缔结,递送保单和永续服务

递送保单时的注意事项

客户：哪里，你过奖了。
营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知您。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除外责任和保全知识等。
递送保单后，做好售后服务。比如：定期给客户一个问候电话，提示客户拥有保障内ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，寄送一封感谢的信函或生日贺卡等等
客户：好的，谢谢你！
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。
营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可
以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的地方，您的朋友、亲人、同学都可以。
如上，不失时机地向客户开口要名单，就是又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、道德、财务都非常大好啊！

递送保单与售后服务PD

递送保单与售后服务中国太平洋人寿保险有限公司1998年加盟太保1999\2000、文员、区文员年训2001年组训2004年讲师、主管2004四五联动北分第五名2004高峰会业务新星第二名高峰会业务新星第名2004八段锦业务竞赛特等奖2004明星环球行第名明星环球行第一名2005五六联动第八名2005高峰会北分第六名2005MDRT会员2006北京分公司皇冠训练师，总公司优秀训练师2006入围参加世界华人寿险大会2007、四五联动第六名、高峰会第十名2008\高峰会韩国游2004、2005、2006、2007、2008年度蓝鲸目录递送保单的重要性1递送保单的四个机会2递送保单的流程3售后服务4回顾客户购买的五大障碍确保持续满意未感满意保险销售不是签约为终点，而是以保单送达开始:客户的立场销售过程进行的很顺利，但由于没有及时送达保单功亏一篑的案例是有的。

还有即便收到保单，但对此的重要性缺乏认识，最终失效的也有心保因此不要大部分客户很关心，保单是否具有像代理人所说的价值。

因此不要忘记再次跟投保人说一声“投保真的是明智的选择”。

投保后客品客投保后，客户很愿意讲新的投保的产品。

客户是为了家人做了此决定并付诸于行动，因此很满足和自豪强调寿险是用钱买不来的珍贵的财富-要像对待重要的文件一样，珍藏.目录递送保单的重要性1递送保单的四个机会2递送保单的流程3售后服务4递送保单的四个机会递送保单的四大机会能够确保转介绍的证明信任的机会再次确认需求重点追加销售的机会机会的机会❑确保转介绍的机会☐再次确认需求的机会-转介绍能确认客户对我们的满意度--即便保险销售已结束，客户还在犹豫“这个真的那么必要吗”转介绍最佳时期-2/3以上的客户并没有被邀请转介绍““犹豫这个真的那么必要吗?早期解除合同的大多数人，就是因为这些原因反悔。

因此，保单送达时，再次确认需求是非常重要，错过机会也是提高持续率的契机☐追加销售的机会（保险存折）-追加销售的最佳时期是保单送☐证明自己是可信赖的人的机会达的时候-保单送达时，偶尔客户会提起关于-有效的保单送达是简洁明了的说明条款和新的保单能解决的各种需求等。

递送保单的六大步骤

递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。

一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。

2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。

3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。

4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。

5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。

6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。

以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。

07递送保单售后服务(ITC)

递送保单与售后服务
课程目标
了解售后服务的重要性清楚递送保单准备工作清楚递送保单的流程
了解永续服务及其利益
售后服务的重要性
使客户放心
使自己得到信任
使公司信誉提高
进一步扩展业务
售后服务从客户签单就已开始……
递送保单前的准备
Question：保单送达客户前，我应该准备哪些事项？
保单检查(完整准确) 档案整理与记录将须所有资料整理好装入合同袋
Professional 专业
Proactive 主动
PURE 服务环
PREPARE
准备就绪
ENSURE
确保满意
PURE
服务环
UNDERSTAND
了解
RENDER
提供服务
永续服务
爱与关怀用心经营
1 6 5
THE selling CIRCLE
2 3
送呈保单与永续服务
销售循环的另一个开始！！
售后服务的内容
递送保单保单内容的变更按时收取续期保费协助索赔的申请
当好客户的理财顾问
其它的服务
转介绍
售后服务的时机
定期服务不定期服务
售后服务的方法
拜访书信问候及祝福帮助客户解决问题提供最新产品信息提供客户感兴趣的信息聚会、活动
4P服务模型
Prompt 效率
Personal 关心
4
售后服务要求转介绍参考话术
陈先生，到目前为止您对我的服务满意吗？谢谢您对我工作的肯定！
其实能为您这样的人士服务是我所期望的。我也希望有更多的时间以更专业的服务来回馈向您这样的客户对我的支持。所以，陈先生，你看是否可以介绍几位朋友给我认识？

