2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案10

2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案10

考号姓名分数

一、单选题(每题1分,共100分)

1、基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得

向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

A、中国人民银行

B、工商局

C、中国证监会

D、中国银监会

答案为C【解析】本题考查基金销售机构。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

2、基金业协会的权力机构是（）。

A、董事会

B、监事会

C、理事会

D、全体会员组成的会员大会

答案为 D【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金业协会的权力机构为全体会员组成

的会员大会。

3、下列基金类型中，（）具有签发支票的类货币支付功能。

A、股票基金

B、债券基金

C、收入基金

D、货币市场基金

答案为D【解析】本题考查证券投资基金在美国及全球的普及型发展。货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

4、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。

A、成长型股票基金

B、国内股票基金

C、国外股票基金

D、全球股票基金

答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

5、证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。

A.10日

B.10个交易日

C.15日

D.15个交易日

答案为D

【解析】中国证监会限制交易的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

6、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.对宣传推介材料进行合规性审核

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

答案为C

【解析】C属于投资合规性风险的管理措施。

7、（）是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

A.道德

B.品德

C.品质

D.思想

答案：A

解析：所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

8、基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。

A．风险控制

B．公司治理

C．投资管理

D．以上都正确

答案为D，解析：基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。

9、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A．10

B．15

C．30

D．60

答案为C，解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

10、内部控制防范和化解风险的途径不包括（）。

A.建立组织机制

B.运用管理方法

C.实施操作程序与控制措施

D.分散化投资

答案为D

【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

11、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。

A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

D、基金公司委托商业银行代销基金产品

答案为D【解析】本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产品。

12、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对（）的要求很高。

A、专业性

B、时效性

C、规范性

D、持续性

答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对时效性的要求很高。

13、基金期末可供分配利润为（）。

A.期末资产负债表中未分配利润中已实现部

分

B.期末资产负债表中未分配利润与未分配利

润中已实现部分的孰低数

C.期末资产负债表中未分配利润与已分配利

润的孰低数

D.期末资产负债表中未分配利润的数额

【答案】B

14、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）％，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。