国寿基本法如何提高综合持续率15页
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如果您确定本季度晋升无望，职级降级，只要不是降级为业 务系列，建议您：趁这个时间做大直辖，推荐利益是永远不会消 失的；多做点业务，虽然降级了，但是高额的佣金收入也是疗伤 圣药。
四季度综合持续率考核提醒
提醒您： 四季度综合持续率看 2019年8-10月份保单 保费和件数哦！赶快提 醒客户续保啦~
如何提高综合持续率？
基本法知识点创富学习——综合持续率知多少？
01 主管考核持续率要求多少？
80%
02 综合持续率和哪一年的保单回收有关？
前一年
祥听 专题讲解
03
怎么提高持续率？
1. 综合持续率知多少？
季度职级考核我遇到 难题了，考核预警显示 我持续率不达标，是怎 么回事？
持续率就是个人最近3 个月综合持续率。下面跟大 家详细讲解。
1. 综合持续率知多少？
综合持续率考核的是第一年新单保费及件数在第二年的续收 情况，这是为了保证伙伴们做单的扎实性，避免或减少退保 的情况发生的一个考核指标。
其实，除了业务员职级，其他所有职级的考核都有综合持续率 的考核，业务维持、晋升主管考核，所有主管的考核，综合持 续率系数都是80%，业务主任晋升业务经理、业务经理晋升高 级业务经理是85%。
其中，2万的国寿福在2018年7月失效，并于当月复效。其余6份保单都在宽 限期内续保。 请问小明三季度的综合持续率是多少？
答：
2000*5+2000+20000 20000+2000*5+2000
*50%
+
1+5+1 7
*50%=100%
注意：当月失效的保单要在失效自然月内复效！
5. 如何提高综合持续率？
3. 确定计算保费和件数
1. 失效复效原则：保单失效后若在失效的自然月内交费复 效，则该保单仍算综合持续率收费成功保单；
2. 保费为每一保单年度所交保险费。当为半年交时，保费 =半年交保费*2,；当为月交时，保费=月交保费*12；
3. 持续率考核都是以季度进行，连续三个月的应收保单为 分母，实收保单为分子。
要想提高综合持续率，或者避免综合持续率的降低影响到维持以及晋升，
最简单的办法就是：避免客户第二年退保！
第三年及以后再退保就不影响该项指标了，已经超出16-14个月的范围了。至于怎样避免客
户退保，建议伙伴们，要向第一次做新单一样去重视第二年的续 期！
为你 支招
✓ 稀释法
就是做多件数，做多保费，用大量的保单去稀释这 三个月的退保的保费以及以及件数占比，只要综合持续 率不低于80%，主管的这个指标算是拿下了！
4. 举个栗子
• 组经理小明2018年1月签约，2019年三季度职级考核个人最近3个月综 合持续率计算的是哪几个月的保单续期情况?
• 答案: 2018年的5、6、7月。
分析： 1）2019年三季度的月份是7、8、9月，以7月为基准值往前推一年，即
2018年7月。 2）以2019年7月为3个月的最后一个月份值，往前加2个月，最后得出就是
3. 确定计算保费和件数
知道月份了，只需要找到这三个月的保费和件数 就能按公式进行计算。
已正常续保的保费
已正常续保的件数
* 50% +
* 50%
应续保的保费
应续保的件数
保单的总件数，不应包括犹豫期撤单、发生理赔终止保险合 同件、孤儿保单；
保单的总保费，不应包括趸交、犹豫期撤单件、发生理赔终 止保险合同件、孤儿保单；短险和短期附加险也不计算在内；
✓ 大单扎实
一个大单的影响是相当大的！对于大单一定要做扎实！ 一个大单甚至能占到您一个季度的保费的70%-90%，如 果这个大单退保的话，这项指标肯定达不成了。
为你 支招
✓ 晋升+做大直辖
一定要抓住每一次的晋升机会，争取晋升为更高的职级，一 个职级最快一个季度降级，从高级区域总监降级为业务经理需要 3年9个月的时间！
主管小新参加2019年三季度的考核，三季度最后一个月为9月 份，从9月份往前数16个月，不包含9月，即2018年5月份，前数 14个月，即2018年7月份。
所以小新三季度的综合持续率考核的16-14个月的新投保单是 在2018年5月-7月，这三个月的保单，在三季度的续收情况。
2. 确定计算月份
另一个快捷的计算方法：
2019季度考核的月份是10、11、12月，则季度第一个 月份是10月，那么推前一年，最后一个月份为10月的最近三 个月是：2018年的8、9、10月！简单吧？
总结：就是用季度第一个月份值，作为往前数一年的三个 月的最后一个月的月份值。
如：2019年四季度10、11、12月，则16-14个月是 2018年8、9、10月，以此类推。
如果签约不足14个月则持续率不作为考核的要求。
1. 综合持续率知多少？
3个月保费=
（件数）持续率
本月之前的第16个月—第14个月承保的且 一直有效的长险保单保险费（或件数）
X 100%
本月之前的第16个月—第14个月承保的长 险新单保险费（或件数）
综合持续率=50% X 保费持续率 + 50% X 件数持续率
具体怎么计 算呢？
16-14个月到 底是哪个月？ 好像很复杂啊！
下面我结合具 体案例解释一 下。
2. Fra Baidu bibliotek定计算月份
新投保保单的月份
三季度考核月份
年份
2018年
2019年
月份 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月12月 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 计数 16 15 14 13 12 11 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1
2018年的5、6、7月。
4. 举个栗子
• 组经理小明2017年1月签约，2018年三季度职级考核个人最近3个月综合持续率 指标，2017年5-7月的保单情况如下：
