内容1. 保险产品知识- 掌握各类保险产品的特点、功能和保障范围。
- 了解保险市场的发展趋势和竞争对手情况。
2. 销售技巧培训- 学习有效的销售沟通技巧，提高与客户建立信任和良好关系的能力。
- 掌握销售演示和辩论技巧，以引导客户做出明智的保险购买决策。
- 培养客户关系管理技能，提高客户维护和售后服务水平。
3. 保险法律法规- 理解保险业务的法律法规，遵守相关规定以保证合规经营。
- 掌握有关消费者权益保护的相关法律，提供符合法律规定的保险服务。
4. 风险评估和销售案例分析- 学习风险评估的方法和流程，帮助客户了解潜在风险和保险解决方案。
- 分析各类销售案例，帮助销售人员掌握如何应对不同客户需求并提供最佳销售方案。
5. 网络销售技巧培训- 培养网络渠道销售技巧，提升线上销售业绩。
- 学习使用社交媒体和数字化工具拓展客户群体和建立业务网络。
三、培训方式与时间安排1. 线下培训- 以讲座、小组讨论和案例分析为主要形式，由专业培训师进行授课。
- 时间安排：每周三晚上，19:00-21:00，为期六周。
2. 在职培训- 每位培训对象根据自身情况制定学习计划，可通过在线学习平台进行学习。
- 辅导导师提供作业批改和答疑服务。
- 时间安排：灵活安排，培训期限为八周，每周需保证至少15小时学习时间。
四、培训评估与考核1. 学习成绩评估- 考勤记录：纪律表现与学习积极性。
- 日常作业：针对所学内容完成相关任务。
- 期末考试：针对全课程知识进行综合考核。
2. 培训效果评估- 培训结束后，会派专人进行培训效果调研，以了解培训课程对销售业绩和客户满意度的影响。
财产保险核保核赔实训要求
财产保险核保核赔实训要求一、实训背景和目的财产保险核保核赔是保险公司的核心环节，直接关系到保险公司的利润和声誉。
为了提高财产保险核保核赔人员的专业素养和技能水平，培养具备良好的判断与决策能力的核保核赔人员，实训课程的开展对于保险公司来说具有重要意义。
本实训课程的目的是通过理论教学和实地操作，使学员深入了解财产保险核保核赔的工作内容、流程和要求，掌握核保核赔的评估方法和技巧，提高核保核赔的准确性和效率。
二、实训内容1.财产保险核保实训要求：（1）掌握财产保险基础知识，了解主要的财产险种和保险条款，熟悉保险合同的组成和要素；（2）了解财产险的风险评估方法，掌握财产保险的核保原则和流程；（3）掌握财产保险核保的技巧和方法，包括风险研判、保险责任判断、保险金额评估等；（4）了解财产保险核赔的基本流程和要求，掌握财产保险核赔的评估和决策能力；（5）掌握财产保险理赔管理的基本知识，了解理赔过程和要求；（6）通过案例分析和仿真实操，提高财产保险核保核赔的实际操作能力。
2.实训课程安排：（1）财产保险基础知识的讲解和学习，包括财产险种分类、保险条款解读、保险合同组成等；（2）核保原则和流程的学习，包括投保审查、风险评估、费率计算等；（3）核保技巧和方法的培训，包括保险责任判断、保险金额评估、保费计算等；（4）核赔流程和要求的学习，包括申报保险金、理赔申请审核、理赔决策等；（5）案例分析和实操训练，通过实际操作提高核保核赔的实际能力；（6）结业考试和总结，对学员的学习成果进行评估。
三、实训方法和手段1.理论教学：（1）采用讲授和互动的方式传授财产保险的基础知识和核保核赔的原则和技巧；（2）通过案例分析和讨论，引导学员深入理解财产保险核保核赔的工作目标和要求。
2.实地操作：（1）通过实操训练，模拟核保核赔的实际操作场景，让学员亲身参与并加深对财产保险核保核赔流程和要求的理解；（2）通过模拟案例，让学员独立进行核保核赔决策，培养其判断和决策能力。
《财产保险核保核赔》学习指导书
财产保险核保核赔?实训课〔学习指导书〕一、实训目的和全然要求：通过实训，要求学生掌握财产保险核保流程，熟练保险承保单证及保险理赔单证的填制，能结合财产保险课程所学知识，解决承保和理赔中的具体实际咨询题。
二、实训的原理与方法：1、教师对核保核赔流程进行讲解。
2、学生参瞧消防实训基地，掌握火灾保险相关知识。
3、学生实地检查，对学院进行风险评估。