递送保单与售后服务

4、告诉客户相关内容（二）
我会帮助您完成诸如保全、报案登记等事项，同时在您需要理赔服务时提供全程协助，总之，只要您信任，就请把有关保险的问题都交给我，能帮您办到的我来帮您办，一定要您亲自办的我也可以给您一些建议，使您少走弯路，这样好吗？
4、告诉客户相关内容（三）
xx先生，保单是您的重要凭证，今后有关该保险合同的相关事宜都须出示这份保单，请您妥善保存。
售后服务的意义
售后服务
客户
公
司
营销足感 • 得到超值回报
对公司的意义
• 提升公司形象
对营销人员的意义
• 与客户建立良好的关系 • 获取转介绍名单 • 客户重复购买
顾客停止购买的原因比例
• • • • • 服务态度不佳服务人员缺乏专业知识找到更便宜产品找到更好产品其它原因 45% 20% 15% 15% 5%
3、提醒续期交费日期及方式
xx先生，您需要在每年的×月×日之前在您的这张存折上存够××××元，届时我们会用自动划帐的方法来收取您的保险费。如果存折上的钱不够，我担心会损失您的利益。不过，您要是确实忘记了，我会通知您，只要在两个月内…………
4、告诉客户相关内容（一）
xx先生，我们公司的已经开通了“4008895518” 客户服务专线电话。不管是保险咨询、查询、报案登记和投诉处理都可以通过这个电话解决。即可随时随地享受人保寿险提供的“一站式”保险服务。如果您觉得麻烦，就直接给我打电话好了，我会很高兴帮您处理您的所有问题，我的电话是……
65%是人的原因
售后服务的方法
• • • • • • • 定期拜访电话、短信或书信问候提供最新寿险商品信息馈赠礼品关心客户工作的状况关心客户子女教育问题关心客户健康

