保险学课程设计报告书
保险学原理课程设计
居民消 费价格
指数 同比 增长 2.2
（单位：亿元）
城市居民人 均可支配收
入 累计 同比
增长 5308 9.8
农村居民人 均现金收入
累 同比 计 增长 1814 11.8
2.8
8830 10.8 4484 12.9
二、 财产保险市场业务的调查分析
（一）保费收入持续增长
浙江（含宁波）保险业保持持续良好的增长势头，其中财产保险保费收入逐年
江特色” ...................................................5 三、保险市场发展中存在的主要问题.................................... 6
（一）保险产品数量偏少，种类单一 ................................ 6 （二）保险资金运用渠道狭窄，收益率不高 .......................... 6 （三）保险市场竞争激烈，违规现象较为普遍 ........................7 （四）保险专业人才匮乏，代理从业人员素质不高 .................... 7 四、推动浙江保险市场特色发展的对策建议.............................. 7 （一）鼓励产品创新，保持市场活力 ................................ 7 （二）拓宽资金运用渠道，增强保险盈利能力 ........................ 8 （三）加强保险监管，维持市场秩序 ................................ 8 （四）实施人才战略，构筑人才高地 ................................ 8
保险课程设计
保险学课程设计报告（2010—2011学年第二学期）学院：经济管理学院系别：财政金融系专业班级：金融学2009-3学生姓名：指导教师：保险学课程设计报告一、课程设计目的保险学是开放教育金融学专业必修的理论基础课，财经学科相关专业学习、了解保险基础知识和保险学科发展的选修课。
通过本课程的学习，我们应对保险学科的基础理论、保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解。
同时，对保险业在市场经济、金融经济中的特殊作用要有宏观上的认识，对各种具体的保险业务的具体业务程序、市场操作等也要有较为系统的了解和把握。
通过本次课程设计，把我们所学的保险的基本概念、保险产生的自然与社会原因、保险的基本原则、保险的功能、保险的种类等保险基本理论与基础知识应用于实际，掌握观察和分析保险经济问题的正确方法，培养辨析保险理论和解决保险实际问题的能力。
二、课程设计内容家庭1：丈夫32岁，是公司职员，月收入5000，有社会保险；妻子30岁，公务员，月收入3500元；孩子2岁，有城镇医保（可报销50%左右）。
全家每月生活费1000元。
每月给双方老人1000元养老费，（双方4位老人均超过60岁，其中只有2位有社保）；孩子幼托教育等每月开支1000元；有商品房一套，每月还房贷2000元。
分析：家庭1的年收入为（5000+3500－1000－1000－1000－2000）×12=42000元以20％为上限，家停的投保金额控制在8400元以内。
夫妻二人收入比较稳定，但工资水平不高，属于中等收入。
考虑到上有老下有小，家庭的投保方案应该倾向于保障、养老、教育齐头并进型。
家庭1的投保方案丈夫：泰康人寿——泰康财富人生终身年金保险（分红型）本产品为分红型保险。
作为抵御通货膨胀和利率风险的主力险种，其主要优点在于分红保单不但能够提供传统保单下的保障功能，还可以给投保人提供分享保险公司的经营成果，即参加保险公司投资和经营管理活动所得盈余的分配的机会。
保险学课程设计报告
保险学课程设计报告一、课程设计目的众所周知，保险与人们的日常生活息息相关，通过半个学期对保险课程的系统学习，我们现在对保险有了大体的认识。
在学习了一些相关理论与案例的同时，理论联系实际，最终将我们在课堂上学到的知识运用到现实生活中去才是大学教育的目的所在。
整个社会是由许许多多的家庭共同组成的，确保每个小家的安全对于整个社会的和谐稳定有着举足轻重的作用。
本次课程设计就是通过分析3个不同条件状况的家庭应该投保什么样的保险产品将理论与实际结合起来的。
二、课程设计内容（一）家庭1的投保方案1.人身保险：（1）丈夫：中国平安--寿险：“吉祥相伴”长期险。
特点：保费低廉，而客户将会享有高额的保障，特别适合处于创业阶段的人士和家庭的主要经济支柱投保，从而提供充分而必要的经济保障。
有10年，20年，30年期的定期寿险投保期限，本例中可以选择30年期限。
（2）妻子：中国平安--《女性保险—守护天使E款保险卡》特点：守护天使卡针对女性量身定做（包括：意外身故/残疾/烧烫伤意外医疗乳腺癌其他妇科疾病）。
保险期限：一年。
保费：100元（3）老人：泰康人寿。
老年人保险-福佑天年E款保险卡特点：投保年龄最高可达80岁，照顾了以往一直得不到有效保障的高龄人群为老年人容易发生的骨折/关节脱位意外提供高达2万元的保障，是老年人保险的最佳选择。
保险期限：一年。
保费 138元（4）孩子：泰康人寿。
泰康E顺少儿重大疾病保险特点：精心专为少年儿童设计的18种重大疾病保障，涵盖儿童恶性肿瘤、白血病（慢性淋巴细胞白血病除外）、严重Ⅲ度烧伤、重大器官移植等，保障实用·低廉保费，高额保障。
