西南证券股份有限公司风险管理制度-风控网
证券交易风控管理制度
证券交易风控管理制度近年来，证券市场的发展日趋迅猛，越来越多的人参与其中，使得市场的风险也随之增加。
为了保护投资者利益和维护市场的稳定，证券交易风控管理制度应运而生。
证券交易风控管理制度是指通过建立一套完整的规则和制度，对证券交易市场进行监管和管理，保障交易的安全和公平。
它的出现旨在规范市场行为，防范各类风险，并提高市场的透明度和效率。
首先，证券交易风控管理制度的基本原则是风险可控性。
这意味着通过制定合理的制度和规则，及时发现和应对市场中的风险，使其不再扩大。
例如，通过设立风险预警系统，可以在市场异常波动时及时警示交易者，提醒其谨慎操作。
其次，证券交易风控管理制度还要求市场参与者按照一定的规则进行交易。
这样可以减少操纵市场的行为，防止市场无序竞争和不公平交易。
比如，在股票市场中，有些交易者可能会故意扰乱市场，影响股价的正常走势，从而获取非法利益。
为了遏制这种行为，证券交易风控管理制度要求交易者必须遵循公平竞争的原则，不得从事操纵市场的行为。
此外，证券交易风控管理制度还鼓励投资者进行风险管理和投资者教育。
投资者教育是指对投资者进行相关知识的普及和培训，帮助他们了解市场风险和投资技巧，提高风险意识和投资能力。
只有投资者具备一定的风险认知和管理能力，才能做出理性的投资决策，降低投资风险。
最后，证券交易风控管理制度还要求建立健全的交易监督与惩罚机制。
对于市场违规行为和欺诈行为，必须依法进行严厉的处罚。
通过对违规行为的严惩，可以起到震慑作用，减少类似行为的发生。
同时，还要加强监督，及时发现和处理市场的违规行为，保护投资者利益和市场的稳定。
总之，证券交易风控管理制度是现代证券市场的重要组成部分。
通过建立完善的制度和规则，保护投资者利益，防范各类风险，维护市场的稳定，实现证券市场的可持续发展。
我们期待未来证券交易风控管理制度能进一步完善，为投资者和市场创造更加公平公正的环境。
西南证券股份有限公司风险管理制度-风控网
西南证券股份有限公司风险管理制度第一章总则第一条为有效防范和化解经营风险，保证公司各项业务和公司整体经营的持续、稳定、健康发展，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司风险控制指标管理办法》等相关法律法规，在遵循《西南证券股份有限公司合规管理制度》的前提下，结合通行的风险管理办法和公司实际情况，制订本制度。
第二条《西南证券股份有限公司合规管理制度》是公司管理合规风险和法律风险的基本制度，本制度是公司在合规的前提下，管理市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等经营风险的基本制度。
第三条本制度中所称风险管理，是指围绕公司战略目标，由公司各职能部门和业务单位共同实施，在管理环节和经营活动中通过识别、评估、管理各类风险，执行风险管理基本流程，培育良好风险管理文化，建立健全风险管理体系，把风险控制在公司可承受范围内的系统管理过程。
第四条公司各职能部门和业务单位通过全面参与过程管理，围绕全面风险管理理念，不断健全风险管理体系、机制、制度和流程，使风险管理与公司经营管理相融合。
第五条公司风险管理的目标，健全以净资本为核心的风控体系，建立覆盖各项业务和管理活动的风控系统，管好市场风险和信用风险、严控操作风险、防范流动性风险。
第六条公司风险管理遵循以下原则：（一）独立性原则：公司部门及岗位设置应当权责分明，风险控制嵌入业务过程和经营活动，但承担监督检查职责的部门和岗位应当独立于业务活动，强化风险管理和审计稽核在业务开展中的作用。
（二）合理性原则：风险管理符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，以合理的成本实现风险管理目标。
（三）审慎性原则：风险管理策略及方法根据公司经营战略、经营方针等内部环境的变化和国家法律法规等外部环境的改变及时进行完善，对各项创新业务及产品方案，审慎出具风险评估意见。
（四）与业务发展同等重要原则：风险是公司各项业务客观存在的，业务的发展必须建立在风险管理制度完善和稳固的基础上，风险管理和业务发展同等重要。
证券公司员工风控管理制度
第一章总则第一条为加强证券公司风险管理，提高员工风险意识，保障公司及客户的合法权益，维护证券市场稳定，根据《证券法》、《证券公司风险控制指标管理办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于证券公司全体员工，包括但不限于经纪业务、投资银行业务、资产管理业务、研究业务、信息技术等部门。
第三条公司风控管理部门负责组织实施本制度，各部门应积极配合，共同维护公司风险管理体系的有效运行。
第二章风险管理原则第四条风险管理应以预防为主，预防与应对相结合，确保公司业务稳健发展。
第五条坚持合规经营，严格遵守国家法律法规和证券行业监管政策。
第六条坚持全面风险管理，覆盖公司各项业务、各个层面。
第七条坚持动态调整，根据市场变化和公司业务发展适时调整风险管理制度。
第三章风险管理制度第八条建立健全风险管理制度，包括但不限于：（一）风险识别制度：明确风险识别的责任、方法和程序，对业务流程、业务环节进行全面风险识别。
（二）风险评估制度：建立风险评估指标体系，对各类风险进行定量和定性分析。
（三）风险控制制度：制定风险控制措施，包括风险隔离、风险分散、风险转移等。
（四）风险报告制度：定期向公司管理层报告风险状况，确保风险信息畅通。
（五）风险预警制度：建立风险预警机制，对潜在风险及时发出预警。
第九条建立健全员工风险管理制度，包括：（一）风险培训制度：定期组织员工参加风险培训，提高员工风险意识。
（二）风险考核制度：将风险管理纳入员工绩效考核体系，激发员工参与风险管理的积极性。
（三）风险举报制度：鼓励员工举报风险隐患，对举报人给予保护。
第四章风险管理职责第十条公司管理层应承担以下风险管理职责：（一）制定公司风险管理战略，确保公司风险管理体系的有效运行。
（二）监督各部门执行风险管理措施，确保风险控制目标的实现。
（三）定期召开风险管理会议，研究解决风险管理中的重大问题。
第十一条各部门应承担以下风险管理职责：（一）建立健全本部门风险管理制度，确保本部门业务稳健发展。
证券公司风险信息管理制度
