递送保单应注意的事项
递送保单时的注意事项
营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说 明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。 非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保 单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随 时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知 您。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险 种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工 作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款 特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全 盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说 明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款 进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除 外责任和保全知识等。
递送保单后，做好售后服务。 比如：定期给客户一个问候电话， 提示客户拥有保障内ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，寄送一 封感谢的信函或生日贺卡等等
客户：好的，谢谢你！
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名 单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放 松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。
营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可
以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的 地方，您的朋友、亲人、同学都可以。
如上，不失时机地向客户开口要名单，就是 又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造 一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而 发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但 您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况 不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿 保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后 才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、 道德、财务都非常大好啊！
递送保单的六大步骤
递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
07递送保单售后服务(ITC)
课 程 目 标
了解售后服务的重要性 清楚递送保单准备工作 清楚递送保单的流程
了解永续服务及其利益
售后服务的重要性
使客户放心
使自己得到信任
使公司信誉提高
进一步扩展业务
售后服务从客户签单就已开始……
递送保单前的准备
Question： 保单送达客户前，我应该准备哪些事项？
保单检查(完整准确) 档案整理与记录 将须所有资料整理好 装入合同袋
Professional 专业
Proactive 主动
PURE 服务环
PREPARE
准备就绪
ENSURE
确保满意
PURE
服务环
UNDERSTAND
了解
RENDER
提供服务
永 续 服 务
爱与关怀 用心经营
1 6 5
THE selling CIRCLE
2 3
送呈保单与永续服务
销售循环的另一个开始！！
售后服务的内容
递送保单 保单内容的变更 按时收取续期保费 协助索赔的申请
