金融论文：我国金融犯罪刑事立法的逻辑与规律
论金融犯罪的刑罚设置-金属犯罪立法研究(二)
刑罚 的设 置必须 以犯 罪 的客 观 规律 为 基础 ． 尊重 和 服从抗 制犯 罪的 客 观 要求 ， 因此 又 带有 一定 的客 观 性 。这就 决定 了 国家设置 刑罚时不 能脱 离客 观规律
的要 求任 意设 置。
一
个社会 ， 在许 多案件 中， 刑罚 虽 然不可 能矫正 已经实
一
融犯 罪 率 身 ， 对 金 融 犯 罪 的 各 种 情 况 ， 对 症 下 针 “ 药” “ ，依罪设 刑” 。犯 罪 是犯 罪人在犯 罪意 图支配下 实施 的危 害社会 的行 为 。“ 罪 设刑 ” 要针 对 “ 依 就 犯 罪意 图” “ 为 能 力 ” 置 刑罚 ， 置 的 刑罚 具有 和 行 设 设
（ 管 这 是 什 么 样 的生 存 条 件 ） 不 的行 为 的 一 种 自卫 手
段 。 通 俗 言之 ， 是 预 防犯 罪 这 是 马克 思 主义 ” 就 对刑罚 设 置之 目的性 的精辟 论断 。其他 经典学 家也 有类 似 的论 述 。孟 德 斯鸠认 为 ， 在政 治宽 和的 国家 ，
此 ， 融 犯 罪 刑 事 处 罚 种 类 的 设 立 ， 必 须 立 足 于 金 金 就
Hale Waihona Puke 、金 融 犯 罪 刑 罚 设 置 之 理 念
在古 代社会 ， 人的报 复本能 的制 约 受 刑罚 是一 种非理 性 的社会 行 动。在 近 现 代社 会 ， 人类 一直 在 追求刑 罚 的理 性 化 。 近 现 代理 性 刑 罚 理 论 一 般 认 为 ， 罪犯 进行惩 罚 是刑罚 的本质 属性 ， 不 是刑罚 对 但 的 目的 。“ 刑罚不 外 是 社会 对 付 违 反 它的 生 存条 件
Ｖ １２ ｏ３ ｏ．３Ｎ ．
Ｍ ｒ２ ０ ａ ．０ ２
经济法与金融犯罪经济法对金融犯罪行为的打击和防范
经济法与金融犯罪经济法对金融犯罪行为的打击和防范经济法与金融犯罪：经济法对金融犯罪行为的打击和防范随着经济的发展和全球化的深入推进，金融犯罪问题日益凸显。
为了维护金融市场的健康稳定以及社会的经济秩序，经济法作为一种法律工具，在打击和防范金融犯罪行为方面发挥着重要作用。
本文将从立法方面和刑事司法实践方面，探讨经济法对金融犯罪行为的打击和防范。
一、经济法立法对金融犯罪的打击和防范经济法的立法是打击和防范金融犯罪的首要手段之一。
通过制定严格的法律法规和相关政策，可以从根本上规范金融市场和金融机构的行为，阻断金融犯罪的发生。
1.1 金融市场的监管金融市场作为金融犯罪的主要舞台之一，其监管成为经济法立法的重点。
各国通过建立金融监管机构，制定一系列法规，包括证券法、期货法、银行法等，对金融市场进行全面监管。
这些法规规范了金融机构的经营行为，明确了金融市场的准则和标准，提高了金融市场的透明度和有效性。
1.2 金融犯罪的阻断经济法立法还致力于阻断金融犯罪的途径和手段。
通过制定反洗钱法、反恐怖融资法等法律法规，加大对洗钱、非法集资、走私等金融犯罪行为的打击力度。
这些法规明确了金融犯罪的罪名和处罚标准，并强化了对金融机构的报告义务，增加了打击金融犯罪的难度。