每年只需200元，每天不到6毛钱，即可获得10万重大疾病保障，家长还可根据家庭经济情况，自由选择。
2.财产保险：太平洋《安福家庭保障》。
特点：针对性强，包含了现金首饰类、便携式电器等保险标的，而且还涵盖了室内盗抢的风险保障。
3.投保组合理由分析：特点：家庭月收入8500元，生活、养老、开款等开支共5000元，占收入的58.8%，月盈余3500 元。
保险学课程设计
保险学课程设计一、课程目标知识目标：1. 学生能理解保险的基本概念、原则和类型；2. 学生能掌握保险合同的主要条款、保险理赔流程及保险公司的运营模式；3. 学生能了解我国保险业的发展现状及保险市场的监管政策。
技能目标：1. 学生能运用所学知识分析保险产品的适用性，具备初步的保险规划能力；2. 学生能通过案例分析和小组讨论，提高问题解决能力和团队合作能力；3. 学生能运用网络资源和文献检索，进行保险相关信息的收集和整理。
情感态度价值观目标：1. 学生能认识到保险在个人、家庭和社会风险防范中的重要性，形成正确的保险观念；2. 学生能尊重保险合同，树立诚信意识，培养负责任的消费态度；3. 学生通过学习，增强对国家保险业发展和社会保险制度的认同感，激发爱国情怀。
课程性质：本课程为金融学分支课程，旨在让学生掌握保险学的基本知识和技能，提高学生的风险防范意识。
学生特点：学生为高中二年级学生，具有一定的逻辑思维能力和自主学习能力，但对保险学知识了解有限。
教学要求：结合学生特点，注重理论与实践相结合，采用案例分析、小组讨论等教学方法，提高学生的参与度和实践操作能力。
通过本课程的学习，使学生具备保险规划、风险防范等方面的知识和技能，为未来的生活和工作打下基础。
后续教学设计和评估将围绕以上课程目标进行。
二、教学内容依据课程目标，教学内容主要包括以下几部分：1. 保险基本概念与原则：介绍保险的定义、功能、分类及其运作原则；- 教材章节：第一章 保险概述2. 保险合同与条款：解析保险合同的构成要素、主要条款及注意事项；- 教材章节：第二章 保险合同3. 保险产品与规划：分析各类保险产品的特点、适用人群及保险规划方法；- 教材章节：第三章 保险产品与规划4. 保险理赔流程：阐述保险理赔的基本流程、所需材料及常见问题；- 教材章节：第四章 保险理赔5. 保险公司运营模式：介绍保险公司的组织架构、业务流程及监管要求；- 教材章节：第五章 保险企业6. 保险市场与监管政策：分析我国保险市场的发展现状、监管政策及未来趋势；- 教材章节：第六章 保险市场与监管教学进度安排：1-2课时：保险基本概念与原则3-4课时：保险合同与条款5-6课时：保险产品与规划7-8课时：保险理赔流程9-10课时：保险公司运营模式11-12课时：保险市场与监管政策教学内容确保科学性和系统性，结合案例分析和小组讨论，帮助学生深入理解保险学知识，提高实践操作能力。
保险学的课程设计
保险学的课程设计一、课程目标知识目标：1. 让学生掌握保险学的基本概念、原则和保险合同的主要内容；2. 使学生了解不同类型的保险产品及其适用范围；3. 帮助学生理解保险公司的运营机制、风险评估和保险理赔流程。
技能目标：1. 培养学生运用保险知识分析实际问题的能力，学会选择合适的保险产品；2. 提高学生保险合同阅读、理解和撰写的能力；3. 培养学生进行风险评估和保险理赔的基本技能。
情感态度价值观目标：1. 培养学生对保险行业的兴趣，激发学习热情；2. 增强学生的风险防范意识，形成正确的保险观念；3. 引导学生树立诚信、公平、正义的价值观，尊重保险合同，维护自身合法权益。
课程性质：本课程为实用性较强的学科，旨在帮助学生掌握保险知识，提高实际操作能力。
学生特点：学生处于高年级阶段，具备一定的分析、判断和自主学习能力。
教学要求：结合课程内容和学生的特点，注重理论与实践相结合，提高学生的实际操作能力和综合素质。
通过课程学习，使学生能够将所学知识应用于实际生活和工作中，达到学以致用的目的。
同时，关注学生的情感态度价值观培养，使其成为具有社会责任感和诚信意识的优秀人才。
二、教学内容1. 保险学基本概念与原则：包括保险的定义、性质、功能、原则等，对应教材第一章内容。
2. 保险合同：详细介绍保险合同的构成要素、条款和签订、解除、变更等法律手续，对应教材第二章内容。
3. 保险产品类型：分析人身保险、财产保险、责任保险等不同类型的保险产品特点及适用范围，对应教材第三章内容。
4. 保险公司运营机制：讲解保险公司的组织结构、业务流程、风险评估和盈利模式，对应教材第四章内容。
5. 保险理赔：阐述保险理赔的流程、方法和注意事项，对应教材第五章内容。
6. 保险规划与风险评估：教授如何根据个人需求进行保险规划，以及如何进行风险评估，对应教材第六章内容。
教学进度安排：第一周：保险学基本概念与原则第二周：保险合同第三周：保险产品类型第四周：保险公司运营机制第五周：保险理赔第六周：保险规划与风险评估教学内容注重科学性和系统性，结合教材章节进行合理安排，旨在帮助学生全面掌握保险学知识，提高实际应用能力。
保险学教学课程设计
保险学教学课程设计一、课程目标知识目标：1. 理解保险的基本概念、性质与功能；2. 掌握保险合同的要素、条款和签订程序；3. 了解保险产品的种类、特点及适用对象；4. 掌握保险公司的经营原则、业务流程及风险管理；5. 了解保险市场的现状、发展趋势及监管政策。