第一章总则第一条为加强证券公司风险信息管理，提高风险防范和处置能力，保障公司稳健经营和投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及子公司、分支机构、各部门、各岗位涉及风险信息管理的各项工作。
第三条风险信息管理应遵循以下原则：（一）全面性：全面收集、整理、分析和利用风险信息，确保风险信息覆盖公司各业务领域、各环节。
（二）及时性：及时收集、处理、报告和传递风险信息，确保风险信息准确、及时。
（三）准确性：确保风险信息真实、可靠，避免误导和误判。
（四）保密性：严格保护风险信息，防止泄露和滥用。
第二章风险信息收集第四条公司应建立健全风险信息收集体系，明确风险信息收集范围、渠道和责任。
第五条风险信息收集范围包括：（一）政策法规、行业动态、市场变化等宏观信息；（二）业务经营、财务状况、合规性等内部信息；（三）客户、供应商、竞争对手等外部信息；（四）监管部门、自律组织等监管信息。
第六条风险信息收集渠道包括：（一）内部信息系统；（二）外部信息渠道，如行业报告、新闻媒体、监管机构等；（三）内部调查、审计、检查等。
第三章风险信息处理第七条公司应建立健全风险信息处理机制，对收集到的风险信息进行分类、整理、分析和评估。
第八条风险信息处理流程：（一）分类：根据风险信息性质、来源、影响等因素进行分类；（二）整理：对风险信息进行筛选、归纳、汇总，形成风险信息报告；（三）分析：对风险信息进行深入分析，评估风险程度和潜在影响；（四）评估：根据风险评估结果，制定风险应对措施。
第四章风险信息报告第九条公司应建立健全风险信息报告制度，明确风险信息报告的内容、格式、时限和责任。
第十条风险信息报告内容包括：（一）风险信息概述；（二）风险评估结果；（三）风险应对措施；（四）风险处置进展。
第十一条风险信息报告时限：（一）一般风险信息：每日报告；（二）重大风险信息：立即报告；（三）紧急风险信息：实时报告。
证券公司风险限额管理制度
证券公司风险限额管理制度一、总则为规范证券公司风险管理行为，保障公司资金安全、稳健经营，根据《证券法》、《证券公司监督管理办法》等法律法规及中国证监会有关规定，结合公司实际，制定本制度。
二、风险限额管理原则1. 风险控制原则证券公司从业人员应当遵守风险管理原则，加强对各项风险的监控和管理，做好风险控制工作。
2. 限额分级原则对不同风险因素设定不同的限额，并根据级别建立一套分级的限额管理体系，层层递进、错位控制。
3. 风险分散原则在风险控制的时候，应该多元化投资，分散风险。
4. 风险回避原则在风险评估结果显示风险过大时，及时调整风险控制措施，规避风险。
三、风险限额分类1. 市场风险限额市场风险包括证券市场波动风险、外汇市场汇率波动风险等，应当制定相应的市场风险限额管理制度。
2. 信用风险限额信用风险是指对方方履约能力的评估不足，导致可能无法收回应收债款或其他应收权益，应当制定相应的信用风险限额管理制度。
3. 操作风险限额操作风险是指因内部人员失误或违规操作导致的风险，包括交易结算风险、系统风险等，应当制定相应的操作风险限额管理制度。
4. 流动性风险限额流动性风险是指因公司资金不足或者市场庄家操纵导致资金紧张，无法按时履行偿付义务，应当制定相应的流动性风险限额管理制度。
四、风险限额管理具体制度1. 市场风险限额管理(1) 持仓限额管理：公司应当设定各种证券品种的持仓限额，根据公司实际经营情况和市场风险情况适时调整。
(2) 风险敞口管理：公司应当设定市场风险敞口限额，对于超过限额的风险敞口应当采取及时止损措施。
(3) 组合风险管理：公司应当对于不同的投资策略和产品组合设置不同的市场风险限额，以及对于不同类型的交易客户设置不同的市场风险限额。
2. 信用风险限额管理(1) 客户信用额度管理：公司应当对于不同的客户设置不同的信用额度，及时调整客户信用额度以应对市场变化。
(2) 对手方信用风险管理：公司应当对于不同的对手方设置不同的信用风险限额，及时调整对手方信用风险限额以应对市场变化。
证券公司风险限额管理制度
证券公司风险限额管理制度第一章总则第一条为了规范证券公司风险管理工作，保障公司资金安全，促进公司健康发展，制定本制度。
第二条本制度是证券公司风险管理的基本规范，适用于证券公司内部所有的相关部门和人员。
第三条证券公司风险限额管理是指公司对各种风险进行评估和控制，根据公司的实际情况制定合理的风险限额，并通过监测和管理，做到风险可控。
第二章风险限额的确定第四条证券公司应结合自身实际情况，根据公司的风险承受能力、盈利能力、流动性状况等因素，确定各项风险的限额，并及时调整。
第五条证券公司应根据不同的风险类型，设置不同的风险限额，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。
第六条证券公司应定期评估风险限额的合理性，对违反风险限额的情况进行处罚，并及时调整相关措施。
第七条证券公司应建立完善的风险管理机制，包括内部控制、审计、风险管理等部门，并形成相互协调的风险管理体系。
第三章风险管理措施第八条证券公司应建立风险管理框架，确保各种风险得到全面覆盖，并通过建立有效的风险管理系统来监测和控制风险。
第九条证券公司应建立完善的风险评估模型，根据公司的实际情况，对各种风险进行全面评估，并及时调整风险限额。
第十条证券公司应建立全面的风险监测机制，监控各类风险的情况，及时发现异常情况，并采取相应措施加以控制。
第四章风险管理报告第十一条证券公司应建立风险管理报告制度，定期向公司相关领导层报告公司的风险管理情况，包括风险的评估、控制和监测等。
第十二条证券公司应建立完善的风险管理报告体系，确保报告内容的真实准确、全面清晰，并及时反馈相关信息。
第十三条证券公司应建立风险管理报告归档制度，将相关报告资料进行存档备案，以供日后查阅和核查。
第五章处罚措施第十四条证券公司应建立违规处罚机制，对公司内部违反风险限额管理制度的人员进行相应处罚，包括但不限于警告、罚款、停职、解聘等。
第十五条证券公司应建立风险事件溯源机制，对风险事件的发生进行追溯，找出违规原因，并对相关责任人进行处罚。
证券公司内部风险管理制度
一、总则第一条为加强证券公司内部风险管理，保障公司稳健经营，防范和化解各类风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有员工，以及与公司业务相关的其他机构和人员。
