严格相符原则和合理审单员标准
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第２ ６卷 第 ４期
２１ ０ １年 ８月
研 究 生法 学
Ｇｒ ｄ ａ ｅ Ｌａ Ｒｅ ｉｗ． ａ ｕ ｔ ｗ ｖｅ ＣＵＰＬ
Ｖｏ． ６ Ｎｏ Ｉ １２ ．Ｖ
Ａｕｇ ２ １ ． ０１
严 格 相 符 原 则 和 合 理 审 单 员 标 准
［ 摘
ຫໍສະໝຸດ Baidu
要］ 严格相符原则是信用证 实务操作和法律适用 中的重要部分 ， 法院对单据相符性 的判
Ｂ ｒ ｏｏ ｈｋ是 美 国 亚 利 桑 那 大 学 法 学 院教 授 ， 用 证 和 比 较 商 法 领 域 权 威 学 者 。该 文 对 国 际 商 会 Ｕ Ｐ ０ ｏ ｓＫ ｚｌ ｙ ｉ ｅ 信 Ｃ ５０ 选择 “ 合理审单 员” 标准起到 了重要 的推 动作 用 ， 原文 发表 于 １９ ９ ０年 布鲁 克 林法律 评 论春 季版 （ ６Ｂｏｋ ．Ｒ ｖ ５ ｒｏ ．Ｌ ｅ ． ４） ５ 。本 文 的 中文 翻 译 已获 原 文作 者 Ｂ ｒ ｏｏ ｈ ｋ 授 授 权 。 ｏ ｓＫ ｚｌ ｙ 教 ｉ ｃ 陶铸 ， 中国政 法大学 民商经济 法学院民商法学专业 ２ １ ００级硕士研 究生（０ ８ ） １０ ８ 。 ［ ］ ｕ． ． ．ｓｃ ｏ １ ｃ Ｃ ｅｔ ｎ５—１４ １ ｉ １ （ ）规 定 ： 于 与 信 用 证 条 款 相 符 的 汇 票 或 其他 支 付请 求 ， 证 人 必 须 承 付 ， 不 得 对 开 而 考虑货物 与单据是否符合基础 买卖合 同或者其他受益人与客 户之 间的协议 。开证人不得 以全部单据 满足 了开证人 附 加 的一般条 款为 由承付汇票或 支付请 求 ， 但开证人 可以要 求具体指 定的 单据必 须符合特 定条 件。另见 ， ． ． ． §５ ｕ ｃｃ １４ １ １８ ） １ （ ）（ ９７ ．此 外 ， ． ． ．ｓｃ ｏ ０ （ ） 定， Ｕ Ｃ Ｃ ｅｔ ｎ５—１９ ２ 规 ｉ 开证人 必须谨慎地 审核 单据 ， 以确保单 据表 面上与信 用证条 款一致 ， 但除非 开证人 以其他 方式明示不承担这种 审单 中常见的单据真 实性 、 伪造或其他任何 可能的责任 。
断往往缺乏专业的银行业和商业知识作为 支撑 。随着信 用证案件的激增， 法院的审判过程 中创造 了 很 多互相矛盾的相符标准 ， 继而导致 了审单结果的不确定性 ， 以及银行业者和律 师在 实务 活动 中的严
重混乱 。本 文 讨论 了法院独 断适 用 的相 符 标 准 在 理论 和 实践 上 的 固有 缺 陷 ， 讨 论 了实质 和 合 理相 并
—
［ ］ Ｓｅ ．Ｂ ｒｅｃａ ， ｎＥ ａ ｎ ｔ ｎｏ ｜ Ｃ ｒｃ （ ｅｅ ｆＣｅｉ） Ａ Ｒｐ ｒｏ ｈ ａｋＦ ｒ ｎｔｅ ２ ｅ Ｊ ｙｎ ｈ ｉ Ａ ｘｍｉａｉ ｆ ｒ ｏ ｆ／ ．Ａｔｌ ５ Ｌｔ ｒ ｏ ｒ ｔ ． ｅｏｔ ｆｔ Ｔ ｓ ｏｃ ｏ ｈ ｉｅ ｔｓ ｄ ｅ ｅ Ｓ ｕ ｙｏ ￡ Ｃ Ａ ｔ ｌ ５ Ｓ ｐ ． ９ １ ８ ） ６ ６ ． ｔ ｄ ｆ ｒｃ （ ｅ ｔ ２ ． ９ ９ ： ６— ８ ｉｅ ［ ］ Ｓ ｅＰ ｏ ａ ， ｎ ． ． ０ Ｉ ｃ ， ７ ． ｄ８ ７ （ １ ｉ ９ ５ ： ａ ｑ ｅ ａｉ ｓ ３ ｅ ｒ —Ｆ ｂ Ｉ ｃ ， ． ７ ２ Ｆ ２ ４ １ ｔ Ｃ ｒ ８ ） Ｂ ｎ ｕ ｒ ａ ．