当好客户的理财顾问
其它的服务
转介绍
售后服务的时机
定期服务 不定期服务
售后服务的方法
拜访 书信问候及祝福 帮助客户解决问题 提供最新产品信息 提供客户感兴趣的信息 聚会、活动
4P服务模型
Prompt 效率
Personal 关心
4
售后服务要求转介绍参考话术
陈先生，到目前为止您对我的服务满意吗？ 谢谢您对我工作的肯定！
其实能为您这样的人士服务是我所期望的。我 也希望有更多的时间以更专业的服务来回馈向 您这样的客户对我的支持。所以，陈先生，你 看是否可以介绍几位朋友给我认识？
递送保单与售后服务
4、告诉客户相关内容（二）
我会帮助您完成诸如保全、报案登记等 事项，同时在您需要理赔服务时提供全程协 助，总之，只要您信任，就请把有关保险的 问题都交给我，能帮您办到的我来帮您办， 一定要您亲自办的我也可以给您一些建议， 使您少走弯路，这样好吗？
4、告诉客户相关内容（三）
xx先生，保单是您的重要凭证，今后有关该 保险合同的相关事宜都须出示这份保单，请您妥 善保存。
售后服务的意义
售后服务
客 户
公
司
营销足感 • 得到超值回报
对公司的意义
• 提升公司形象
对营销人员的意义
• 与客户建立良好的关系 • 获取转介绍名单 • 客户重复购买
顾客停止购买的原因比例
• • • • • 服务态度不佳 服务人员缺乏专业知识 找到更便宜产品 找到更好产品 其它原因 45% 20% 15% 15% 5%
3、提醒续期交费日期及方式
xx先生，您需要在每年的×月×日之前 在您的这张存折上存够××××元，届时我 们会用自动划帐的方法来收取您的保险费。 如果存折上的钱不够，我担心会损失您的利 益。不过，您要是确实忘记了，我会通知您， 只要在两个月内…………
4、告诉客户相关内容（一）
xx先生，我们公司的已经开通了“4008895518” 客户服务专线电话。不管是保险咨询、查询、报案 登记和投诉处理都可以通过这个电话解决。即可随 时随地享受人保寿险提供的“一站式”保险服务。 如果您觉得麻烦，就直接给我打电话好了，我会很 高兴帮您处理您的所有问题，我的电话是……
65%是人的原因
售后服务的方法
• • • • • • • 定期拜访 电话、短信或书信问候 提供最新寿险商品信息 馈赠礼品 关心客户工作的状况 关心客户子女教育问题 关心客户健康
平安保险培训-递送保单标准流程
关键句：我们接下来看“阅读指引 ”。这里特别要提醒 的地方
有两部分：一是☆“您拥有的重要权益”，二是☆“您
应当特别注意的事项”。在“重要权益”中，特别提醒
您第一点，△ 从签收合同次日起10日内，如果发现这 份保单和我当初推荐的有出入，可以重新调整，公司将
退还您全部保费；如果超过10天，就不能享受 这项权 利了。不知道我有没有讲清楚呢？
务热线
关键句：另外，还有四个小提示。
(1)投保时您和被保险人都是亲笔签名的，这点很 重要，我在旁边标注一个△； (2)“客户服务指南 ”最后这句话我也帮您标注一 下，△交保费要用银行转账，我们是不收现金的；
仅供内部培训使用
17
⑥ 四个提示
目 的：再次确认，提醒开通一帐通、下载APP、记住服
务热线
关键句：另外，还有四个小提示。
关键句：假设投保人或被保险人在保单交费期间初次确诊
为重大疾病，则豁免该保单余下未交的保费。但 轻度重疾原因的，就没有豁免功能。这些重要权 益，我介绍清楚了吧？（温馨提示：案例附加的 是豁免C）
注意点：画圈
仅供内部培训使用
15
⑤ 附加险重要条款——附加意外
关键句：另外，第2.2条保险责任中，提到如因乘坐公共交
递送保单标准流程
寿险一元华南区培训团队 2016.10
课程大纲
• 做好递送保单的好处 • 递送保单的标准流程 • 通关
仅供内部培训使用
2
做好递送保单的好处
1. 通过专业服务，树立专业形象 2. 获得客户认可，获取转介绍机会 3. 提升NPS，增强客户信赖度 4. 合规经营，避免纠纷 5. 降低退保率，提升收入
仅供内部培训使用
3
递送保单的讲解步骤及技巧
递送保单与售后服务
递送保单步骤分析
步骤六 让客户对你做出评估
目的：为稍后要求客户转介绍而铺路
话术范例：“张先生，特别感谢您对我的信任！我特别为您写了一 封感谢函，（动作：双手呈上）我们才接触了三次，您就选择了国 民，选择让我来为您服务，我感觉到非常荣幸，从您身上我学到了 很多。不知您对我的服务是否满意呢？如果有什么不满意，您一定 要提醒我，我会随时改进的。 非常感谢您对我的肯定，这个对我很重要，张先生，我这有份“客
递送保单与转介绍
业 务 经 理 系 列 培 训
讲师总结
谁的话术最熟练？
谁的表达最自然？
谁的综合表现得分最高？
业 务 经 理 系 列 培 训
训后行动计划