二、刑事司法实践对金融犯罪的打击和防范除了经济法的立法之外，刑事司法实践是对金融犯罪行为进行打击和防范的重要环节。
通过加强刑事司法力量的建设和完善刑事司法程序，可以有效打击金融犯罪行为。
2.1 刑事司法机关的专门化为了更好地应对金融犯罪行为，各国普遍设立了专门的刑事司法机构，如反腐败机构、经济犯罪侦查部门等。
这些机构通过专门的人员和技术手段，加强对金融犯罪行为的侦查和调查，提高了打击金融犯罪的效果。
2.2 刑事司法程序的规范化刑事司法程序的规范化是打击和防范金融犯罪的重要保障。
各国通过修订刑事诉讼法和刑法，完善刑事审判程序，明确金融犯罪的罪名和量刑标准，保护被害人的权益，加强对金融犯罪的打击力度。
金融犯罪立法问题论析——以《邢法修正案》为研究视角
法 的谦抑 性 ，条 款设 置缺 乏 前 瞻性 。为 了使 金融 犯 罪立 法更 合 理 、更 科 学 、更 灵活 ，需从 金 融犯 罪 立 法 的定 位 、前
置刑 法制 度 的完善 及刑 事条 款设 置 的重构 等层 面人 手 ，以 实现刑 法典 的稳 定 、谦抑 及超 前等 目标 。 关键 词 ：刑 法稳 定性 ；刑 法谦 抑性 ；刑 法前 瞻性
也在讨论之 中。考察历次刑法 修正案可知 ，主要是关 于经济犯罪 的立法补充 与修改 ，在关 于经济犯罪 的刑 法修正条款 中，金融犯罪又 占据了很大 比例 ，与近年
来 我 国金 融 市 场 的快 速 发 展 密 切 相 关 。但 是 ，刑 法 典
收稿 日期 ：２ ０ ． ． ０ ９４５
ｆ ｒ ｒｄ ｌｏ ｉ ｇｏ ｅｔｒ ｓ ｏ ｗａ －ｏ ｋ ｎ ｆ ｅ ｈ ｔ ｍ ．
Ｋｅ ｗｏ ｄ ：ｈ ｔｂ ｌ ｆ ｅｃ ｍｉａ ｗ ，ｔ ｅｒ ｓ ａｎｎ ｒ ｎ ｌ ｗ，ｔｅｆｒ ａｄ １ ｏ ｎ ｆ ｅｔｒ ｓ ｙ ｒ ｓ ｔｅｓａ ｉ ｔ ｏ ｔ ｒ ｎ ｌａ ｉ ｙ ｈ ｉ ｌ ｈ ｔ ｉｉ ｇｃ ｍｉａ ｅｒ ｉ Ｌａ ｈ ｏ ｒ ．ｏ ｋ ｇｏ ｔ ｅ ｗ ｉ ｈ ｍ
Ａｂ ｔａ ｔ Ｉ ｅ ｅ ｔｙ ａｓ ｔｅ ｔｅ ｄ ｏ ｎ ｎ ｉｌｃ ｍ ｅｌｇ ｓａｉｎ ｈ ｓｓ ｏ ｈ ｏｌｗｉｇ ｃ ａ ａ ｔｒｓｉｓａ ｃ ｒ ｉｇ ｏ ｓｒｃ ： ｎ ｒｃ ｎ ｅ ｒ ． ｈ ｒ ｎ ｆｆ ａ ｃａ ｒ ｅ ｉｌｔ ａ ｈ ｗｎ ｔｅ ｆ ｌ ｉ ｉ ｏ ｏ ｎ ｈ ｒ ｃｅｉｔ ｃ ｏ ｄｎ ｎ ｃ ｓ ｍ ｅ ｐ ｏ ｉｉｎ ：ｕ ｄ ｒ ｎｎ ｅ ｓａ ｉ ｔ ｆｔ ｅ ｃ ｍｉａ ａ ， ｄ ｐ ｒｉｇ ｆｏ ｔ ｅ ｒ ｓ ａｎ ｎ ｒｍ ｉａ ａ ａ ｄ ｌｃ ｉ ｇ ｏ ｒｖ ｓｏ ｓ ｎ ｅｍｉ ｉｇ ｔ ｔｂ ｌｙ ｏ ｒ ｎ ｌｌｗ ｈ ｉ ｈ ｉ ｅ ａｔ ｒ ｍ ｈ ｅ ｔ ｉｉｇ ｃ ｎ ｒ ｉ ｎ ｌｌｗ ｎ ａ ｋ ｎ ｆ ｒ ｒ ． ｏ ｉ ｇ ｏ ｈ ｅ ｓ ｎ ｏ ｄ ｒｔ ａ ｅ ｆｎ ｃａ ｒｍ ｅ ｅ ｉｌｔｏ ｏｅ ｒａ ｏ ａ ｌ ｍｏ ｅ ｓｉｎ ｉ ｃ ａ ｄ ｍｏ ｏ ｗａｄ １ ｋｎ ｆ ｔｅ ｔｒ ．