个人代理人风险预警管理制度
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新单质量预警指标计算所涉及的主要内容 包括件数巩固率、保费巩固率等。
单证预警
单证预警指标通过对个人代理人重要单证使用情 况的考核，包括单证丢失、未按时核销、未按时 确认、使用作废单证等，旨在及时发现个人代理 人是否存在利用单证截留、挪用保费的情况。单 证范围包括收款收据、发票、卡折式保单等重要 单证。
督察人员应本着客观、公正、公平的原则， 以事实为根据，对客户服务部门进行客户 回访后确认的被预警个人代理人，按照相 关规定进行问题排查。
名词释义：
（一）考核月：指进行预警分值汇总的当前月份。 （二）观察期：指考核月前的第二个月。 （三）实续保件数（保费）：指在考核月及考核月
前的两个月内收到的生效对应日在观察期内的有效 保单件数（或保费）。 （四）应续保件数（保费）：包括实续保件数（或 保费）、 在考核月内失效的生效对应日在观察期 内的保单件数（或保费）、 生效对应日在观察期 内的最近一年(包括考核月)的有效期交保单退保保 单件数（或保费）。
前台数据管理分为七个模块:预警分值查询，账号 管理，预警指标权重设定，数据修订，参数定义， 单证信息录入，审核确认。
中扣除考核月前第14个月已生效的、生效对应日在观察期 内的最近14个月内(包括考核月)的有效期交保单退保保单 件数或保费(包括趸交)。 （九）件数（或保费）巩固率：指实巩固件数（或保费） 之和与应巩固件数（或保费）之和的比率。
系统功能简介
一、 后台数据抽取： 系统的数据抽取程序对AMIS系统业务数据
单证预警指标计算所涉及的主要内容包括重要单 证的遗失份数、领用超时的天数、使用作废单证 的份数等，代理人出现上述任何一种情况都将被 扣一定的分数，各项扣分之和即是单证预警指标 的预警分值。
预警处理
个人代理人风险预警系统的预警指标分值， 通过公司信息系统自动生成，每月按时向 公司督察人员提供个人代理人的预警分值 及排序信息。
库中数据进行抽取、加工、汇总生成各类 统计数据，存入查询用中间表中，以便于 提高查询、分析速度。
系统功能简介
二、前台数据展现：
前端界面采用了INTERNET浏览器，用户只需输 入网络地址URL，即可在客户机上执行系统的各 种操作，不需要安装。系统根据用户所在的分支 机构，选择的日期，展现这个时点的统计汇总信 息。
续保预警指标通过对续保情况的考核，查 找造成客户保单失效的原因，重点排查个 人代理人是否存在截留挪用和侵占续期保 费的情况。
续保预警指标计算所涉及的主要内容包括 应续保件数、实续保件数、应续保保费、 实续保保费、保单续保率等。
收费效率预警
收费效率预警指标通过对个人代理人续期 收费宽限期内应收保单的件数和金额进行 考核，重点排查个人代理人是否存在利用 续期收费的宽限期挪用客户保费的情况。
个人代理人 风险预警管理制度
目的：
加强个人代理人ຫໍສະໝຸດ Baidu售行为的管理，防范侵 占截留挪用保费等行为的发生，特制定本 制度。
预警管理：
是从收费和单证等方面入手，通过对个人 代理人在一定时间内的收费指标及单证使 用情况进行分析，得到预警分值，从而将 可能存在违规行为的个人代理人纳入预警 范围，进行预警提示和追踪查处。
收费效率预警指标计算所涉及的主要内容 包括打折率、件数效率、保费效率等。打 折率是对代理人当月实际收到的续期的保 单件数或保费，根据其实际的保费到账日 期与应收日期的相差天数进行打折计算。
新单质量预警
新单质量预警指标通过考核个人代理人收 取首期保费，保单生效后，在第二年度收 取续期保费之前保单（包括趸交）的退保 情况，重点排查个人代理人是否存在误导 客户、骗取退保保费的行为。
本制度适用于与中国人寿保险股份有限公 司签订《个人代理人保险代理合同》的个 人代理人。
预警指标：
预警指标共设有四项指标，分别是续保预 警指标、收费效率预警指标、新单质量预 警指标和单证预警指标
旨在及时发现个人代理人是否存在侵占、 截留、挪用保费行为以及是否按规定使用 单证。
续保预警
名词释义：
（五）个人保单续保率： （个人实续保件数之和/个人应续保件数之和+个人实续保保
费之和/个人应续保保费之和）/ 2 （六）件数（或保费）效率：指打折件数（或保费）之和
与正常件数（或保费）之和的比率。 （七）应巩固件数（保费）：指考核月前第14个月所有已