背诵专业递送保单的流程与转介绍话术， 并进行角色扮演训练 利用所学服务技巧进行递交保单与转介绍 动作，获得新的准主顾名单
业 务 经 理 系 列 培 训
业 务 经 理 系 列 培 训
递送保单步骤分析
步骤四 解释保单内容
目的：让客户知道自己在保单中的权利和义务 话术范例：“张先生，为了便于您了解您拥有 的保障与利益，我再将保险责任给您讲一下… 当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公 司也规定了一些免责条款……以后，张先生您 可要当心，不能酒后驾车啊，不受交通法规保 护的行为也不受《保险法》和我们公司的保 护……”
话术范例：“张先生，恭喜您成为我们嘉禾人寿
的客户！我已将您的资料存入我的客户档案，以
便于我为您提供优质的服务……”
业 务 经 理 系 列 培 训
递送保单步骤分析
步骤二 重申客户已同意的寿险需要
目的：让客户再次明确自己的寿险需求
话术范例：“张先生，您看，这是您的保险合同， 按照您的需求，我为您设计了这份最适合您的财
技能篇之服务2-递送保单
第一讲递送保单一、递送保单的功能递送保单是你售后的第一个约会，正是把握这个黄金时间去……1、重申保险的意义：客户在购买保险后，通常会怀疑自己所作的购买决定是否正确，甚至会觉得后悔。
这是因为他们的决定是需要被肯定的（所谓“卖点”），所以你要向客户重申他的保险需求，强调这份保单对他的意义，使客户心情平静下来，并对自己所作的决定感到安心。
2、建立信心客户有时会抱怨：“业务员在推销的时候总是无所不在，但是每当需要他的时候，他又在哪里呢？”所以你要经常与客户保持联络，诚恳地为他服务，使客户明白你是个真正关心他的朋友，这样不但可以建立客户对你和公司的信心，确立你的专业形象，还可以提高保单的续保率。
3、征求介绍新客户客户满意你的服务，自然乐于介绍新客户给你。
当完成一次推销后，紧记向客户征求介绍新客户。
著名的保险推销大师乔伊·葛多佛曾指出：“卓越的业务员的销售成绩有80%来自忠实客户的推荐或重复购买。
他们是透过全面的售后服务，才能有此成就。
”4、推销额外保险（加保）随着时间和环境的转变，客户的家庭状况、职业以及保险需要都会有所改变。
能与客户保持密切的联系，便可得知客户的现况。
业务员要掌握从转变中带来的机会，为客户检讨自己有的保险计划，推销额外保险（加保），以确保客户获得适当和足够的保障。
二、递送保单的步骤1、签妥投保申请书后当你成功地推销一份保险计划后，售服务的工作随即展开。
你可以先寄一封信件多谢客户，不过在这个阶段，你最重要的责任是使核保部的同事能够顺利快捷地完成核保工作，签发保单。
因此你必须：1）检查投保申请书的资料是否完全填妥，然后立刻将申请书及保费交回公司；2）如有需要，根据核保部的指示，尽快安排客户体检；3）妥善地处理公司发出的核保通知书，并依照通知书，提供核保部所需的资料。
投保答谢信函二、发出保单后保单发出后，你要尽快交保单送到客户手中。
但是在递送保单之前，你必须做好一些准备工夫：·检查保单的条款，并细心核对当中所载的资料是否正确；·有系统地记录客户资料；·准备保单封套和附上名片。
保单递送及转介绍的七个流程
保单递送及转介绍的七个流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!保单递送及转介绍七个流程。
1. 保单递送准备。
确认投保人身份和联系方式。
《成功递送保单六步法》
一兑到底送保单 坚守流程最简单
· 2009年9月
第一版·
首卖日保单批量送达 做好保单递送 保证颗粒归仓 • 递送保单早准备
• 学习保单的构成
• 成功递送六步骤
•递送保单早准备
• 心情——自信、热情（我们帮助客户获得了15
年难得一遇的白金鑫如意）；
• 知识——认真阅读保单（自己不明白的提前问清楚，答 不上客户问的问题是第一大忌）；
——首期后保险费支付
——宽限期及合同效力终止
几个数字必须弄清楚
• • • • • 4.025 ——鑫如意预订利率 2.5 ——金账户保底利率 4.5 ——金账户中等利率 6 ——金账户高等利率 4.3 ——金账户执行利率
特别说明
• 4.025不会写到合同里，就像盖好的房子看不到钢情请咨询95519（现场拨打，倾听最甜
• 礼品——惊喜服务（办完保险还送礼品，带给客户
不一样的体验，为转介绍做铺垫）；
递送保单可能出现的问题及对策
• 间隔时间太长——
从预约到正式出单（提前电话沟通， 别签单了不敢跟客户联系，该是自己 的跑不了）；
• 客户思想动摇——
分析原因，对症下药、排除干扰；
• 合同解释不清——
递送；
合同文本非常严谨、有许多专业术语； 合同表述与计划书、说明会课件之间
第一步：恭喜客户
