大连中融秦淮福地1号财产权信托

大连中融秦淮福地1号财产权信托

信托名称：大连中融–秦淮福地1-7号财产权信托

受托人：中融信托

信托类型：财产权

信托期限：2年

信托规模：5亿元（其中，1-6号：7000万元，7号：8000万元）

资金用途：本次应收账款债权募得资金将用于句容市高效农业示范工程项目。

信托收益：100万－300万（不含）【9.2】%/年，300万以上的预期收益率为【9.5】%/年

利益分配：每6个月分配信托收益，本金于信托到期时分配。

交易结构：委托人句容农发将其对句容市政府的6.5 亿元应收账款信托给中融信托，成立大连中融–秦淮福地1-7号财产权信托，同时中融信托向合格投资者募集资金受让财产权信托的受益权。信托计划存续期内，由句容市政府向我公司支付应收账款，以实现本项目的信托收益权。如句容市政府不履行偿债义务，则由句容农发购买受益人持有的信托受益权；句容福地为句容农发履行回购义务承担无限连带责任保证。

风控措施

1、地方财政支持中融信托（受托人）与句容农发（委托人）、句容市政府（债务人）签署三方的《债权转让确认书》，明确信托设立后，句容市政府直接向受托人履行债务；委托人无权以自己的名义向政府追偿债务；如委托人受到政府还款，则其有义务及时将款付给受托人。

2、信托受益权回购中融信托与句容农发签订信托受益权回购合同，若信托到期时句容市政府不能履行债务，则委托人对受益人持有的受益权进行回购。

3、连带责任担保句容福地为委托人的回购义务承担无限连带责任保证。

应收账款项目

1、应收账款项目基本情况

本信托基础债权项目是由句容农发受句容市政府委托负责承建的“句容市后白镇万顷良田工程（二期）建设项目”

建设规模及内容：句容市后白镇万顷良田工程（二期）建设项目位于句容市后白镇，项目区总面积1252.1503公顷，需拆迁农户1879户，其中楼房1028户，建筑面积221430.00平方米；平房851户，建筑面积147370.00平方米；附房面积28158.00平方米；工矿用房面积1600.00平方米。迁移坟墓4789座。项目将按照统一规划进行土地平整，并配套建设农田水利、道路及农田防护工程。

项目投资总额：总投资估算99233.37万元。其中拆迁款安置补偿费70319.72万元，安置房购置费21268.80万元。

项目现状：截止目前，拆迁已全部完成。工程部分总体完成形象进度约13%。其中：生态高效农业建设工程正进行土地翻耕整治，完成工程量约12%；水库除险加固工程完成工程量约12%；泵站改造工程完成工程量约16%；河道清淤工程完成工程量约18%。截止2013年末累计完成投资约8.42亿元。。根据句容农发与句容市人民政府签署的委托代建协议及补充协议的约定，当句容农发对本项目投入达到总投资的80%时，句容市政府应向句容农发支付第一期回购款，第一期回购款金额为79386.70万元。

用款项目

1、用款项目基本情况：信托资金用于“句容市高效农业示范工程”项目的建设。

建设规模及内容：项目建设范围包括：茅山镇、天王镇、后白镇、白兔镇、边城镇、华阳镇，涉及面积142880亩土地，同时配备有机农业隔离带、农业作业区内部道路、杀虫灯、隔离网、大鹏、内部滴灌设施以及配套的农田水利设施建设。

新建、拆建、改造55座泵站、98套水泵；完成38条河流清淤工程。

项目投资总额：项目估算总投资10.64亿元，其中建设投资8.62亿元、建设期利息0.91亿元、流动资金1.12亿元。

项目预期：项目预计建成后将拥有用于种植包括有机果品、绿色无公害果品、有机水稻、有机茶、有机蔬菜、草莓等在内的现代化农田142880亩，种植果品的销售能每年带来稳定的回款。

担保人介绍

1、基本情况

句容福地生态科技有限公司（以下简称“句容福地”）成立于1998年1月16日，是由句容市人民政府授权句容市财政局投资设立的国有独资公司，是句容市高效生态农业、旅游和土地整理的开发运营主体。

注册资本：10.2亿元。

股权结构：句容市财政局持股100%。

经营范围：农业生态观光园区的开发、建设；农业产业化的投资建设；乡镇集镇建设；市政公用设施、道路基础设施的投资建设；经营管理市政府授权范围内的国有资产；土地收储、整理、开发；旅游资源开发；城乡建设；水利基础设施建设。

2、财务情况

2010-2013年，公司资产总额分别为119.04亿元、130.03亿元、185.86亿元和246.86亿元，处于稳定上涨的态势。2010-2013年，资产负债率分别为25.73%、23.60%、29.36%、20.14%，流动比率分别为5.77、4.59、1.76、1.97，速动比率分别为5.17、4.09、1.50、1.69，公司负债水平低，长短期偿债能力均较强。

3、信用记录

中国人民银行企业基本信用信息报告截至2014年3月31日，句容福地贷款及对外担保情况如下：贷款情况：当前未结清贷款为129,900.00万元，未结清银行承兑汇票797.00万元，均为正常类。已结清贷款16笔，票据贴现34笔，银行承兑汇票148笔，均为正常类。对外担保情况：当前对外担保的合同金额为191,800.00万元。抵押/质押情况：当前对外抵押金额为96,564.80万元，质押金额为0元。无不良信用记录。

句容福地资产负债情况保持在合理水平，财务情况比较稳定，无不良信贷记录，具有良好的信誉。