技能目标：1. 能够运用所学知识分析、比较不同保险产品的优缺点；2. 具备制定个人或家庭保险规划的能力；3. 能够运用保险知识解决实际问题，如理赔、投诉等；4. 具备一定的保险合同谈判和沟通能力。
情感态度价值观目标：1. 培养学生对保险行业的兴趣和认同感；2. 增强学生的风险意识，树立正确的保险观念；3. 培养学生诚实守信、公平公正的价值观；4. 培养学生的团队协作和竞争意识。
本课程针对高年级学生，结合保险学教材，注重理论与实践相结合。
课程目标旨在使学生掌握保险基础知识，提高实际操作能力，并树立正确的保险观念。
通过分解课程目标为具体的学习成果，为教学设计和评估提供明确依据。
二、教学内容1. 保险基本概念：保险的定义、性质、功能及其在现代社会中的作用；教材章节：第一章 保险概述2. 保险合同：合同的要素、条款、签订程序及解除、终止、变更等；教材章节：第二章 保险合同3. 保险产品：人身保险、财产保险、责任保险等种类、特点及适用对象；教材章节：第三章 保险产品4. 保险公司：经营原则、业务流程、风险管理及保险公司的组织架构；教材章节：第四章 保险公司5. 保险市场：市场现状、发展趋势、监管政策及消费者权益保护；教材章节：第五章 保险市场6. 个人保险规划：如何根据个人或家庭需求制定合适的保险规划；教材章节：第六章 个人保险规划7. 保险实务：保险理赔、投诉处理、保险合同谈判及沟通技巧；教材章节：第七章 保险实务教学内容按照教材章节进行组织，确保科学性和系统性。
教学大纲明确各部分内容的教学安排和进度，使学生在掌握保险基础知识的同时，能够将理论应用于实际操作，提高综合运用能力。
保险学第三版课程设计
保险学第三版课程设计课程简介本课程旨在通过理论、案例、实践等多种教学手段，让学生全面了解保险业的基本知识和其在现代经济中的重要作用，培养学生的保险基础理论知识和实践能力，为其未来从事保险业相关工作打下扎实的基础。
课程目标1.掌握保险基本概念、原理和分类；2.了解保险产品及其设计；3.熟悉保险合同的基本条款和解释；4.掌握保险经营风险管理方法和措施；5.掌握保险市场结构、运行机制等方面的知识；6.培养学生的保险实务能力和风险管理能力。
课程大纲第一章保险基本概念1.保险定义、特征及作用；2.保险业的历史和现状；3.保险公司组织形式及经营范围；4.保险的法律法规。
第二章保险合同及产品1.保险合同的基本特性；2.保险合同流程；3.保险产品分类；4.产品设计原则；5.保费及其计算方式。
第三章保险经营管理1.保险公司经营模式；2.保险公司风险管理；3.保险产品销售与推广；4.保险业务流程。
第四章保险市场与监管1.保险市场结构与特点；2.监管机构及其职责；3.保险行业法规及规范；4.保险市场的发展趋势。
第五章保险实务1.保险理赔流程与案例分析；2.保险索赔和公估程序；3.保险行业职业规划和就业前景；4.保险实习报告总结。
教学方法本课程采用大课堂教学、案例分析、讨论与互动、实践体验等多种教学手段，帮助学生掌握理论知识并将其应用于实际情境中，提高其学习兴趣和实际应用能力。
考核方式1.平时成绩占总成绩的40%；2.期末考试占总成绩的60%。
参考教材•《保险学》（第三版），王顺平等著，中国人民大学出版社；•《保险原理与实践》，陈可林等著，中国社会科学出版社；•《财产保险理论与实务》，王建芳著，浙江大学出版社。
授课教师本课程由经验丰富的保险业从业者任教，教师具有丰富的实战经验和学术背景，能够将理论与实践相结合，为学生提供全方位的教学体验。
总结本课程是保险学专业的重要基础课程，通过全面的理论教学和实践体验，帮助学生掌握保险基本概念、原理和产品，提高其保险实务能力和风险管理水平，为其未来从事保险业相关工作打下坚实的基础。
保险学基础第三版课程设计 (2)
保险学基础第三版课程设计一、课程介绍本课程主要介绍保险学的基本概念、原理等。
课程内容包括理论知识、实例分析等，旨在帮助学生深入理解保险业的功能和作用，以及保险产品的设计和应用。
二、学习目标1.理解保险学的基本概念、原理和发展历程；2.掌握保险业的运作机制、产品设计和销售等方面的知识；3.熟悉保险市场的现状，掌握保险行业的现状、规模和趋势；4.了解保险业的监管制度和法律法规。
三、课程内容第一章保险学基础•保险基本概念•保险原理与风险分散•保险行为与保险契约•保险业的功能与作用第二章保险产品设计•保险产品的分类•保险产品的设计原则•保险产品的权益和责任•保险费的决定和收取第三章保险市场•保险市场的基本特征•保险业的现状、规模和趋势•保险市场的运行机制第四章保险行业监管•保险监管的法律法规•保险监管的机构与职能•保险行业监管的实施与运作四、教学方法课程采用多种教学方法，包括讲授、案例分析、小组讨论、观摩实践等，旨在帮助学生全面、深入地了解保险学的基本概念、原理及其应用。
五、考核方式考核方式包括平时成绩和期末考试成绩。
平时成绩主要由出勤率、参与度和小组作业综合评定而成；期末考试主要测试学生对保险学基础知识的掌握程度。
六、教学评估教学评估主要分为课程评价和教师评价两个方面。
课程评价主要着眼于对课程内容、教学方法、实践教学等方面进行综合评价；教师评价主要评价教师的教学能力、教学方法等。
七、参考教材1.《保险学基础》（第三版），作者：李建民，出版社：中国人民大学出版社2.《保险学》（第二版），作者：张诚，出版社：浙江大学出版社3.《现代保险学基础》（第四版），作者：陈国华，出版社：清华大学出版社八、总结本课程以保险学为基础，着重介绍保险行业的基本概念、原理和应用，旨在帮助学生深入了解保险业的运作机制和市场现状，并掌握保险产品设计和销售的相关知识。