Ｉ ｒ ｅ ｏ ｍ ｋ ａ ｉｌ ｃｉ ｓ ｌｇｓａｉｎ ｍ ｒ ｅ ｓ ｎ ｂ ｅ． ｏ ｍ ｉ ｎ ｖ ｃｅ ｔ ｎ ｖ ｉ ｆ ｅ ｌ ｘｂ ｅ ｒ ｍ ｔ ｏ ｉ ｏ ｆ ｌ ｎ ｎ ｉｌ ｉ ｆｅ ｉｌ ． ｆｏ ｅｐ ｓｔ ｎｏ ｔｅｆ ａ ｃａ ｒｍ ｅ ｇｓａｉｎ． ｔｅｉ ｐ ｏ ｅ ｎ ｆ ｒ ．ｒ ｉａ ｗ ｄｔｅｒｃ ｎ ｔｕ ｔ ｎｏ ｈ ｉ ｌｉ ｃ ｓｌ ｉｌｔｏ ｅ ｈ ｒ ｖ ｍｅ ｔ ｐ ｅ ｃ ｍ ｎ ｌｌ ａ ｅ ｏ ｓｒ ｃｉ ｆ ｍ ｏ ｉ ａ ｎ ｈ ｏ
论金融犯罪刑事立法分类的依据
依 据 争 议 很 大 。另 外 ， 融 犯 罪 所 涉 罪 名 不 仅 数 量 繁 多 金 讨 金 融 犯 罪 刑 事 立 法 分 类 的依 据 ， 得 尤 为 重 要 。 显
客体之下 的次 同类客体划分 的。以第三章 为例 ，破坏社 “ 会 主义市场经济秩 序罪 ” 的同类 客体为社会 主义市场经
济 秩 序 ， 章 第 四 节 “ 坏 金 融 管 理 秩 序 罪 ” 次 同类 客 该 破 的
两 者存 有差别 。笔 者认 为 ， 对金融犯 罪采取 的这种混合 体为金融管理秩序 。类罪名与次类罪名的关系 ，和同类
坚 翌 兰曼｜垦！ 璺豳■ 曼ｌ 曼垦■ｌ 曼垦翼圈 ！ 露
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论金融犯罪刑 事立法分类 的依据
黄 佳
（ 海 市青 浦 区人 民 法 院 ， 海 ２ １０ ） 上 上 ０ ７０
摘 要： 金融犯罪作 为一种 新型犯 罪 ， 不仅种 类繁 多而且 复杂多变。 就我 国 目前刑事立法而言 ， 将其规 定在《 法》 刑
一
系 ， 系 一 般 与 特 殊 、 含 与 被 包 含 关 系 。但 是 这 种 划 分 又 包 骗 罪 ” 第 四节 “ 坏 金 融 管 理 秩 序 罪 ” 与 破 的次 同 类 客 体 皆
而 且复杂多变 ， 刑事审判实践 的难点和重 点 ， 是 因此 ， 探 方法在该章 中并没有完全得到统一 ， 因为第五节“ 金融诈
对 现 行 金 融 犯 罪 刑 事 立 法 分 类 依 据 的 批 判
、
是金 融管理秩序 ， 是立法却将 第五节独立 于第 四节设 但
我国金融刑法的孕育诞生和发展完善研究——以中国特色社会主义法律体系的形成为视角
2013年9月海峡法学Sep.2013第3期（总第57期）Cross-strait Legal Science No.3(Sum No.57)我国金融刑法的孕育诞生和发展完善研究——以中国特色社会主义法律体系的形成为视角李永升摘要：我国刑事立法的发展过程，也就是刑事立法所经历的发展阶段，是指我国刑事立法所经历的时间、内容及其他事项的总称。
这一发展过程是与中国特色的社会主义法律体系的形成形影不离，不可分割的。
我国金融犯罪的刑事立法孕育诞生和发展过程，也同样反映了这一发展规律。
此外，还反映了我国金融刑事立法技术的不断完善以及其内容和体系的不断完备。
