保险业电销承保流程
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3、跟进客户及促成转帐（TSR）
4、投保前变更管理（TL）
5、投保材料递送管理（TL）
分公司后援部门
1、回收投保材料的数据分类提交（交接）
2、打印投保材料及保单归档处理（打印/扫描）
3、清单交接及跟进（交接）
分公司财务部门
1、转帐
风险控制点：
1、保证各流程的衔接及时效性
2、确认首期保险费转帐在客户签收保单后才开始
电销前端系统
11
TL复核若无问题则点击提交按钮，系统每日13时生成打印数据
电销部
TL
电销前端系统
12
打印岗打印保单、投保材料
运营中心
打印岗
打印系统
交接清单
保单
投保材料
13
打印岗与TL交接相关材料
运营中心、电销部
打印岗、TL
交接清单
保单
投保材料
14
TL下发相关材料，递送人员与客户联系、送单（若始终无法联系客户，相关材料交回至TL处，保单状态为：递送件，12天内自动变为撤销件）
财务根据转帐件进行第一次转帐流程（发盘、收盘）
财务部
出纳
CSC
23
系统判断转帐是否成功
CSC
24
转帐成功后系统自动短信通知客户，扫描池中转帐件变为扫描件
CSC
电销前端系统
25
扫描岗根据扫描池中保单扫描信息进行扫描提交、归档
运营中心
扫描岗
电销前端系统ห้องสมุดไป่ตู้
26
打印岗根据打印池中信息打印客户发票（若有）
运营中心
交接清单
投保材料
19
交接岗根据转帐件、刷卡件、拒收件在系统中进行分类提交，并与扫描岗交接扫描材料，与财务交接刷卡小票
运营中心、财务部
交接岗、扫描岗、出纳
电销前端系统
交接清单
投保材料
20
提交后数据导入CSC系统（刷卡件将建立续期授权）
电销前端系统CSC
21
系统判断是否为首期转帐件，
电销前端系统CSC
22
流程概述及定义：
本流程依据电销渠道中祥云一号产品受理及处理的特点，明确及详细说明电销保单承保过程中的各环节，确保电销保单承保的准确性和规范性
适用范围：
祥云一号产品承保各环节
流程参与人：
岗位职能
职责描述
客户
1、购买电销保险
2、签收保单并交费
3、行使变更权利
分公司电话行销部门
1、电话行销（TSR）
2、投保信息录入及处理（TSR/TL）
打印岗
打印系统
正式发票
27
系统判断转帐天数是否超过10天
CSC
28
TL追踪转帐→客户是否购买
电销部、客户
TL
电销前端系统
29
若客户购买，TL在确认转帐不成功事宜后，运行转帐授权
电销部
TL
电销前端系统
30
若转账不成功超过10天，保单自动撤销
CSC
电销前端系统
31
TSR回复客户（需回复情况：客户不购买、效验不通过、转账不成功、递送不成功）
电销部
TL、递送岗
交接清单
保单
投保材料
15
客户签字、刷卡（若有）、收取正式保单
电销部、客户
递送岗
交接清单
保单
投保材料
16
递送人员收回投保材料
电销部
递送岗
交接清单
投保材料
17
TL与递送岗交接、收回并整理投保材料
电销部
TL、递送岗
交接清单
投保材料
18
TL与交接岗交接递送回的投保材料
运营中心、电销部
交接岗、TL
电销部
TSR
电销前端系统
32
流程结束
A
递送无法成功、12天后保单自动撤销（状态：递送件→撤销件）
B
第一次转账不成功，数据回至TL保单状态池
C
保单状态：撤销件(列明撤消原因)
D
数据位置：扫描池，保单状态：扫描件，明确标识可扫描
E
数据位置：扫描池，保单状态：扫描件，明确标识待扫描
投保材料包括：投保单、红利演示表、人身险投保提示
客户
03
若客户同意购买，TSR与客户确认保单信息、保全密码（电话中录入或挂断录入）
电销部、客户
TSR
电销前端系统
04
TSR提交录入信息
电销部
TSR
电销前端系统CSC
05
系统判断既往是否有拒保、延期、加费
电销部、客户
TSR
电销前端系统
06
若效验通过，系统生成保单号数据转入TL保单受理池
电销前端系统
07
保单状态跟踪：
电销前端系统详解：
保单状态跟踪：
电销前端系统详解：
3、首期保费转帐不成功的风险控制
4、及时承保合同并传递至客户处，确保保费及时和准确地收取
环节编号
流程及操作说明
参与者
相关文档、数据及系统
部门（分公司）
岗位（分公司）
01
自建电话行销中心TSR（tele-sales representative）拨打电话，向客户推荐保险产品
电销部
TSR
02
客户是否购买
TL对受理池中保单进行监听复核
电销部
TL
电销前端系统
08
TL监听判断TSR销售流程是否存在问题
电销部
TL
电销前端系统
09
TL在问题件描述栏输入问题信息，点击提交，保单回至TSR问题件处理池
电销部
TL
电销前端系统
10