通过课堂上的讲授、案例分析和小组讨论等多种教学方法，帮助学生全面、深入地了解保险学的基本概念、原理及其应用。
保险课程设计报告
保险课程设计报告一、教学目标本课程的教学目标是使学生掌握保险的基本概念、种类、原则和运作机制，培养学生分析和解决保险问题的能力，增强学生的保险意识和风险管理能力。
具体来说，知识目标包括：1.了解保险的定义、历史和发展趋势；2.掌握保险合同的基本条款和保险产品的基本类型；3.理解保险原则（包括诚信原则、公平互利原则、合理准备原则和保险利益原则）；4.熟悉保险市场的结构及保险公司的运营模式。
技能目标则涉及：1.能够解读和分析保险合同；2.能够运用保险产品进行风险管理；3.能够运用保险知识分析和解决实际问题。
情感态度价值观目标则包括：1.培养学生正确的保险观念，认识保险在个人和社会中的重要性；2.培养学生批判性思维，能够理性看待保险产品及其营销；3.培养学生保护自身权益的意识，学会利用保险机制合理规划未来。
通过以上目标的实现，学生将能够全面地理解和运用保险知识，为未来的生活和工作提供有力的风险保障。
二、教学内容本课程的教学内容将围绕保险的基础知识、保险合同的解读、保险产品的应用和保险市场的运作展开。
具体的教学大纲安排如下：1.保险概述：介绍保险的定义、历史和发展趋势，理解保险在社会经济活动中的作用；2.保险合同：详细解析保险合同的构成要素、条款及其相互关系，理解保险合同的订立和履行过程；3.保险产品：介绍常见的保险产品类型，如人寿保险、财产保险、健康保险等，分析各种保险产品的特点和适用场景；4.保险原则：深入理解保险的基本原则，包括诚信原则、公平互利原则、合理准备原则和保险利益原则；5.保险市场：分析保险市场的结构、功能和运作机制，了解保险公司的经营模式和风险管理策略。
三、教学方法为提高教学效果和学生的参与度，本课程将采用多种教学方法相结合的方式进行授课：1.讲授法：系统地传授保险的基本概念、原理和知识点，为学生提供扎实的理论基础；2.案例分析法：通过分析真实或模拟的保险案例，培养学生解决实际问题的能力；3.小组讨论法：鼓励学生针对保险相关的话题进行小组讨论，培养学生的批判性思维和团队协作能力；4.实验法：通过模拟保险交易过程或风险管理场景，增强学生的实践操作能力；5.互动教学：利用提问、答疑等形式，激发学生的学习兴趣和主动性，提高课堂氛围。
《保险学》课程设计10
《保险学》课程设计1.设计主题：家庭组合型保险在中国市场上前景与探讨2.设计思路：2.1 分析人生各个阶段的特点以及把握人生各阶段的保障需求的联系保险需求分析---指针对人生中的风险（死亡风险、疾病风险和养老风险等），定量分析财务保障需求额度，并做出最适当的财务安排，避免风险发生时给生活带来的冲击，达到财务自由的境界，从而拥有高品质的生活。
（一）人生不同阶段的特点及保险需求分析划分表（见附录一）（二）人生不同阶段保险保障需求重点分析表（见附录二）（三）人生风险规划图（见附录三）(四) 人生潜在需要的寿险险种分布图（见附录四）（五）家庭收入分配图（见附录五）2.2不同人生阶段对保险需求的分析大多数情况下，4个老人和2个年轻人1个孩子都是分开居住的，并且有的分隔两地，这样独生子女夫妇和他们的孩子就组成了一个个的小家庭。
随着第一代独生子女很大一部分都已经进入结婚生育的年龄段，这种小型家庭模式也会越来越呈现出主流走势。
同时这种倒金字塔式的小型家庭结构也同样衍生出了一系列很严重的现实问题。
我国整体都处在这样一个从金字塔结构向倒金字塔结构的迅速变化之中。
[1]通过对人生不同阶段的分析，我们可以更加清晰地明白不同时期对何种保险需求的需求点：第一阶段：单身期单身期也是创业期，一般在２０岁到３０岁之间。
此时是一个人身体状况的黄金时期，同时经济独立，所需承担的经济责任相对较少。
那么此时的保险需求应以自身保障为主。
收入不是很稳定，主要的风险来自意外伤害，因此可以选择定期寿险附加意外伤害保险，在发生意外事故或因疾病身故后，可以为家人、为父母提供一笔资金或基本的生活费用。
[2]阶段状况：年轻气盛、四处奔波、意外事故发生率高、保费便宜理财方式：努力工作、增加收入、创造财富适合险种：a. 意外伤害保险 b. 住院医疗保险 c. 定期寿险第二阶段：新小家庭结婚是人生的一个重大转折，也是保险需求升高的第一阶段。
对于一个双薪家庭而言，由于家庭的经济收入比较固定，对于保障的需求也就比较强烈。
保险学课程设计
保险学课程设计报告保险学课程设计报告一、课程设计目的人类社会所面临的风险是多种多样的，不同的风险有着不同的性质和特点。
在这些风险具有潜在发生的可能性的当今，利用保险学所学知识降低由于这些潜在风险可能带来的经济、物质、精神损失。
作为一名经济管理金融学的学生，在充分了解和学习保险学之后，能够对保险学有一个深入的认识和理解，形成对保险的体系化认识，更深层次地理解保险所包含的意义。
能够根据自己所学知识，在不同的条件下为投保人选择一种或几种适合其自身收入状况、财产状况保险方案。
二、课程设计内容（1）家庭1的投保方案首先作为人身保险，丈夫在已拥有社会保险的基础上可选择一份意外保险。
个人为其选择的是太平养老保险股份有限公司的“太平福寿”意外伤害保险。
适用人群包括上班一族、销售人员、学生、商务人士等。
丈夫作为公司职员，符合其投保人要求。
保险责任包括因意外伤害导致的身故、残疾及支出的合理必要的医疗费用因意外伤害导致的身故、残疾及支出的合理必要的医疗费用。
