第二章_养老保险的理论基础(1)

第二节 福利经济学派的社会保障思想
一、从旧福利经济学到新福利经济学
（一）旧福利经济学
代表人物 ：经济学家庇古（A. C. Pigou，1877：经济学家庇古（A. Pigou，18771959 ），他于1920年出版《福利经济学》一书，标 ），他于1920年出版《福利经济学》 志着福利经济学的诞生 。 思想来源：剑桥学派宗师马歇尔（Alfred Marshall） 思想来源：剑桥学派宗师马歇尔（Alfred Marshall） “消费者剩余”、“生产者剩余”等新观念 ；边沁 消费者剩余” 生产者剩余” （Jeremy Bentham，1748-1832）“最大多数人的 1748最大幸福” 最大幸福”的功利主义原则 。 主要观点：国民收入总量越大，社会经济福利越大；国 民收入分配越均等，社会经济福利越大。 评价：庇古重点关注社会福利的增进和生产资源的最适 度配置问题，旨在论证经济福利增大的可能性。他主要 依据边际效益递减学说，该理论的成立是以效用对个人 的可比较性为前提的。但是从实证的观点来看，效用在 个人之间是无法比较的，从而动摇了庇古的理论基础。
二、德国新历史学派与第一部社会保险法律
产生背景：19世纪下半叶，德国经济危机 产生背景：19世纪下半叶，德国经济危机 引发严 重的社会问题，阶级矛盾日益突出，为了对抗马 克思主义潮流而应运而生。 主要观点：批判“ 主要观点：批判“世界主义”、“经济人”的利 经济人” 古典学派的“经济自由主义” 己主义假设以及古典学派的“经济自由主义”； 主张国家福利和改良，认为劳资问题是一个伦理 道德问题 ，主张国家直接干预经济生活，负起 “文明和福利”的职责。 文明和福利” 代表人物：施穆勒、布伦坦诺等人 成果：受此理论的影响，德国于1883年推出了世 成果：受此理论的影响，德国于1883年推出了世 界上第一部关于社会保障的法律《疾病保险法》 界上第一部关于社会保障的法律《疾病保险法》。
（二）解释公共养老金制度的起源及 其改革建议
1.关于公共养老金制度的起源 1.关于公共养老金制度的起源 ①市场失灵论 ②个人短视与父爱主义 ③再分配论 ④公共选择论
2.涉及到养老金制度的改革 2.涉及到养老金制度的改革 主张应当以基金制为基础，强化养老基金的投资， 增强养老金的承受能力； 主张建立多支柱的养老保险体系，即国家养老金 计划的公共支持体系、强制的私人经营个人账户 基金制度、自愿的个人养老储蓄； 与政治经济学派相比，新古典学派更加注重养老 金制度的经济绩效，顺应了发达国家摆脱财政负 担的需要。
第三节 养老经济学说概论
一、政治经济学派
（一）关于养老保险的起源 1. 社会民主论，将国家建立公共养老金制度的原因归结于劳动者与 资本家的斗争。 2. 新马克思主义，认为公共养老保险制度能够缓解甚至消除收入分 配造成的压力。 3. 新工业主义，认为工业化和经济发展水平是建立公共养老金制度 的决定因素。 4. 新多元主义，认为各种制度安排，包括养老保险制度实际上都是 各个利益集团相互斗争的结果。 5. 国家中心论，强调的是一个国家管理体制上的结构性要素对公共 养老金制度的影响。 6. “反商品化”论，从工业革命以前的社会救济到现代社会福利，都 反商品化” 是“反商品化”运动的结果。 反商品化”
关键术语
旧福利经济学 traditional welfare economics 新福利经济学 modern welfare economics 帕累托理论 Pareto theory 社会民主主义福利思想 welfare thinking by social democracy 政治经济学派 style of plutonomy 新古典学派 new classicality theory 生命周期假说 lifecycle theory 交叠世代模型 the model of closing generations 市场失灵 market failure 个人短视与父爱主义 myopia and paternalism 再分配论 redistribution 公共选择 public selection
（二）对养老保险制度的改革主张
主要观点： 二战以后发展起来的以现收现付为基础结构的养 老金制度，是一种代际再分配机制，在收入分配 的公平性上存在问题； 主张继续加强政府功能，对原有制度进行增强分 配与再分配公平性的改进，不赞同建立基金制的 根本性变革，认为完全基金积累制成本高、负担 重； 不主张削弱国家对养老金制度的计划管理，认为 私人管理和提供安全的养老金是根本不可能的。
二、新古典学派
（一）新古典学派的理论基础
新古典学派将养老视为消费者的行为，即消费者 出于自己老年生活的需要，拿出部分收入进行有 利息的储蓄，以备后用。 理论基础： ①生命周期假说，认为一个典型的理性消费者， 追求其生命周期内一生效用的最大化。 ②交叠世代模型 ，认为每一代人在其生命的不同 周期都可与不同代人进行交易，其基本形式是一 个跨时的一般均衡模型。
