XX银行福费廷业务管理办法

XX银行福费廷业务管理办法

第一章总则

第一条为加强对我行福费廷业务的管理,促进我行福费廷业务健康发展，根据国家相关法律法规、国际惯例以及总行相关规章制度，特制定本管理办法。

第二条本办法所称福费廷业务又称单据包买，系指包买商无追索权地购买远期信用证项下已承兑/承诺付款的应收账款的贸易融资业务。

第三条对汇票、本票、有付款保函/备用信用证担保的债权或其他可接受债权叙作福费廷业务，业务经办行需逐笔报总行国际业务中心审批。

第四条本办法中福费廷业务包括买入业务和转卖业务。

第五条福费廷买入业务包括一级市场买入和二级市场买入：

一级市场买入是我行从出口商处无追索权地买入因商品、服务或资产交易产生的未到期债权；

二级市场买入是指我行作为买入银行，从其他金融机构处无追索权买入未到期债权。

第六条福费廷转卖业务是指在二级市场上，我行作为卖出银行，将未到期的债权无追索权地转让给其他金融机构，其他金融机构向我行无追索权贴现债权，并成为未到期债权持有人。转卖事实以SWIFT 系统加押电报文告知买方或承兑/承付/保付人（以下统称“债务人”）。

第七条在以下情况下，我行叙做的福费廷业务保留对卖方/卖出银行（以下简称“客户”）的追索权：

（一）因法院止付令、禁付令、冻结令或其他具有相同或类似功能的司法命令导致我行未能从债务人处获得偿付；

（二）客户欺诈，出售给我行的不是源于正当交易的合法有效债权；

（三）客户违约，未履行与我行签署的《福费廷业务合同》及其他相关协议中约定的义务或违反其声明与承诺。

第八条禁止对涉及国家机密/安全的货物或其他我国法律、外国法律或国际法禁止的交易办理福费廷业务。

第二章组织架构及授权管理

第九条本办法中“业务经办行”指经总行、银行业监督管理委员会、国家外汇业务管理部门批准具有办理国际业务资格的具体经办福费廷业务的各分支机构。

第十条总行国际业务中心的主要职责包括：

（一）研究制订我行福费廷业务的发展规划，负责福费廷业务产品研发与推广，进行福费廷业务的市场拓展与客户营销；

（二）制订和完善福费廷业务的规章制度；

（三）在总行授权范围内，制订和调整福费廷业务指导价格；

（四）指导业务经办行开展福费廷业务，对我行国际业务从业人员进行培训；

（五）建立并维护与同业和福费廷商的业务合作关系，处理合作中出现的问题；

（六）研究制定福费廷业务信息科技支持方案，提出福费廷业务系统需求；

（七）负责总行本级福费廷一级市场买入业务的经营以及全辖福费廷二级市场买入和转卖业务的集中经营。

第十一条各业务经办行的主要职责包括：

（一）根据总行相关规章制度办理福费廷业务，进行福费廷业务的市场拓展与客户营销；