1）2017年5月签了1份2万的国寿福； 2）2017年6月签了5份国寿福，每份2000元； 3）2017年7月签了1份国寿福，每份2000元。
四季度综合持续率考核提醒
提醒您： 四季度综合持续率看 2019年8-10月份保单 保费和件数哦！赶快提 醒客户续保啦~
如何提高综合持续率？
基本法知识点创富学习——综合持续率知多少？
01 主管考核持续率要求多少？
80%
02 综合持续率和哪一年的保单回收有关？
前一年
祥听 专题讲解
03
怎么提高持续率？
1. 综合持续率知多少？
季度职级考核我遇到 难题了，考核预警显示 我持续率不达标，是怎 么回事？
持续率就是个人最近3 个月综合持续率。下面跟大 家详细讲解。
1. 综合持续率知多少？
综合持续率考核的是第一年新单保费及件数在第二年的续收 情况，这是为了保证伙伴们做单的扎实性，避免或减少退保 的情况发生的一个考核指标。
其实，除了业务员职级，其他所有职级的考核都有综合持续率 的考核，业务维持、晋升主管考核，所有主管的考核，综合持 续率系数都是80%，业务主任晋升业务经理、业务经理晋升高 级业务经理是85%。
其中，2万的国寿福在2018年7月失效，并于当月复效。其余6份保单都在宽 限期内续保。 请问小明三季度的综合持续率是多少？
答：
2000*5+2000+20000 20000+2000*5+2000
*50%
+
1+5+1 7
*50%=100%
注意：当月失效的保单要在失效自然月内复效！
5. 如何提高综合持续率？
3. 确定计算保费和件数
1. 失效复效原则：保单失效后若在失效的自然月内交费复 效，则该保单仍算综合持续率收费成功保单；
2. 保费为每一保单年度所交保险费。当为半年交时，保费 =半年交保费*2,；当为月交时，保费=月交保费*12；
3. 持续率考核都是以季度进行，连续三个月的应收保单为 分母，实收保单为分子。
要想提高综合持续率，或者避免综合持续率的降低影响到维持以及晋升，
最简单的办法就是：避免客户第二年退保！
第三年及以后再退保就不影响该项指标了，已经超出16-14个月的范围了。至于怎样避免客
户退保，建议伙伴们，要向第一次做新单一样去重视第二年的续 期！
为你 支招
✓ 稀释法
就是做多件数，做多保费，用大量的保单去稀释这 三个月的退保的保费以及以及件数占比，只要综合持续 率不低于80%，主管的这个指标算是拿下了！
4. 举个栗子
• 组经理小明2018年1月签约，2019年三季度职级考核个人最近3个月综 合持续率计算的是哪几个月的保单续期情况?
• 答案: 2018年的5、6、7月。
分析： 1）2019年三季度的月份是7、8、9月，以7月为基准值往前推一年，即
2018年7月。 2）以2019年7月为3个月的最后一个月份值，往前加2个月，最后得出就是
3. 确定计算保费和件数
知道月份了，只需要找到这三个月的保费和件数 就能按公式进行计算。
已正常续保的保费
已正常续保的件数
* 50% +
* 50%
应续保的保费
应续保的件数
保单的总件数，不应包括犹豫期撤单、发生理赔终止保险合 同件、孤儿保单；
保单的总保费，不应包括趸交、犹豫期撤单件、发生理赔终 止保险合同件、孤儿保单；短险和短期附加险也不计算在内；
✓ 大单扎实
一个大单的影响是相当大的！对于大单一定要做扎实！ 一个大单甚至能占到您一个季度的保费的70%-90%，如 果这个大单退保的话，这项指标肯定达不成了。
为你 支招
✓ 晋升+做大直辖
一定要抓住每一次的晋升机会，争取晋升为更高的职级，一 个职级最快一个季度降级，从高级区域总监降级为业务经理需要 3年9个月的时间！
主管小新参加2019年三季度的考核，三季度最后一个月为9月 份，从9月份往前数16个月，不包含9月，即2018年5月份，前数 14个月，即2018年7月份。
所以小新三季度的综合持续率考核的16-14个月的新投保单是 在2018年5月-7月，这三个月的保单，在三季度的续收情况。
2. 确定计算月份
另一个快捷的计算方法：
2019季度考核的月份是10、11、12月，则季度第一个 月份是10月，那么推前一年，最后一个月份为10月的最近三 个月是：2018年的8、9、10月！简单吧？
总结：就是用季度第一个月份值，作为往前数一年的三个 月的最后一个月的月份值。
如：2019年四季度10、11、12月，则16-14个月是 2018年8、9、10月，以此类推。
如果签约不足14个月则持续率不作为考核的要求。
1. 综合持续率知多少？
3个月保费=
（件数）持续率
本月之前的第16个月—第14个月承保的且 一直有效的长险保单保险费（或件数）
X 100%
本月之前的第16个月—第14个月承保的长 险新单保险费（或件数）
综合持续率=50% X 保费持续率 + 50% X 件数持续率
具体怎么计 算呢？
16-14个月到 底是哪个月？ 好像很复杂啊！
下面我结合具 体案例解释一 下。
2. Fra Baidu bibliotek定计算月份
新投保保单的月份
三季度考核月份
年份
2018年
2019年
月份 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月12月 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 计数 16 15 14 13 12 11 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1
2018年的5、6、7月。
4. 举个栗子
• 组经理小明2017年1月签约，2018年三季度职级考核个人最近3个月综合持续率 指标，2017年5-7月的保单情况如下：
1）2017年5月签了1份2万的国寿福； 2）2017年6月签了5份国寿福，每份2000元； 3）2017年7月签了1份国寿福，每份2000元。