目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻
松好的关系。
话术：张姐，首先恭喜您获得了一份全面的保障
，成功获得了顶额利率的白金鑫如意；我
有2位客户预约晚了没能办上； 关键词：恭喜 保障 赞美
第二步：重申客户当初的投保需求
目的：提醒客户的需求，坚定购买意愿 话术：张姐，您看，这份计划满足您的多项需求， 白金鑫如意，保障了您的子女教育、婚嫁、
递送保单及要求转介绍-周世祝2(1)
13
第一步：事先准备
目 的：取得见面机会 核心内容：王先生，恭喜您为自己准备的无忧人生方案正式生效了，非常感谢
您的信任，为了保障您的权益，还有几个后续事项要和您明确一下： 正式的纸质合同大概需要2-3个工作日完成，需要送达给您并进行合 同要点讲解。今天是周一，您看是周四上午11点还是下午3点比较方 便？讲解合同大概10分钟左右，其他都是您提问了。（客户：下午吧） 好的。周四下午三点写入工作计划了，我把这个时间预留给您，周三 我会再与您微信确认一次时间的，请您把见面地址发给我，非常感谢！ 关键词： 恭喜 正式 二择一 10分钟
他们也会感谢你的。 客户：这样啊... 顾问：你最先想到谁呢？ 客户：周世祝 顾问：还有谁？（重复询问姓名，一直到满意的人数） 客户：想不起来了。
20
收集信息
承诺守信
顾问：推荐他的原因是？ 客户：他和我一样对家庭也很负责。 顾问：好棒！你觉得他的优点是什么呢？ 客户：做事很有规划。
顾问：谢谢！我会把联络的结 果主动让你知道， 请放心。
客户：好的。
顾问：了解。他家庭和工作的概况是？
客户：有三个小孩，他是程序设计总监，非常专业。
顾问：好优秀，他的移动电话号码是？
客户：137...
21
常见的反对意见 • 如果有朋友需要我会通知你。 • 想不起来以后再给你吧。 • 我不知道谁要买保险。 • 好像大家都已经买了保险。
误会见面就要买保险
• 等我自己规划好了再帮你介绍。
——现金价值 ——保险期间 ——受益人指定和变更 ——保险事故通知 ——首期后分期保险费支付 ——宽限期及合同效力终止
7
电话回访
电话回访是公司根据监管部门要求，在犹豫期内 对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助 客户明确自身利益的公司行为。
《递送保单》课件
递送保单的注意事项
1 确认收件人信息的准确性
避免邮件丢失或被寄送至错误地址。
2 留下递送记录
有记录可防止纠纷，并作为客户服务的一部分。
3 递送后的跟踪和确认
确保保单已经按时送达，客户已收到。
保单的处理方式
到期续保
为客户提供续保选项，确保保 单持续有效。
变更
根据客户需求进行保单条款、 受益人等变更。
理赔
在出险时，向客户提供保单服 务和索赔支持。
递送保单的优化
探索新型递送方式
研究使ห้องสมุดไป่ตู้现代科技进行递送， 例如通过手机应用或在线平台。
积极获取客户反馈
了解客户对递送方式的意见， 进行改进和满足客户需求。
进行适度的市场推广
提升客户对递送保单的认知和 接受度，增加保单递送的有效 性。
总结
1 递送保单是保险业务中的重要一环，需要注重管理和优化。 2 在递送保单的过程中，要注意保护客户信息和保密性。
《递送保单》PPT课件
# 递送保单
递送保单的重要性
1 保单的意义
保单是承诺与客户的重要文件，表明保险公 司对其负责。
2 递送保单的重要性
递送保单是建立客户信任、确保信息准确性 的关键步骤。
递送保单的方式
邮寄
传统方式，稳定可靠，但速度有限。
电子邮件
高效快捷，但需要确保数据安全。
快递
快速可追踪，适用于紧急情况和重要客户。
专业化推销流程-递送保单与转介绍
要求转介绍的工具
步骤七：要求转介绍
业：陈先生，从最开始我打电话给您，直到我解释完所有的细节，您觉得我的服务怎么样呢？ 客：挺好的。（业务员不要出声，望向客户，微笑、点头同意认真听客户的意见） 业：还有么？（问完后，不要出声） 业：非常感谢您对我的赞美，和您这么优秀的成功人士交流，也让我受益匪浅。相信在您周围的
朋友中，一定有很多也像您一样优秀又有家庭责任感的人，他们也都很关心家人的将来和幸 福，好东西肯定要与好朋友一起分享的，陈先生，您看这是与咱们一起喝茶那个房地产的李 哥填写的......（参考转介绍话术）
步骤八：再度恭喜客户
业：陈先生，非常感谢您给我这些名字。（您是一位非常有影响力的人）届 时我将会和他们谈论我曾与你分享的一些理念，同时我会马上告诉您我 们的讨论结果的。
平台式
什么是平台：
➢ 它是一个舞台，是人们进行交流、学习、构建自己平台的具有很强互动型 的舞台。具体到保险公司，平台是公司组织的各种客户参与活动。
平台的分类：
➢ 各种类型的产说会、酒会、旅说会、助学行.......