4、学生填具投保单、保险单。
5、请实务专家介绍承保、理赔具体事项。
6、学生填具保险理赔有关单证。
7、到保险公司承保、理赔中心参瞧学习。
三、实训场地：1、503保险实训教室2、学院3、湖南防灾教育馆4、保险实训基地〔保险公司〕四、实训材料1、财产保险全然险或综合险投保单2、财产保险全然险或综合险保险单3、财产保险风险咨询询表4、出险通知书5、赔款计算书6、现场查勘记录7、现场查勘报告8、拒赔通知书9、预借赔款申请书10、赔款收据11、空白大纸张、尺子、水彩笔五、实训课时分配：总课时28节实训一实训内容：学院风险分析〔针对企财险〕步骤和方法：1、教师讲解火灾及其他风险检查时的要点2、按学习小组为单位在学院范围内进行风险检查3、每学习小组将检查出来的风险用系列图形进行描述4、风险检查情况填写?财产保险风险咨询询表?5、教师对每组绘制的风险讲明图进行点评教师讲解内容：企业财产保险在承保前首先必须对被保险人、保险标的进行风险评估。
一、选择被保险人1、道德危险因素①被保险人的财务状况②被保险人对保险标的是否有保险利益2、心理危险因素①被保险人的平安治理水平②职工的工作责任心二、选择保险标的〔一〕火灾风险的大小1、建筑物建筑物的建筑等级建筑物的占用性质建筑物的防火分隔和防火间距建筑物的高度和屋龄防火设施2、其他可燃物分析被保险单位有无其他可燃物，爆炸品、可燃气体、易燃液体、易燃固体、自燃物品及准自燃物品，要紧分析这些可燃物的燃烧爆炸危险特性，分析研究检查被保险人对可燃物在平安生产、储躲、运输等方面是否严格遵守有关平安治理制度。
财险核保考试题目及答案
财险核保考试题目及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 财险核保中，以下哪项不是核保的基本要素？A. 风险评估B. 保费计算C. 保险期限D. 客户服务答案：D2. 核保过程中，对于被保险财产的哪项信息是必须了解的？A. 财产的地理位置B. 财产的购买价格C. 财产的维修记录D. 财产的保险历史答案：A3. 以下哪项不是核保人员在评估风险时需要考虑的因素？A. 被保险人的信用记录B. 被保险财产的物理状况C. 被保险财产的用途D. 被保险财产的地理位置答案：A4. 在核保过程中，以下哪项不是保险公司常用的风险控制手段？A. 风险分散B. 风险转移C. 风险自留D. 风险规避答案：D5. 核保人员在评估风险时，以下哪项信息不是必要的？A. 被保险人的财务状况B. 被保险财产的保险价值C. 被保险财产的保险期限D. 被保险财产的保险金额答案：C6. 核保人员在处理保险申请时，以下哪项不是他们需要考虑的？A. 保险合同的条款和条件B. 被保险人的保险需求C. 被保险人的健康状况D. 被保险财产的潜在风险答案：C7. 在核保过程中，以下哪项不是保险公司可能采取的行动？A. 接受保险申请B. 拒绝保险申请C. 增加保险费率D. 减少保险金额答案：D8. 核保人员在评估风险时，以下哪项不是他们需要考虑的？A. 被保险财产的损失历史B. 被保险财产的维护记录C. 被保险财产的地理位置D. 被保险人的驾驶记录答案：D9. 以下哪项不是核保人员在处理保险申请时需要遵循的原则？A. 公平性原则B. 合法性原则C. 保密性原则D. 灵活性原则答案：D10. 在核保过程中，以下哪项不是保险公司可能采取的风险控制手段？A. 限制保险责任B. 提高免赔额C. 增加保险费率D. 减少保险期限答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 核保人员在评估风险时，需要考虑的被保险财产的物理状况包括哪些？A. 建筑结构B. 建筑材料C. 建筑年代D. 建筑用途答案：ABCD2. 核保人员在处理保险申请时，需要遵循哪些原则？A. 公平性原则B. 合法性原则C. 保密性原则D. 诚信性原则答案：ABCD3. 保险公司在风险控制中可能采取的措施包括哪些？A. 风险分散B. 风险转移C. 风险自留D. 风险规避答案：ABCD4. 核保人员在评估风险时，需要考虑的被保险人的财务状况包括哪些？A. 信用记录B. 财务报表C. 资产负债表D. 现金流状况答案：ABCD5. 核保人员在处理保险申请时，需要考虑的被保险财产的潜在风险包括哪些？A. 自然灾害风险B. 人为破坏风险C. 技术故障风险D. 市场波动风险答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 核保人员在评估风险时，不需要考虑被保险人的信用记录。