“太平福寿”意外伤害保险是普通意外伤害与交通意外伤害累计赔付的，保障全面、交通意外保障额度较高、意外医疗高达2万，产品性价比高，适合经常出差的人士以及市场销售人士。
为妻子选择的是中国人保的个人身意外保险中的e-都市白领保险。
这是一款为政府公务人员，企事业单位办公室工作人员而设立的保险。
其妻是一名公务员符合e-都市白领保险对投保人的职业要求，具有针对性。
e-都市白领保险的承保范围包括在保险期间内发生的意外身故、意外残疾和意外医疗，是一款全方面的超值安全保障的人身意外保险。
产品特色是在人身意外的基础上附加意外医疗，产品期限灵活，一人可购买多份，为其妻选择的是舒心保B款，保险费额较低，期限为一年，意外伤害和意外医疗的保险金额分别为40000跟2000。
为他们家2岁的孩子选择的是泰康人寿保险股份有限公司的泰康“少儿乐”综合意外险，这个保险是针对易受意外风险侵害的青少年儿童而设立的，基本上把孩子能碰到的情况都考虑在内。
保险学课程设计
某互联网保险公司推出的“智能车险”，运用大数据和人工智能技术，实现了对车辆风险的实时评估和 精准定价，同时提供便捷的在线投保和理赔服务。
05
营销策略与客户关系管理
营销策略制定和执行过程剖析
营销策略执行
通过营销团队的努力，将营销策 略转化为具体的营销行动，包括 广告投放、销售促进、公关活动 等。
面发挥更大作用。
绿色保险发展
03
随着社会对环境保护的重视度提高，绿色保险 将成为未来发展的重要趋势，为可持续发展提
供风险保障。
个性化保险产品
02
消费者需求日益多样化，保险公司将更加注重 提供个性化、定制化的保险产品。
跨界合作与创新
04
保险公司将积极寻求与其他行业的跨界合作， 拓展新的业务领域和盈利模式。
保险学课程设计
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目录
• 课程介绍与目标 • 保险基础知识 • 风险评估与定价策略 • 保险产品设计原理及实践 • 营销策略与客户关系管理 • 法律法规与职业道德规范 • 总结回顾与展望未来发展趋势
01
课程介绍与目标
保险学课程设计背景
1 2
3
保险行业快速发展
随着社会经济和科技的进步，保险行业不断创新，对保险人 才的需求也日益增长。
重点介绍该公司在客户关系管理方面的具体实践，包括客 户识别与分类、满意度调查与分析、忠诚度培养和流失预 警与挽回等方面的经验和教训。
案例分析与启示
对该公司的营销策略和客户关系管理实践进行深入分析， 总结其成功经验和不足之处，为其他保险公司提供借鉴和 启示。
06
法律法规与职业道德规范
国内外相关法律法规介绍
基石。
保险合同要素
保险学课程设计
保险学课程设计
保险学课程设计
《保险学》课程设计——家庭投保计划书
一、家庭情况概述：
自选一个家庭（可以虚构），详细介绍家庭的收入情况，家庭财产情况和家庭每个成员的身体健康状况。
要求：1、家庭的年总收入在5万元——10万元人民币之间；2、家庭成员要有三代人。
二、家庭财产投保计划：
根据家庭实际财产情况选择合适的险种和保险公司，并详细说明选择的理由（以保险合同的具体条款为据）。
要求：1、至少要有一套私人住宅；2、可以有车
三、家庭成员人身保险投保计划：
要求根据家庭的实际收入情况和成员的需求合理的安排人身保险的险种和保险公司。
要求：1、每代人中至少要给一个人购买人身保险；
2、要将选择险种和保险公司的.理由进行详细的说明（以保险合同的具体条款为据）
四、结论
通过分析，得出家庭在制定投保计划时的原则、注意事项和意义等。
保险学课程设计报告书
备注：一、家庭情况概述1、家庭成员介绍家庭有投资股票等理财产品，每年有红利 2 万元左右。
奶奶：虽然年龄较大，但是平日注重身体锻炼，所以除了有心脏病之外，身体基本健康，而且很少发病。
爸爸：由于在公司负责业务方面的工作，每年有几次出差，但不会经常出差。
与奶奶同住。
妈妈：某公司普通职员，朝九晚五的工作作息，没有出差的工作项目。
与奶奶同住。
女儿：在父母所在城市一所高中就读高二。
由于马上要上大学，家里要有意识的为其储备一定资金。
评价：爸爸妈妈有社保，意味即被生活有了保障，但是社保无生命风险保障，而爸爸是这个家庭的经济支柱，优先购买保险，其中应包括人身意外险、重疾险等。
同时爸爸是家用汽车的使用者，所以应考虑购买相关保险。
奶奶是老人也应购买医疗保险。
孩子由于比较小，性格比较调皮，应考虑人身意外险等类似保险。
妈妈应考虑养老保险。
2、家庭财产情况家中有一间在城市较繁华地段的 150 平方米的三室一厅房；房间有较好的装修；冰箱、空调、电视等家用电器齐全。
同时又一辆用了两年的别克家用汽车。
评价：在家庭财务中，汽车属于容易有损失的财务，室内的装修已经财务等容易遭受意外火灾、管道破裂等等的损害。
所以汽车应考虑投保车险。
由于整间房屋的价值较高，应考虑保险公司的财产保险的险种。
二、家庭财产投保计划考虑投保太平洋保险公司的财产保险险种。
因为中国太平洋保险以“做一家负责任的保险公司”为使命，以“诚信天下，稳健一生，追求卓越”为经营理念。
中国太平洋保险旗下拥有太平洋寿险、太平洋产险、太平洋资产管理公司和长江养老保险等专业子公司，保持持续领先的市场地位。
2011 年中国太平洋保险荣登财富世界 500 强企业。
同时太平洋保险公司在居民之间的口碑也非常好，其险种多以消费者的利益为考虑对象，财产险的选择种类较其他保险公司丰富，而且在服务期间也极其人性化。