第三条公司内部风险管理遵循以下原则：1. 全面性：公司内部风险管理应涵盖所有业务领域、所有部门和所有员工。
2. 预防性：公司应建立风险预警机制，及时发现和防范潜在风险。
3. 合规性：公司内部风险管理应符合国家法律法规和行业监管要求。
4. 可持续发展：公司应将风险管理纳入长期发展战略，实现公司可持续发展。
二、风险管理组织架构第四条公司设立风险管理委员会，负责制定公司内部风险管理战略、政策和制度，监督和评估风险管理工作。
第五条风险管理部门负责公司内部风险管理的具体实施，包括：1. 制定和实施风险管理制度和流程；2. 监测、评估和报告风险状况；3. 组织和协调风险应对措施；4. 提供风险管理和内部控制咨询。
第六条各业务部门和分支机构应设立风险管理小组，负责本部门或分支机构的风险管理工作。
三、风险识别与评估第七条公司应建立健全风险识别与评估机制，包括：1. 定期开展风险评估，识别各类风险；2. 分析风险因素，评估风险程度；3. 根据风险评估结果，制定风险应对策略。
四、风险控制措施第八条公司应采取以下风险控制措施：1. 建立健全内部控制制度，明确各部门、岗位的职责和权限；2. 加强合规管理，确保业务合规经营；3. 优化业务流程，降低操作风险；4. 加强信息技术安全管理，保障信息系统稳定运行；5. 建立健全应急管理体系，提高应对突发事件的能力。
五、风险监控与报告第九条公司应建立健全风险监控与报告机制，包括：1. 定期监测风险状况，及时发现问题；2. 及时向风险管理委员会报告风险情况；3. 对重大风险事件，及时启动应急预案。
六、责任追究与激励第十条公司应建立健全责任追究与激励制度，对在风险管理和控制工作中表现突出的员工给予奖励，对违反风险管理制度的行为进行责任追究。
证券公司风控制度模板
证券公司风控制度模板一、总则1.1 为加强证券公司风险管理，保障公司稳健经营，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司风险管理办法》等法律法规，制定本风控制度。
1.2 本风控制度适用于公司风险管理工作的各个方面，包括公司治理、业务经营、财务管理、人力资源管理等。
1.3 公司应建立健全风险管理体系，明确风险管理组织架构，制定风险管理政策和程序，确保风险管理工作的有效实施。
二、风险管理组织架构2.1 公司应设立风险管理委员会，负责公司风险管理工作的统筹规划、指导协调和监督评估。
2.2 公司应设立风险管理部门，负责具体执行风险管理委员会的决定，组织开展风险管理工作。
2.3 公司各部门应根据业务特点和风险状况，设立相应的风险管理岗位，负责本部门的风险管理工作。
三、风险管理政策和程序3.1 公司应制定风险管理政策，明确风险管理的总体目标、基本原则和主要措施。
3.2 公司应制定风险管理程序，明确风险管理的具体流程、操作规范和责任主体。
3.3 公司应根据业务发展和市场变化，及时修订和完善风险管理政策和程序。
四、风险识别和评估4.1 公司应建立风险识别和评估机制，定期对各类业务和事项进行风险识别和评估。
4.2 公司应运用风险评估工具和技术，对风险进行量化分析，确定风险等级和风险应对措施。
4.3 公司应对新业务、新产品、新技术等进行专项风险评估，确保业务开展前充分识别和控制风险。
五、风险控制和缓释5.1 公司应制定风险控制措施，确保风险在可承受范围内。
5.2 公司应建立风险缓释机制，通过风险转移、风险对冲等方式，降低风险影响。
5.3 公司应加强对风险控制和缓释措施的监督和评估，确保其有效性和适用性。
六、内部控制和合规6.1 公司应建立健全内部控制体系，确保业务开展合规、内部管理规范。
6.2 公司应加强合规管理工作，确保业务开展符合法律法规和行业规范。
6.3 公司应设立合规管理部门，负责公司合规管理工作。
七、信息技术管理7.1 公司应加强信息技术管理工作，确保信息技术安全、稳定、高效。
证券公司风险管理规范
证券公司风险管理规范引言：在当今经济全球化和市场化的背景下，证券市场作为推动经济发展和资本流动的重要力量，正逐渐成为各类投资者实现财富增值的主要途径。
然而，由于证券市场具有高风险和高收益的特点，投资者面临着来自市场波动、信息不对称和制度不完善等方面的风险。
因此，加强证券公司的风险管理，规范市场秩序，保护投资者的利益，是保障证券市场稳健运行的重要环节。
本文将围绕证券公司风险管理的规范，从公司治理、风控体系、信息披露和监管合规等方面展开论述。
第一部分：公司治理有效的公司治理是保持证券公司稳健运行的基础。
公司治理的核心是建立健全的内控机制和完善的机构管控机制。
1. 内控机制：证券公司应建立健全的内控制度，包括风险管理职责明确、内控规程完善、风险管理部门独立等，确保公司内部风险的有效识别、评估和监控。
2. 机构管控机制：证券公司应设立有效的董事会和监事会，建立健全的决策制定和监督机制，确保公司治理的透明性和公正性。
此外，应加强对高管层和从业人员的职业道德教育，提升他们的风险意识和从业素养。
第二部分：风控体系风控体系是证券公司管理风险的关键环节。
有效的风控体系应包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测四个方面。
1. 风险识别：证券公司应建立全面的风险识别机制，加强对市场风险、信用风险和操作风险的预判和敏感性分析，并及时调整投资策略和风险暴露度。
2. 风险评估：证券公司应建立科学的风险评估模型，对投资组合和交易风险进行定量和定性评估，以确定风险承受能力和风险管理措施。
3. 风险控制：证券公司应制定严格的风险控制措施，包括投资限额管理、止损机制、杠杆控制和违约风险管理等，以保证投资组合的风险可控。
4. 风险监测：证券公司应建立完善的风险监测系统，及时监测市场变动和系统风险，开展应急预案和应对措施，确保公司资产的安全和稳定。
第三部分：信息披露信息披露是证券市场健康发展和投资者保护的重要手段。
证券公司应建立科学的信息披露制度，保障信息的准确性、及时性和公开性。
证券公司风险控制管理制度
证券公司风险控制管理制度1. 背景本文档旨在建立和规范证券公司的风险控制管理制度，以确保公司业务的稳定和可持续发展。
风险控制是证券公司管理的重要组成部分，通过采取适当的措施来管理和减少不利风险，可以最大程度地保护公司的利益和客户的权益。