非车险核保培训讲义
非车险核保培训讲义一、核保概念核保是指在投保人购买保险产品后，保险公司根据被保险人的风险状况和保险合同条款，对保单进行审核和决策的过程。
其目的是确保投保人购买的保险产品符合保险公司的承保标准，保险公司能够合理地承担风险。
二、核保工作内容1. 核保准入条件的评估：核保人员需要根据保险产品的承保标准，对投保人的个人或企业情况进行评估，确认是否符合保险公司的承保条件。
2. 核保审核材料的准备：核保人员需要对投保人提供的各项资料进行审核和整理，确保材料齐全、准确。
3. 核保决策的制定：核保人员需要根据投保人的资料和风险情况，制定核保决策，决定是否接受投保、承保条件和保费金额等。
4. 核保结果的通知：核保人员需要将核保结果及时通知投保人，说明是否接受投保，承保条件和保费金额。
三、核保的原则1. 有效性原则：核保人员需要保证所核保的保单符合保险公司的承保标准，确保保险合同有效性。
2. 公平公正原则：核保人员需要对所有投保人一视同仁，不偏袒任何一方，做到公平公正。
3. 诚实信用原则：核保人员需要保证审核材料的真实性和准确性，确保保险合同的诚实信用。
四、核保的方法1. 手工核保：核保人员通过手工审核投保人提供的资料，并在核保单上手工填写核保信息。
2. 系统核保：利用计算机系统进行核保操作，根据系统的承保规则进行自动核保，提高核保效率和准确性。
五、核保人员的技能要求1. 了解保险业务知识：核保人员需要熟悉各类保险产品的特点、承保标准和保险法律法规，对保险行业有一定的了解。
2. 具备风险判断能力：核保人员需要具备一定的风险判断能力，能够根据投保人的情况判断风险状况。
3. 具备沟通技巧：核保人员需要善于与投保人和销售人员进行沟通，准确了解投保人的情况，并能够清晰地表达核保决策。
4. 具备团队合作精神：核保工作通常需要与销售人员、理赔人员等其他部门进行协作，需要具备良好的团队合作精神。
六、核保常见问题及处理方法1. 投保人提供资料不全或不准确：核保人员需要及时与投保人联系，要求提供完整、准确的资料。
(培训体系)《开训》讲师手册
入司培训讲师手册课程名称：开训总公司教育培训部2010年8月课程规划表培训名称入司培训课程开训授课方式讲授课时70分钟课程目的一、调动新人学习兴趣，明确培训要求；二、强化培训意义，提出期许。
课程大纲一、训前会 55分钟；二、领导期许 15分钟。
讲师备课提前一周，熟悉本课程课件及讲师手册。
教学工具1.课程投影片；2.讲师手册。
学员工具学员手册。
注意事项领导期许严格按照讲师手册内容讲授，注意掌控时间。
投影片授课内容时间PPT01 ❑讲师讲解－各位伙伴，大家好。
我谨代表太平人寿对各位新学员的到来表示热烈欢迎。
PPT02❑讲师讲解－班主任进行自我介绍：我是这个班的班主任，（自我介绍）。
－在接下来的2天培训中，我将全程陪同大家。
大家如果有什么问题，可以在课后随时和我沟通。
2′PPT03❑讲师讲解－太平人寿**营销服务部新人入司培训训前会正式开始。
PPT04❑讲师讲解－请全体起立，聆听太平之歌。
－（班主任播放司歌，播放完毕）大家请坐。
－太平之歌是太平文化的重要组成部分，每天早会以及各种培训、重要会议之前，参会人员都要起立并齐唱太平之歌。
在以后的培训中会给大家具体介绍歌曲的涵义。
5′PPT05❑讲师讲解―大家一起来参加同一期入司培训，就是一种缘分，让我们来相互认识一下。
－请每位学员做自我介绍，主要内容就是：我的姓名，参加本次培训前从事什么工作，在我人生中最自豪的一件事，学习、工作、生活三方面的都可以，通过这次培训期望学到什么，有什么收获。
