详解跨境融资实操及传统跨境贸易融资方法(案例详解)
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式一、应收账款融资应收账款（Accounts Receivable）融资是供应链金融中最常见的一种融资方式。
在国际贸易中，买方与卖方之间通常存在较长的信用期，为了能够及时收回款项并维持资金流动，卖方可以将其应收账款转让给金融机构，由金融机构提供融资支持。
这样一来，卖方可以获得及时的资金支持，而金融机构则可以通过收取一定的利息来获取收益，实现双赢局面。
二、库存融资库存融资是指企业将其库存存货作为抵押物，向金融机构融资的一种方式。
在国际贸易中，由于海外货物运输的时间长，企业常常需要提前购买并储存大量的原材料和产品。
这时，企业可以将其库存存货质押给金融机构，获取一定比例的融资额度，用于支付采购成本和运营资金。
当企业销售库存存货时，再将销售所得用于偿还融资款项，实现资金的周转和利润的增长。
三、保理融资保理融资是指卖方将其应收账款转让给保理公司，由保理公司对应收账款进行融资，并承担账款的呆账风险和信用风险。
在国际贸易中，由于买方与卖方之间存在语言、文化和信任等方面的障碍，卖方往往难以直接收款。
这时，通过保理融资，卖方可以将应收账款转让给保理公司，由保理公司向卖方提供融资支持，提高了卖方的资金使用效率，同时也减轻了卖方的信用风险和呆账风险。
四、供应链贷款供应链贷款是指金融机构直接对供应链上的各个环节进行融资支持的一种方式。
在国际贸易中，供应链上的各个环节常常需要获得资金支持，以保证供应链的正常运转。
金融机构可以通过对供应链上的各个环节进行风险评估和融资决策，直接向供应链上的各个环节提供融资支持。
这样一来，既可以促进供应链上的各个环节的合作，又可以提高供应链的运转效率，实现供应链的优化和协同发展。
五、跨境支付融资跨境支付融资是指金融机构通过在线支付、信用证和托收等方式，为国际贸易中的资金支付提供融资支持的一种方式。
在国际贸易中，由于涉及到不同国家和地区之间的货币和支付体系，常常存在支付结算的不便利和高成本等问题。
上海自贸区金融创新案例全辑---银行业(第1-8期案例)
上海自贸区金融创新案例全辑---银行业第一批上海自贸试验区金融创新案例基本情况（一）存款利率市场化创新案例：放开300万美元以下的小额外币存款利率上限主要内容：从今年3月份开始，人民银行放开了自贸试验区内300万美元以下的小额外币存款利率上限。
中国银行为一名在自贸试验区内就业的人员办理了首笔个人小额外币存款业务，利率经双方商量确定。
突破点：放开了自贸试验区内小额外币（300万美元以下）存款利率上限，实现了外币存款利率的完全市场化。
应用价值：在自贸试验区实现外币存款利率的市场化，有利于培育和提高金融机构外币利率自主定价能力，完善市场供求决定的外币利率形成机制，为下一步复制推广，进而在全国范围内实现外币存款利率市场化积累经验。
（二）企业融资创新案例：境外人民币借款主要内容：自贸试验区内企业和非银行金融机构可以通过商业银行从境外借入人民币资金。
例如：交通银行上海市分行分别为交银租赁自贸区子公司和自贸区企业办理了境外人民币借款。
突破点：在自贸试验区内符合条件的金融机构和企业（以往需要扣减相应的外债额度，而中资企业申请外债额度需要以个案报批），可以从境外借入人民币资金。
应用价值：从境外借入资金可以用于区内生产经营、区内项目建设、境外项目建设。
目前，境外借款利率远低于境内利率水平，对于借款企业和非银行金融机构来说，拓宽了融资渠道，降低了融资成本。
（三）支付结算创新案例：为大宗商品衍生品交易提供金融服务主要内容：商业银行可以为自贸试验区企业开展大宗商品衍生品交易提供结售汇业务。
例如：中行上海市分行与上海江铜国际物流公司合作，办理了自贸试验区首笔大宗商品衍生品交易，签订了以LME（伦敦金属交易所）铜为商品标的的3个月期限场外远期合约，共计交易1000吨，约合40手。
突破点：允许境内银行为企业提供境外市场大宗商品衍生品交易项下的结售汇业务。
应用价值：为国内大宗商品企业利用国际市场开展风险管理提供了新的渠道。
（四）资金管理创新案例1：跨境人民币双向资金池业务主要内容：自贸试验区内企业可以开展跨境人民币双向资金池业务，便利企业在境内外进行资金的双向调拨。
如何进行境外融资（含案例，建议收藏！）
如何进行境外融资（含案例，建议收藏！）目前国内企业主要通过直接投资、境外借款及贸易信贷等手段，进行境外投资。
随着我国国际贸易的发展，企业境外投资涉及的外汇融资规模也日益扩大。
企业除采用贸易信贷预收货款、延期付款方式外，还经常会选择境外股权融资、境外债务融资和境外上市等形式进行外汇融资。
然而面对企业的外汇融资需求，境内银行提供的外汇融资服务却稍显逊色，支持实体经济的水平还有待进一步提高。
以下将通过两个案例，剖析在新形势下，银行如何为境外投资客户提供金融服务支持。
案例一传统服务方案方案特点：以传统融资为主，适用于境外投资企业正常经营阶段的授信支持A公司是境内C银行的在岸客户。
为拓展海外市场，该公司在香港注册成立了B公司，并产生以下融资需求：（1）拟通过B公司从境外购买船舶，但受资信限制，B公司在香港当地无法获得融资；（2）随着B公司业务的进一步运作，运营资金出现较大缺口，同样因资信等级问题以及无法提供担保抵押物，很难在当地银行获得理想的融资；（3）相对于B公司在境外银行申请授信的较高成本，A公司在国内各家银行的总体授信量（信用方式）较大，存在授信额度闲置状况。
解决方案针对上述情况，银行为企业设计了三种融资方式。
方式一：针对上述第一种融资需求，采用以境内存单作为质押的离岸贷款方式。
具体操作如下，B公司在C银行开立离岸账户，以A 公司存单质押作为担保，C银行在岸分行向其总行离岸业务部开立融资性保函，总行离岸部凭此为B公司提供项目贷款，并以船舶的租金收入归还贷款。
方式二：针对上述第二种融资需求，采用同业授信后由海内外银行共同放贷。
