外币兑换相关知识

四、外币兑换水单
1、管理
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银行统一印制，自已印制应征得银行的许可。 遵循统一存放、统一管理的原则。 空白水单不得事先盖好业务章。
2、填写
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顺号使用，逐一填写，不得漏填，漏填一项视为无效水单。 填写整洁完整，字迹清楚，不得涂改。 使用正确的外汇牌价。 作废水单应完整保存，不得任意撕毁。
五、外币兑换流程
（三）填制《外币兑换日报表》 1. 将本班次所填制的兑换水单按号码顺序逐笔记录到《外币兑换日报 表》上。 2. 按外币种类分别计算出的合计数，计算出所折算的人民币总数，与 外币面值和水单合计数相核对，看是否准确无误。 3. 平衡所收种类外币及备用金。（所兑换的人民币＋剩下的备用金＝ 原备用金总数） 4. 将《外币兑换日报表》和水单留底联交至夜审审核存档。 （四）其它工作： 每天定时填写“特种转帐收入传票”（银行提供）随同兑换的水单， 外币一并送到所属银行，取回外币兑换款以补足备用金。
3、作用
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换回：中国银行、机场外币兑换处
五、外币兑换流程
（一）标准： １、只对住店客人提供外币兑换业务。 ２、只接受本代兑点可接受种类的外币。 ３、唱收唱付，当面点清。 ４、兑换旅行支票，应请兑换人当面复签，复签与初签应 一致。 ５、现钞用现钞价，支票用买价。支票还应扣千分之七点
五，最少扣0.50元贴息。
外币兑换
一、常见币种 二、外币现钞的基本常识 三、假钞种类 四、鉴别方法 五、外币兑换业务
目前外币兑换的收兑范围

15种:USD, JPY , GBP , HKD , DKK , CHF ,AUD , CAD ,
NOK , SGD , SEK , MOP , PHP , THB , EUR .
日元


¥ 1000 ◎正面：日本医学家野口英世 ◎背面：富士山和日本国 花——樱花 ¥ 5000◎正面：日本女小说家樋口一叶 ◎背面：日本艺术家尾形 光琳的装饰画《蝴蝶花》 ¥ 10000◎正面：日本作家、教育家福泽谕吉 ◎背面：平等院凤凰 堂内房顶上的凤凰雕塑 ¥ 2000 （《冲绳八国首脑会议暨千禧年》纪念钞） ◎正面：位于冲绳县那霸市首里城的守礼门，门上刻有“守礼之邦” ◎背面：《源氏物语绘卷》第38回“铃虫”中的两幅插图，其中一幅插 图是光源氏和冷泉院会面的场面，另一幅是文字部分，两幅插图重叠在 一起；右下方选用了13世纪镰仓时代前期绘制的《紫式部日记绘卷》中 的紫式部形象。
外币现钞的基本常识
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现钞上的内容



发行机构 面值 印刷的年份 钞票上的连续编号 发行机构的特定标记和有关负责人的签章 钞票上有关文字说明及法律上的有效词句 钞票的面值图案
外币现钞的基本常识
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钞票的纸张

通常以麻、棉等植物纤维作为纸浆
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防伪功能

五、外币兑换流程

旅行支票兑换
1. 礼貌问候客人，了解客人需求。 2. 检查一下客人兑换的支票是否是本兑换点可受理的支票，是否有挂失和
区域限制。 3. 请客人当面在支票上的指定位置上复签。（如果：客人事先已签好的支 票，请客人当面在支票的背面再签一次） 4. 检查客人的签名是否与原签名一致。（如果支票有疑问签字不对或支票 受损，应向上级汇报，经批准可拒绝办理） 5. 唱收支票，并向客人重复一遍支票的种类和金额。 6. 正确填制水单。 *日期 *支票种类及金额 *支票牌价 *应兑换的人民币金额 *兑换员签名 *扣贴息金额(按规定扣0.75％） *实际兑换成的金额 7. 请客人在水单上签名，房号及护照号码。 8. 按水单上的实际兑换得的人民币金额取出钱数。 9. 唱收客人应得的人民币，同时把水单给客人收执联交给客人留存，并请 客人当面复核。 10.向客人道谢。 11.将办理完毕的水单和支票存放在指定的地方。
外币收兑注意的两个方面
避免误收假钞 避免误收停止流通货币
美元
货币名称:美元 货币符号:US＄ 国际符号:USD 收兑面额:1、2、5、10、20、50、100