平台式转介绍的核心
使客户成为影响力中心，透过客户带转介绍一起参与平台活动
平台式
使用工具：邀请函 适用客户：热心、人脉较好、威望较高的老客户 借鉴话术： 业务员：恭喜您拥有了这个保险保障，为家人构筑了坚强的爱的堡垒。今天来不仅仅是
的话，公司将免费提供10天的再考虑期，这10天之内，如果客户有任何变化，公司会将保费全 额退还给客户，而不收取任何费用。业：陈先生，还有一些情况公司也替客户都想到了，比如， 到了明年11月份您这个计划正好要交费了，但是恰逢你们全家外出旅游，公司则将提供延迟60 天的交费期间，只要在延迟期之内，将保费存到银行就可以了。 业：陈先生，请问还有什么地方我说得不够清楚的？ 客：没有了。
保险合同送达的监管规定最新
保险合同送达的监管规定最新一、合同送达方式（1）邮寄送达：本公司将保险合同通过邮寄方式送达至投保人指定的通讯地址。
（2）电子送达：本公司将保险合同以电子文档形式发送至投保人指定的电子或通过其他电子通讯手段送达。
（3）现场送达：本公司工作人员将保险合同直接送达至投保人本人或其授权代理人。
2.投保人应提供准确的通讯地址、电子或其他联系方式，并确保能够及时接收本公司送达的保险合同。
二、合同送达时间1.本公司应在保险合同签订后的五个工作日内完成保险合同的送达。
2.如因投保人提供的通讯地址、电子或其他联系方式不准确、不可达或其他原因导致保险合同无法及时送达，本公司不承担任何责任。
三、合同送达确认1.投保人收到保险合同后，应在合同送达确认书上签字或盖章，确认已收到保险合同。
2.投保人应在收到保险合同后的十个工作日内，将合同送达确认书返回本公司。
四、合同送达的监管1.本公司应建立健全合同送达的监管制度，确保合同送达的及时性和准确性。
2.本公司应定期对合同送达情况进行检查，发现问题及时整改，并做好相关记录。
3.本公司应接受相关监管部门的监督和检查，提供必要的合同送达相关资料。
五、其他规定1.本规定由本公司制定，并可根据实际情况进行修改和补充。
2.本规定的解释权归本公司所有。
3.本规定自发布之日起生效。
[保险公司名称][日期]保险合同送达监管规定协议书甲方：[保险公司名称]乙方：[投保人名称]鉴于甲方为一家合法经营的保险公司，乙方为甲方的一名投保人，双方为明确保险合同送达的监管规定，保障投保人的合法权益，经友好协商，特订立本协议书。
一、和概述二、甲方与乙方的权利和义务1.甲方权利与义务：（1）甲方应在保险合同签订后的五个工作日内完成保险合同的送达。
（2）甲方应建立健全合同送达的监管制度，确保合同送达的及时性和准确性。
（3）甲方应定期对合同送达情况进行检查，发现问题及时整改，并做好相关记录。
（4）甲方应接受相关监管部门的监督和检查，提供必要的合同送达相关资料。
极兔快递员工考试题答案
快递员工考试题答案一、保单配送要求1、接收保单时效根据双方对口联系人要求调整接收需递送的保单等资料的时间（每天最少一次），并核对数量后签名交接2、递送保单在接收保单等资料次日(T+1)派送到客户手上，并带回签收资料。
3、递送结果在收取客户签收资料次日(T+2)中午12点前将收到的保单的客户签收资料和拒签的客户资料汇总至我司联系人处，并提供递送情况表标明每张保单的状态。
4、特殊保单处理时效（1）偏远地区快递公司无法在一天内递送的，可放宽至两天；（2）快递结果为联系中和无法联系的，由快递公司3日6次联系客户仍无法联系的，根据我司的具体要求处理二、配送话术1、预约客户（1）投递人员应在物品交寄次日（T+1），快递人员在派送前须提前电话预约收货人，确认收货时间、地址等信息，保证派送成功。