具体操作如下，A公司向境内C银行申请开立以境外D 银行为受益人的融资性保函，担保B公司在D行获得贷款的本息按期归还。
凭着境内C银行的保函，境外D银行以当地较为优惠的利率给B公司发放融资款项。
方式三：针对上述第三种情况，采用以境内备用信用证为质押的离岸贷款方式。
具体操作如下，利用国内A公司的授信额度，通过境内C银行开立备用信用证给其境外分行，境外分行凭此备用信用证为B公司提供融资。
国际贸易融资实务案例2
国际贸易融资实务案例2国际贸易融资实务案例2案例背景:国际贸易公司在采购一批货物后，需要获得融资来支付供应商。
然而，由于该公司融资渠道有限，无法获得足够的资金进行支付。
因此，他们决定向一家国际贸易融资公司申请融资。
案例分析:该国际贸易融资公司与该公司进行了详细的交流和审查，确定了采购货物的价值和供应商的信誉。
然后，他们与该公司签订了一份融资协议，约定了融资金额、利率、还款期限等具体条款。
根据融资协议，国际贸易融资公司向该公司提供了一笔融资款项，用于支付供应商。
该公司必须按时还款，并支付相应的利息费用。
此外，为了确保还款的安全性，该公司还提供了一些担保，如提供其采购货物的存货凭证和一些其他财产作为抵押。
在获得融资后，该国际贸易公司按时支付给供应商，并获得了货物的所有权。
同时，他们承担了还款的责任，并按照协议约定的还款期限开始逐步偿还融资款项和利息。
融资公司定期核对还款情况，并及时追缴欠款，以维护自身的权益。
案例结果:通过融资，该国际贸易公司成功支付了供应商，并按时完成了还款。
在整个过程中，他们与国际贸易融资公司保持了良好的合作关系，并按照协议的要求履行了自己的义务。
最终，该公司获得了货物的所有权，并成功完成了贸易交易。
结论:国际贸易融资是一种常见的融资方式，它可以帮助企业快速获得资金，并提高采购能力。
然而，企业在进行国际贸易融资时，需选择可靠的融资机构，并与其建立良好的合作关系，以确保资金的安全与及时还款。
同时，企业需要根据自身的经营状况和信用情况，合理选择融资方式和担保措施，以降低风险并提高贸易效率。
跨境人民币推广案例
跨境人民币推广案例摘要：一、引言1.背景介绍2.重要性阐述二、跨境人民币推广案例分析1.案例一：某外贸企业利用跨境人民币结算降低成本2.案例二：某跨国公司通过跨境人民币投资实现资金优化3.案例三：某中小企业借助跨境人民币贸易融资扩大经营三、跨境人民币推广的政策支持1.国家和地方政府政策扶持2.金融机构优惠措施3.跨境人民币业务创新发展四、跨境人民币推广的挑战与应对策略1.汇率波动风险2.跨境结算手续繁琐问题3.金融机构服务水平参差不齐五、结论1.跨境人民币推广的成效凸显2.未来发展展望正文：一、引言随着我国改革开放和全球化进程的不断推进，跨境人民币业务在国际贸易和投资领域中的地位日益凸显。
在这样的背景下，跨境人民币的推广成为我国金融市场发展的重要任务。
本文将从分析跨境人民币推广案例、政策支持以及面临的挑战等方面，全面探讨跨境人民币推广的可读性和实用性。
二、跨境人民币推广案例分析1.案例一：某外贸企业利用跨境人民币结算降低成本某外贸企业在开展国际贸易时，积极采用跨境人民币结算方式。
通过这一举措，企业降低了汇率风险，节省了外汇兑换成本，进一步提高了国际竞争力。
2.案例二：某跨国公司通过跨境人民币投资实现资金优化某跨国公司在我国开展投资项目时，采用跨境人民币投资方式，有效降低了汇率波动带来的风险。
同时，公司还借助跨境人民币融资，为国内分支机构提供了低成本的资金支持。
3.案例三：某中小企业借助跨境人民币贸易融资扩大经营某中小企业通过跨境人民币贸易融资，顺利获得了海外客户的订单。
在政策扶持下，企业降低了融资成本，实现了经营规模的扩大。
三、跨境人民币推广的政策支持1.国家和地方政府政策扶持为推动跨境人民币业务发展，我国国家和地方政府出台了一系列政策扶持措施，包括税收优惠、财政补贴等。
2.金融机构优惠措施金融机构为跨境人民币客户提供优惠服务，如降低汇率风险管理费用、简化结算手续等。
3.跨境人民币业务创新发展金融机构不断创新跨境人民币产品和服务，满足企业和个人客户的需求。
国际贸易融资方式的转变与创新
国际贸易融资方式的转变与创新随着全球贸易的不断发展和扩大，国际贸易融资作为支持国际贸易和促进经济发展的重要手段，也在不断发生着转变与创新。
传统的国际贸易融资方式如信用证、跟单信用证等已不能满足日益复杂的国际贸易需求，因此不断涌现出各种新的融资方式。
本文将对国际贸易融资方式的转变与创新进行较为全面的介绍和分析。
一、传统国际贸易融资方式的不足传统的国际贸易融资方式包括信用证、跟单信用证、托收、信用保险等。
这些传统方式在一定程度上能够满足国际贸易的融资需求，但也存在着诸多不足。
传统融资方式的办理程序繁琐，需要时间长，不利于贸易的快速进行。
融资方式的费用高昂，增加了贸易成本，降低了企业的竞争力。
传统融资方式的风险较大，一旦出现付款问题，往往导致贸易纠纷，损害了双方的利益。
由于以上种种不足，传统的国际贸易融资方式已不能适应当今国际贸易发展的需要，因此需要对原有的融资方式进行转变与创新。
1. 融资方式的数字化随着信息技术的飞速发展，数字化已成为国际贸易融资的重要趋势。
数字化的贸易融资方式包括电子信用证、区块链融资、人工智能审批等。
通过数字化的手段，贸易融资可以加快办理速度，减少纸质文件的使用，降低操作成本，提高融资效率。
数字化融资方式还能够提高交易的可追溯性和透明度，降低风险，提高交易的安全性，更好地保障交易的双方利益。
数字化的国际贸易融资方式已经成为国际贸易的新趋势，并将逐渐取代传统的纸质融资方式。
2. 多元化的融资工具传统的国际贸易融资方式主要包括信用证、跟单信用证等，融资工具单一。
如今，随着金融市场的发展和创新，各种新型的融资工具不断涌现，如保理融资、票据融资、供应链融资等。
这些新型融资工具的出现，丰富了贸易融资的手段，满足了企业多样化的融资需求，提高了融资的便利性和灵活性。
由于新型融资工具的特点各异，企业可以根据自身的实际情况选择适合自己的融资方式，从而更好地支持其国际贸易活动。