2. 目标- 确定和评估公司可能面临的各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
- 制定相应的风险控制策略和步骤，并在必要时进行调整。
- 建立风险监测和报告机制，确保风险状况的准确把握和及时反馈。
- 培训员工并建立风险意识，提高公司整体的风险管理水平。
3. 管理制度3.1 风险定性和评估公司应根据自身业务特点，对各类风险进行定性和评估，包括但不限于以下方面：- 市场风险：包括市场价格波动、流动性风险等。
- 信用风险：包括客户信用违约、交易对手违约等。
- 操作风险：包括人为失误、技术故障等。
- 法律风险：包括合规风险、法律纠纷风险等。
3.2 风险控制策略基于风险定性和评估结果，公司应制定相应的风险控制策略，确保风险在可控范围内。
具体措施包括但不限于：- 制定交易限额和持仓限额，防范市场风险。
- 建立有效的风险管理系统，监控交易对手风险和清算风险。
- 加强操作流程的管理，提高操作风险控制水平。
- 遵循法律法规，确保合规经营。
3.3 风险监测和报告公司应建立完善的风险监测和报告机制，包括但不限于：- 设立专门的风险管理部门，负责风险监测和报告工作。
- 定期进行风险评估和风险状况的监测，及时发现和处理风险事件。
- 编制风险报告，向公司高层和监管部门进行定期报告。
3.4 员工培训和风险意识公司应加强员工培训和建立风险意识，提高公司整体的风险管理水平。
具体措施包括但不限于：- 开展风险管理培训，提高员工风险管理能力。
- 定期组织风险意识教育活动，加强员工对风险的认识和预警能力。
- 设立奖惩机制，激励员工积极参与风险管理工作。
4. 实施和调整本管理制度应由公司高层审批并尽快实施，确保风险控制措施的落地。
证券类公司风险管理制度
第一章总则第一条为规范证券类公司的风险管理工作，确保公司资产安全，维护公司及股东利益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及子公司，各部门和员工应严格遵守本制度。
第三条本制度所称风险，是指公司因各种不确定性因素导致损失的可能性。
第四条本制度所称风险管理，是指公司通过识别、评估、监控和应对风险，确保公司经营目标实现的过程。
第二章风险管理组织架构第五条公司设立风险管理委员会，负责公司风险管理的决策、指导和监督。
第六条风险管理委员会由董事长、总经理、财务总监、合规总监、风险总监等组成。
第七条风险管理委员会下设风险管理部，负责公司风险管理的日常事务。
第八条风险管理部设风险管理经理、风险管理专员等岗位，具体负责风险识别、评估、监控和应对等工作。
第三章风险管理流程第九条风险识别：风险管理部应定期对公司进行全面的风险识别，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。
第十条风险评估：风险管理部应根据风险识别结果，对风险进行定量和定性评估，确定风险等级。
第十一条风险应对：风险管理部应根据风险评估结果，制定风险应对措施，包括风险规避、风险降低、风险转移等。
第十二条风险监控：风险管理部应定期对风险进行监控，确保风险应对措施的有效性。
第十三条风险报告：风险管理部应定期向风险管理委员会报告风险管理工作情况，包括风险识别、评估、应对和监控等方面。
第四章风险管理责任第十四条公司董事长、总经理对风险管理工作负总责。
第十五条风险管理委员会负责监督和指导风险管理工作的开展。
第十六条风险管理部负责公司风险管理的具体实施。
第十七条各部门负责人对本部门的风险管理工作负直接责任。
第十八条员工应严格遵守风险管理制度，自觉履行风险防范义务。
第五章附则第十九条本制度由公司风险管理委员会负责解释。
第二十条本制度自发布之日起实施。
通过以上证券类公司风险管理制度，公司可以建立健全风险管理体系，提高风险防范能力，确保公司资产安全，维护公司及股东利益。
证券公司风险管理制度
第一章总则第一条为加强证券公司风险管理，确保公司稳健经营，保障投资者合法权益，维护证券市场稳定，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有员工、子公司、分支机构及其关联方，以及公司对外合作和业务活动。
第三条公司风险管理遵循以下原则：1. 预防为主、防治结合；2. 全面覆盖、重点突出；3. 权责分明、协同配合；4. 科学合理、持续改进。
第二章风险管理组织架构第四条公司设立风险管理委员会，负责制定公司风险管理战略、政策和制度，对公司风险管理活动进行监督和指导。
第五条风险管理委员会下设风险管理部，负责具体组织实施公司风险管理措施，对各部门的风险管理工作进行协调和监督。
第六条各部门设立风险管理人员，负责本部门的风险管理工作。
第三章风险识别与评估第七条公司应建立风险识别体系，定期对各类风险进行识别和评估。
第八条风险识别与评估应包括以下内容：1. 市场风险：包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等；2. 信用风险：包括客户信用风险、交易对手信用风险等；3. 操作风险：包括内部流程、人员操作、系统故障等；4. 法律合规风险：包括法律法规、政策调整、监管要求等；5. 流动性风险：包括资金流动性、资产负债期限错配等。
第九条风险评估应采用定量和定性相结合的方法，对风险发生的可能性和影响程度进行综合评估。
第四章风险控制与应对第十条公司应建立风险控制体系，对识别出的风险进行有效控制。
第十一条风险控制措施包括：1. 内部控制：建立健全内部控制制度，确保各项业务活动合规、高效、稳健；2. 风险分散：通过资产配置、业务结构优化等手段，降低单一风险的影响；3. 风险转移：通过保险、担保等方式，将部分风险转移至第三方；4. 风险规避：对高风险业务或项目，采取回避或限制措施；5. 风险预警：建立风险预警机制，及时掌握风险动态，采取相应措施。
第十二条风险应对措施包括：1. 应急预案：针对各类风险，制定应急预案，确保在风险发生时能够迅速、有效地应对；2. 风险处置：根据风险发生的情况，采取相应的处置措施，减轻风险损失；3. 信息公开：及时向投资者、监管部门等披露风险信息，维护市场稳定。
证券公司信用风险管理制度
一、引言信用风险是指债务人无法履行到期债务或违约的可能性。