所以在投保财产保险时第一时间考虑太平洋保险公司1、针对于房屋以及房屋内投保太平洋保险公司的“小康之家财产保险”B险种对于一个家庭来说保障其室内的财务安全是首要的考虑保险的因素，投保财产险正是这样一种一最小的代价，获得最大的安全保障的手段之一，所以针对保险的特色以及条款，这款保险相比之下更为适合这个案例的家庭。
医疗保险课程设计报告
医疗保险课程设计报告一、课程目标知识目标：1. 学生能理解医疗保险的基本概念、种类及作用；2. 学生掌握我国医疗保险制度的基本框架和运行机制；3. 学生了解医疗保险在实际生活中的应用，如报销流程、费用计算等。
技能目标：1. 学生能够分析并选择适合自己的医疗保险产品；2. 学生能够运用所学知识，对医疗保险案例进行解读和分析；3. 学生具备一定的医疗保险理赔能力，能够处理简单的理赔问题。
情感态度价值观目标：1. 培养学生关注社会医疗保险制度，增强社会责任感和参与意识；2. 培养学生尊重生命、关爱健康的意识，树立正确的健康观念；3. 培养学生具备合作、探究的学习精神，提高对医疗保险学科的兴趣。
本课程针对高年级学生，结合学科特点和教学要求，设计了一系列知识目标和技能目标。
通过本课程的学习，使学生不仅掌握医疗保险的相关知识，还能在实际生活中运用所学，提高解决问题的能力。
同时，注重培养学生的情感态度价值观，使其形成正确的健康观念和社会责任感。
为实现课程目标，教学设计和评估将分解具体学习成果，确保课程实施的实用性和有效性。
二、教学内容1. 医疗保险概述- 医疗保险的定义、种类及作用- 我国医疗保险制度的发展历程2. 医疗保险制度框架- 我国医疗保险制度的构成及运行机制- 不同类型医疗保险的保障范围及报销比例3. 医疗保险产品选择与应用- 如何根据个人需求选择合适的医疗保险产品- 医疗保险报销流程及费用计算4. 医疗保险案例分析- 分析典型医疗保险案例，解读保险条款- 掌握医疗保险理赔流程及注意事项5. 健康管理与医疗保险- 健康管理在医疗保险中的作用- 如何通过医疗保险促进健康生活方式本教学内容依据课程目标，结合教材相关章节，确保科学性和系统性。
教学大纲明确教学内容安排和进度，涵盖医疗保险基础知识、制度框架、产品选择、案例分析以及健康管理等模块。
通过本章节的学习，学生能够全面掌握医疗保险相关知识，提高在实际生活中的应用能力。
保险学课程设计报告
- --保险学课程设计报告〔2015—2016学年第三学期〕学院：经济管理学院系别：财政金融系专业班级：金融学学生姓名：指导教师：孙玉红、邢苗山东科技大学课程设计日志步骤：1．投保：〔1〕登录个人客户端进展如下操作：1·录入投保单信息2·录入信息后得到保单信息〔2〕登录公司客户端进展操作：1·录入保费相关信息〔2〕确认合同已生效2.保险立案与理赔：〔1〕登录个人效劳端进展如下操作1·进展报案登记：2·得到报案登记情况图〔2〕登录公司客户端进展操作1·录入赔付申请和立案2·录入调查报告3·进展理赔结算4·对两个报案进展赔偿结案课程设计日志案例名称人身类保险——养老保险步骤：1．投保〔1〕登录个人客户端进展以下操作：1·填写投保单2·得到保单信息〔2〕登录公司客户端进展操作1·确认收费2·保单生效2.个人给付：〔1〕登录公司客户端进展以下操作：1·满期给付2·审核给付金申请3·得到个人给付已给付证明课程设计日志案例名称财产类保险——家庭财产保险案例一步骤：1．投保〔1〕登录个人客户端进展如下操作1·填写投保单2·填写投保人信息、被保人信息3·新增受益人2．缴费〔1〕登录公司客户端进展以下操作：1·填写保费信息2·确认缴费3·保单生效3．保险理赔〔1〕登录个人客户端进展如下操作：1·根据案例新增报案〔2〕登录公司客户端进展如下操作：1·录入赔付申请并立案2·填写调查报告3·进展理赔计算4·赔案结案〔3〕登录个人客户端进展操作：1·进展理赔查询课程设计日志案例名称车辆类保险——非机动车辆第三者责任险步骤：1．投保〔1〕登录个人客户端进展以下操作：1·填写投保单2·录入投保人、被保人资料3·新增受益人2.缴费：〔1〕登录公司客户端进展以下操作：1·进展缴费2·个人承保核保3·长险暂收费确认4·保单生效3.保险理赔〔1〕登录个人客户端进展以下操作：1·新增报案登记2·得到报案登记表〔2〕登录公司客户端进展如下操作：1·录入赔付申请并立案2·录入调查报告3·理赔计算4·赔案结案课程设计报告一、课程设计目的2015-2016第三学期我们在机房进展了为期两周的实习，实习主要内容是通过使用学院购置的模拟软件上机操作让我们了解并熟悉保险的根本操作流程。
保险学课程设计
课程设计报告(2015---2016年度)名称：保险学题目：境外整容险院系：经济管理学院班级：金融141、142学号：1班12、1班16、2班01 学生姓名：郭伊杰、瞿家瑞、顼华建指导教师：姜天赐设计周数： 1成绩：日期：2016年1月10日一、课程设计的目的与要求1．课程设计目的为了帮助学生理解、掌握《保险学》课程专业理论知识，提高学生发现、分析并解决实际问题的能力，学生在完成《保险学》课程学习后，结合所学的专业知识、技术及方法，按课程设计大纲要求完成相应的工作。
旨在通过本次课程设计，学生独立进行《保险学》课程设计工作，加强学生对保险实务的了解，完善对《保险学》课程的理解,使学生能够运用所学的保险基本原理和方法解决实际问题。
（1）培养学生在资料调研、市场调查、模型设计和论文写作等方面的能力；（2）培养学生综合运用所学的理论知识独立分析和解决实际问题的能力；（3）培养学生严肃认真、实事求是的科学态度和勇于探索的创新精神。