3. 跨境融资的创新随着全球化进程的加快，越来越多的企业开始涉足跨境贸易，而跨境贸易融资也迎来了新的发展机遇。
国际贸易融资案例
打包放款的案例一家生产精细化工的企业，经营思路灵活，产品具有一定的技术含量。
外商通过网络找到该企业，询问是否可以提供一种相关产品。
该企业经过分析，认为只要稍微改动一点工艺流程，就可以满足外商要求，但是需要寻找不同的原材料。
经过与新的国内供应商询价，该企业通过计算成本后，决定接下该笔订单。
寄送小样后，外商很满意产品质量和该企业的效率，决定批量购买，并同意以信用证方式付款。
但是，国内供应商要求先付款后出货。
该企业抱着试试看的心态，向银行申请打包贷款。
银行先审核了该公司的经营情况，认为该公司小而精，管理规范，产品具有一定优势，同时该笔贸易以信用证结算，同意给予该企业发放打包贷款，用于向国内供应商采购原材料。
该企业获得融资后，及时备货生产，按时交货出运。
随着外商逐步扩大采购量，该企业同意以赊销方式结算，扩大了销售额，同时由于增大了国内供应商原材料采购量，国内供应商也逐渐接受了先货后款的赊销方式。
该企业利用了一笔打包贷款，形成了良性的贸易循环，扩大了市场份额，提高了对卖家的议价能力。
信用证项下出口押汇的案例2009年7月初，北京某出口公司A向美国进口公司B出口价值10万美元的石材，双方约定采用远期信用证方式结算。
付款期限为提单日后60天。
提单日为7月5日。
开证行为BANK X。
由于此阶段中国的石材在国际市场具有很强的价格和质量优势，因此需求量迅速上升。
出口公司A希望能够迅速收回资金，用收回的资金去进行下一轮的生产，满足其他客户的购买需求。
该客户提出希望办理信用证押汇。
7月8日，出口公司A向银行提交了信用证要求的全套单据，经过银行审单相符后寄往开证行BANK X。
7月14日，开证行发来承兑电报，承兑到期日为2009年9月3日。
当天，客户提交了已与银行签订的出口押汇合同和出口押汇申请书。
银行为交单金额的90%，即9万美元办理押汇，押汇利率为LIBOR+150BP。
押汇期限为从押汇当天即7月14日，至到期日9月3日，总计51天，再加上宽限期7天，押汇期限为58天。
供应链金融的跨境融资方式
供应链金融的跨境融资方式供应链金融是一种通过供应链关系中的贸易伙伴之间的合作，以优化资金流动和提高整个供应链效率的金融方式。
而跨境融资则是指跨越国界进行的资金融通活动。
在全球化的今天，跨境贸易越来越频繁，供应链金融的跨境融资方式也得到了广泛应用。
一种常见的供应链金融的跨境融资方式是国际保理。
国际保理涉及到三个主要参与方：出口商、进口商和保理公司。
出口商可以通过向保理公司出售应收账款的方式获得资金，而进口商则可以延长支付期限。
这种方式有效地解决了供应链中资金周转不畅的问题，提高了供应链效率，减少了融资成本。
另一种供应链金融的跨境融资方式是跨境供应链融资平台。
这种平台通常由金融机构创建，旨在为供应链各个环节的参与方提供融资、支付、结算等服务。
通过平台上的信息共享和规则制定，可以为跨境贸易提供更加便捷、高效的金融服务，促进贸易往来。
此外，跨境债券也是一种常见的供应链金融的跨境融资方式。
债券市场提供了多样化的融资工具选择，企业可以根据自身需求选择适合的债券类型进行融资。
跨境债券的发行能够帮助企业拓展跨境融资渠道，降低融资成本，提高融资效率。
除了以上提到的方式，跨境贸易融资中还可以采用信贷、贸易融资、汇款、担保等多种方式。
不同的企业根据其实际情况和需求，可以选择适合自己的跨境融资方式。
重要的是，在选择跨境融资方式时，企业应充分了解每种方式的优势和劣势，以及适用的情况，做出理性的决策。
总的来说，供应链金融的跨境融资方式多种多样，企业可以根据自身需求和情况选择适合的方式进行融资。
这些方式不仅可以帮助企业解决资金周转问题，提高供应链效率，还可以促进贸易往来，推动全球经济的发展。
在未来，随着技术的发展和金融市场的完善，跨境融资方式将会更加多样化和便捷化，为企业提供更好的融资服务。
详解跨境融资实操及传统跨境贸易融资方法(案例详解)
详解跨境融资实操及传统跨境贸易融资方法（案例详解）在金融全球化的大背景下，中国企业直接参与全球供应链分工合作的程度日益加深，境内“走出去”和境外“走进来”的跨境金融服务需求不断增加，呈现出复杂化、多元化和综合化的特点：从以往单纯的结算、融资等基础性金融业务向信用支持、避险理财和现金管理等更高端和结构复杂化的产品需求过渡；由单笔交易或某些产品，转到侧重为企业提供整套“一揽子”金融服务方案和全流程的服务支持；从个体企业的金融需求，扩展到以跨国供应链为主体的金融服务需求，这对商业银行金融创新提出了新的挑战。
目前，跨境人民币相关产品的研发，同业起点相差不大，谁做好了，就可能比较容易长期占据人民币跨境业务的制高点，从而引领一家银行本外币国际业务市场地位的跃升，并可提升管理国际化水平实现商业银行的转型。
因此，包括招商、兴业、华夏在内的多家银行都在转型中以国际业务作为批发业务中的一个重要组成部分。
例如，招商银行推出了“跨境金融”服务品牌，就是在充分整合银行内部资源和平台的基础上，组合经济资本占用率低、风险可控的产品，通过对分行进行品牌宣传和客户需求引导，在保障同等或者更高服务水平和效果的情况下，能够提升服务水平和业务管理水平的中间业务收入，提高低资本占用的利润率。
浦发银行通过整合在岸分行、离岸银行和海外分行三大板块服务，实现对客户服务的产品多样化、手续便利化和流程高效化，多渠道满足境内客户和非居民客户在跨境经贸活动中所产生的服务需求。
对于境内银行，跨境联动贸易金融服务的主要客户有三类：一是具有跨境结算或投融资等需求的境内外向型企业；二是在海外或离岸设立境外平台，以实现对外集中采购、销售和投融资的走出去企业或者集团；三是在商业银行开立离岸账户或境外机构境内结算账户的境外企业。
以下通过案例，分门别类介绍银行提供产品的服务思路。
传统的内保外贷案例一：跨境人民币进口开证＋境外行外币贸易融资四川省某地区电子业龙头企业A公司拥有众多的境外子公司，其中位于香港的B公司，扮演着A公司（其母公司）在港台地区集中供应商的角色，对外币资金的需求量较大且运转速度极快。