帕累托最优
相互关系
二、凯恩斯国家干预主义与社会民 主主义福利思想
英国著名经济学家凯恩斯（John 英国著名经济学家凯恩斯（John Maynard Keynes）于1936年出版了《 Keynes）于1936年出版了《就业、利息和货币 通论》 通论》，提出有效需求理论体系和通过国家积极 干预经济，实现充分就业，促进经济增长的主张。 美国的罗斯福新政与第一部《 美国的罗斯福新政与第一部《社会保障法令 》 社会民主主义福利思想：注重社会公平和 社会 正义 ，认为一个理想社会应当把福利普遍给予社 会成员，使人人得到幸福，在这个过程中，国家 必须担当起责任。
第二章 养老保险的理论 基础
人的一生必然经过出生、成年、老年和死 亡的过程 从“现收现付制”走向“基金积累制” 现收现付制”走向“基金积累制” 老年保障问题从实践到理论，再由理论到 实践
第一节 马克思主义与德国新历史学派
一、马克思、列宁来自百度文库社会保险思想
马克思在《哥达纲领批判》 马克思在《哥达纲领批判》中提到社会总产品的 两次扣除： ①在分配给个人劳动者时首先进行第一次扣除， 包括三项：用于补偿消费掉的生产资料的部分； 用于扩大再生产的追加部分；用于应付不幸事故、 自然灾害等的后备基金或保险基金。 ②剩下的社会总产品是作为消费资料的，在进行 个人分配之前还必须进行第二次扣除，包括下列 三项：同生产没有直接关系的一般管理费用；用 于满足公共需要的部分；为丧失劳动力的人等设 立基金。
三、英国的贝弗里奇报告
“福利国家之父” ——贝弗里奇 福利国家之父” ——贝弗里奇 （William Beveridge，1879Beveridge，18791963） 1963） 贝弗里奇报告的主要内容： 政府要统一管理社会保障工作 ；设 计了一整套“从摇篮到坟墓” 计了一整套“从摇篮到坟墓”的社 会福利制度；要求建立完整的强制 性的社会保险制度；提出社会保障 应该遵循四个基本原则——普遍性 应该遵循四个基本原则——普遍性 原则 、保障基本生活原则 、统一原 则 、权利与义务对等原则 ，等等。
复习题
1. 福利经济学的主要代表人物、著作和理 论观点是什么？ 2. 政治经济学派和新古典学派对养老保险 制度改革问题有什么不同的见解？ 3. 阐述社会保障制度的理论起源及其发展。 4. 如何认识贝弗里奇报告对西方社会保障 制度的积极和消极影响？
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列宁的“ 列宁的“国家负责制理论 ” 原则： 1.工人在一切场合丧失劳动能力或因失业 1.工人在一切场合丧失劳动能力或因失业 而失掉工资时国家保险都给工人以保障； 2.保险要包括一切雇佣劳动及其家属； 2.保险要包括一切雇佣劳动及其家属； 3.一切保险费都由企业和国家负担； 3.一切保险费都由企业和国家负担； 4.各种保险都由统一的保险组织办理。 4.各种保险都由统一的保险组织办理。
（二）新福利经济学
代表人物：美国的勒纳（A. 代表人物：美国的勒纳（A. P. Lerner）、萨缪尔森（Paul A. Lerner）、萨缪尔森（Paul Samuelson）、柏格森（Bergson Frontier），英国的卡尔多（N. Samuelson）、柏格森（Bergson Frontier），英国的卡尔多（N. Kaldor）、希克斯（Hicks）等。 Kaldor）、希克斯（Hicks）等。 帕累托（Vilfredo Pareto，洛桑学派代表人物）改进 ：一是使得每个社 会成员的境况变好；二是在没有使任何一个社会成员境况变坏的前提 下使至少一个社会成员的境况变好。 主要观点：通过虚拟补偿法使受益者的所得大于受损者的所失，实现 帕累托最优，从总体上增加社会福利；福利本身没有任何客观标准， 人与人之间的福利也是不可比的；政府在追求经济增长的同时要注意 改善贫富悬殊不平等现象。 英国福利经济学家利特尔（I. 英国福利经济学家利特尔（I. M. D. Little）主张福利在个人之间进 Little）主张福利在个人之间进 行理想地分配。
帕累托改进
如果对某种资源配置状态进行调整，使一 些人的境况得到改善，而其他人的状况至 少不变坏，符合这一性质的调整被称为帕 累托改进。 是指上述一切帕累托改进的机会都用尽 了，再要对任何一个人有所改善，不得 不损害另外一些人，达到这样的状态就 是帕累托最优。换言之，是指资源分配 的一种状态，在不使任何人境况变坏的 情况下，而不可能再使某些人的处境变 好。 一方面，帕累托最优是指没有进行帕累托 改进余地的状态；另一方面，帕累托改进 是达到帕累托最优的路径和方法。帕累托 最优是公平与效率的“理想王国” 。