TSR致电客户要求补充遗漏问题→客户是否购买→若购买，TSR补充遗漏信息
电销部、客户
TSR
4、投保前变更管理（TL）
5、投保材料递送管理（TL）
分公司后援部门
1、回收投保材料的数据分类提交（交接）
2、打印投保材料及保单归档处理（打印/扫描）
3、清单交接及跟进（交接）
分公司财务部门
1、转帐
风险控制点：
1、保证各流程的衔接及时效性
2、确认首期保险费转帐在客户签收保单后才开始
电销前端系统
11
TL复核若无问题则点击提交按钮，系统每日13时生成打印数据
电销部
TL
电销前端系统
12
打印岗打印保单、投保材料
运营中心
打印岗
打印系统
交接清单
保单
投保材料
13
打印岗与TL交接相关材料
运营中心、电销部
打印岗、TL
交接清单
保单
投保材料
14
TL下发相关材料，递送人员与客户联系、送单（若始终无法联系客户，相关材料交回至TL处，保单状态为：递送件，12天内自动变为撤销件）
财务根据转帐件进行第一次转帐流程（发盘、收盘）
财务部
出纳
CSC
23
系统判断转帐是否成功
CSC
24
转帐成功后系统自动短信通知客户，扫描池中转帐件变为扫描件
CSC
电销前端系统
25
扫描岗根据扫描池中保单扫描信息进行扫描提交、归档
运营中心
扫描岗
电销前端系统ห้องสมุดไป่ตู้
26
打印岗根据打印池中信息打印客户发票（若有）
运营中心
交接清单
投保材料
19
交接岗根据转帐件、刷卡件、拒收件在系统中进行分类提交，并与扫描岗交接扫描材料，与财务交接刷卡小票
运营中心、财务部
交接岗、扫描岗、出纳
电销前端系统
交接清单
投保材料
20
提交后数据导入CSC系统（刷卡件将建立续期授权）
电销前端系统CSC
21
系统判断是否为首期转帐件，
电销前端系统CSC
22
流程概述及定义：
本流程依据电销渠道中祥云一号产品受理及处理的特点，明确及详细说明电销保单承保过程中的各环节，确保电销保单承保的准确性和规范性
适用范围：
祥云一号产品承保各环节
流程参与人：
岗位职能
职责描述
客户
1、购买电销保险
2、签收保单并交费
3、行使变更权利
分公司电话行销部门
1、电话行销（TSR）
2、投保信息录入及处理（TSR/TL）
打印岗
打印系统
正式发票
27
系统判断转帐天数是否超过10天
CSC
28
TL追踪转帐→客户是否购买
电销部、客户
TL
电销前端系统
29
若客户购买，TL在确认转帐不成功事宜后，运行转帐授权
电销部
TL
电销前端系统
30
若转账不成功超过10天，保单自动撤销
CSC
电销前端系统
31
TSR回复客户（需回复情况：客户不购买、效验不通过、转账不成功、递送不成功）
电销部
TL、递送岗
交接清单
保单
投保材料
15
客户签字、刷卡（若有）、收取正式保单
电销部、客户
递送岗
交接清单
保单
投保材料
16
递送人员收回投保材料
电销部
递送岗
交接清单
投保材料
17
TL与递送岗交接、收回并整理投保材料
电销部
TL、递送岗
交接清单
投保材料
18
TL与交接岗交接递送回的投保材料
运营中心、电销部
交接岗、TL
电销部
TSR
电销前端系统
32
流程结束
A
递送无法成功、12天后保单自动撤销（状态：递送件→撤销件）
B
第一次转账不成功，数据回至TL保单状态池
C
保单状态：撤销件(列明撤消原因)
D
数据位置：扫描池，保单状态：扫描件，明确标识可扫描
E
数据位置：扫描池，保单状态：扫描件，明确标识待扫描
投保材料包括：投保单、红利演示表、人身险投保提示
客户
03
若客户同意购买，TSR与客户确认保单信息、保全密码（电话中录入或挂断录入）
电销部、客户
TSR
电销前端系统
04
TSR提交录入信息
电销部
TSR
电销前端系统CSC
05
系统判断既往是否有拒保、延期、加费
电销部、客户
TSR
电销前端系统
06
若效验通过，系统生成保单号数据转入TL保单受理池
电销前端系统
07
保单状态跟踪：
电销前端系统详解：
保单状态跟踪：
电销前端系统详解：
3、首期保费转帐不成功的风险控制
4、及时承保合同并传递至客户处，确保保费及时和准确地收取
环节编号
流程及操作说明
参与者
相关文档、数据及系统
部门（分公司）
岗位（分公司）
01
自建电话行销中心TSR（tele-sales representative）拨打电话，向客户推荐保险产品
电销部
TSR
02
客户是否购买
TL对受理池中保单进行监听复核
电销部
TL
电销前端系统
08
TL监听判断TSR销售流程是否存在问题
电销部
TL
电销前端系统
09
TL在问题件描述栏输入问题信息，点击提交，保单回至TSR问题件处理池
电销部
TL
电销前端系统
10
TSR致电客户要求补充遗漏问题→客户是否购买→若购买，TSR补充遗漏信息
电销部、客户
TSR