2．课程设计的内容和要求2.1 课程设计的要求学生根据课程设计大纲，确定方向、收集资料，按要求完成课程设计报告的写作。
（1）学生应以积极认真的态度、踏踏实实的作风对待课程设计；（2）学生应遵守课程设计计划安排，按时完成各阶段的工作；2.2 课程设计的内容（1）课程设计包括现代保险的所有内容，使学生得到较全面的综合训练，满足课程设计的教学目的与要求。
（2）课程设计的选题应注意结合保险专业研究动态和我国保险的实际，鼓励有创意的新保险研究项目（新保险产品、新保险组织、新保险市场等）；另外，也可以翻译一篇国外新险种而国内没有的险种。
（3）通过对我国保险问题的研究，最终形成课程设计报告，包括国内外研究现状综述、对问题的剖析和相应的解决对策等内容。
（4）把设计流程图、程序、表格、数据、调查问卷、英文原文等放在附录部分。
（5）学生撰写一篇5000字以上的课程设计论文，查阅10--20篇的中、外文献资料。
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一、家庭情况概述1、家庭成员介绍备注：家庭有投资股票等理财产品，每年有红利2万元左右。
奶奶：虽然年龄较大，但是平日注重身体锻炼，所以除了有心脏病之外，身体基本健康， 而且很少发病。
爸爸：由于在公司负责业务方面的工作，每年有几次出差，但不会经常出差。
与奶奶同住。
妈妈：某公司普通职员，朝九晚五 的工作作息，没有出差的工作项目。
与奶奶同住。
女儿：在父母所在城市一所高中就 读高二。
由于马上要上大学，家里 要有意识的为其储备一定资金。
评价：爸爸妈妈有社保，意味即被生活有了保障，但是社保无生命风险保障，而爸爸是这个家庭的经济支柱，优先购买保险，其中应包括人身意外险、重疾险等。
同时爸爸是家用汽车的使用者，所以应考虑购买相关保险。
奶奶是老人也应购买医疗保险。
孩子由于比较小，性格比较调皮，应考虑人身意外险等类似保险。
妈妈应考虑养老保险。
2、家庭财产情况家中有一间在城市较繁华地段的150 平方米的三室一厅房；房间有较好的装修；冰箱、空调、电视等家用电器齐全。
同时又一辆用了两年的别克家用汽车。
评价：在家庭财务中，汽车属于容易有损失的财务，室内的装修已经财务等容易遭受意外火灾、管道破裂等等的损害。
所以汽车应考虑投保车险。
由于整间房屋的价值较高，应考虑保险公司的财产保险的险种。
二、家庭财产投保计划考虑投保太平洋保险公司的财产保险险种。
因为中国太平洋保险以“做一家负责任的保险公司”为使命，以“诚信天下，稳健一生，追求卓越”为经营理念。
中国太平洋保险旗下拥有太平洋寿险、太平洋产险、太平洋资产管理公司和长江养老保险等专业子公司，保持持续领先的市场地位。
2011 年中国太平洋保险荣登财富世界500 强企业。
同时太平洋保险公司在居民之间的口碑也非常好，其险种多以消费者的利益为考虑对象，财产险的选择种类较其他保险公司丰富，而且在服务期间也极其人性化。
所以在投保财产保险时第一时间考虑太平洋保险公司1、针对于房屋以及房屋内投保太平洋保险公司的“小康之家财产保险” B 险种对于一个家庭来说保障其室内的财务安全是首要的考虑保险的因素，投保财产险正是这样一种一最小的代价，获得最大的安全保障的手段之一，所以针对保险的特色以及条款，这款保险相比之下更为适合这个案例的家庭。
保险条款中包括几乎囊括了室内的所有财务，保险责任范围也很宽广，从火灾、室内管道破裂到台风等自然灾害，再到室内盗窃，可以很好的保护家庭财产，在遭遇损害时可以有效的分散风险，将损失降到最低点。
产品特色：本险种以承保基本的家庭财产保险为主，主要涵盖针对房屋、室内装潢、室内财产、便携式电器以及现金珠宝提供的保险保障。
本险种分为A 主要以承保室内财产保险为主（不包括房屋），B承保了房屋并室内财产保险附加室内盗抢保险。
由于本案例的房屋价值较高所以房屋时保险的重要标的之一，所以综合考虑选择 B 款险种。
保险标的：（1）房屋，特指房屋的主体承重结构和围护结构。
（2）室内装潢，包括各类附属设备，如供暖、供气等。
（3）室内财产。
（4）便携式家用电器。
（5）现金以及贵重物品。
（6 ）经特殊约定的财产等。
保险责任：其中包括了火灾、室内管道设施破裂、室内盗窃等较为常见的房屋损害。
2、针对于家用汽车投保太平洋保险公司的车辆商业险（交强险在购买汽车时已经强制投保，所以这个就不在这里重复投保）由于私家车在家庭财产中属于最易有损失的财产，所以在投保时将其单独罗列出来单独保险。
车辆商业保险包括了汽车日常容易出现的各类状况的保险赔付，投保车辆商业险可以在车辆出现这类问题是减少家庭的额外支出，对家庭经济的稳定有极大的帮助。
保险范围：（1）自燃损失（2）玻璃单独破碎（3）新增设备损失（4 ）车身油漆单独损伤（5）涉水损失（6）车上货物责任（7）精神损害抚慰金责任（8 ）随车携带物品责任保险范围包括了车辆常见的风险，还算是涉及到了各个方面，可以有效的保障家庭的利益。
三、家庭成员人身保险投保计划考虑中国人寿保险公司的人身保险险种和太平洋保险公司的意外险。
因为经过多方对比，太平洋保险公司的意外伤害险和重大疾病保险比较适合有出差任务，但又不是出差很频繁的爸爸，因为爸爸是家庭的重要经济来源人，对于他的保险应设计到意外以及各种重大疾病的风险防御。
对于奶奶和女儿则选择投保中国人寿保险公司。