美元


$1◎正面：美国第1任总统乔治· 华盛顿 ◎背面：左侧的金字塔黑暗的一面朝向 西方，表示当时蛮荒未被探索过的北美西部。金字塔上方是一个全视之眼图案， 这象征了虽然美国的建设还没有完成，但在上帝的帮助下，目标一定会达到。右 侧是美国国徽。 $2◎正面：美国第3任总统托马斯· 杰弗逊 ◎背面：油画《独立宣言》 $5◎正面：美国第16任总统亚伯拉罕· 林肯 ◎背面：林肯纪念堂 $10 ◎正面：美国第一任财政部长亚历山大· 汉密尔顿 ◎背面：美国财务省 $20 ◎正面：美国第7任总统安德鲁· 杰克逊 ◎背面：白宫 $50 ◎正面：美国第18任总统尤利西斯· 辛普森· 格兰特 ◎背面：美国国会 $100 ◎正面：美国政治家、外交官、作家、科学家本杰明· 富兰克林 ◎背面：费城独立纪念堂
荧光效应 凹凸版印刷 水印 安全线 纤维丝和彩点 油墨
外币现钞的基本常识

假钞种类

机制假钞 复印假钞 变造假钞

鉴别方法

比较法 重点法
外币兑换业务
一、概念 • 将一国货币按一定比例转换成另一国货币的过程。外 汇管理条例明文规定：任何外币不可在中国境内自由 流通。 二、汇率 • 直接标价法：以一定单位的外国货币为标准，标出应 付若干金额本国货币的标价方法。 • 间接标价法：以一定单位的本国货币为标准，标出应 付若干金额外国货币的标价方法。 三、外汇牌价 www.bankstar.cn jrzx6439 hwjbc2009

加拿大元
新加坡元
Baidu Nhomakorabea
港元
货币名称:港元 货币符号:HK＄ 国际符号:HKD 收兑面额:10、20、50、100、500、1000

港元
澳门元
货币名称:澳门元 进位制:1元=100分 货币符号:MOP 国际符号:MOP 收兑面额:10、20、50、100、500、1000

旅行支票

概念
旅行支票是一种定额本票，其作用是专供旅客购买和支付旅途费用。

特点
旅行支票很像现金，具有良好的流动性、永久有效且无使用时间限
制，如果用不完，可以留着下次再用，或支付一定费用换回现钞。 同时，旅行支票即使丢了也不用担心，只要凭护照和购买合约去指 定机构办理挂失手续，即可得到新的旅行支票。 旅行支票的购买和使用，手续费低廉，仅需支付（以国内为例） ０．７５％的手续费；在美国甚至是免费的。 旅行支票的使用不像信用卡受到通讯状况制约。 旅行支票具有多币种选择，避免了兑换产生的汇率损失。
澳大利亚元
货币名称:澳大利亚元 进位制:1澳元=100分 货币符号:A＄ 国际符号:AUD 收兑面额:5、10、20、50、100

澳大利亚元
加拿大元
货币名称:加拿大元 进位制:1加元=100分 货币符号:CAN＄ 国际符号:CAD 收兑面额:5、10、20、50、100、1000
欧元
英镑



所有英镑的正面都是英国女王伊丽莎白二世，反面的图案则根据钱币的 面值各有不同。 5镑背面是英国19世纪慈善家伊丽莎白.弗雷的肖像，左侧是她参加慈善 活动的图案； 10镑背面是英国19世纪生物学家查尔斯· 达尔文肖像，左侧是1836年举行 的一场板球赛； 20镑背面是英国19世纪物理学家、化学家麦克尔· 法拉第肖像，左侧则是 他在皇家学会演讲时的场景； 新版英镑20镑背面是亚当· 斯密； 50镑背面是英格兰银行第一任总裁约翰· 霍布伦肖像，左侧是银行的看门 人，后面是他的住所。
五、外币兑换流程
（二）步骤：

现金兑换 １、主动问候客人，了解客人需求。 ２、唱收外币，清点复核，并向客人重复一遍。 ３、检查外币真伪（所有损坏的外币不能接受，发现伪钞要没收，上 报）。 ４、正确填制水单（水单银行提供） *日期 *房号 *外币种类及金额 *牌价(兑换率) *人民币金额(应 兑换给客人的金额) *兑换员签名 *证件名称 *号码 ５、请客人在水单上签名；填写房号和护照号码。 ６、按照水单上的人民币金额取出相应数。 ７、唱收客人应得的人民币，同时把水单的客人收执联交给客人留存， 并请客人当面复核。 ８、向客人道谢。 ９、将办理完毕的水单和支票存放在指定的地方。