关键词：金融刑法；孕育诞生；发展完善中图分类号：D924.33文献标识码：A文章编号：1674-8557（2013）03-0030-08江泽民同志于2002年在中国共产党第十六次全国代表大会上的讲话中指出“适应社会主义市场经济发展、社会全面进步和加入世贸组织的新形势，加强立法工作，提高立法质量，到2010年形成中国特色社会主义法律体系。
”江泽民同志的讲话，既为形成中国特色社会主义法律体系指明了前进的方向，同时也为中国特色社会主义法律体系的形成确定了时间要求，其对中国特色社会主义法律体系形成的期待，较为全面地反映了我国社会主义法律体系形成的总过程。
我国刑事立法的发展过程，也就是刑事立法所经历的发展阶段，是指我国刑事立法所经历的时间、内容及其他事项的总称。
这一发展过程是与中国特色的社会主义法律体系的形成形影不离，不可分割的。
我国金融犯罪的刑事立法发展过程，也同样反映了这一发展规律。
自新中国成立至今，随着中国特色社会主义法律体系的逐渐形成，我国金融犯罪的立法也由立法初创阶段进入立法发展阶段以至达到最终完善阶段。
为全面展示中国特色社会主义法律体系的形成与金融犯罪立法完善的过程，本文拟从我国金融犯罪刑事立法的发展完善过程来说明中国特色社会主义【收稿日期】2013-06-26【作者简介】李永升（1964-），男，安徽怀宁人，西南政法大学法学院教授，博士生导师，博士后合作导师。
浅议我国当前金融犯罪的刑事政策
随着我 国金融 市场建设步伐 的不 断加 快 ， 金融 领域 们 必 须 在 关 注 刑罚 问题 的同 时 ，关 注 社 会 问题 和社 会 政
已成 为 非 法 金 融 机 构 和 不 法 分 子 从 事 金 融 犯 罪 的 重 点 在 金 融 危 机 爆 发 后 。融 资 领 域 的 金 融 犯 罪 愈 演 愈 烈 ① 。
事立 法 、刑 事 司 法 和 刑 罚 执 行 提供 一套 策 略 和技 巧 。而
一
、
（ 金 融违 法行 为的犯罪化实证 ： 刑法修正案》 一） 以《
为 样本
从 新 刑 法修 订 至今 ， 法 机关 已 出 台八个 《 法 修 正 立 刑
， ９９ 度． 对防治金融犯罪提出富有 实效 的政策意见 ， 就显得尤 案 》 主 要 内容 就 是 关 于 经 济领 域 犯 罪 的 立法 完善 。 １９
策 。＠ ”本文也倾 向于现代刑事政策 的概念表述 ， 并认为刑
向和 态度 ，是 一 系 列 涵盖 从 价 值 观 念层 面到 技 术 操 作层
刑 事 立 法政 策— — 谦 抑性 与前 瞻 性 并重
取 区域 。 犯罪态势越 发严 峻 ， 型犯罪手段层 出不穷。尤其 事政策 主要应 当是人们 对待和处理犯罪的基本理念 、 新 ２ １ 年年初 。 ０１ 上海市 高级人 民法院召集银 行 、 保险 、 证券 面 的犯 罪 控 制 与 预 舫 的 战 略方 针 和 措施 手段 。 等金融界 人 士 ，举行 金融 审判 情况通 报会 ，并发 布 了
文提 出遏 制金 融犯 罪应 当强调 实行社会预 防， 强金融 法制体 系建设 ， 加 以综合 治理 的刑 事预 防政 策展 开金 融犯罪防
治工 作 。
试论金融刑罚原则
但相关民商事法律法规却不能调控时， 的金融 法律体系 。 则
适用刑法 。以补充 民商 事法律法规适 用之
