工商银行人力资源改革

[ 摘要] 随着中国银行业的全面开放，工商银行面临前所未有的机遇和挑战。为改善公司治理结构，构建有效的激励约束机制，提升人力资源管理水平，中国工商银行亟须构建一个职务能上能下、人员能进能出、收入能高能低、员工与企业共同发展的市场化人力资源管理体系。要建立完善的岗位制度，奠定科学的人力资源管理基础; 科学规划人员规模，建立通畅有序的人员管理机制; 完善员工职务晋升体系，拓展员工晋升通道; 改革员工培训体制，提升员工人力资本价值; 健全业绩评价机制，建立以价值为导向的绩效管理体系; 深化薪酬激励机制改革，建立市场化薪酬管理体系; 建立高效的人力资源管理运营机制。

[ 关键词] 中国工商银行; 人力资源管理; 激励约束机制; 岗位; 绩效; 薪酬

随着工商银行股份制改革工作初步完成，按照规范的现代公司治理要求，完善人力资源管理和激励约束机制的任务日益紧迫。人力资源作为企业发展的第一要素，其相关管理体制改革的成败直接影响到公司治理结构的完善、综合改制的效果和企业的发展。为提升人力资源管理水平，近几年工商银行已引进了一些现代人力资源管理的先进理念、方法和工具，在薪酬管理制度、干部选拔任用制度、员工发展与培训等方面进行了一系列探索性改革，初步确定了构建以岗位绩效为基础的市场化人力资源管理体系的总体改革目标。

一、建立完善的岗位制度，奠定科学的人力资源管理基础

工商银行作为大型企业，员工多、产品多、业务复杂、流程复杂，其管理不取决于某一个人，而必须依靠相互协作和流程管理，所以，其人力资源管理适宜采取以“岗位”为基础的模式。在这种管理模式下，各岗位目标明确，各司其责，确保各项流程的高效运作，实现精细化管理。正因为如此，中国工商银行将构建内部岗位制度作为人力资源管理体制改革的出发点，并围绕内部岗位制度重构人员规划与招聘、选拔与任用、培训与发展、绩效与薪酬等一系列人力资源管理流程。

（一）优化岗位设置，明确岗位职责

岗位设置是根据企业的发展战略、组织架构、业务流程及人力资源发展规律来建立岗位，确定岗位数量和岗位具体内容的过程。在中国工商银行组织架构调整的背景下，业务流程顺畅和部门职责明确为科学合理地进行岗位设置创造了条件。岗位设计应覆盖业务流程的所有环节，并使各环节之间有效衔接和相对独立。同时，岗位职责的设计既要考虑部门职责内容的全面覆盖和合理划分，又要避免职责内容的重复。通过对业务流程进行梳理、改进和整合，确定各条业务线中关键的业务环节，围绕这些环节设置岗位，规范岗位名称，明确岗位设置目的，划分岗位的主要工作内容和应承担的职责，明确所需任职资格条件。

（二）划分岗位类别、细分岗位序列

岗位分类就是对具有相似性的岗位进行归纳，为岗位管理提供基础框架。岗位分类体系可以按照“职类- 职种（岗位族）- 岗位”的层级结构构成。根据中国工商银行的实际情况以及岗位职责和业务特点，中国工商银行的全部岗位被划分为管理类、专业类、销售类和操作类四大职类。不同序列岗位体现岗位工作内容的性质不同，相互之间不存

在等级对应关系。根据职责和任职要求的差异性划分岗位类别后，针对不同类岗位的特点，可以在各职类内部细分若干职种（序列），以利于拓宽员工发展通道，以及激励方式、用工政策的设计，任职资格体系的建立和职业生涯开发等。

具体划分方式如下:

1. 管理类(M类）。管理类岗位是指具有明确的管理下属职责和一定的管理幅度，主要负责组织和团队的领导、决策、计划、组织、指挥、控制、协调和人员管理职能的岗位，其决策和管理的行为对所辖机构和团队经营业绩有显著影响并承担主要责任。根据岗位职责对经营绩效的影响，分为三个序列: 战略管理序列、经营/区域管理序列、业务/专业管理序列。