专业化推销流程递送保单与转介绍

专业化推销流程递送保单与转介绍在保险销售行业中，推销流程是十分重要的一环。

有一个专业化的推销流程不仅能帮助销售人员更好地推销保险产品，更能提高销售的效率和销售的质量。

在这篇文章中，我们将会介绍如何通过递送保单和转介绍来实现专业化推销流程，并提高销售的效益。

递送保单递送保单是指销售人员在完成保险销售之后，将保单送到客户手中的过程。

这是一个非常重要的环节，因为它不仅能够为客户提供便利，也能够加强客户和销售人员之间的信任。

下面是递送保单的步骤：1.保险销售完成后，及时向客户确认投保信息。

2.取得客户的联系方式和邮寄地址。

3.为客户安排最佳递送时间，通常是在客户方便的时间段内。

4.制作保单和其他有关材料，如说明书、保险告知书等。

5.在递送之前进行质检，确保保单及其他材料的准确性和完整性。

6.递送保单，包括邮寄或者亲自递送。

以上是递送保单的流程。

在递送保单的过程中，需要注意以下几点：•注意保密性。

保单和其他材料涉及到客户的个人信息，需要保证隐私性。

•关注客户的反馈。

若客户有意见或疑问，需要及时回应和解决相关问题。

•加强客户关系。

在递送保单的过程中，也是一个加强与客户关系的好机会。

销售人员不妨适当加入一些个人化的祝福和关怀。

转介绍除了递送保单外，转介绍也是一个非常重要的环节。

如果一个客户感到满意并信任保险产品，那么他有可能会向他的家人和朋友推荐这个产品。

这时，销售人员就需要利用客户的信任关系，并尽可能地获得更多的销售机会。

以下是利用转介绍来实现专业化推销流程的步骤：1.建立良好的客户关系。

销售人员需要通过沟通和交流建立起与客户的良好关系。

2.获得客户信任。

销售人员需要让客户感到满意并信任保险产品。

3.请求转介绍。

销售人员可以在适当的时候，请求客户将保险产品介绍给他的家人和朋友。

4.跟进和回馈。

对于客户提供的转介绍机会，销售人员需要迅速跟进、反馈，并感谢。

5.建立联系。

对于转介绍客户，销售人员还需要建立起与他们的联系，了解他们的需求和情况，并提供专业化的咨询和建议。

递送保单与售后服务

递送保单步骤分析
步骤六让客户对你做出评估
目的：为稍后要求客户转介绍而铺路
话术范例：“张先生，特别感谢您对我的信任！我特别为您写了一封感谢函，（动作：双手呈上）我们才接触了三次，您就选择了国民，选择让我来为您服务，我感觉到非常荣幸，从您身上我学到了很多。不知您对我的服务是否满意呢？如果有什么不满意，您一定要提醒我，我会随时改进的。非常感谢您对我的肯定，这个对我很重要，张先生，我这有份“客
递送保单与转介绍
业务经理系列培训
讲师总结
谁的话术最熟练？
谁的表达最自然？
谁的综合表现得分最高？
业务经理系列培训
训后行动计划
背诵专业递送保单的流程与转介绍话术，并进行角色扮演训练利用所学服务技巧进行递交保单与转介绍动作，获得新的准主顾名单
业务经理系列培训
业务经理系列培训
递送保单步骤分析
步骤四解释保单内容
目的：让客户知道自己在保单中的权利和义务话术范例：“张先生，为了便于您了解您拥有的保障与利益，我再将保险责任给您讲一下… 当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公司也规定了一些免责条款……以后，张先生您可要当心，不能酒后驾车啊，不受交通法规保护的行为也不受《保险法》和我们公司的保护……”
话术范例：“张先生，恭喜您成为我们嘉禾人寿
的客户！我已将您的资料存入我的客户档案，以
便于我为您提供优质的服务……”
业务经理系列培训
递送保单步骤分析
步骤二重申客户已同意的寿险需要
目的：让客户再次明确自己的寿险需求
话术范例：“张先生，您看，这是您的保险合同，按照您的需求，我为您设计了这份最适合您的财

递送保单与售后服务

2、讲解保单内容强化保障点
王哥，条款的内容您都清楚，现在关键的是您要对个人资料部份进行详细的核对，如果有问题我们会免费重新制作保单的。
关键动作： 1、逐一核对保险单上载明的信息 2、清晰、明确地解释条款包括：保险责任,除外责任和犹豫期等.使客户知晓自己的权益.
3、提醒续期交费日期及方式
王哥，您确认资料无误后，明年的交费时间是×月× 日之前，您要在这张存折上存够×××元，届时我们会用自动划帐的方法来收取您的保险费。当然，公司和我会提前通知您的，如果您出现暂时性的资金周转问题，只要确保在60天之内续缴保费，也不会影响到您的利益……
• 客户资源少 • 人脉资源破坏 • 二次开发机会少
为什么要进行售后服务
• 你在寿险业拥有最大的资产：客户 • 换位思考，你需要别人什么样的服务？你就
给客户怎样的服务。 • 好的服务：就是客户想忘了你都难！
售后服务的意义
售后服务
客户
公司
营销人员
对客户的意义 • 拥有充分保障 • 获得满足感 • 得到超值回报
你看这就是条款的详细内容，对于重点的部分我已经给您勾画出来了，您的保障内容包括……当然也有些情况不赔，具体包括……
王哥，这份保单就像之前跟您讲过的，一旦生效就不能轻易中断，否则您的利益可能会受到影响，不过，公司也非常人性化，给我们10天的考虑时间，如果您对这份合同有任何疑异都有权提出退保，但请务必在10天之内跟我联系，不知道我讲清楚了吗？
• 递交保单 • 客户加保、保全、变更、迁移、理赔等 • 客户生日、结婚纪念日、节日等等祝贺 • 定期拜访(三个月) • 定期寄刊物给客户 • 举办客户联谊活动 • 三通：通电、通行、通信
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售后服务的方法