济犯罪中设置死刑． 但是 ． 既然现行刑法对
但是， 在遵循谦抑性原则 的过程 中， 还 此类行为作出了特别犯罪的规定 ，就应 该
不足 。 从这一 内涵可知 ， 适用谦抑性原则有 需要特别注意避 免片面扩大这一原则 的适 适用特别法优于普通法的原则 ，可以量以
件。 就主观 条件而言 ， 为人必须符合金融 程 中， 行 司法工作人 员应当本着谦抑性原 则 ， 用 民商事 法律 。 刑法的权威性 就会大大 则 甚至变得毫无存在 的意义 。此 外 ， 犯罪主体条件 ，主观上具有危害金融管理 在适用有关罪与非罪 ，该 罚与不该罚 的弹 地 衰减 ，
二、 谦抑 性原则
谦 抑性 原则 又 称补 充 性 或 限制 性原 能建立起金融 民商事 法律 和金融刑法之 间 以是 死刑 ．而一般诈骗罪的最高刑只是无
则， 是指当某 一行 为侵 犯 了金融法律秩序 。 相互配合 、 相互 补充 、 调一致 、 然有序 期徒刑 ，虽然 目前有很多的学者反对在 经 协 井
刑罚。
用， 但不能根除所有金融犯罪 。所以 ， 相关 国刑法第 １５ ９ 条规定的信用卡诈骗罪 ， 叉 金 融民商事法律 法规 本身如果 能够起 到调 触犯 了刑法第 ２６条规定 的一般 诈骗罪 ， ６ 控作用 ， 则本着人本的宪德 思想 ， 对这类行 该行为的适用发生了法条竞合 。而两个 法 为就应 当按照一般金 融违法处理 ．这样才 条相比较 ，信用卡诈骗罪的法定 最高刑 可
为 。对金融刑法所 保护 的社会主义市场经 效果 ， 则应 该适 用民商事法律 ， 不应按犯罪 法条 竞合 时 ，无论 特别 法条与普通法条 的 济金 融法律关系构成严重威胁或 已造成现 来定罪量刑 。 众所 周知 ， 刑法 与刑罚都不是 量刑 孰重孰轻 ． 当根据 “ 应 特别法优于普通 实危 害。 如果缺乏上述任何一方面条件 ， 万 能的 ， 则 特别是金融刑法 。 它能够起到为 国 法” 的原则来定罪量刑 。例如 ， 当某人实施 不能成立金融犯罪 。更不能对其适用 金融 家 规 范金 融市 场秩 序 扫除 障 碍 的补 充作 了信用卡诈骗罪，此时该行为既触犯了我
刑法中的金融犯罪与刑事责任
刑法中的金融犯罪与刑事责任金融犯罪是指在金融活动中，以非法手段获取非法利益或者使他人遭受损失的行为。
在刑法中，针对金融犯罪的行为，设立了相应的法律责任和刑罚，以维护社会的金融秩序和公平正义。
本文将探讨刑法中的金融犯罪与刑事责任的问题。
一、金融犯罪的种类和犯罪手段金融犯罪的种类繁多，包括了诈骗、洗钱、内幕交易、金融诈骗等等。
其中，诈骗是最为广泛和常见的金融犯罪行为之一。
诈骗是指通过虚假宣传、欺骗、虚构事实等手段，使他人产生错误的认识，进而取得其财物的行为。
除了诈骗，还有洗钱犯罪。
洗钱犯罪是指通过一系列复杂的操作手段，将非法获利的资金或财物转化为合法的资金或财物的行为。
内幕交易是指在股票市场等金融市场上，利用内幕信息进行交易的行为。
金融诈骗是指在金融活动中，以欺骗、虚假宣传等手段，使他人遭受经济损失的行为。
二、金融犯罪的刑事责任根据我国刑法的规定，金融犯罪行为将会受到相应的刑事责任。