证券公司作为金融市场的重要参与者，承担着发行、交易、投资等多种业务，因此信用风险管理对于证券公司的稳健经营至关重要。
为了有效防范和化解信用风险，特制定本制度。
二、信用风险管理组织架构1. 成立信用风险管理部门，负责全公司信用风险的管理、监督和协调工作。
2. 各业务部门设立信用风险管理人员，负责本部门信用风险的识别、评估、监控和处置。
3. 成立信用风险评审委员会，负责对重大信用风险事项进行审议。
三、信用风险识别与评估1. 建立信用风险识别制度，对客户、交易对手、项目等进行全面、系统、动态的信用风险评估。
2. 信用风险评估应遵循以下原则：（1）合规性原则：遵守国家法律法规、行业规范和公司内部管理制度。
（2）全面性原则：覆盖公司所有业务领域和环节。
（3）动态性原则：根据市场变化和风险状况，及时调整评估方法。
（4）客观性原则：客观、公正、真实地反映信用风险状况。
四、信用风险监控与处置1. 建立信用风险监控体系，对信用风险进行实时监控，确保及时发现和化解风险。
2. 监控内容包括：（1）客户信用状况变化。
（2）交易对手信用状况变化。
（3）项目信用状况变化。
（4）市场信用风险状况变化。
3. 信用风险处置措施：（1）对高风险客户、交易对手和项目，采取限制或禁止交易等措施。
（2）对已发生信用风险的客户、交易对手和项目，及时采取措施化解风险。
（3）加强内部追责，对信用风险管理人员和责任人员进行追责。
五、信用风险报告与信息披露1. 定期编制信用风险报告，向公司管理层和董事会报告信用风险状况。
2. 信用风险报告应包括以下内容：（1）信用风险总体状况。
（2）信用风险重点领域和环节。
（3）信用风险处置情况。
（4）信用风险防范措施。
3. 加强信用风险信息披露，及时、准确地向社会公众披露信用风险信息。
六、附则1. 本制度适用于公司所有业务领域和环节。
2. 各部门应严格执行本制度，确保信用风险得到有效管理。
证券公司的风险管理措施了解风控体系与应急预案
证券公司的风险管理措施了解风控体系与应急预案证券公司的风险管理措施：了解风控体系与应急预案随着经济的发展和金融市场的复杂性增加，证券公司面临着日益复杂的各种风险。
为了保护投资者利益并确保市场的稳定运行，证券公司采取了一系列的风险管理措施。
本文将介绍证券公司的风控体系和应急预案，以帮助读者更好地了解并评估证券公司在风险管理方面的能力。
一、风险管理体系证券公司的风控体系是其核心竞争力的重要组成部分。
它包括风险识别、风险测量、风险监控和风险应对等环节。
首先，风险识别是风险管理体系的起点。
证券公司通过精确的市场分析、数据采集和风险评估，识别出潜在的风险因素，如市场风险、信用风险、流动性风险等。
其次，风险测量是对识别出的风险因素进行量化和评估的过程。
证券公司利用各种模型和指标，如价值风险VaR模型、风险敞口比例、风险评级等，来衡量风险的大小和潜在损失。
然后，风险监控是对风险暴露的实时跟踪和监测。
证券公司通过建立完善的监控系统和风险警示机制，及时获取市场信息并对风险因素进行跟踪监测，以防范风险的发生。
最后，风险应对是对风险事件的处理和控制。
证券公司建立了相应的风险管理机构和流程，通过采取有效的风险控制措施，如风险分散、风险对冲、风险转移等，来应对和规避风险的损害。
二、应急预案除了建立风控体系，证券公司还制定了应急预案，以处理突发事件和紧急情况。
应急预案是对风险事件进行应对和处理的指导文件，包括事件预警、应急响应、组织协调和恢复重建等内容。
首先，事件预警是应急预案的重要环节。
证券公司通过建立多元化的事件预警机制，及时获取市场信息和风险信号，以便在风险事件发生之前采取相应的预防措施。
其次，应急响应是应急预案的核心内容。
一旦风险事件发生，证券公司将根据事先制定的应急预案，迅速启动相应的应急措施，包括紧急停牌、风险控制、资金安排等，以最大限度地减少损失并保护投资者的利益。
然后，组织协调是应急预案的重要保障。
证券公司组建了专门的应急响应小组和工作组，负责协调各部门、及时发布信息和指导，以保证应急措施的顺利实施。
风控委员会
则》等相关法律法规、规范性文件和《西南证券股份有限公司章程》（以下简称 “《公司章程》”）的规定，公司董事会设立风险控制委员会，并制定本细则。 第二条 风险控制委员会是董事会的专门工作机构，对董事会负责。 第二章 人员组成 第三条 风险控制委员会成员由3 名董事组成。 第四条 风险控制委员会委员由董事长或1/2 以上独立董事或1/3 以上董事 提名，并由董事会选举产生。 第五条 风险控制委员会设主任委员1 名，由董事会在委员中选举产生，负 责主持委员会工作。 第六条 风险控制委员任期与董事任期一致，委员任期届满，连选可以连任。 期间如有委员不再担任公司董事职务，自动失去委员资格，并由董事会根据上述 第三条至第五条的规定补足委员人数。 第七条 合规与风险管理部为风险控制委员会的日常工作机构，合规与风 险管理部负责人为风险控制委员会秘书，主要职责是根据风险控制委员会要求， 组织准备相关材料，做好相关工作。 风险控制委员会的日常工作联络和会议组织等事宜由董事会办公室负责。 第三章 职责权限 第八条 风险控制委员会的主要职责如下： （一）制订公司全面风险管理的总体目标和政策，制订公司风险管理基本制2 度；
09上海证券报西南证券股份有限公司董事会风险控制委员会工作细则第一章总则第一条为提高西南证券股份有限公司以下简称公司风险控制的有效管理建立健全风险管理体系及时有效防范并控制风险完善公司法人治理结构根据中华人民共和国公司法证券公司治理准则上市公司治理准则等相关法律法规规范性文件和西南证券股份有限公司章程以下简称公司章程的规定公司董事会设立风险控制委员会并制定本细则
第二十六条 风险控制委员会会议通过的议案及表决结果，应以书面形式报 公司董事会。4
第二十七条 出席会议的委员均对会议所议事项有保密义务，不得擅自披露 有关信息。 第六章 附则
证券交易风险控制规章制度细则
证券交易风险控制规章制度细则随着经济的全球化和金融市场的不断发展，证券交易作为一种重要的金融交易方式，在各国经济中发挥着不可或缺的作用。
然而，证券交易的本质决定了其存在着一定的风险，因此需要建立相应的规章制度细则，以实现风险的有效管理和控制。
首先，为了确保证券交易的公平和透明，在证券市场中应制定合理的交易规则。
交易规则的制定与完善是保障交易安全和稳定的基础，应包括交易流程、交易参与主体的准入条件、交易系统的建设与监督、交易费用的合理设置等内容。