技能篇之服务2-递送保单

第一讲递送保单一、递送保单的功能递送保单是你售后的第一个约会，正是把握这个黄金时间去……1、重申保险的意义：客户在购买保险后，通常会怀疑自己所作的购买决定是否正确，甚至会觉得后悔。

这是因为他们的决定是需要被肯定的（所谓“卖点”），所以你要向客户重申他的保险需求，强调这份保单对他的意义，使客户心情平静下来，并对自己所作的决定感到安心。

2、建立信心客户有时会抱怨：“业务员在推销的时候总是无所不在，但是每当需要他的时候，他又在哪里呢？”所以你要经常与客户保持联络，诚恳地为他服务，使客户明白你是个真正关心他的朋友，这样不但可以建立客户对你和公司的信心，确立你的专业形象，还可以提高保单的续保率。

3、征求介绍新客户客户满意你的服务，自然乐于介绍新客户给你。

当完成一次推销后，紧记向客户征求介绍新客户。

著名的保险推销大师乔伊·葛多佛曾指出：“卓越的业务员的销售成绩有80%来自忠实客户的推荐或重复购买。

他们是透过全面的售后服务，才能有此成就。

”4、推销额外保险（加保）随着时间和环境的转变，客户的家庭状况、职业以及保险需要都会有所改变。

能与客户保持密切的联系，便可得知客户的现况。

业务员要掌握从转变中带来的机会，为客户检讨自己有的保险计划，推销额外保险（加保），以确保客户获得适当和足够的保障。

二、递送保单的步骤1、签妥投保申请书后当你成功地推销一份保险计划后，售服务的工作随即展开。

你可以先寄一封信件多谢客户，不过在这个阶段，你最重要的责任是使核保部的同事能够顺利快捷地完成核保工作，签发保单。

因此你必须：1）检查投保申请书的资料是否完全填妥，然后立刻将申请书及保费交回公司；2）如有需要，根据核保部的指示，尽快安排客户体检；3）妥善地处理公司发出的核保通知书，并依照通知书，提供核保部所需的资料。