生效的长险保单件数或保费（包括趸交）。 （八）实巩固件数（或保费）：指从应巩固件数（保费）
单证预警
单证预警指标通过对个人代理人重要单证使用情 况的考核，包括单证丢失、未按时核销、未按时 确认、使用作废单证等，旨在及时发现个人代理 人是否存在利用单证截留、挪用保费的情况。单 证范围包括收款收据、发票、卡折式保单等重要 单证。
督察人员应本着客观、公正、公平的原则， 以事实为根据，对客户服务部门进行客户 回访后确认的被预警个人代理人，按照相 关规定进行问题排查。
名词释义：
（一）考核月：指进行预警分值汇总的当前月份。 （二）观察期：指考核月前的第二个月。 （三）实续保件数（保费）：指在考核月及考核月
前的两个月内收到的生效对应日在观察期内的有效 保单件数（或保费）。 （四）应续保件数（保费）：包括实续保件数（或 保费）、 在考核月内失效的生效对应日在观察期 内的保单件数（或保费）、 生效对应日在观察期 内的最近一年(包括考核月)的有效期交保单退保保 单件数（或保费）。
前台数据管理分为七个模块:预警分值查询，账号 管理，预警指标权重设定，数据修订，参数定义， 单证信息录入，审核确认。
中扣除考核月前第14个月已生效的、生效对应日在观察期 内的最近14个月内(包括考核月)的有效期交保单退保保单 件数或保费(包括趸交)。 （九）件数（或保费）巩固率：指实巩固件数（或保费） 之和与应巩固件数（或保费）之和的比率。
系统功能简介
一、 后台数据抽取： 系统的数据抽取程序对AMIS系统业务数据
单证预警指标计算所涉及的主要内容包括重要单 证的遗失份数、领用超时的天数、使用作废单证 的份数等，代理人出现上述任何一种情况都将被 扣一定的分数，各项扣分之和即是单证预警指标 的预警分值。
预警处理
个人代理人风险预警系统的预警指标分值， 通过公司信息系统自动生成，每月按时向 公司督察人员提供个人代理人的预警分值 及排序信息。
库中数据进行抽取、加工、汇总生成各类 统计数据，存入查询用中间表中，以便于 提高查询、分析速度。
系统功能简介
二、前台数据展现：
前端界面采用了INTERNET浏览器，用户只需输 入网络地址URL，即可在客户机上执行系统的各 种操作，不需要安装。系统根据用户所在的分支 机构，选择的日期，展现这个时点的统计汇总信 息。
续保预警指标通过对续保情况的考核，查 找造成客户保单失效的原因，重点排查个 人代理人是否存在截留挪用和侵占续期保 费的情况。
续保预警指标计算所涉及的主要内容包括 应续保件数、实续保件数、应续保保费、 实续保保费、保单续保率等。
收费效率预警
收费效率预警指标通过对个人代理人续期 收费宽限期内应收保单的件数和金额进行 考核，重点排查个人代理人是否存在利用 续期收费的宽限期挪用客户保费的情况。
个人代理人 风险预警管理制度
目的：
加强个人代理人ຫໍສະໝຸດ Baidu售行为的管理，防范侵 占截留挪用保费等行为的发生，特制定本 制度。
预警管理：
是从收费和单证等方面入手，通过对个人 代理人在一定时间内的收费指标及单证使 用情况进行分析，得到预警分值，从而将 可能存在违规行为的个人代理人纳入预警 范围，进行预警提示和追踪查处。
收费效率预警指标计算所涉及的主要内容 包括打折率、件数效率、保费效率等。打 折率是对代理人当月实际收到的续期的保 单件数或保费，根据其实际的保费到账日 期与应收日期的相差天数进行打折计算。
新单质量预警
新单质量预警指标通过考核个人代理人收 取首期保费，保单生效后，在第二年度收 取续期保费之前保单（包括趸交）的退保 情况，重点排查个人代理人是否存在误导 客户、骗取退保保费的行为。
本制度适用于与中国人寿保险股份有限公 司签订《个人代理人保险代理合同》的个 人代理人。
预警指标：
预警指标共设有四项指标，分别是续保预 警指标、收费效率预警指标、新单质量预 警指标和单证预警指标
旨在及时发现个人代理人是否存在侵占、 截留、挪用保费行为以及是否按规定使用 单证。
续保预警
名词释义：
（五）个人保单续保率： （个人实续保件数之和/个人应续保件数之和+个人实续保保
费之和/个人应续保保费之和）/ 2 （六）件数（或保费）效率：指打折件数（或保费）之和
与正常件数（或保费）之和的比率。 （七）应巩固件数（保费）：指考核月前第14个月所有已
生效的长险保单件数或保费（包括趸交）。 （八）实巩固件数（或保费）：指从应巩固件数（保费）