解析融资租赁公司跨境融资
解析融资租赁公司跨境融资目前，融资租赁公司跨境融资主要有两种形式：跨境人民币贷款、境外外汇借款及发外债。
近年来，国内越来越多的融资租赁公司开展跨境融资租赁业务。
随着我国开辟多个自由贸易区，放松资本项下的外汇管制，越来越多的融资租赁公司在自贸区设立子公司从境外获取低成本资金；而外资融资租赁公司本身就有净资产9倍的外债额度，可以直接借入外债。
目前，融资租赁公司跨境融资主要有两种形式：跨境人民币贷款、境外外汇借款及发外债。
一、跨境人民币贷款上海自贸区和深圳前海深港现代服务业合作区（以下简称“前海合作区”）设立后，许多融资租赁公司利用自贸区的政策优势，通过引进跨境人民币贷款降低资金成本。
跨境人民币贷款是指在自贸区注册成立并实际经营的境内企业从境外经营人民币业务的银行借入人民币资金。
本文将主要以前海合作区跨境人民币贷款案例来进行分析，上海自贸区的跨境人民币借款和前海跨境人民币借款操作方法类似。
（一）跨境人民币贷款业务基本政策跨境人民币贷款是指注册在自贸区、并在自贸区实际经营或投资的企业从境外经营人民币业务的银行借入人民币资金。
跨境人民币贷款实行余额管理。
贷款期限、贷款利率由借贷双方自主确定，不纳入国内信贷规模管理，不执行银监会“三个办法一个指引”要求。
前海跨境人民币借款应用于前海建设和发展，目前资金汇出前海主要有三种方式：一是融资租赁业务，二是保理业务，三是供应链管理业务。
跨境人民币贷款只需在中国人民银行深圳分行进行报备，不需外管局审批，报备周期为1-2周，无需外汇管理局再审批，比普通的外商投资企业外债办理审批时间节约2周时间。
根据《跨境担保外汇管理规定》，为跨境人民币贷款提供担保不属于“内保外贷”和“外保内贷”，不需要经过外管局提前审批，只需在担保合同签订后15日内到外管局备案即可。
另外，相比普通的外币外债，跨境人民币贷款没有汇率波动风险。
（二）跨境人民币贷款操作流程和业务模式以前海跨境人民币贷款为例，跨境人民币贷款操作流程如下：1、境内银行根据融资租赁企业提出的融资申请，进行海外询价、接洽境外银行为融资租赁企业制定融资方案。
跨境换股案例汇总和实务解析以及未来展望
跨境换股案例汇总和实务解析以及未来展望杨娟、王文仪前言：随着国内企业海外市场的不断发展，越来越多的企业开展跨境投资业务，但随着外汇监管的日趋严格，在交易额较大的跨境投资项目中，资金出境及相关税收等问题对交易产生的影响越来越大，跨境换股成为很多交易方案设计的首选。
但实践中有关跨境换股的成功案例数量极少，本篇文章将对已获批准的跨境换股案例进行整理分析，归纳其共同点、探究监管思路并预测跨境换股投资的未来发展。
一、跨境换股的定义根据商务部、国务院国有资产监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家税务总局、原国家工商行政管理总局、国家外汇管理局于2006年联合发布并于2009年修订的《关于外国投资者并购境内企业的规定》（以下简称“并购规定”），外国投资者以股权作为支付手段并购境内公司，系指境外公司的股东以其持有的境外公司股权，或者境外公司以其增发的股份，作为支付手段，购买境内公司股东的股权或者境内公司增发股份的行为。
《并购规定》进一步规定，境外换股并购中的“境外公司”应系合法设立、其注册地具有完善的公司法律制度、公司及其管理层最近3年未受到监管机构的处罚，且除特殊目的公司外仅为境外上市公司。
此外，《并购规定》还规定，外国投资者以股权并购境内公司所涉及的境内外公司的股权，应符合以下条件：（一）股东合法持有并依法可以转让；（二）无所有权争议且没有设定质押及任何其他权利限制；（三）境外公司的股权应在境外公开合法证券交易市场（柜台交易市场除外）挂牌交易；（四）境外公司的股权最近1年交易价格稳定。
前述第（三）、（四）项不适用于特殊目的公司。
根据《并购规定》，外国投资者以股权并购境内公司应报送商务部审批，但实践中自2006年以来商务部少有按照《并购规定》批准跨境换股式的并购交易。
尽管如此，从不多的案例中，可以看出跨境换股并非完全禁止。
二、案例汇总1、天津港发展收购天津港股份有限公司天津港股份有限公司（以下称“天津港股份”）拟向天津港发展的子公司显创投资转让其持有的目标公司的股份。
常用国际贸易融资产品简介
常用国际贸易融资产品简介在全球化的经济环境中，国际贸易日益频繁，企业在进行跨国交易时，常常面临资金周转的问题。
国际贸易融资产品应运而生，为企业提供了必要的资金支持和风险管理工具。
接下来，让我们一起了解一下几种常见的国际贸易融资产品。
一、进口押汇进口押汇是指进口商在收到信用证项下单据，但因资金短缺或周转困难，无法及时支付货款时，向银行申请的一种短期融资方式。
银行在审核相关单据和贸易背景后，先行垫付货款，进口商则在约定的期限内偿还银行本息。
进口押汇的优势在于能够帮助进口商及时获取货物，避免因资金问题导致交易延误。
同时，进口押汇的利率相对较低，融资成本较为可控。
然而，进口商需要承担一定的风险，如市场价格波动可能导致货物价值下降，影响还款能力。
二、出口押汇与进口押汇相对应，出口押汇是出口商在发货后，将全套出口单据提交给银行，银行根据单据和贸易合同，在扣除押汇利息和手续费后，将款项预先支付给出口商的一种融资方式。
出口押汇能够加快出口商的资金回笼速度，提高资金使用效率。
对于那些资金紧张、急需资金用于生产或采购的出口企业来说，出口押汇是一个不错的选择。
但出口商需要注意的是，如果单据存在不符点，可能会导致银行拒绝押汇或降低押汇金额。
三、打包贷款打包贷款是指出口商在收到国外开来的信用证后，因组织货源、生产或采购商品等资金需要，向银行申请的一种短期贷款。
银行根据信用证金额和条款，向出口商提供一定比例的贷款，用于备货、生产等环节。
打包贷款有助于出口商解决备货阶段的资金难题，保证按时、按质、按量交付货物。
但出口商需要在信用证规定的交单期内提交相符单据，否则可能面临银行的追款。