Ｈ ｍｉｏ ｄ ｓ ｉ ｔ ｎ ｈ ．１ Ｐ ｂ ａ ｌ ｎＩ ｕｔ ｅ Ｉ Ｉ ｔ ｎ ｒｓ ｎ ｎ ． ７ ７ Ｆ ２ ８ ７ｈ ｉ Ｉ ｃ ， ６ ． ｄ３ ０（ ｔ Ｃｒ ９ ５ ； ｈｌｄｌ ｉ ｅ ｒＣ ｒ． ．Ｃ ｎｒｌ ａ ｋ ７ ７ Ｆ ２ ３ （ ｔ Ｃ ｒ ９ ３ ： ｏｐ ｒ— ．１ ８ ） Ｐ ｉ ｅ ｈａ Ｇ ａ ｏ ａ ｐ ｐ ｅ ｔ ｎ ． １ ． ｄ２ ０ ５ｈ ｉ ａＢ ．１ ８ ） Ｃ ｒｏａ ｃｏ ｅＭｅｃ ｄ ｏＡ ｒ ｏａ ｉｎ ｄ ｒａ ｅ ｇｉ ｌ ．ＭｅｌｎＢａ ｋＩ ｔ，０ ２ ３（ ｄＣｒ ９ ９）：Ｃ ａｅＭａ ｈ ｔ ｎＢａ ｋ ｃ ｌ ｎ ｎ ｌ６ ８Ｆ． ｄ４ ２ ｉ．１ ７ ｏ ｈ ｓ ｎ ａｔ ｎ ．Ｅ ｕｂ ｎ ５ ０Ｆ． ｄ ａ ｑ ｉａ ｋ． ５ ２ ８ ２ （ ｄ Ｃｒ ９ ７ ；Ｃ ｕｔｕｄ Ｎ ．Ａ ｅ ｃ ， ｎ ．Ｖ ８ ３ ｉ ．１ ７ ） ｏ ｒ ｌｓ ｏ ｍ ｒ ａ Ｉｃ ． ａ ｉ Ｃ ａ Ｂ ｎ ．５ ８ Ｆ ２ ０ （ ｔ ｉ ９ ５ ．Ｂ ｔ ｆ ｏｃ ．Ｎ ｔ ａ ｋ ２ ． ｄ ８ ２ ４ ｈ Ｃ ｒ ７ ） ｕ ｃ．Ｔ ｓｏ ．１
一
、
严格相符 司法标 准的高成本
鉴于现行统一法典第五章并没有对受益人交单相符性的衡量标准作 出规定 ， ］ ［ 美国律师协会 的 １ 起草小组负责制定一个最令人满意的标准 ， 由其决定是否需要将其 明确地表述 出来ｏ ］起草小组 并 ［ ２ 赞成衡量相符交单的标准应当是严格 的， 这也是绝大多数法院 的判决意见 Ｄ ］然而 ， ［ ３ 起草小 组也指 出， 从这一标准 的适用情况看 ， 同的法院对其有 着不 同的理解 ， 不 继而导致 了令人反感 的不确定性。 起草小组的报告指出， 严格相符标准意味着一个专业 的勤勉 的审单员 （ 亦指一个合理审单员 ） 能够接 受的， 与信用证条款表面一致 的单据所达 到的标准 Ｄ ］起 草小组 的报告所暗含的是 ， ［ 法院不 应当像 审单员那样 ， 对其并不擅长的审单业务作出判断。法院对错误承付或者错误拒付 的认定 ， 当建立在 应 合理 审单员 的业务实践之上 ， 他们才最有资格评价单据 的相符性。 对于何种交单构成严格相符 ， 法院 自己的判断可以追溯到 Ｓｍ ｅ 法官在 Ｅ ｕ ａｌ Ｔｕ 饥 Ｄ ｗ ｕ ｎｒ ｑ ｉｂ ｒ ｔ ｔ ｅ ｓ ａ一
符标准、 双重标准等其他标准在适用中存在 的困难 。笔者认 为， 法院对单据相符性的判 断应 当建立在 合理审单员的业务 实践之上 ， 合理审单员标准在操作上的灵活性和反映 实务 变化的灵敏性， 以及 审单 结果的可预测性 ， 都很理想地满足 了信用证在 电子化操作时代的需要。 ［ 关键词］ 严格相符原则 司法严格相符标准 合理 审单员标准
２１ ０ １年 ８月
研 究 生法 学
Ｇｒ ｄ ａ ｅ Ｌａ Ｒｅ ｉｗ． ａ ｕ ｔ ｗ ｖｅ ＣＵＰＬ
Ｖｏ． ６ Ｎｏ Ｉ １２ ．Ｖ
Ａｕｇ ２ １ ． ０１
严 格 相 符 原 则 和 合 理 审 单 员 标 准
［ 摘
ຫໍສະໝຸດ Baidu
要］ 严格相符原则是信用证 实务操作和法律适用 中的重要部分 ， 法院对单据相符性 的判