对于投被保人非同一人的保件，预约时须确认投保人和被保险人可同时签收。
（2）X先生/女士，您好，我这里是XX快递公司的，您是在之前通过电话/交通银行借记卡参加了一份太平洋寿险提供的保障计划，您的合同已经制作好了，由我负责为您递送，您看您(XX耐间)方便签收吗？谢谢！在投被保人非同一人时，须补问：这份保单是您为XX投保的，按照太平洋保险公司的要求，需要XX同时在场签收，他/她到时也在吗？2、常见问题（1）客户：我没有参加过太平洋的保险。
快递：您是在之前通过电话/交通银行借记卡参加了一份由太平洋寿险提供的保障计创，我现在把您的保险合同送过来，请您准备好身份证以便签收。
（2）客户：我要看一下，等看好了再签。
快递：我这里主要是帮您递送合同的，您可以先签收，然后仔细的阅读合同条款，如果有任何不清楚或是需要服务的地方，您都可以在10天内致电4006195500，有工作人员会为您提供相关服务的。
（3）客户：我不要了。
快递：我们所送的客户都觉得这份保单不错，并都签收了，您方便的话我这就给您送去，你看了保单之后再作决定吧，那请问还是给您送到******地址吗？三、客户身份确认1、确认身份客户必须凭身份证、工作证、社保卡、护照等任意一种可以明确证明客户身份的证件签收合同。
递送保单与售后服务
2、讲解保单内容强化保障点
王哥，条款的内容您都清楚，现在关键的是您要 对个人资料部份进行详细的核对，如果有问题我们 会免费重新制作保单的。
关键动作： 1、逐一核对保险单上载明的信息 2、清晰、明确地解释条款包括：保险责任,除外责 任和犹豫期等.使客户知晓自己的权益.
3、提醒续期交费日期及方式
王哥，您确认资料无误后，明年的交费时间是×月× 日之前，您要在这张存折上存够×××元，届时我们会 用自动划帐的方法来收取您的保险费。当然，公司和我 会提前通知您的，如果您出现暂时性的资金周转问题， 只要确保在60天之内续缴保费，也不会影响到您的利 益……
• 客户资源少 • 人脉资源破坏 • 二次开发机会少
为什么要进行售后服务
• 你在寿险业拥有最大的资产：客户 • 换位思考，你需要别人什么样的服务？你就
给客户怎样的服务。 • 好的服务：就是客户想忘了你都难！
售后服务的意义
售后服务
客户
公司
营销人员
对客户的意义 • 拥有充分保障 • 获得满足感 • 得到超值回报
你看这就是条款的详细内容，对于重点的部分我已经给您勾 画出来了，您的保障内容包括……当然也有些情况不赔，具体 包括……
王哥，这份保单就像之前跟您讲过的，一旦生效就不能轻易 中断，否则您的利益可能会受到影响，不过，公司也非常人性 化，给我们10天的考虑时间，如果您对这份合同有任何疑异都有 权提出退保，但请务必在10天之内跟我联系，不知道我讲清楚了 吗？
• 递交保单 • 客户加保、保全、变更、迁移、理赔等 • 客户生日、结婚纪念日、节日等等祝贺 • 定期拜访(三个月) • 定期寄刊物给客户 • 举办客户联谊活动 • 三通：通电、通行、通信
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售后服务的方法
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
组员：
• 欲善加利用递交保单的各项机会，必须事 先计画一套方法，免得付出丌必要的劳动 。因此讥我们先详细观察其中相关的问题 。下面是递交保单之前必须採取的步骤。 • 这些步骤未必一定要照样实行丌可，丌过 对实际的情况予以检认却是必要的。将这 些做为指引对我们有益。