时间：每人1分钟。
❑操作说明－班主任指定顺序，请学员一一自我介绍。
目的就是让学员相互认识，营造良好的团队氛围。
－班主任关注参训期许，在介绍课程时进行引导。
❑注意事项－班主任注意掌控时间。
如果学员人数较多，可分成若干小组，每个学员用1分钟时间在小组内做自我介绍。
20′PPT06❑操作说明－班主任根据学员自我介绍时的表现，选择2位表现正面、积极、热情的学员作为班长候选人，然后请大家举手表决选出班长。
中国平安财产保险股份有限公司
6
本科 业中金融、法律、财务
等专业优先。
汽车、机械或机电一体
30
本科 化，有驾驶证，男性、
相关工作经验
5
本科
临床医学
3
本科 临床医学，有驾照优先
50
大专及以 上
不限
招聘岗位介绍
四种专业渠道，面对不同类型的客户
DSP直销系列
直销系列： 简称DSP，指直接从事面对客户销售的业务人员，
包括标准团队的团队主管、业务员等。
专业要求
财产险核保部
财产险核保岗 风险控制岗
车险核保部
车险核保岗
财产险理赔部
财产险理赔岗
车险意健险理赔部 业务部门
查勘定损岗
意健险核赔岗 医疗核损岗
业务员
3
本科 国际航运、船舶驾驶、
船舶修理类专业、安全
1
本科
工程、土木建筑工程或
电力、化工类专业
2
本科
汽车、机械或机电一体 化,交通运输专业
工科专业为主，文科专
车险业务 养老险业务
财产险业务
经营 险种
意健险业务
其他业务
DSP直销系列
我们的DSP客户：
电站、电力
广东岭澳核电站、省 广电、粤电、广东国 华粤电台山发电厂
机场、地铁
新白云机场建工险、 广州地铁1-3线
桥梁道路
广州“四桥一隧”、 广州北环高速、广 东西部沿海高速公 路等
大型建筑
广州中信广场、 广东国际大酒店、 市长大厦
销售技能模块
产品实务培训
新人指导人计划A、B 新人自学、代理人考试辅导
培养期 （6个模块，31门课程）
新 人
23
现场招聘
《销售面谈之三讲》保险公司技能培训课件
自然地从家常话切入到保险话题 熟练运用异议处理公式
23
“三讲”的内容——
➢ 讲自己 ➢ 讲公司 ➢ 讲保险
24
24
1、讲自己
• 认同保险 • 追求成长
25
——讲自己，认同保险
业务员： 我以前对保险也不了解，但是我身边发生过这么一件事…… 【讲身边发生的真实的风险故事】 经过这件事情，我认识到保险是生活的必需品，人人都需要。 所以我就到阳光做保险了。
500强企业、中国100强服务企业，旗下拥有财产保险、人寿保险、信用 保证保险、资产管理、医疗健康、互联网金融等多家专业子公司，是中 国成长最快、品质最好的企业集团之一。
阳光成立3年组建保险集团，5年超越了71家保险主体，进入中国保 险行业前八，跻身中国企业500强、中国服务行业100强，9年同时布局 互联网金融及不动产海外投资领域，10年以保险业第一家设立大型综合 医院为标志，成功进军医疗健康产业，成为全球市场化企业成长最快的 公司之一。
• 碍于情面，张先生勉强买了一份保险，年交保费500元。
6
案例2——
• 一个月后，阳光业务员乙通过朋友介绍拜访了张先生。乙跟张 先生谈了自己大学毕业后为什么选择寿险营销工作，为什么选 择阳光保险，以及自己能为对方提供什么样的服务。
• 张先生被乙的专业和理想打动，对保险和阳光有了新的认识。
• 一周后，张先生给自己购买了“金祥裕”，年交保费1万元。
21
示例3：我买过了
• 认同：你真的很有保险意识。 • 反问：那你当时是什么原因买保险的呢？ • 引导：其实，不管我们过去是什么原因买过保险，
都可以在未来发挥作用。今天正好有机会， 我们就好好聊一聊你以前买的保险，你对保 险多一些了解也没什么坏处。(进入“三讲”)
保险公司培训资料(认识核保)
核保员向客户提供关于投保产品的建议，并帮 助他们选择适合的保险计划。
条款解释
核保员解释并提供有关保险条款和保险政策的 建议。
文件审核
核保员负责审核投保文件，确保文件的完整性 和准确性。
核保员的能力要求
1 分析技巧
核保员应具备辨别风险和评估概率的分析技 巧。