一般而言，金融犯罪主要构成犯罪的要件包括：犯罪主体、犯罪客体、犯罪手段、犯罪目的等。
这些要件的存在与否将直接关系到犯罪的成立与否。
根据我国《中华人民共和国刑法》的规定，金融犯罪行为将会受到不同的刑事责任。
如诈骗罪，其刑事责任一般为拘役、三年以下有期徒刑或者管制，并可以并处罚金；洗钱罪的刑事责任则为三年以下有期徒刑、拘役、罚金；内幕交易罪的刑事责任为拘役、三年以下有期徒刑或者管制，并可以并处罚金等。
同时，根据我国法律的规定，一些严重的金融犯罪行为还可能构成犯罪集团或恶势力犯罪，导致犯罪分子受到更为严厉的刑事惩罚。
此外，我国还建立了应对金融犯罪的专门机构和司法实践，以便对金融犯罪行为进行及时查处和处理。
三、金融犯罪的危害和防范措施金融犯罪的存在给社会经济秩序和金融环境带来了很大的危害。
金融犯罪行为不仅损害了金融机构和个人的利益，还直接影响了社会经济的稳定和金融市场的公平性。
因此，加强金融犯罪的防范和打击是非常必要的。
为了预防和打击金融犯罪行为，我国不断完善相关法律法规，并加大对金融犯罪的打击力度。
我国金融犯罪刑罚配置的调整与完善——兼论金融犯罪法律责任体系的构建
罪 的可感性不是十分强烈 ，其罪行 难 以被人 们第一 时间所 感知 ，也不是人们仅仅根据直 觉就能够 评价 的。这种 危害
结果的 “ 发化 特性” 慢 ，使 得 许 多 金 融 大 案 在 被 揭 露 出 的
而言是 比较容 易改革 的，但它们若要 真正发挥其应 有的作
用 ，则 必 须 同 时变 革 与 原 有 制 度 相 适 应 的精 神 、 意 志 和 观
念 ，即法治 的软件 系统 。④ 对金融犯罪刑罚进行调整和完 ”
的偏好等 因素进 行成 本 和收益 的 比较 。 当预期 收益 小 于
成 本 时 ，金 融 越 轨 行 为 就 不 大 可 能 发 生 ； 而 预 期 收 益 与
页。
③
收稿 日期 ：２ １ 一Ｏ ０ １ ４—１ ６ 作者 简 介 ： 少辉 ，江 苏 宿迁 人 ，华 东政 法大 学硕 士 研究 生 ，研究 方 彭
刘远 、贾健 ： 经济 犯罪 刑罚结 构调 整的刑事 政策思 考 》 《 ，载 《 山东 警察学 院学报 》 ００年第 ４期 。 ，２１
得 到 的 收入 、逃 避 逮 捕 的 机 会 、违 法 意 愿 等 ” ①。行 为 人 在 行 为 之 前 会 根 据 犯 罪 净 收 益 最 大 化 原 则 、个 人 对 犯 罪
意义上 的合理性 。⑧ 金融犯罪立法观念的更新 要在立法技 ” 术更新 的前 面 ，因为前 者是后 者 的基 础 。 “ 硬件 系统相对
的监 管 ，使违法者 在取 得 收益前 支付 很 高 的物质 成 本 和
机会 成本也是抗制金融 犯罪的可行方略 。
了相应便利 。一方面 ，金融市 场可 以看 作是一个 整体 ，金
论金融犯罪的刑罚配置
犯罪 中， 涉及 的利益 非常大 ， 巨大 的经济利 益面 前 ， 为人会 在 在 行
根 据我 国刑 法规 定 ， 融犯罪 配 置的刑 罚包 括拘役 、 金 有期徒 经济 利益与犯 罪成 本之间进 行权衡 ， 而只 科处 罚金刑 的刑 罚处罚 刑、 无期徒 刑 、 死刑 、 罚金 、 没收 财产 、 剥夺 政 治权利 、 驱逐 出境 八 显然 犯罪成本 过低 ， 于是行 为人甘 冒处 以小额 罚金 的风 险来 实施