只有通过完善的规则，才能有效地避免潜在的风险。
其次，应建立健全的信息披露制度。
信息披露是投资者做出准确决策的基础，也是证券市场高效运行的核心。
为了规范信息的披露行为，应制定相关规章制度，明确信息发布的时点、范围和方式，同时要求披露信息的真实、准确、完整，以避免信息不对称引发的风险。
第三，对于交易主体的监管要做到严格、全面与公正。
证券市场中的交易主体包括发行人、上市公司、交易所、证券公司、投资者等多个角色，为了保护市场主体的合法权益并维护市场的正常运行，必须对其进行有效的监管。
监管部门应当建立健全的监管制度，加强对市场主体的监督与管理，严惩违法违规行为，提高违法成本，确保证券交易市场的秩序。
在证券交易中，风险的控制和管理离不开合理的风险评估与预警体系。
交易所和证券公司应共同建立起完善的风险评估和预警体系，通过风险管理工具的使用和流程的优化，及时发现和防范各种潜在风险。
此外，还应加强风险教育，提高投资者的风险意识，使其能够主动识别和应对风险。
最后，法律和纪律的有效执行是保证证券交易风险控制规章制度得以落实的关键。
必须建立健全的法律法规体系，并加强对其执行的监督与检查。
同时，应建立行业协会和自律机构，完善相关纪律，建立良好的行业风气，提高市场的诚信水平。
综上所述，证券交易风险控制规章制度细则对于保障证券交易的公平、公正和安全发挥着至关重要的作用。
只有通过建立合理的制度和规则，健全相关的机制和体系，才能有效地控制证券交易中的风险，保护投资者的合法权益，促进证券市场的健康发展。
证券公司全面风险管理制度范文
证券公司全面风险管理制度范文证券公司全面风险管理制度引言作为金融业中的重要部门，证券公司旨在提供证券交易、承销、资产管理等服务，为投资者创造利益。
然而，由于金融市场的高度复杂性和波动性，证券公司也面临着各种风险。
为了保证公司的稳定运营和保护客户利益，证券公司需要建立全面的风险管理制度。
本文将以证券公司为例，探讨全面风险管理制度的相关内容。
一、综合风险管理综合风险管理是证券公司风险管理的核心。
证券公司应该建立一个完整的风险管理框架，包括风险识别、风险测量、风险控制和风险监控等环节。
1. 风险识别：证券公司应该制定一套风险识别的方法和工具，全面识别风险的来源和性质。
这包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等各种类型的风险。
2. 风险测量：风险测量是衡量风险的重要环节。
证券公司应该根据业务的特点和风险的特性，制定一套科学的测量方法和指标。
常见的风险测量指标包括价值-at-risk（VaR）、条件VaR （CVaR）等。
3. 风险控制：风险控制是证券公司保证风险在可控范围内的重要手段。
证券公司应该根据风险水平制定一系列的风险控制策略，包括限制交易规模、限制杠杆比例、设置风险管理指标等。
4. 风险监控：风险监控是实时监控风险的重要环节。
证券公司应该建立一套有效的风险监控系统，及时获取风险信息，并制定相应的应对措施。
二、市场风险管理市场风险是证券公司最常见的风险之一，主要来自于投资组合价值的波动。
证券公司应该建立一套科学有效的市场风险管理制度，包括以下几个方面。
1. 投资组合分散化：证券公司应该遵循分散化原则，将投资组合分散到不同的资产类别、行业和地区，以降低整体风险。
2. 标的物风险控制：证券公司应该设定投资标的物的风险限制，包括最大持仓限制、杠杆比例限制等。
3. 风险指标设定：证券公司应该设定市场风险的评估指标，如VaR、CVaR等，以量化风险水平。
4. 市场风险模型：证券公司应该建立市场风险模型，利用历史数据和统计方法来预测市场风险。
证券公司内部风控管理制度
证券公司内部风控管理制度一、引言证券公司作为金融机构，承担着保护投资者权益、维护市场稳定的重要责任。
为了防范金融风险、保障公司运营安全，证券公司内部风控管理制度至关重要。
本文将对证券公司内部风控管理制度进行详细阐述，以确保公司的持续健康发展。
二、组织架构1. 风险管理委员会风险管理委员会是证券公司内部风控管理的核心机构，负责制定风险管理策略、制定内部控制制度、监测和评估风险水平，并提出合理的风险应对方案。
风险管理委员会由公司高层管理人员、内外部专家组成，确保风控决策的科学性和合理性。
2. 风险管理部门风险管理部门是负责具体执行风险管理委员会决策的部门。
其职责包括风险监控和评估、内部控制制度的制定和执行、风险报告的编制和提交等工作。
风险管理部门与各业务部门紧密合作，协助业务部门开展风险管理工作。
三、风险管理流程1. 风险识别与评估风险管理部门通过对外部环境和公司内部业务过程的分析，识别出可能存在的风险因素，并进行评估。
评估结果将作为风险管理决策的依据，帮助公司确定风险管理的优先级和策略。
2. 内部控制制度建设根据风险识别和评估的结果，风险管理部门制定相应的内部控制制度。
内部控制制度应涵盖公司各个业务环节，确保风险管理的全面性和系统性。
同时，内部控制制度要与公司的业务流程和决策程序相匹配，落实到具体的工作细节中。
3. 风险监控与预警风险管理部门通过建立风险监控系统，及时获取公司内部和外部的风险信息。
监控指标包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
一旦发现风险水平超过预警线，风险管理部门将及时向风险管理委员会报告，并启动相应的风险应对措施。
4. 风险报告与通报风险管理部门负责定期编制风险报告，向风险管理委员会和公司高层报告公司的风险状况。
风险报告应包括风险类别、风险水平、影响因素、应对方案等信息。
此外，风险管理部门还需及时向全体员工通报公司的风险状况和风险管理措施，提高员工风险意识和风控能力。
四、风险管理的整体原则1. 尽职审慎原则证券公司内部风险管理应坚持尽职审慎原则，对风险进行全面审慎的评估，并采取相应的措施加以应对。
证券公司风险管理制度
证券公司风险管理制度证券公司的风险管理制度是一个重要的管理系统，旨在确保证券公司的业务运作在可控的风险范围之内，提高公司的健康经营水平和保护投资者利益。
本文将重点介绍证券公司风险管理制度的内容，包括风险管理组织架构、风险监测和评估、风险控制和应急处理等方面。
首先，证券公司的风险管理制度应该具备合理的组织架构。