2 沟通能力
核保员需要与客户和其他部门进行良好的沟 通。
核保中的风控管理
风险识别
核保过程中，风控管理帮助识别 潜在风险并采取相应措施。
风险评估
风险评估有助于核保员确定风险 的严重程度和保险的可行性。
风险控制
核保员通过控风险来保护公司 的利益和客户的利益。
核保和理赔的关系
核保
核保是保险签订前的审核，确保风险可接受。
理赔
理赔是保险事故发生后的赔付，根据保险合同的约 定进行。
保险公司培训资料(认识核保)
保险公司培训资料(认识核保) PPT大纲: 1. 什么是核保？ 2. 核保的重要性 3. 如何进行核保？ 4. 核保的风险评估 5. 核保涉及的主要内容 6. 核保流程 7. 主要核保岗位介绍
核保员的职责和工作内容
风险评估
核保员需要评估保险申请人的风险，并确定是 否接受保险申请。
3 决策能力
核保员需要在压力下做出准确的决策。
4 法律知识
核保员需要了解保险法规和相关法律。
核保员的培训和发展
1
专业培训
2
核保员将参加专业培训，学习更深入的
保险理论和实践知识。
3
入职培训
新核保员将接受公司的基础培训，包括 保险知识和流程的学习。
继续教育
核保员需要进行定期的继续教育，以跟 踪行业的最新发展。
保险讲师面试课件(一)
保险讲师面试课件(一)保险讲师面试课件教学内容1.保险行业概述2.保险产品分类与特点3.保险销售技巧4.保险理赔流程与案例分析5.保险法律法规教学准备1.PowerPoint课件2.白板、白板笔3.讲解用的保险产品样本4.教学资料：保险行业报告、保险法规解读等5.学员名单及笔记本教学目标1.了解保险行业的发展历程、重要性和市场前景。
2.掌握不同类型保险产品的分类、特点和适用场景。
3.掌握保险销售的基本技巧和方法，能够进行有效的推销和销售。
4.理解保险理赔的流程和关键环节，能够运用案例进行分析和解决问题。
5.了解保险法律法规，懂得保险合同和相关责任的解读和遵守。
设计说明1.教学内容按照保险行业的逻辑顺序展开，从行业概述到产品分类、销售技巧、理赔流程、法律法规，层层推进。
2.通过实际案例和示范，让学员能够更具体地理解和应用所学知识。
3.在每个环节设立小组讨论、角色扮演等互动环节，增加学员参与度。
4.引导学员发表个人观点，培养学员独立思考和综合分析的能力。
教学过程1.介绍保险行业的背景和重要性。
2.分类介绍主要的保险产品，并讲解其特点和适用场景。
3.分组活动：学员根据提供的保险产品样本，进行分类讨论和解释。
4.讲解保险销售的基本技巧和方法，并给予示范和实例分析。
5.小组讨论：学员分享个人在销售过程中的挑战和解决方法。
6.讲解保险理赔流程与典型案例，引导学员进行案例分析和讨论。
7.角色扮演：学员模拟理赔案例中的不同角色，演示合理的处理和解决方案。
8.介绍保险法律法规，包括合同解读和责任规定，讲解案例和重要条款。
9.整理梳理所学内容，进行知识点回顾和概念解释。
10.小组展示：学员用自己的话简要总结课程内容和收获。
11.课堂互动评价：开放式问题讨论，检验学员对关键知识点的理解和运用。
课后反思1.检查学员的课后作业完成情况，并进行点评。
2.总结学员的评价和反馈意见，以便改进教学方法和内容。
3.梳理教学过程中学员的问题和困惑，准备后续辅导和答疑。
(完整版)讲师手册
接触二泰康人寿银保续期新人衔接训练教程课程重点通过学习和演练，让新人敢开口讲。
拉近客户经理与客户的距离，与之建立信任，为持续的客户服务做好铺垫。
泰康人寿银保续期新人衔接训练教程泰康人寿银保续期新人衔接训练教程一、如何让客户喜欢你二、接触的目的三、接触的流程步骤四、接触面谈流程的示范课程大纲泰康人寿银保续期新人衔接训练教程70%15%10%5%70%：信任营销员15%：认同保险10%：认为商品合适5%：其他原因LIMRA(美国寿险行销调研协)的一项调查数据显示：70%的准主顾作出购买决定是因为信任业务员。
推销中建立信任比任何步骤都重要。