中国人寿保险公司是国内唯一一家资产过万亿的保险集团公司，公司下设中国人寿保险股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、中国人寿保险（海外）股份有限公司、国寿投资控股有限公司以及保险职业学院等多家公司和机构，业务范围全面涵盖寿险、财产险、养老保险（企业年金）、资产管理、另类投资、海外业务等多个领域，并通过资本运作参股了多家银行、证券公司等其他金融和非金融机构。
可见也是投保的可靠选择之一。
也是经过多方对比选择，为家中老人和女儿购买中国人寿保险公司的保险。
1、对于爸爸（1 ）投保太平洋保险公司的“ 太平如意卡短期意外伤害保险” 由于作为公司业务主管，每年有几次的出差任务，所以投保意外伤害保险是有必要的，本险中包括了身故、残疾以及医疗保险，涉及面相比较其他的意外保险品种要宽泛，可以有利的分散意外发生的风险，为发生意外提供保障，适合有出差工作的人士和市场销售人士。
保障责任：（i ）身故保险金（ii ）残疾保险金（iii ）医疗保险金（选择A 款）（2 ）投保太平洋保险公司的“ 万全安康重大疾病保险”爸爸如果有了任何重大疾病，将会对家庭的经济状况产生极大的冲击，所以我考虑为其投保重大疾病保险，经过资料查询，这款太平洋保险公司的“万全安康重大疾病保险” 中的“提前给付”是特色：4 项特定重大手术在术前申请提前给付50% 即时保险金额，及时提供资金援助，可以有效消除手术巨额资金带来的突发的经济负担。
保障责任：（i ）身故或全残保障（ii ）重大疾病保障（iii ）提前给付2、对于奶奶投保中国人寿保险公司的“ 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险”由于奶奶年龄已经是69 岁，虽然身体较为健康，但是毕竟是老人，生病住院时在所难免的，虽然有养老保险和社会医疗保险，所以在投资保险时应该着重考虑住院费用方面的医疗保险作为附加。
产品特色：1 、住院报销：未参加公费医疗、社会医疗保险的客户，可享受高额住院费用补偿，减轻家庭负担。
2、社保补充：已参加公费医疗、社会医疗保险的客户，可对公费、社保报销后 的剩余部分费用按一定比例给予补偿，让您的保障更加全面。
3、对于女儿女儿参加了学校集体投保的意外险。
投保中国人寿保险公司的“ 国寿鸿宇两全保险（分红型）”由于女儿现在是高中阶段，马上就要就读大学，大学的学费对于家庭来说是一笔还算 蛮大的开销，所以应该针对女儿投保一些相应保险。
经过选择，投保中国人寿的“国寿鸿 宇两全保险”，为孩子的大学、婚嫁以及养老做准备。
保险介绍（一） 大学教育金：提前为子女上大学准备好充裕的资金。
（二） 子女婚嫁金：成家立业，步入社会，父母给子女最好的支持。
（三） 养老金：有了幸福的晚年，人生才会完美；满期养老金，让爱心绵绵。
（四） 分享红利：红利分配，累积生息，坐享投资成果（五） 保单借款：如需流动资金，可凭保单按条款规定获取借款。
企Wiio 万4、对于妈妈工作单位为其集体投保了医疗保险、养老保险。
为其医疗以及退休后的养老提供保障。
四、结论1、制定家庭投保计划的原则： （1 ）转移风险投保是为了转移风险，在发生保险事故时可以获得经济补偿。
从这个原则出发，必须 首先分析家庭的主要风险是什么，怎样合理地把这些风险转嫁给保险公司。
像是本案例的家庭，爸爸是家庭的主要经济来源，而且每年有出差的工作任务，所以 在投保时，应主要考虑保障他的人身安全以及发生意外的防范。
由于家中有老人，老人生 病住院是时有发生的事情，然而住院的费用将会为家庭带来很大的财产冲击，所以投保有 关住院医疗保险可以分散风险。
（2 ）量力而行保险是一种契约行为，属于经济活动范畴，投保人必须支付一定的费用，即以保险费 来获得保险保障。
投保的险种越多，保障范围越大。
但保险金额越高，保险期限越长，需 支付的保险费也就越多。
因此投保时要根据自己的经济实力量力而行。
用科学的角度来考 虑家庭保险费用不应该超过总收入的 20%。
本案例中家庭年收入十万零八千，同时又投资股票等理财产品年终有分红，所以本投 保计划的六支保险的保金，不会给家庭生活带来经济负担。
2 、主意事项：（1 ）对家庭的成员情况有一定了解，分清每个人在家庭生活、经济中所处位置，并据此分 析出哪些人应数育保险畲 4MOO 元婚啟保峥 满期保险舍元元该优先购买保险。
（2 ）了解家庭的财产情况，如房屋、电器、车辆等，考虑为其购买财产保险，以分散意外带来的损失。
（3 ）对家庭的收入与支出做出详细分析，了解有多少闲置资金，并将其分为储蓄资金、风险应对资金、投资资金、学习资金以及保险资金。
（4 ）在选择保险时，应选择大型的有良好商业信誉的保险公司。
（5 ）选择险种前应该多方了解不同的险种之间的区别，选择最符合自身需求的保险投保。
（6 ）仔细阅读保险条款中的没一项，如有疑问应及时也保险公司人员沟通，切勿盲目签约。
3、投保意义：购买保险在现代生活中是一种理财方式，在进行理财投资的同时将家庭的风险分散，投资风险低，所获收益较大，但是这也并不是意味着应该越多越好的投资，应根据家庭成员、财产情况作出选择。
现在很多保险公司作出了很多分红理财型的保险项目，可以根据家庭情况进行选择。
购买保险不但是一种理财方式，也是为建立安定的人生做好准备。
如，有意外发生可以救急、医疗费用有了着落等等。
可见在现在的人们生活中，保险的地位是越来越重要了，人们应该多加了解有关保险的知识，正确选择适合自己以及家庭的保险，以“最少的投入，收获最大的利益”为投资主旨。