这意味着证券公司应该明确风险管理的职责和权限，设立风险管理部门或岗位，并建立相应的管理制度和流程。
风险管理部门应该由经验丰富的专业人员组成，负责制定和实施公司的风险管理策略，并与其他部门进行密切合作，共同管理和控制风险。
其次，风险监测和评估是风险管理制度的核心内容之一、证券公司需要建立风险监测系统，实时监测和收集公司各个业务领域的风险信息，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
通过风险评估，证券公司能够对各类风险进行量化和定性评估，确定风险的严重程度和可能损失的范围。
基于风险评估的结果，证券公司可以制定相应的风险控制措施，以减少或避免潜在的损失。
第三，风险控制是保证证券公司安全经营的关键环节。
风险控制包括各类风险的控制方法和管理工具的使用。
在市场风险方面，证券公司应该制定交易策略和风险管理指南，设立强制平仓机制和风险控制指标。
在信用风险方面，证券公司需要建立客户信用评估制度，及时掌握客户的信用状况，制定相应的信用限额和信用担保机制。
在操作风险方面，证券公司应该加强内部控制，建立严格的流程和制度，防止违规操作和操作失误导致的损失。
最后，风险应急处理是证券公司风险管理制度中的重要环节。
面对突发或意外的风险事件，证券公司需要能够及时做出反应，并采取相应的应急措施。
为此，证券公司应该建立健全的风险应急预案，明确责任和权限，确保及时、有效的应急响应。
同时，证券公司还需要进行风险事件的事后评估和总结，总结经验教训，进一步完善风险管理制度和控制措施。
总而言之，证券公司风险管理制度是保证公司安全运营的基础和保障，对于保护投资者利益和提高公司经营效率具有重要意义。
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西南证券股份有限公司风险管理制度第一章总则第一条为有效防范和化解经营风险,保证公司各项业务和公司整体经营的持续、稳定、健康发展,根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司风险控制指标管理办法》等相关法律法规,在遵循《西南证券股份有限公司合规管理制度》的前提下,结合通行的风险管理办法和公司实际情况,制订本制度。
第二条《西南证券股份有限公司合规管理制度》是公司管理合规风险和法律风险的基本制度,本制度是公司在合规的前提下,管理市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等经营风险的基本制度。
第三条本制度中所称风险管理,是指围绕公司战略目标,由公司各职能部门和业务单位共同实施,在管理环节和经营活动中通过识别、评估、管理各类风险,执行风险管理基本流程,培育良好风险管理文化,建立健全风险管理体系,把风险控制在公司可承受范围内的系统管理过程。
第四条公司各职能部门和业务单位通过全面参与过程管理,围绕全面风险管理理念,不断健全风险管理体系、机制、制度和流程,使风险管理与公司经营管理相融合。
第五条公司风险管理的目标,健全以净资本为核心的风控体系,建立覆盖各项业务和管理活动的风控系统,管好市场风险和信用风险、严控操作风险、防范流动性风险。
第六条公司风险管理遵循以下原则:(一)独立性原则:公司部门及岗位设置应当权责分明,风险控制嵌入业务过程和经营活动,但承担监督检查职责的部门和岗位应当独立于业务活动,强化风险管理和审计稽核在业务开展中的作用。
(二)合理性原则:风险管理符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定,与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应,以合理的成本实现风险管理目标。
(三)审慎性原则:风险管理策略及方法根据公司经营战略、经营方针等内部环境的变化和国家法律法规等外部环境的改变及时进行完善,对各项创新业务及产品方案,审慎出具风险评估意见。
(四)与业务发展同等重要原则:风险是公司各项业务客观存在的,业务的发展必须建立在风险管理制度完善和稳固的基础上,风险管理和业务发展同等重要。
第二章风险管理组织体系第七条公司以分层架构、集中管理模式对整体风险进行管理,风险管理组织包括董事会及风险控制委员会,经理层、合规总监及风险与合规管理委员会,风险控制部、法律合规部、审计监察部等内控部门,各职能部门、业务单元共四个层级。
第八条公司董事会负责督促、检查、评价公司风险管理工作。
董事会设风险控制委员会,负责制订公司风险管理制度、目标和政策,审议风险控制策略、重大风险事件的评估报告和重大风险控制解决方案。
第九条公司经理层负责经营管理中风险管理工作的落实;合规总监是公司高级管理人员,负责对公司经营管理活动与员工执业行为合规性进行审查、监督和检查;经理层设风险与合规管理委员会,统筹公司风险管理工作,由公司总裁任委员会主任,委员分常务委员和一般委员,定期或临时召开会议,负责对风险评估报告、创新业务方案进行审查。
第十条公司风险控制部、法律合规部、审计监察部是公司专职内控部门,分别独立行使相应的风险管理职能,对公司面临的合规、操作、市场、信用和流动性等主要风险进行事前、事中和事后管理,并负责沟通协调相关风险管理工作。
第十一条公司各部门及分支机构负责人为风险管理的第一责任人,履行一线风险管理职能,厘清各业务的风险点,按照公司风险管理的要求,确保将风险管理覆盖到所有业务流程和岗位,切实把好业务风险自控关。
公司人力资源部、财务资金部、信息技术部等中后台职能部门除承担本机构内部的风险控制职能外,在各自职责范围内对各事业部及分支机构履行相应的风险管理职能。
第十二条公司各事业部设立履行合规与风险管理职责的专岗,协助事业部负责人建立内部风险管理制度,并对所开展的业务进行风险识别、评估、管理和控制;公司各分支机构指定专人协助负责人开展风险管理工作。
风险控制部负责对各事业部及分支机构所开展的风险评估及提出的风险管理措施是否充分有效进行分析,并根据工作需要对相关岗位进行业务指导和考核评价。
第三章风险管理要求第十三条公司每名工作人员都具有风险管理职能,应当遵循良好的行为准则和道德规范,增强风险管理意识,自觉执行公司经营管理制度、各项风险管理政策和流程。
第十四条公司各部门及分支机构负责建立机构内权责明确、相互制衡的岗位和机制,制定或执行本机构相关的风险管理制度,针对业务主要风险环节制定业务操作流程和风险控制措施。