四、福费廷福费廷是一种无追索权的中长期贸易融资方式。
出口商将经过进口商承兑的、期限在半年以上的远期汇票或本票，无追索权地出售给银行或其他金融机构，提前获得现金。
福费廷的特点是可以帮助出口商规避汇率风险、信用风险和国家风险，实现资金的快速回笼。
对于银行来说，福费廷业务收益相对较高，但需要对进口商的信用和所在国家的风险进行严格评估。
跨境债务融资方法
跨境债务融资方法
跨境债务融资是一种通过借贷方式从国外筹集资金的财务活动。
这种融资方式通常涉及到两个或多个国家的参与者，包括债务人、债权人、金融机构和政府部门。
跨境债务融资的方法多样，主要包括以下几种：
1. 中资美元债：这是指中资企业（包括境内企业或其控制的境外企业或分支机构）在离岸债券市场上发行的美元计价债券。
这类债务融资通常受到国内监管和国际监管的双重约束。
2. 跨境银团贷款：多家银行组成的银团共同向一家企业提供跨境贷款。
这种方式可以分散风险，并且能够提供较大额度的资金。
3. 跨境债券：企业可以在国际债券市场上发行债券，以获取跨境资金。
这些债券可能在欧洲、美国或亚洲等不同地区的债券市场上市。
4. 跨境融资租赁：通过融资租赁方式引进国外的设备或技术，既可以解决资金问题，又可以引进先进技术和设备。
5. 外币贷款：企业可以直接从国外金融机构获取外币贷款，这通常涉及汇率风险和国际结算。
6. 国际债务重组：当企业面临跨境债务问题时，可以通过谈判进行债务重组，调整债务结构，降低偿债压力。
7. 国际资产融资：利用企业在海外的资产作为抵押，
获取跨境贷款的一种方式。
8. 外商直接投资(FDI)：吸引外国投资者直接投资，以股权融资的方式替代或减少债务融资。
每种跨境债务融资方法都有其特定的条件、风险和操作流程。
企业在选择跨境债务融资时应综合考虑成本、风险、融资效率和自身战略需求，必要时应咨询专业的财务顾问或国际律师，以确保融资活动符合相关法律规定并达到预期目的。
国有企业融资性贸易措施
该国有企业在融资性贸易领域实现了创新突破， 开发出新型融资模式，如应收账款融资、存货融 资等，提高了融资效率和灵活性。
企业注重技术驱动和数字化转型，通过引入先进 的技术和数字化解决方案，提升融资性贸易的智 能化、自动化水平，降低操作风险，增强市场竞 争力。
THANKS
更新法规内容
随着市场环境的变化，及时修订和完善融资性贸易政策法规，以 适应新的贸易形式和风险特点。
强化法规宣传
加大对融资性贸易政策法规的宣传力度，提高企业和相关人员的 知晓率，增强法规的执行力度。
建立健全监管体系
设立专职监管机构
成立专门的融资性贸易监 管机构，负责监管国有企 业的融资性贸易活动，确 保合规性和风险控制。
多元化融资方式
国有企业通过融资性贸易采用了多种融资方式，包括银行贷款、商 业票据、应收账款融资等，以满足资金需求。
国际贸易参与
国有企业的融资性贸易活动不仅限于国内，也积极参与国际贸易， 促进了国内外市场的互联互通。
国有企业融资性贸易面临的问题
01
02
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资金风险
融资性贸易涉及大量资金 流动，国有企业可能面临 资金链条断裂、债务违约 等风险。
国有企业融资性 贸易措施
汇报人： 2023-11-21
目录
• 融资性贸易概述 • 国有企业融资性贸易现状及问题 • 加强国有企业融资性贸易监管的
措施 • 推动国有企业融资性贸易创新发
展的措施 • 国有企业融资性贸易案例分析
01
融资性贸易概述
融资性贸易的定义
企业间采取类似商业信用或预付等方式
01
债券融资
积极发行企业债券、中期票据等债务融资工具， 降低融资成本，优化债务结构。
国际贸易融资模式分析
国际贸易融资模式分析在全球化背景下，国际贸易融资模式扮演着重要的角色。
它是指国际贸易中用于支付货款、融资以及风险管理的方式和手段。
本文将从不同角度探讨国际贸易融资的模式及其特点。
一、信用证模式信用证模式是国际贸易中广泛使用的一种融资方式。
在这种模式下，买方通过银行向卖方发出信用证，要求银行支付货款。
当卖方交货并提供符合信用证要求的文件时，银行即支付货款。
这种模式有助于降低买卖双方的信用风险，增加交易的可靠性。
二、跨境电子支付模式随着科技的发展，跨境电子支付模式在国际贸易中得到广泛应用。
通过跨境电子支付，买卖双方可以实现快速、安全的资金结算，并节省汇款时间和费用。
此外，跨境电子支付还提供了便捷的风险管理工具，如外汇期权合约等。
三、保理模式保理模式是一种将应收账款转让给保理商的融资方式。
买方在销售产品或服务后，将应收账款出售给保理商，从而获得资金。
保理商收取一定的费用，并承担买方无法支付的坏账风险。
保理模式可以提高买方的资金周转效率，同时降低买卖双方的信用风险。
四、担保模式担保模式是指买卖双方通过第三方提供的担保来管理风险。
买方可以选择将应收账款或其他资产作为担保，以获取融资。
担保模式使得买卖双方都能够获得更大的信用额度，增加交易的灵活性。
五、国际贸易保险模式国际贸易保险是一种通过保险公司向买卖双方提供保险保障的方式。
买方可以购买信用保险，以保证收到货物或获得相应赔偿。
卖方可以购买出口信用保险，以降低出口风险。
国际贸易保险模式有助于减轻贸易方的风险压力，促进贸易合作的发展。
六、贸易融资结构化模式贸易融资结构化模式是一种复杂的融资方式，结合了多种金融工具和手段。
通过将贸易融资与其他金融产品相结合，可以满足买卖双方的多样化需求。
这种模式在国际贸易中逐渐得到应用，提高了交易的效率和安全性。
七、多边贸易融资模式多边贸易融资模式是指通过国际组织或多国合作进行贸易融资的方式。
例如，国际货币基金组织为会员国提供贸易融资支持，以促进经济合作和贸易发展。
国际贸易融资实务案例
二、进口贸易融资允许企业先行提货，或者银行先行为企业垫付货款。
（一）信托收据借单提货——融物（二）提货担保——融物（三）进口押汇——融资（四）减免保证金开证——融资第二节创新型的国际贸易融资业务一、福费廷融资（一）福费廷的含义出口商银行对出口商的票据进行无追索权的贴现。