2. 专业类（P类）。专业类岗位是指在一个或多个专业技术领域内，从事对专业理论、知识技能或实践经验有一定要求的专业技术工作的岗位，在特定的专业领域内具有一定的管理、决策和指导他人的权限。对个人和本专业的工作质量及运行质量负责。具体指总行、分行、支行中不具有或具有很少管理职能，主要承担某些业务专业职能（如信贷分析、资金调拨等）或业务支持职能（如人事、法律等）的岗位。在实际操作中，无法归类到其他三个类的岗位都可以归入专业类。根据专业性质不同，专业类岗位可以划分为10 个序列: 风险管理、资金交易、营销管理、研究分析、信息技术、行政、内控审计、人力资源、法律合规、财务。

3. 销售类（S类）。销售类岗位是指在中国工商银行经营战略和业绩目标的指导下，从事业务和产品的直接销售、客户开发和维护工作的岗位。它主要对个人绩效和客户满意度负责。根据销售对象的不同，销售类可以细分为对公业务序列和个人业务序列。

4. 操作类(C类）。操作类岗位指在明确的规章制度、规范的操作流程和既定的工作方法指导下，严格执行有关规定，对内外部客户提供产品、信息或服务的岗位，主要对业务处理的数量、质量和客户满意度负责。根据工作内容的不同可以细分为柜员、文员和技术员三个序列。

岗位分类体系的建立，有助于针对不同类别的岗位制定和落实相应的管理政策，如用工形式、岗位晋升、职业发展、薪酬结构等。

（三）评估岗位价值，确定岗位职级

岗位评估是在工作分析和岗位说明书的基础上，系统、客观地比较和评价不同岗位在组织中的相对价值，从而为组织建立一个岗位职级体系的过程，它是建立薪酬结构的基础，是激励员工的有效工具，同时也为员工提供较为清晰的职业发展道路。

1. 工商银行岗位职级体系建立的理想途径。中国工商银行岗位职级体系的建立可使用要素计点法对所有岗位逐一进行评估，建立具有内在统一性和整体协调性的职级体系。岗位评估的主要工具可使用外部咨询公司提供的岗位价值评估系统（OPS）。该工具筛选出6 个主要付薪因素作为岗位评估的依据，通过对这6 个因素进行评价、加权运算，得出岗位的职级分数，从而确定该岗位的职级。这6 个评估因素及其各自的权重分别为:

1.组织职责: 本要素考察该岗位对人员和业务的管理权限和职责范围。

2.财务影响: 不同类型的部门及岗位分别会对财务结果产生相应的影响。

3.问题的界定与解决: 此因素重点考察岗位所面临的问题是否得到了明确界定，以及解决该问题的难度。

4.行动独立性: 该岗位受管理的程度，以及该岗位独立工作的能力。

5.人际交往复杂度: 完成该岗位职责所需处理人际关系的类型和复杂程度。

6.知识技能深度: 该岗位所应达到的专业知识与技能深度。

依照难易程度，上述每个评估因素被细分为不同的层次，并被赋予相应的分值。应用OPS 评估模型对各部门岗位进行逐一评估，可以得出岗位职级分布，结合不同岗位类别的职级跨度区间有所区别的分类标准，将所有岗位纳入到纵向划分为25 个职等的岗位职级体系中（见图1）。在同一类内部，不同岗位序列在职级分布上也有所不同。

2. 过渡时期岗位等级体系的建立途径。我们认为，中国工商银行岗位职级体系的建立可采取混合渐进式方式，即采用OPS 评估模型确定各级内设部门的关键岗位，各级管理类岗位可以根据目前的行政等级、岗位性质和管理幅度等因素直接确定等级，其他岗位则以关键岗位等级为参照，使用排序法确定等级，初步搭建起一个能够较好体现岗位相对价值差距的职级体系，今后随着岗位体系的逐步规范，再不断进行修正和完善。

二、科学规划人员规模，建立通畅有序的人员管理机制

（一）实行人员规划，合理确定人员规模

股份制改革后，工商银行人员总量与结构规划的总体思路是，以加强劳动合同管理为主线，规范用工行为，继续实行人员总量负增长政策，综合考虑各项人均指标、内部机构等级评价结果、机构撤并计划及业务流程整合情况、各行从业人员总量等因素，运用多种科学方法合理规划全行人员规模，确定不同人员总量增长比例，同时以金融、法律、科技等专业为重点，继续引进高学历优秀大学毕业生和优秀人才，优化人员结构。

（二）建立岗位任职资格制度，提供选人依据

岗位任职资格是选择岗位任职者的依据，它应该包括专业知识、技术经验和行为能力等