Ｂ ｒ ｏｏ ｈｋ是 美 国 亚 利 桑 那 大 学 法 学 院教 授 ， 用 证 和 比 较 商 法 领 域 权 威 学 者 。该 文 对 国 际 商 会 Ｕ Ｐ ０ ｏ ｓＫ ｚｌ ｙ ｉ ｅ 信 Ｃ ５０ 选择 “ 合理审单 员” 标准起到 了重要 的推 动作 用 ， 原文 发表 于 １９ ９ ０年 布鲁 克 林法律 评 论春 季版 （ ６Ｂｏｋ ．Ｒ ｖ ５ ｒｏ ．Ｌ ｅ ． ４） ５ 。本 文 的 中文 翻 译 已获 原 文作 者 Ｂ ｒ ｏｏ ｈ ｋ 授 授 权 。 ｏ ｓＫ ｚｌ ｙ 教 ｉ ｃ 陶铸 ， 中国政 法大学 民商经济 法学院民商法学专业 ２ １ ００级硕士研 究生（０ ８ ） １０ ８ 。 ［ ］ ｕ． ． ．ｓｃ ｏ １ ｃ Ｃ ｅｔ ｎ５—１４ １ ｉ １ （ ）规 定 ： 于 与 信 用 证 条 款 相 符 的 汇 票 或 其他 支 付请 求 ， 证 人 必 须 承 付 ， 不 得 对 开 而 考虑货物 与单据是否符合基础 买卖合 同或者其他受益人与客 户之 间的协议 。开证人不得 以全部单据 满足 了开证人 附 加 的一般条 款为 由承付汇票或 支付请 求 ， 但开证人 可以要 求具体指 定的 单据必 须符合特 定条 件。另见 ， ． ． ． §５ ｕ ｃｃ １４ １ １８ ） １ （ ）（ ９７ ．此 外 ， ． ． ．ｓｃ ｏ ０ （ ） 定， Ｕ Ｃ Ｃ ｅｔ ｎ５—１９ ２ 规 ｉ 开证人 必须谨慎地 审核 单据 ， 以确保单 据表 面上与信 用证条 款一致 ， 但除非 开证人 以其他 方式明示不承担这种 审单 中常见的单据真 实性 、 伪造或其他任何 可能的责任 。
断往往缺乏专业的银行业和商业知识作为 支撑 。随着信 用证案件的激增， 法院的审判过程 中创造 了 很 多互相矛盾的相符标准 ， 继而导致 了审单结果的不确定性 ， 以及银行业者和律 师在 实务 活动 中的严
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一
、
严格相符 司法标 准的高成本
鉴于现行统一法典第五章并没有对受益人交单相符性的衡量标准作 出规定 ， ］ ［ 美国律师协会 的 １ 起草小组负责制定一个最令人满意的标准 ， 由其决定是否需要将其 明确地表述 出来ｏ ］起草小组 并 ［ ２ 赞成衡量相符交单的标准应当是严格 的， 这也是绝大多数法院 的判决意见 Ｄ ］然而 ， ［ ３ 起草小 组也指 出， 从这一标准 的适用情况看 ， 同的法院对其有 着不 同的理解 ， 不 继而导致 了令人反感 的不确定性。 起草小组的报告指出， 严格相符标准意味着一个专业 的勤勉 的审单员 （ 亦指一个合理审单员 ） 能够接 受的， 与信用证条款表面一致 的单据所达 到的标准 Ｄ ］起 草小组 的报告所暗含的是 ， ［ 法院不 应当像 审单员那样 ， 对其并不擅长的审单业务作出判断。法院对错误承付或者错误拒付 的认定 ， 当建立在 应 合理 审单员 的业务实践之上 ， 他们才最有资格评价单据 的相符性。 对于何种交单构成严格相符 ， 法院 自己的判断可以追溯到 Ｓｍ ｅ 法官在 Ｅ ｕ ａｌ Ｔｕ 饥 Ｄ ｗ ｕ ｎｒ ｑ ｉｂ ｒ ｔ ｔ ｅ ｓ ａ一
符标准、 双重标准等其他标准在适用中存在 的困难 。笔者认 为， 法院对单据相符性的判 断应 当建立在 合理审单员的业务 实践之上 ， 合理审单员标准在操作上的灵活性和反映 实务 变化的灵敏性， 以及 审单 结果的可预测性 ， 都很理想地满足 了信用证在 电子化操作时代的需要。 ［ 关键词］ 严格相符原则 司法严格相符标准 合理 审单员标准