（二）福费廷融资的主要特点●用于金额较大、付款周期较长的业务●买断式的贴现，无追索权●金融机构承担较大风险●贴现率高于一般的票据贴现优点：●出口商可以通过向进口商提供远期付款的优惠条件，增强竞争力●出口商免受远期付款的风险，不占用自身信贷规模●应用范围广：既可在签订合同时使用，又可用于过去贸易留存的应收账款●操作灵活，可选用不同于贸易合同的结算货币●操作简单●存在福费廷二级市场●避免利率与汇率风险第三节保付代理融资一、保付代理的含义出口商在货物装运后，立即将发票、汇票、提单等单据卖断给办理出口保理业务的机构。
保理人角色：——出口商的销售代理人——向出口商提供融资保理业务包括销售管理、信用管理和资金融通。
二、保理业务的手续（一）申请信贷额度1.签订购销合同2.卖方向保理人申请信贷额度3.保理人对客户进行资信调查4.保理人承诺信贷额度（二）交货，出具发票1.卖方交割货物、出具发票2.卖方向保理人递交发票副本3.保理人向卖方支付约80%发票金额的款项（三）款项托收1.发票到期日，保理人向买方托收2.买方将款项支付保理人3.保理人向卖方支付余额即使买方客户破产或失去偿债能力，保理人也必须对票据提供融资。
三、保理业务的优点●可得到超出其经营规模的资金融通●出口商通过即期付款改善与供货商关系●不需增加新的负债，也不需要附加的保证●节约维持本公司管理部门的费用●保理人的信贷保护和托收服务向出口商保证了海外进口商的资信【例题·单选题】在保理业务中，（）承担了信贷风险。
A.出口商B.银行C.保理组织D.进口商【答案】C保理业务包括销售管理、信用管理和资金融通。
为企业走出去提供融资服务的案例
--------------------------------------------------为企业走出去提供融资服务的案例在当今全球化的经济环境下，许多企业都在积极寻求海外市场的拓展和发展。
然而，由于资金问题，许多企业往往会面临融资难题。
提供融资服务的机构和公司显得尤为重要。
在本文中，我们将探讨一些成功为企业走出去提供融资服务的案例，以帮助我们更深入地了解这一主题。
1. 我国银行香港分行我国银行香港分行是我国内地最大的商业银行之一，其在为我国企业走出去提供融资服务方面做出了卓越贡献。
该银行与众多国际金融机构合作，为企业提供跨境融资、贸易融资、债券发行等服务。
我国银行香港分行曾与一家我国国有企业合作，为其在欧洲进行并购提供了数十亿元的贷款，成功帮助该企业进入海外市场。
2. 亚洲基础设施投资银行（本人IB）亚洲基础设施投资银行（本人IB）作为一个多边开发银行，致力于为亚洲地区的基础设施建设提供融资支持。
该银行为亚洲各国的基础设施项目提供贷款和其他金融服务，旨在加强亚洲地区的互联互通，促进经济发展。
本人IB的融资服务不仅仅局限于亚洲地区，还积极支持一些亚洲企业到其他地区进行投资和合作。
通过本人IB的融资支持，许多亚洲企业成功走出去，并在海外取得了长足的发展。
3. 世界银行集团世界银行集团作为全球性的金融机构，与许多国家和地区的政府合作，为其提供融资支持和金融沟通。
世界银行集团的融资服务涵盖了各个领域，包括基础设施建设、社会发展、环境保护等。
该机构不仅关注发展我国家和地区，也积极支持发达国家的企业走出去。
通过世界银行集团的支持，许多企业得以在海外市场取得成功，并为当地经济和社会发展作出了积极贡献。
总结回顾通过以上案例的探讨，我们可以看到，为企业走出去提供融资服务的机构和公司在全球范围内都发挥着重要作用。
这些机构不仅为企业提供资金支持，还为其提供了丰富的金融工具和沟通服务，帮助它们在海外市场取得成功。
跨境人民币融资业务值得推广
跨境人民币融资业务值得推广——以“跨境参融通”为例2014年11月19日,李克强总理在国务院常务会议上指出,要支持跨境融资，让更多企业与全球低成本资金“牵手”，缓解“融资难、融资贵”问题。
农业银行龙南县支行为进出口企业量身打造的“跨境参融通”人民币融资业务，既为企业低成本利用境外资金提供了便利，同时也拓展了银行自身业务并取得大量收益，成功实现了银企双赢，效果明显，值得推广。
一、“跨境参融通”业务模式及案例（一）业务模式。
“跨境参融通”业务是指农行境内分行作为发起方，邀请农行海外分支机构或代理行，共同参与境内分行客户国际贸易项下进出口贸易融资，境内分行对参与行的融资部分本息还款承担第二性保付责任。
据统计，2014年，农业银行龙南县支行共为辖内进出口企业办理“跨境参融通”业务12笔，总金额达到金额1.43亿元。
（二）具体案例。
2014年4月，龙南县某家具有限公司与客户签订了一笔374万美元的出口合同。
因资金紧张，该公司为组织生产、采购原料，持出口订单向农业银行龙南县支行申请贸易融资。
农业银行龙南县支行向其上级分行提出申请，由其上级分行邀请农业银行香港分行进行跨境融资询价。
香港分行在审核贸易合同等相关资料后，提出同意融资的条件，农业银行龙南县支行将融资金额、期限、利率等相关信息反馈企业同意后，与企业签订出口商票融资协议，由农业银行香港分行融入资金1800万元人民币，融资期限6个月，年化利率3.5%。
二、“跨境参融通”业务优点（一）企业方面1、利率相对低廉，有利于降低企业经营成本。
2014年，龙南县金融机构人民币短期贷款年利率为7%左右，而跨境参融通贷款利率仅为3.5%。
银行对跨境参融通业务收取1%左右的中间业务费用，利差依然可达到2.5%左右。
以前述案例为例，若在同等条件下，企业使用人民币贷款将产生利息费用63万元，而使用跨境参融通贷款将产生利息31.5万元，中间业务手续费9万元，可以为企业节省22.5万元。
跨境融资策划方案
跨境融资策划方案概述在全球经济融合和一体化的背景下，企业在扩展海外业务的同时，往往需要面对跨境贸易融资等问题。
因此，制定一项稳妥的跨境融资策划方案，提高其融资能力和国际竞争力，成为了企业跨境扩张的重要战略之一。
本文将从跨境贸易融资的基本概念、跨境融资的挑战、跨境融资的主要模式和跨境融资策划方案实施的关键因素等方面进行分析和探讨。