泰康人寿银保续期新人衔接训练教程客户信任的结果客户不信任的结果态度冷漠敷衍，冷言寡语销售流程顺畅，接受认同愿意积极交流，沟通流畅主动提供信息，知无不言容易达成共识，及时回应回避实质问题，答非所问拒绝接受建议，借故推脱销售通道关闭，拒绝再谈泰康人寿银保续期新人衔接训练教程影响因素1影响因素2影响因素3影响因素4不了解、不熟悉职业形象不佳专业能力缺乏沟通方式欠妥泰康人寿银保续期新人衔接训练教程一、如何让客户喜欢你——如何做1、自我介绍2、寒暄赞美3、收集分析泰康人寿银保续期新人衔接训练教程➢话术：您好！我是泰康人寿服务人员xx ，这是我的工作证（展业证）、名片、导入寒暄赞美。
➢注意细节：与客户初次见面的心态与表情，递送名片的动作（必须符合商务礼仪）一、如何让客户喜欢你——如何做1、自我介绍：出示工作证、名片。
一、如何让客户喜欢你——如何做2、寒暄赞美➢目的：建立最好的第一印象同时建立信任关系，寻求共鸣，建立共同点，发挥影响力。
➢如何进行赞美：保持微笑、称赞要具体赞美个人而非集体，用心去说不要太修饰，无所求的情况下赞美对方，利用第三者进行赞美，请教也是一种赞美、赞美客户缺点（缺点里的优点），赞美别人赞美不到的地方。
泰康人寿银保续期新人衔接训练教程一、如何让客户喜欢你——如何做➢赞美话术：您真的不简单···我最欣赏您这样的人···我最佩服您这样的人···其他···➢禁忌：太实在话太多做事太直心太急泰康人寿银保续期新人衔接训练教程一、如何让客户喜欢你——如何做3、收集分析➢收集客户资料的内容：年龄、收入、婚姻状（子女）、有无贷款（房，车）、社会保障（养老，医疗）、平时的理财方式➢通过收集的资料分析，得出需求按家庭不同阶段划分为：单身期——家庭形成期——家庭成长期——家庭成熟期泰康人寿银保续期新人衔接训练教程泰康人寿银保续期新人衔接训练教程◆整洁的外表◆正面的态度◆合适的称呼◆反复练习开场白◆说话缓慢、清晰、热情◆准时到达◆尊重秘书与接待人员◆展现成功、专业气息◆资料齐全◆少说多听1、在接触客户时应做到：一、让客户喜欢你——注意事项泰康人寿银保续期新人衔接训练教程2、在接触客户时应避免：◆不要总站在自己一边◆销售前后不能判若两人◆态度和行为令人厌烦◆话不投机半句多◆形象不佳缺乏说服力让客户喜欢你——注意事项泰康人寿银保续期新人衔接训练教程二、接触的目的让客户喜欢你搜集到准客户的信息泰康人寿银保续期新人衔接训练教程三、接触面谈的流程建立信任搜集资料挖掘需求下次约访泰康人寿银保续期新人衔接训练教程第一步：建立信任业：王大哥，您好！我是泰康公司银行保险续期服务部的专员（递上名片），很高兴认识你！-自我介绍客：请坐业：王大哥您家装修的很漂亮，设计的也很有品位啊！-寒暄赞美。
核保实务系列课程
核保实务系列课程全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：核保实务系列课程，作为保险行业专业培训的重要组成部分，旨在培养具备核保实务相关知识和技能的保险从业人员。
通过系统的理论学习和实践操作，帮助学员掌握核保工作的流程、规范和技巧，提升核保能力和水平，为保险公司的风险管理和业务发展提供保障。
一、课程设置核保实务系列课程包括核保基础知识、核保操作技巧、核保案例分析等内容，旨在全面提升学员对核保工作的认识和理解，培养其具备独立核保的能力。
课程设置如下：1.核保基础知识：包括保险原理、保险法规、保险产品、保险风险评估等内容，帮助学员建立起扎实的保险基础知识体系。
2.核保操作技巧：包括核保流程、核保规范、核保原则、核保决策等内容，通过案例分析和实战演练，使学员熟练掌握核保操作技巧。
3.核保案例分析：通过真实案例的分析和讨论，深入探讨核保中的难点和疑点，帮助学员提升核保能力和水平。
二、教学方法核保实务系列课程采用多种教学方法，包括理论讲解、案例分析、实操演练、考核评估等，旨在促进学员对核保实务的深入理解和实践操作。
具体教学方法如下：1.理论讲解：通过专业教师讲解核保基础知识和核保操作技巧，帮助学员建立起系统完整的核保知识体系。
3.实操演练：通过实际操作和模拟场景，让学员亲身体验核保工作的复杂性和技巧性，增强实践能力。