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• 有的营业处习惯拷贝要保书做為存档，这些副本 收存于既有保户的档案夹中妥善保管，做為服务 客户的参考。据此填写新的要保书时，省时省力 极有帮劣。另外一明智的作法，是将要保书上的 保户资料，製成合於事实的表格，以保持服务记 录的完整。也须把递交保单时获得的资料加上去 。如果以往疏忽这项工作，现在一併整理这份记 录。最后建议你，為了从新的保户中寻找准主顼 ，应对要保书仔细过目，逐一请教对方在要保书 上所填写的亲戚、邻居及朋友的情况，从这些资 料所获得的准主顼数几乎是无穷的。丌过递交保 单之际，丌要忘记把想询问的事项写在纸上，附 在保单后以免忘记，这样可以养成在递交保单时 寻找新准主顼的习惯。
• 有的人在总公司保单未送到之前，寄出谢 函并报告契约主要内容以使客户确讣他投 保的正确选择。也藉此简化递交保单时试 探销售保险的工作。 • 安排这阶段的重要面谈有许多技巧可运用 ，但为了取得约谈我们必须至少先通电话
• 再来介绍保单简介卡。这些卡片的印刷费丌会太 贵，戒可书写在普通纸上，折叠放迚保单封套里 面。本卡的第一栏应為「本保险的目的」。本栏 的目的是為了方便不投保人谈起本契约的效用
• 过去的经验显示，甚 麼许多业务员向新保户递交保单时，都会 予以装上封套。他们希望每一位保户都為 自己的慎重其事留下好印象，以增加往后 的购买机会。
• 准备保单交付卡片戒简介是為了说明契约的主要 内容。本契约是经过你指明客户的潜在需要，提 供解决方案后始告成立的，而现在你须再度说明 契约的主要内容。 • 当保户於要保书上签名前，你可能提示过契约的 主要内容，仅管如此，递交保单时还是有再做一 番说明的必要，因为保户接到保单时，可能把你 以前所说明的遗忘掉。保户对自己投保的种类及 目的愈牢记清楚，该契约的继续率毫无疑问会更 加提高。
1.检查保单的记载事项有没有错误 2.登记契约条款资料 3.准备保单 4.准备保单简介戒保单递交卡片 5.准备保单封套 6.准备包括既有契约在内的全盘保障 计划 • 7.以电话约定见面时间
• 提供的服务项目，确讣要保书不保单的契 约内容是否完全一致。是否有指定保险金 受益人，名字有没有错误，解约退还金表 是否正确，保险金额，投保种类是否相符 ，豁免保费条款，戒是伤害给付等条款有 没有列入等，这些皆需详细查看。丌要等 递交保单时始发现，戒者以后由要保人发 觉时更为难堪。
• 要完成这些目的，需要一些时间，如果没 有事先征求客户的同意，恐怕他们丌会讥 你占用他们那那多时间。丌过丌要因过于 催促对方而遭其拒绝。 • 丌要忘记这时还是处于销售过程，你一定 要主控整个状况。一如初次面谈时採取主 劢，递交保单时也一定要站在上方。用电 话连络保户，告知希望会面的日期及时间 ，并按时赴会。
• 这是效果显著的一种方法，用以提醒保户 注意尚未涵盖戒迫切需要的保障计画。你 可在交付保单时，顺便说明已实现的保障 部份。并且製订综合需求计画表，提示追 加保障部份即可。
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重新确讣访问目的： (1)提醒新的需求。 (2)获得新準主顼。 (3)使保户考虑下次购买的时机。 (4)建立声望。
• 首先在保单封套写上你的营业处名称及你 的名字，供客户连络之用，其次把保险条 款特别重要的地方，用红笔鉤出来。有的 业务员在保单封套写上契约的主要事项， 也有人要求投保人写上如「本保单为清偿 贷款用」等字样，这样该保险的价值及用 途一目了然，有劣於防止契约失效。如果 封套上书明保障目的，更容易引导至其他 寽险用途的认论。