投保答谢信函二、发出保单后保单发出后，你要尽快交保单送到客户手中。

但是在递送保单之前，你必须做好一些准备工夫：·检查保单的条款，并细心核对当中所载的资料是否正确；·有系统地记录客户资料；·准备保单封套和附上名片。

保险客户开拓之递送保单转介绍

• 我特意为您申请到3个名额，机会难得，您可以带上2位好朋友一同参加
四、活动邀约-现场邀约
目的：教客户邀约逻辑，现场邀约朋友参与活动逻辑：
• 您看您现在方便就联系一下朋友，看他们想哪天参加，我好提前安排场次。若他们同意参加，您把他们的电话或微信推荐给我，您放心我一定不会随便打扰你的朋友您就直接告诉朋友，“1月*日，xx有个免费甲状腺检测活动，我是xx的增长第一位的恶性肿瘤沿海地区又是甲状腺癌高发区这跟饮食习惯预防保健意识提升检测技术迚步有关2021年2月1号开始按照国家新的重疾定义发病率占比91的一期甲状腺癌首次被列为轻症赔付由100降为最高30xx勇担社会责任在全国范围内发起关爱甲状腺健康大型公益活劢您看您现在方便就联系一下朊友看他们想哪天参加我好提前安排场次
• 我的代理人给我争取到3个名额，你是我的好朋友，我先想到了你，我们一起去吧。”
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
注意事项
• 提前2天确定检测嘉宾名单，邀请介绍人带朋友参加 • 提前1天回访（内勤或助理），并通知注意事项，第一
时间反馈给介绍人 • 活动现场做好服务，收集朋友的信息 • 建立客户档案，持续跟进
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
二、保单整理
目的：依托保单整理表，对保单做登记和讲解，树立专业形象内容：
• 说明保单利益：交多少钱、交多少年、什么保障 • 讲解保单条款：免责条款、现金价值 • 核实交费信息：交费金额、账号、交费时间
三、索要名单-关键点
• 自信 • 向客户提供优质服务，以获取客户的信任和支持 • 争取主动，开口向客户提出要求 • 要用引导性问题争取名单 • 打消客户可能的顾虑，降低客户的压力 • 不忘表示感谢

保险课程之---06-递送保单与永续服务

递送保单与永续服务
Delivery and Continuing Service
FCS COURSE
The company you keep
学习目标
了解递送保单的重要性
清楚递送保单的准备工作清楚递送保单的步骤
了解永续服务的利益
The company you keep
课
程
内容
递送保单的重要性
递送保单前准备
递送保单面谈流程
观看录像
The company you keep
递送保单的重要性
客户在签约之后会有什么样的期待？
亲自递送保单
客户的权益：十天犹豫懊悔期
我们最怕发生什么事？
The company you keep
契约撤销
亲自递送保单的四大好处
巩固销售
为下一次销售铺路
获得推荐介绍
步骤六：要求推荐介绍
推荐介绍的最好时机—保单递送时
推荐介绍的内容：
5位准保户的名字
准保户联络的方法
准保户背景资料帮助推荐介绍
取得保户认同，主动要求推荐介绍
The company you keep
要求推荐介绍的方法
--提示法您的身边最近有没有要结婚的人？请问您跟他（她）的关系是 ?
The company you keep
PWL：10万/ DR：8万/TR：20万 (20年交费）年月日客户来源：推荐介绍
填卡人编号
施广义 8
填卡日期：
The company you keep
3、保单简述表简述表
保单利益的简要说明
4、条款通俗化
The company you keep

《递送保单》课件

递送保单的注意事项
1 确认收件人信息的准确性
避免邮件丢失或被寄送至错误地址。
2 留下递送记录
有记录可防止纠纷，并作为客户服务的一部分。
3 递送后的跟踪和确认
确保保单已经按时送达，客户已收到。
保单的处理方式
到期续保
为客户提供续保选项，确保保单持续有效。
变更
根据客户需求进行保单条款、受益人等变更。
理赔
在出险时，向客户提供保单服务和索赔支持。
递送保单的优化
探索新型递送方式
研究使ห้องสมุดไป่ตู้现代科技进行递送，例如通过手机应用或在线平台。
积极获取客户反馈
了解客户对递送方式的意见，进行改进和满足客户需求。
进行适度的市场推广
提升客户对递送保单的认知和接受度，增加保单递送的有效性。
总结
1 递送保单是保险业务中的重要一环，需要注重管理和优化。 2 在递送保单的过程中，要注意保护客户信息和保密性。
《递送保单》PPT课件
# 递送保单
递送保单的重要性
1 保单的意义
保单是承诺与客户的重要文件，表明保险公司对其负责。
2 递送保单的重要性
递送保单是建立客户信任、确保信息准确性的关键步骤。
递送保单的方式
邮寄
传统方式，稳定可靠，但速度有限。
电子邮件
高效快捷，但需要确保数据安全。
快递
快速可追踪，适用于紧急情况和重要客户。