跨境贸易融资基本概念跨境贸易融资，指在国际贸易活动中，以信用为基础，将贸易双方及其他相关方的资金结算、信用保证、保险和其他金融工具结合起来的融资活动。
跨境贸易融资的性质和国内贸易融资不同，具有以下特点：•地理位置相距远，知识储备不同；•交易时间、货款金额巨大，信誉评级要求高；•跨越不同的法律体系，合法性要求高。
跨境融资的挑战跨境融资面临的主要挑战包括：国内外金融市场的差异不同国家或地区的货币体系、货币利率和货币政策等存在很大差异，导致跨境融资的成本和费用较高。
法律环境和风险不同国家或地区的法律、税法、保险、海关和风险评估等都存在差异，企业需了解和满足各国家法律要求，才能有效降低交易风险。
融资成本和融资周期跨境融资需要承担额外的融资成本，例如汇率风险、限制性贸易和海关费用等。
融资周期较长，需要更长时间来审核申请，增加了企业的融资成本。
跨境融资的主要模式跨境融资的主要模式分为单笔贸易融资和综合贸易融资两种。
单笔贸易融资单笔贸易融资是指在一次货物或服务交易中，以信用方式为基础，由银行为贸易双方提供资金结算、信用担保、汇率控制和海关清关等服务的融资途径。
综合贸易融资综合贸易融资是指以多项跨境贸易为基础，以企业整体信用为担保，由银行为企业提供综合贸易融资服务。
综合贸易融资的主要优点在于，能够减少和优化融资成本和财务成本，提高企业资金的使用效率。
跨境融资策划方案实施关键因素了解目标市场的法律和贸易环境企业应了解目标市场的法律和贸易环境，包括汇率、税收和进口管制等。
同时，应与当地商业法律顾问和朝阳律师事务所等合作，以避免跨境融资中存在的不确定因素。
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详解跨境融资实操及传统跨境贸易融资方法（案例详解）在金融全球化的大背景下，中国企业直接参与全球供应链分工合作的程度日益加深，境内“走出去”和境外“走进来”的跨境金融服务需求不断增加，呈现出复杂化、多元化和综合化的特点：从以往单纯的结算、融资等基础性金融业务向信用支持、避险理财和现金管理等更高端和结构复杂化的产品需求过渡；由单笔交易或某些产品，转到侧重为企业提供整套“一揽子”金融服务方案和全流程的服务支持；从个体企业的金融需求，扩展到以跨国供应链为主体的金融服务需求，这对商业银行金融创新提出了新的挑战。
目前，跨境人民币相关产品的研发，同业起点相差不大，谁做好了，就可能比较容易长期占据人民币跨境业务的制高点，从而引领一家银行本外币国际业务市场地位的跃升，并可提升管理国际化水平实现商业银行的转型。
因此，包括招商、兴业、华夏在内的多家银行都在转型中以国际业务作为批发业务中的一个重要组成部分。
例如，招商银行推出了“跨境金融”服务品牌，就是在充分整合银行内部资源和平台的基础上，组合经济资本占用率低、风险可控的产品，通过对分行进行品牌宣传和客户需求引导，在保障同等或者更高服务水平和效果的情况下，能够提升服务水平和业务管理水平的中间业务收入，提高低资本占用的利润率。
浦发银行通过整合在岸分行、离岸银行和海外分行三大板块服务，实现对客户服务的产品多样化、手续便利化和流程高效化，多渠道满足境内客户和非居民客户在跨境经贸活动中所产生的服务需求。
对于境内银行，跨境联动贸易金融服务的主要客户有三类：一是具有跨境结算或投融资等需求的境内外向型企业；二是在海外或离岸设立境外平台，以实现对外集中采购、销售和投融资的走出去企业或者集团；三是在商业银行开立离岸账户或境外机构境内结算账户的境外企业。
以下通过案例，分门别类介绍银行提供产品的服务思路。
传统的内保外贷案例一：跨境人民币进口开证＋境外行外币贸易融资四川省某地区电子业龙头企业A公司拥有众多的境外子公司，其中位于香港的B公司，扮演着A公司（其母公司）在港台地区集中供应商的角色，对外币资金的需求量较大且运转速度极快。
根据A公司的实际，C银行四川省分行为其设计了组合产品方案：（1）买卖双方签订以人民币计价的购销合同，并开立以卖方为受益人的远期跨境人民币信用证，卖方收到信用证后备货、运输，交单。
（2）境内行收到单据并审核合格后，在规定期限内向卖方代理行发出承兑电，确认到期付款责任。
（3）境外行收到承兑电后为卖方核定买单额度并融资（外币），并向其海外供应商支付外币。
（4）境内行到期对外付款，B公司收到信用证项下款项后转换成外币支付买单融资本息。
这个方案不但帮助A公司有效规避了汇率风险，还分享了开证时间内人民币升值收益，而且其子公司获得境外利率相对较低的外币融资。
同时，B公司通过有效利用境内银行承兑信用证的付款保证增强了信用，更加顺利地获得境外银行的外币资金融通。
案例二：跨境人民币结构性融资D公司为山西一家国有矿产集团，主要从事矿产的开采、进口、加工等。
它在香港成立了一家矿产进出口贸易的子公司（E公司），E公司具有作为离岸资金平台的作用。
F银行是总部设在香港的一家外资银行。
它为D集团设计了跨境人民币替供TT支付的结构性融资方案，为企业节省财务成本，取得了不错的综合收益。
（1）D公司将原来应用于购汇付货款的人民币资金存入F银行北京分行作为人民币保证金，其香港子公司E公司从F银行总行获取美元贷款完成货款支付。
（2）D公司50%的保证金用于购买F银行北京分行1年期限理财产品（收益率5.3%）、50%保证金存放1年期定期存款（收益率3.5%），境内存款综合收益率4.45%。
（3）D公司在香港的关联公司E公司从F银行总行取得美元贷款成本为2.6%。
（4）E公司在F银行锁定1年期NDF价格、IRS利率掉期以锁定汇率风险，降低财务成本，并取得综合收益（收益率为2. 33%）。
对外支付1000万元美元，通过本方案可取得147. 9万元人民币收益。
按D 公司全年进口量5亿美元计算，可取得7395万元收益。
基于海外代付的协议付款融资创新案例一：人民币协议付款指境内银行代理境外银行与境内进口商签订融资合同后，以加押电文方式向境外银行发出《协议付款指示电》，请求境外银行对进口商外币应付业务叙做人民币协议付款融资，同时按起息日当日境内银行与境外银行确定的汇率，将人民币融资本金折算成指定金额的外币款项支付给收款行，境内银行承诺在融资到期限日向境外银行支付人民币本息的资金融通业务。