4.考核评估：设置课堂小测、期中考、期末考等形式，对学员的学习进度和成绩进行评估，促进学习效果的提高。
三、学员收益通过核保实务系列课程的学习，学员将获得以下几方面的收益：1.核保能力提升：学员将掌握核保工作的基础知识和操作技巧，提升核保能力和水平。
2.职业发展机会：具备核保实务知识和技能的学员将更具竞争力，获得更多的职业发展机会。
3.风险管理能力：学员将能够有效评估和控制保险风险，为保险公司的风险管理提供保障。
4.团队合作能力：通过案例分析和实操演练，学员将培养团队合作意识和能力，提升团队协作效率。
销售面谈保险公司专业化销售流程培训课件
我明白了销售面谈的步骤 和技巧，我还要做些什么
呢？
熟记话术让我们快速入门、建立信心 反复练习让我们熟能生巧、事半功倍
创新就是率先模仿，通过模仿迈出销售的第一步
课程总结
感谢聆听！
✓ 对未来的期望与担心：健康医疗/子女教育/养老/生活质量要求、对风 险的认识、对家人的关心
✓ 现有保障状况：储蓄/债券、各种投资、已购买保险等
提示：业务代表应强调：客户提供的一切信息只用做需求分析和 保障规划，自己会遵照职业操守和法律规定，对外严格保密。
接触 步骤四: 激发准客户需求
✓根据客户资料，发现准客户的购买点 ✓锁定购买点激发准客户需求
电话约访
VCR
电话约访
演练
• 3人一组，分别扮演： A营销员 B客户 C观察者 • 时间：5分钟
接触 ➢接触的目的
✓取得准客户信任，提升销售成功几率 ✓收集准客户资料 ✓寻找准客户购买点 ✓让客户发现、明确自己的需求，并将需求转化成渴求
接触 ➢接触的步骤
步骤一：营造轻松良好的交谈氛围 步骤二：道明来意，取得认同 步骤三：观念导入，收集资料 步骤四：激发准客户需求
说明
➢说明的目的
使准客户认同为其量身定做的解决方案， 为顺利成交奠定基础。
说明
➢说明的步骤
•再次确认准客户的需求 •提供解决需求的最合适方案 •如实详解各项保障利益
说明
➢说明的技巧
•让数字有意义 •适时展示辅助资料 •形象生动的说明方法如： 举例法、故事法、图表法
说明
VCR
说明
演练
• 3人一组，分别扮演： A营销员 B客户 C观察者 • 时间：5分钟
专业化销售流程 之销售面谈
成长历程 个人荣誉 个人座右铭
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培训开展时机
岗前培训阶段。
主要培训大纲
核保的角色
核保的定义和作用
销售与核保的关系及处理方式
课程授课时间
3小时
讲师简介
总公司授权讲师，总公司兼职讲师。
主要授课方式
讲授、角色演练、小组研讨、案例分析、故事、游戏
备注
课程讲师手册模版
投影片
教学方法
时间
讲授向导与关键解说词
讲师讲解
提问
板书
15分钟
导入课程：
1、欢迎大家加入太保大家庭，进入太保是你们正确的选择；
3、核保环节的位置凸显其重要性。
4、核保的环节衔接销售环节，核保与销售的关系密不可分。
休息
15分钟
讲师
讲解
学员互动
20分钟
讲解：
1、销售&核保间的辩证关系。历史上，但凡在斗争中的阶段，必然联系着发展。限制和发展总是同时存在相互作用的。
2、核保的作用和销售的目的在某中程度上是互相制约、互相作用。
3、素材：“道路依赖”、“哥顿神结”
6、互动：情景模拟。
讲师讲解
15分钟
讲解：
1、核保员的角色定位——质检员。
2、核保的作用：
（1）风险（事故发生率）和费率的匹配性、操作合规性；
（2）业务方向的把控——结合销售、承保策略；
（3）维护经营关系稳定——利润。
3、案例：？
讲师讲解
学员分享
15分钟
讲解：
1、承保流程解读，按结构框架。（重点）
2、核保处在承保流程的环节。
马车的宽度为4英尺8．5英寸是偶然的，但是这偶然却被大家约定俗成，并且一直沿用下来，没有改变。为什么呢?这里面其实包含着必然性：在长期的实践中人们发现，其实4英尺8．5荚寸都有一定的科学性。（同理：12码点球）
猴子的故事：
