某证券经纪业务反洗钱工作操作细则

渤证股【2009】218号

关于印发《渤海证券经纪业务反洗钱工作操作细则》的通知各总部、办公室、研究所，各营业部：

为进一步做好反洗钱相关工作，公司特制定《渤海证券经纪业务反洗钱工作操作细则》，现印发给你们，请遵照执行。

渤海证券股份

二〇〇九年十二月二十二日

主题词：经纪业务反洗钱细则通知

共印：4份

渤海证券经纪业务反洗钱工作操作细则

第一章总则

根据《中华人民国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等相关法律法规，并结合公司《反洗钱工作管理办法》、《客户洗钱风险等级划分管理办法》等制度的相关规定，制定本操作细则。

一、反洗钱工作应遵循“了解你的客户”的原则来开展，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

二、客户身份识别是反洗钱工作的基础，在实际工作中应确保客户身份资料的真实性、准确性、完整性。

三、营业部应当按照安全、准确、完整、的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身

份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

四、反洗钱相关名词解释

1．“洗钱”是指将犯罪的所得及其收益通过各种方式掩盖、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

2．恐怖融资是指下列行为：

（1）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；

（2）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；

（3）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；

（4）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

五、反洗钱工作重点集中在营业部的账户开户、资产转移、证券交易等环节。营业部需通过对这些环节的控制、监控和报告，划分并记录客户洗钱风险，有效地做好反洗钱工作。

第二章业务流程控制

第一节账户业务身份识别

一、个人账户业务

1．营业部为个人客户开立证券账户（沪A、B，深A、B，基金，代办股份转让账户）、资金账户（基金账户），办理密码重置（资金密码修改）、账户资料修改、增加委托方式（含网上交易、委托等非柜面业务）、开通新业务等账户业务时，应要求客户本人持有效原件亲自到营业部办理开户手续。

2．要求客户填写业务申请表，申请表中客户的“身份基本信息”应包括客户的、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系

方式，件或者明文件的种类、和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地等。

3．营业部柜员审核其有效件，其中包括件的真伪鉴定（通过鉴定仪器及公安部联网的个人身份核查系统）、有效期鉴定，并复印件的全部容（包括有效期限）。

4．柜员核对无误后，为客户办理业务，留存申请表原件和件复印件，办理开户还要存留客户本人及开户资料的电子影像。

二、法人、其他组织办理账户业务

1．营业部为机构客户开立证券账户（沪A、B，深A、B，基金，代办股份转让账户）、资金账户（基金账户），办理三方存管、密码修改、账户资料修改、变更委托方式（含网上交易、委托等非柜面业务）、开通新业务等账户业务时，应要求客户出具有效营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人证明书、法人代表件、法定代表人授权委托书、代理经办人。

2．柜员要求客户填写业务申请表，机构客户的“身份基本信息”应包括：账户的名称、住所、经营围、组织机构代码、税务登记证；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的、件或者明文件的种类、、有效期限等。

3．营业部柜员审核机构客户证件和件的真实性、有效性，（通过国家统一机构代码查询核实），审核复印资料；还须核实授权经办人与企业之间的关系（法人授权委托书中须注明）；

4．柜员核对无误后，为客户办理账户业务，留存全部开户资料（须加盖公章和法定代表人名章），办理开户还要存留开户代理人本人及开户资料的电子影像。

5．营业部对于机构客户应在开户成功15日进行回访，发现可疑情况应采取实地查访、查询、向公安、工商税务部门核实查阅登记资料，要求客户提供说明等方式进行调查，以保证开户资料的真实性和

合法性。

三、授权代理人身份识别

1．授权代理的建立

客户委托代理人办理开立证券账户（沪A、B，深A、B，基金，代办股份转让账户）、资金账户（基金账户），办理密码修改、账户资料修改、增加委托方式、开通新业务、账户挂失等账户业务，办理授权代理需客户和代理人持有效证件同时到营业部办理，填写《授权代理委托书》，其中代理人“身份基本信息”包括代理人、性别、国籍、职业、经常住所地或者工作单位地址、联系方式，件或者明文件的种类、和有效期限。代理事项应逐项选择标明。

柜员审核代理人身份信息无误，其中包括件的真伪鉴定（通过鉴定仪器及公安部联网的个人身份核查系统），录入系统建立代理关系，并留存代理人相关资料和件复印件。

柜员办理上述授权围业务时，应按规定进行代理人身份识别。

2．授权代理的解除

取消授权代理需账户本人持有效证件和代理协议原件到营业部办理。柜员审核客户资料（同代理关系建立中资料）的有效性，同时客户签署《撤销授权代理委托书》，柜员审核无误后，为其解除代理关系，并收回授权委托书。

第二节资产转移身份识别

一、资金账户销户、撤销指定交易、证券（基金）转托管

1．营业部要求本人（机构账户授权经办人）亲自到营业部办理，填写业务申请表；机构客户须在业务申请表上加盖公章及法定代表人印章。

2．柜员须审核个人客户身份信息、股东账户卡、资金账户卡；机构客户出具的有效营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人证明书、法人代表件、预留机构印鉴、法定代表人授权委托书（加盖公章和法定代表人印章）、代理人或业务经办人。必要时应将以上客户提供资料与营业部留存资料进行比对，确保客户资料的一致