如境内A银行原来与境内进口商C公司合作TT项下外币融资，但由于短期内受到贷款额度规模和短期外债规模限制，未能为客户提供融资服务，也未能采取正常的海外代付方式（海外代付需要占用A银行短期外债额度）满足客户的资金需求。
于是，A银行联系境外代理行B银行与C公司签订融资合同，由B 银行为C公司垫付外币进口货款，A银行在融资到期日前向B银行支付按约定汇率计算外币贷款的应付人民币本息。
这个案例中，A银行可以在自身融资额度和外债额度不足的情况下为C公司提供融资解决方案，并通过预先锁定人民币汇率，赚取汇差收益；C公司可享受境外外币贷款较低的利率（如按1亿美元利率降低2个百分点计算，约节省200万美元财务费用）。
案例二：人民币协议融资指境内银行代理境外银行与境内出口商签订融资合同后，由境内银行向境外银行发出指示，请求境外银行对境内出口商在订单及出口信用证项下货物采购、生产和装运或出口项下的对外本外币应收业务提供融资便利。
即境外银行在境内出口商收到境外企业货款之前，预先支付境内出口商与货款匹配的人民币融资，待境内出口商收到货款后再偿付境外银行。
叙做协议融资的受理条件是境内银行代境外银行进行审核，重点把握融资企业是否满足年出口结算规模、真实的交易背景等条件。
协议融资业务品种包括订单融资、打包贷款、出口押汇、出口商业发票贴现等。
如境内I银行原来与境内出口商K公司合作出口项下融资，但由于短期内受到贷款额度规模限制，未能向客户提供融资服务。
于是，I银行联系境外分支机构J银行与K公司签订融资合同，由J银行为Ｋ公司提供出口备货所需的人民币融资，K公司仍通过I银行寄出出口单据并进行索汇，收到出口货款后由I银行支付给J银行归还融资本息。
在这个案例中，Ｉ银行可以在自身融资额度不足的情况下为Ｋ公司提供融资解决方案，且I银行仍然能保持与K公司全面出口结算合作，并增加了对外支付融资本息的结算业务和中间业务收入；C公司可以享受境外人民币贷款较低的利率（如按1亿元人民币利率降低1.5个百分点计算，约节省150万元人民币财务费用）。
以上产品的特点：首先，境内银行不是融资合同签订主体，协议付款和协议融资的签订主体是境外银行和境内进、出口商。
其次，境内银行履行对境外融资的保证义务，境内分行与境外银行分别签订人民币协议付款、协议融资等协议。
每项协议规定一个额度，境内分行承诺额度内对境外银行对境内企业的融资行为进行保证，同时管理所辖分支机构与该境外银行叙做的相关协议项下的产品。
再次，记账方式灵活，海外代付需表内记账，而协议付款和协议融资表外记账，一旦发生境内进出口商到期无法偿还的情况，境内银行代为偿付本息后，再转入表内记账。
最后，资金跨境次数多，协议融资项下，资金跨境次数为3次。
其中1次为境内企业收到境外企业支付的贸易款项，币种为外币。
而另外2次为境内企业和境外银行之间融资和还款时发生的，币种为人民币。
上海自贸区内的跨境融资创新近期，随着上海自贸区一系列的改革政策落地，区内掀起了一股设立机构、创新业务的热潮。
案例：运用自贸区新政的跨境融资就租赁公司而言，资金成本直接决定了它的利润空间。
如何以相对低的成本筹集资金，常被融资租赁公司看重，境外人民币借款的成本比境内低1~2个百分点，极具吸引力。
但在此之前，具有内资背景的金融租赁公司和融资租赁公司，无法在境外举债用于境内。
上海自贸区相关细则落地后，这一通道得以打通。
同时，上海自贸区对租赁公司单机、单船税收上的优惠，境外收付汇程序的简化，也增加了对租赁公司的吸引力。
具体做法是，内资背景的金融租赁公司先在上海自贸区设立一个子公司，通过这个子公司的实体，发起跨境人民币借款。
日前，内资背景的G金融租赁有限责任公司（属于H银行的关联租赁公司，以下简称“G 租赁”）就是通过设在上海自贸区的子公司，以子公司的实体从H银行新加坡分行获得了总计7亿元的跨境人民币借款，用于支持G租赁航空、航运等专项租赁业务。
其业务办理过程主要分为七个步骤：1．G租赁在上海自贸区内的子公司向境内银行提交工商营业执照、组织机构代码证、最近一期验资报告，以及确认截至申请日其境外人民币借款余额的情况说明。
2．H银行上海分行审核确认，申请企业为上海自贸区内注册的企业，并计算企业可借人民币外债额度。
3．H银行上海分行根据G租赁在上海自贸区内的子公司的要求，联系H银行新加坡分行，直接对区内企业放款。
授信方式可以是H银行新加坡分行直接对区内企业授信，或由H银行上海分行开立以境外放款银行为受益人的融资性保函。
借贷双方商定贷款条件后，签订人民币借贷合同。
4．G租赁在上海自贸区内的子公司向H银行上海分行提交人民币借贷合同。
H银行上海分行审核人民币借贷合同，确认金额、期限、借款资金用途与政策规定相符后，为借款企业开立人民币境外借款专用账户。
5．H银行上海分行为区内企业办理人民币境外借款解付入账，并完成人民币跨境收付信息管理系统的信息报送，以及向外汇局的国际收支申报。
6．G租赁在上海自贸区内的子公司到外汇局（提款前或提款后）办理跨境人民币外债签约情况登记，以及提款资金流入情况登记。
7．G租赁在上海自贸区内的子公司向Ｈ银行上海分行提交支付用途凭证，银行审核确认符合政策规定后，办理外债资金的支付使用手续。
在这个案例中，境内H银行争取到跨境人民币的结算业务，仅仅通过提供咨询顾问的综合性融资方案，按7亿元提取0.5%的收益计算，获得了350万元的中间业务收入；H银行的境外分行提供了人民币融资，为境外人民币资金开拓了新的资金运用途径，提高了资金运用效益，按7亿元贷款利率与境外同业存放利差为2个百分点计算，增加利息收入1400万元。
G租赁通过引入境外人民币融资资金，按7亿元降低1.5个百分点的资金成本率计算（境外贷款利率低于境内贷款2个百分点，加上0.5个百分点的中间手续费支出，综合资金成本率降低了1.5个百分点），有效降低资金成本1050万元。
三者实现了共赢。