科学家们做了一个实验：将五只猴子放在一个笼子里，并且在笼子顶上挂厂一串香蕉，猴子想吃香蕉，管理员却不让它吃。只要有猴子伸手拿香蕉，就用高压水把它冲下去，来教训所有的猴子，于是猴子没有一个敢吃。不久，科学家用一只新猴子替换出笼子里的一只猴子。新来的猴子不知道这里的“规矩”，动手去拿香蕉，结果竟触怒了原来在笼子里的四只猴子，它们代替人执行了惩罚的任务，把新来的猴子暴打一顿、直到它服从这里的规矩为止。科学家如此不断地将最初经历过高压水惩戒的猴子换出来，最后笼子里的猴子全是新猴子，但再也没有一只猴子敢去碰香蕉。
最先进的东西往往决定于最落后的东西。这个故事后面还有一段，就是美国航天飞机燃料箱的两旁有两个火箭推进器，它们之间的距离也是4英尺8．5英寸，因为这些推进器造好之后要用火车运送到火箭发射点，路上要通过一些隧道，而这些隧道的宽度只比铁轨宽一点点，铁轨宽度是由马的臀部的宽度决定的，也就是说，最先进的火箭推进器居然与古时候两匹马的臀部的宽度有关。
产险课程开发课程简介
课程简介
课程名称
和销售人员谈核保
课程所属阶段
新员工培训
课程类别（组别）
S类（销售组）
课程主要对象
销售人员
培训目标
通过实例讲解，帮助新进销售员工了解和掌握核保在整个业务承保流程中所处的环节、核保流程、核保的意义，以及正确认识销售和核保的关系，使其掌握和了解必要的核保知识、沟通心态，让销售人员业务承保处理通畅，更好地得到核保人员为之提供的专业服务。
1、可让学员一句话自我介绍；
2、分组，选出组长；
3、询问学员对于核保的认识，记录在板书上。
讲师讲解
板书
学员分享
15分钟
案例：
A君有一企业客户，一直操作该企业车险业务，近期客户提出对于企业员工要投保保险。
A君擅长操作车险、财产险，不知道员工相关的保险，该怎么办？（提问）
1、员工保险包含：雇主责任、团体意外、家庭人员意外、家庭财产、交通意外、旅游意外……条款要知道；
这则故事说明了什么?与铁轨的故事是否说明了同样的道理?
这则故事说明了制度的制约作用。猴子天生爱吃香蕉，可是偶然形成的一种“不许拿香蕉”的制度后，这一违背猴子天性的制度居然自我强化而成为第二天性，新来的猴子也都自觉地遵守着，没有一个敢违反。
2、客户的需求是什么？
3、保险要素是哪些？（投保单）
4、以往的投保保险经历？
5、理赔情况如何？
6、客户打算出多少钱来购买员工保险？
……
休息
15分钟
讲师讲解
情景模拟
20分钟
讲解：
1、销售人员的作用是衔接市场和公司，是要找到业务渠道，将市场闲散资金转为保险金的首要角色。
2、销售也是保险公司运作的重要角色。在公司每一个运作环节里都离不开销售的身影。
2、在学校，我们学的是知识；在单位，我们学的是什么？——做人。在这个充满竞争的世界里，我们为的就是要能“赢”！学习通过、取得好成绩；找到好的工作、好单位；收入要好、福利要高；工作上要有成绩，这些都是广义上讲的“赢”。
3、“赢”字解：“亡”代表危机意识，要懂得竞争，具备归“0”心态，死亡是另一个开始，同时也代表着机会和无限生机。“口”意为沟通，沟通时双向的：表达&倾听。“月”代表时间，只有长年累月的积累，才能博放异彩，不昙花一现，“月”也有亲身实践之意，只有自己去做了才能博众、服众。“贝”代表金钱，除了有形的财产，还有无形的资产，广义理解为筹码。“凡”代表平常心，无论结果如何，即便是输，反而学到的东西更多。
3、销售人员是代表保险公司走进客户的第一角色。代表公司的销售人员要具备以下的专业知识：（1）保险条款——保障责任、除外责任；
（2）客户以往保险情况——险种、保障方案、费率、赔付；
（3）能提供的服务——95500、网络平台、销售方式
4、从走“近”客户实现我们的保险产品、落地服务走“进”客户。
5、案例：销售人员在不清楚以上承保信息的情况下，寻求核保支持，这样的情况=浪费时间。
4、“赢”的理念贯穿在生活、工作、学习中。我们保险公司的最终经营目的是什么？——赢利。那在保险公司庞大的立体运营流程分支中，销售、核保又是什么岗位？处于哪个环节？在哪里交汇、并行？有什么共性？又有什么矛盾？……（引出课程标题）
5、讲师自我介绍。
讲师讲解
学员分享
15分钟
讲解：
本单元罗列课程主要章节，以及课程目的。