递送保单与售后服务通用课件

包括产品知识、售后服务流程、沟通技巧、应对投诉等，提高服务人员的实际操作能力。
培训形式
可采用线上或线下培训，根据实际情况选择合适的培训方式。
培训效果评估
对培训效果进行评估，根据评估结果调整培训计划，确保培训效果。
CHAPTER
05
客户沟通技巧
有效倾听
总结：在与客户沟通时，有效倾听是建立良好关系的关键。要全神贯注地听取客户的需求和问题，避免打断或提前做出判断。
CHAPTER
02
售后服务的重要性
客户满意度
客户满意度是衡量售后服务质量的重要指标，优质的售后服务能够提高客户对保险公司的信任度和满意度，从而增加客户粘性和忠诚度。
定期回访、跟进客户反馈，及时解决客户问题，有助于提升客户满意度，增加客户回购和口碑传播的可能性。
维护客户关系
优质的售后服务有助于维护良好的客户关系，通过建立长期、稳定的客户关系，可以增加客户的信任和忠诚度，提高客户复购率。
提高客户满意度。
经验教训二
积极处理客户投诉，及时解决问题，赢得客户
信任。
经验教训三
提供个性化服务，满足客户需求，提高客户忠
诚度。
经验教训四
加强售后服务管理，提高服务质量，确保客户
满意度。
CHAPTER
06
案例分享与经验总结
成功案例分享
成功案例一
某保险公司通过优化递送流程，实现保单快速送达客户手中，提高了客户满意度。
成功案例二
某保险公司在处理客户投诉时，积极与客户沟通，快速解决问题，赢得了客户信任。
成功案例三
某保险公司通过提供个性化服务，满足客户需求，提高了客户忠诚度。
失败案例分析

递送保单与售后服务

?开发一位新客户，所花的成本是留住一位老客户的 5—6倍；打广告吸引一位新客户，费用是留住老客户的 5倍； ?有1位客户抱怨，相继会有26位客户产生相同的感受，其中 18位客户不会接受产品； ?根据对服务行业的调查：37% —45% 的客户不满意但不会抱怨，其中28% —30% 的不满意客户会转向其他公司。
12
售后服务的表现形式：
?花时间与客户相处
?介绍新险种，让客户了解购买信息
?积极与客户发展关系
?建立客户档案
?提供资讯，成为生活顾问
?通报自己及公司发展情况
?送卡、寄信、送小礼物等
?及时帮助客户做保全工作
13
服务的时机
定期(211) 不定期
14
服务的时机——定期
生日结婚纪念日法定节日保单周年纪念日特刊出版日公司大型活动日
20
顾客的价值不在于他一次购买的金额，而是其一生所能带来的总额，包括他对亲朋好友的影响。这样积累起来，数目相当惊人。
启示：吉拉德的“250定律”—— 重视你的每一个客户
21
22
客户想到买保险时一定想到你
23
主顾开拓之 —递送保单与售后服务
1
课程大纲
?递送保单的目的 ?递送保单的准备 ?递送保单小技巧 ?售后服务的重要性
2
销售的完成并不意味着推销工作的结束，而良好的售后服务才是真正推销的开始！
3
递送保单——目的
通过递送保单让客户感受到专业服务，创造再次销售与转介绍的机会。
递送保单是售后服务的开始.
? 高继续率 ? 转介绍 ? 再次销售的机会
9
售后服务对公司的重要性
? 获得良质契约 ? 创造利润
10

保险营销员管理办法

中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法（A版）目录第一章总则 (2)第二章组织架构 (2)第三章人员签约、异动与解约 (3)第四章职级与职责 (6)第五章管辖关系与培育关系 (8)第六章委托报酬 (13)第七章考核 (24)第八章法律责任和解约处理 (35)第九章附则 (35)第一章总则第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险销售从业人员监管办法》，具有保险销售从业人员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》（A类），向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。

本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。

本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。

本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。

本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。

第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。

第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。

第二章组织架构第五条各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。

第六条市级公司下设分支机构（市、县公司营销服务部或支公司）为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。

分别由区域总监职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。