第十五条公司实行分级授权的经营管理策略,在实施风险管理过程中,建立和不断完善授权体系,公司所有部门和分支机构必须在公司授权范围内开展工作。
第十六条公司规章制度中要明确信息报告路线,使风险信息能够及时传递到相关的部门和公司领导。
第十七条公司风险控制部及主要业务部门配备业务素质高、工作能力强、与公司业务发展相适应的风险管理人员,并加强专业培训。
第十八条公司加强风险监控信息系统建设,充分利用网络和计算机等技术手段,实现业务操作和管理的电子化,促进各项业务的电子数据处理系统的整合,做到业务数据的集中处理。
第十九条公司业务管理制度中,要充分体现部门岗位之间的制衡和监督,要建立重要一线岗位双人、双职、双责及岗位分离制衡机制,前台业务运作与后台管理支持适当分离。
第二十条公司设立新的业务部门或开办新的业务品种,应首先建章立制,对风险点及潜在风险进行识别和评估,建立较为完善的风险防范措施。
第四章风险管理工作流程第二十一条风险控制部根据政策及市场变化、行业发展情况以及公司风险管理政策,重点对公司所面临的市场风险、信用风险进行定量或定性分析,并牵头对其它类别风险进行管理。
第二十二条公司的风险管理流程是一个循环处理及反馈的流程,分为五个阶段:(一)风险识别;(二)风险评估与计量;(三)风险监控及控制活动;(四)风险处置;(五)风险分析与报告。
第一节风险识别第二十三条风险识别是风险管理的基础,是用判断、分类的方式对公司经营和业务活动中潜在的风险进行鉴别的过程。
第二十四条公司各业务部门和职能部门均有责任识别自己业务或职能领域中的风险,在法律合规部、风险控制部指导下,对公司各项业务经营和管理活动中已知的和可预计的风险进行梳理,识别风险环节和风险点,制订相应的风险控制措施并根据业务开展情况与风控要求及时修订和完善。
第二十五条风险控制部对各业务和职能部门的风险识别结果进行确认,对各风险点及风险控制措施有效性进行评估。
第二节风险评估与计量第二十六条风险评估是根据内外部环境的变化,对所面临的风险进行风险量化、分析评价,包括对公司新业务计划与业务方案、定期开展的业务风险评估。
第二十七条公司业务管理部门制订的业务制度和流程,须经法律合规部进行合规审查,涉及风险管理的还需风险控制部审查会签。
第二十八条公司对风险进行分类管理,对可度量风险,如市场风险、流动性风险,运用敏感性分析、压力测试和情景分析等多种方法和风险量化工具与模型,建立指标体系进行量化评估;对不可度量的风险指标,如操作风险、法律风险等,主要通过标准化业务流程等进行分析评估。
第二十九条公司建立创新业务的风险评估和审批流程,确保创新业务的组织结构、业务模式、风险状况经过充分论证,符合公司的风险管理政策。
第三十条各业务部门制订的创新业务方案应包含有效的风险管理措施和业务部门自身对于方案的风险判断,并由风险控制部对计划方案中相应的风险管理措施是否充分有效等进行分析,并出具风险评估报告。
第三十一条风险控制部原则上每半年一次对公司整体经营和各项业务风险进行评估,并报风险与合规管理委员会审议。
第三节风险监控及控制活动第三十二条公司建立以净资本为核心的风险控制指标体系,定期编制风险控制指标监管报表,建立动态的风险控制指标监控和补足机制,确保净资本等各项风险控制指标持续符合规定标准。
第三十三条风险控制部根据业务开展需要提出风险管理系统的功能需求,信息技术部在公司信息化建设规划及方案内组织实施,逐步建立完善为实施风险监控所必须的数据和信息系统。
第三十四条风险管理系统对各类可量化风险指标设定不同预警阀值,超过预警阀值或达到预警条件的风险问题,风险监控部门根据问题的出现频率或性质,向有关业务部门进行预警提示。
第三十五条对实时监控中发现的重大风险问题,风险监控部门可单独或组织专项检查,或通知法律合规部与审计监察部,以便及时进行审计或组织专项合规检查。
第三十六条对于系统不能自动采集数据进行监控的业务领域,通过业务部门及时报备,将各项业务风险纳入监控范围,尽力消除各项业务风险隐患。
第四节风险处置第三十七条各部门及分支机构在风险控制部的支持和配合下制订各自领域内风险避免、减少、转移的具体控制措施。
第三十八条风险发生部门须清晰记录风险事件的发生及处置全过程,对不同类别风险的发生原因、情形和后果进行初步分析,根据风险影响及损失大小决定处置程序。
第三十九条各部门及分支机构在授权范围内,按照风险收益平衡原则,决定需要采取的具体措施,并将执行情况报备风险控制部;超过授权范围的,报上一级部门或领导审批。
第四十条对新出现的、缺乏风险应急预案的重大风险,相关部门组织人员研究制定风险应对方案。
第五节风险报告第四十一条公司建立风险报告与预警制度,以便及时掌握各部门及分支机构经营中的风险情况,促进公司各经营管理部门和分支机构持续稳健经营。
第四十二条公司内部风险报告包括定期风险报告与临时风险报告两类。
定期风险报告要求对一个阶段业务存在的风险和纠正的情况进行的汇总报告,临时风险报告要求各业务部门及分支机构的所有员工在发现风险事项及隐患后,及时向风险控制部、法律合规部及相关业务管理部门报告。
第四十三条各业务部门和分支机构每月对各自职责范围内的业务及工作进行检查、评估,督促各项规章制度的执行及各项风险控制措施的落实,合规风控人员向法律合规部、风险控制部全面报告本单位的合规及风险管理情况。
第四十四条风险控制部、法律合规部、审计监察部、相关业务管理部门在收到风险报告后应互相沟通,按照各自职责采取相应控制措施化解风险。
第四十五条风险控制部建立有效的风险报告机制,定期向公司董事会和公司经理层提供风险报告,并将有关情况通报相关部门。
发现较大风险事件或风控指标不合规时,立即向公司领导报告并提出处理建议,并督促相关部门负责落实整改。
第五章风险管理责任第四十六条公司引导员工遵循良好的行为准则和道德规范,增强风险管理意识,培育和塑造良好的风险管理文化,并融于企业文化建设的全过程,促进公司全面风险管理目标的实现。
第四十七条公司强化风险管理力度,完善风控约束机制,将风险管理效果和绩效考核挂钩,并在客观公正、全面衡量的基础上,对出现重大风险事项的部门或个人的考评结果发表否决意见。
第四十八条公司建立健全风险问责处罚机制,业务制度未建立有效的风险控制措施、业务过程中发生风险事件处置不当、违规经营造成公司损失等情形的,由相关人员承担责任,保障风险管理工作的有效开展。