应收款催款技巧ppt课件

适当地与客户的 财务人员搞好关系， 经常送他们一些礼品。
6.不能在拿到钱之前谈生意
（1）这时客户会拿还钱为筹码与你讨价还价。
（2）此时一定要把欠款催收当成唯一的大事。 （3）在收款完毕后再谈论下一轮或新的订单。
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有时候可会 时刻关注一 以各种原因 切异常情况。 为借口，不
予付款。
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小心他溜 掉。
⑧请将你全部的注意力放在你的客户上：如果让客户感受到你对他 有任何一点的忽略，都有可能被客户理解成为你对他所欠的帐款并 不在乎，任何会让你分心的事情，都请在结束你与客户之间的谈话 后，再去处理。
⑨请在结束对话时仍留给对方一个好印象：请你在挂断电话前，告 诉你的客户：非常谢谢您在这件事情上给我们的协助或是我真的很 高兴我们能顺利解决这个问题对客户说这些话将会让你的客户感受 到跟你及你的公司做生 意，是一件非常愉快。
公司的业务员每次去客户那里收款，总是 “不巧”，客户账上的钱刚好给别的公司拿走了， 等等。
催收应收款三条名言
第一条：不要脸！ 第二条：坚持！ 第三条：坚持不要脸！
我们要想控制好我们的应收账 款并能够及时的回笼资
我们的解决方案是：
1.调整优势心态
催款难，这是公认不争的事实。
让客户打消掉任何拖、赖、 躲的思想。
有的销售认为催收太紧会使对 方不愉快，影响以后的关系。
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2.尽可能地全面了解客户的经 营状况和资金情况
关键的是， 你每次比其他公司能 领先一步拿到应收的 账款。
3.做好催收欠款全面策划
依据货款的长短、货款金额大小 及类型、客户的信誉度、为人情况、 资金实力、离办事处的远近等因素， 做出一个轻重缓急的货款回收计划，
10.业务员在收 欠款的过程 中还需要归 纳整理账目。 对到账手续 要齐备无误，
做到胸有成竹。
对于付款情况不佳 的客户，一碰面不必跟 他寒暄太久，直截了当 地跟他告诉他你的目的 局是专程收款的。
如果只收到一部分货 款，与约定由出入时，你 要马上提出纠正与不要等
待对方说明。
11.直截
了当 主要要在收
催收欠款的方法
①催款应该直截了当。催款不是 什么见不得人的事，也没有什么 妙语，最有效的方式就是有话直 说，千万别说对不起，或绕弯子。
②在采取行动前，先弄清造成拖 欠的原因。是疏忽，还是对产品 不满，是资金紧张，还是故意， 应针对不同的情况采取不同的收 账策略。
③不要做出过激的行为。催款时 受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。 脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。
或“武”收还是“文”收的准备。
确定是“武”收还是“文”收 的标准主要是是看客户是否是与公 司友好配合
4.登门催收欠款 时，不要看到 客户处有客人 就走开，一定 要说明来意，专 门在旁边等候。
5.以诚待人，纯粹的讨债者是不可 能与商人合作成功的，或形成成 长期的买卖关系
在平时就多多关 心客户，不要等到收 款时，才想起他们。
处理恶性欠款的技巧
一旦恶性欠款出现，就要果断采取措施，争取 不要给企业造成不必要的损失：
①向客户下最后通牒，警告其若不 回款就要采取相应措施。
②及时通过各种渠道采取努力，如： 与客户高层沟通，尽力争取本企业 货款给付排在前面;或争取行业主 管部门支持。
③ 诉诸人民法院。对恶性账款的 催收，要有理、有节、有据，采取 措施要果断、有力、坚决。
款完毕后再谈新的 生意，这样生意谈起来 也比较顺利。
一般来说，欠 款的客户也知道这 是不应该的，他们一 面感到欠债的内疚，一面 又找各种理由延期还款。
12.在收到欠款后，要做到有理 有节
在填单、签字、销账、登记、领款等每一 个结款的细节上，你都要向其具体的经办人真 诚地表示谢意。
如果只收到一部分贷款，与约定有出入时， 你要马上做出一副不依不饶很生气的样子。
如客户的确发生了天灾人祸，在理解客户 的难处的同时，让客户也理解自己的难处。
13.前面我们提到过，最难收的款有争议的 合同款。其中我们最常见的是烂桩处理有 争议没解决的合同。另外就是供货不及时 延误工期的合同。
如果烂桩处理有争 议的，且欠款超过烂桩 金额的倾向，我们可以 与客户协商先把没有争 议的部分货款支付给我 们。
④直接找初始联系人。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。
⑤不要怕催款而失去客户。到期付款，理所当然。害怕催款引起 客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的 习惯。其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟 通的机会。当然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不的？
⑥掌握整个谈话局面：请切记你打 电话的目的，不要在谈话中迷失了 你打电话的重点：将帐款顺利回收。 在你与客户谈话的过程中，请你让 对方的谈话内容保持在正确的语调， 也请注意不要让你的谈话对象离题 太远，或是彼此的谈话暧昧，这样 会让你事倍功半，无法让你顺利达 到你想要的目的—回收帐款。
10）当机立断，及时中止供货，特别 是针对客户“不供货就不再付款” 的威胁；否则只会越陷越深。
11）确认金额：打电话催账之前， 首先要核对最新的档案数据，看看 对方积欠的账款明细和准确金额。
12）有些人认为追债就是天天打电话 或者上门和客户聊天而已。其实不 然,催债,一定要让客户感觉到你的 “力度”。首先要有力,一定要让欠 款人感觉到压力才行。例如你的企 业在市场上有很大的竞争力,你可以 用终止双方的合作关系让对方感觉 到潜在的压力。其次要有度,要根据 客户欠款的长短,选择不同的态度和 方式收款。
13）要找对人：一定要找对人，如果债务人不在，不妨告诉接电话 的人你的目的。不过，要对秘书特别客气。如果对方是大型企业， 就直接找指定付款的联系人或财务人员；如果对方是小型企业，最 好和负责人或老板直接联系。有时，不妨通过客户的秘书或对方爱 人给客户间接施压，加快催账进程。如果你找对人，应该先礼貌地 请问对方：“现在讲话方便吗？”当得到对方的认可后，再继续交 流，否则，就择期再联系。
应收款催款收款技巧
演讲人：吴经理
欠款催收是一件很讲究 技巧和耐性的事情。如果我 们没有抓住客户的资金流转 规律和入账的前兆，我们的 业务人员每次去收款自然就 会十分被动。
当客户的付款期限即到时，我们的业务人员 就应向客户提出付款的要求。虽然往往得到的回 答是“这两天银行根本周转不灵，能不能过几天 再说”。