融凭证 诈骗 罪 和信 用证 诈骗 。其二 ， 资格刑 。现 行金 融刑法 罚犯 罪人 的刑 罚 目的， 而只有 对其 适用 资格 刑 ， 了其 再次金 融 断 中， 并没有 配 置剥夺国刑 行业 的可 能， 才能 对这些 金融 大鳄 们起 到惩 罚作用 ， 时对 其他 同 法 对金 融犯罪 分子不 能判 处剥夺政 治权利 的附加 刑 ’ 因为 ， 国 人起 到足够 的威 慑作 用 。 我
种 ， 排除 了管 制刑 。其一 ， 仅 死刑 。 行金 融 刑法 中， 玑 配置 死刑 的 金融 犯罪 以获取 巨额 利益 同时 ， 融犯 罪 的行为 人往往 财 力雄 金 共 有 五种犯 罪 ， 别是伪 造货 币罪 、 资诈 骗罪 、 分 集 票据 诈骗 罪 、 金 厚 、 融实 力强大 ， 其适用 罚金刑 可能 仅是 隔靴挠痒 ， 金 对 起不 到惩
比较 单一 。 笔者 建议 ， 没和充 实资 格刑 。 增 秩 序 ， 法应 受刑罚 处 罚的行为 ， 依 具有犯罪 行业特 殊化 、 段智 能 于剥 夺政 治权利 一种 ， 手
化 、 式 复杂化 、 方 形式 隐蔽化 、 体 团伙化 、 额大额 化等特 点 。 主 金
第一 ， 自然人 增 殴“ 止从 事一 定的职 业” “ 对 禁 和 剥夺 担任特
论金融犯罪范围论文
论金融犯罪的范围摘要：金融犯罪是伴随着金融市场的兴起而产生的，其种类繁多。
金融犯罪侵害的客体是国家的金融管理秩序，但并不是说所有侵害国家金融管理秩序的犯罪都是金融犯罪，如：抢劫、盗窃银行。
准确把握金融犯罪范围，首先，需要明确金融犯罪区别于其他财产犯罪和经济犯罪的本质。
其次，需从外延上进一步确定，并不是刑法分则第三章第四节和第五节的所有犯罪都是金融犯罪，如《刑法》第183-185条规定的金融领域中的贪污贿赂犯罪。
明确金融犯罪的内涵和外延是界定金融犯罪范围的关键。
关键词：内涵；主要客体；外延；贪污贿赂犯罪；金融诈骗罪；金融犯罪范围金融犯罪并不是一个独立的罪名，而是包还在经济犯罪之中的一类犯罪的总称。
对于金融犯罪，有的称”危害金融犯罪”，有的称”侵犯金融管理制度的犯罪”，但是”金融犯罪”这一称谓在实践中得到最大认同，主要是因为这类犯罪涉及金融领域，且所有的犯罪行为指向的社会关系均为国家的金融管理制度和管理秩序。
金融犯罪是指发生在金融业务活动领域中的，违反金融管理法律法规及有关规定，危害国家有关货币、银行、信贷、票据、外汇、保险、证券期货等金融管理制度，破坏金融管理秩序，情节严重，依照刑法应受刑罚处罚的行为。
[1]（p2）金融犯罪概念的界定是研究金融犯罪相关问题的基础，要解决金融犯罪的范围问题，更需进一步界定金融犯罪的内涵和外延。
一、金融犯罪的内涵金融犯罪的内涵即金融犯罪区别于其他犯罪的本质。
有学者认为，这种本质应该从其危害实质和行为特点去寻找。
[2]（p16）笔者也认同这种观点。
首先，金融犯罪的危害实质即金融犯罪所侵犯的客体。
金融犯罪侵害的客体是金融管理秩序，这已成为理论界的通论。
金融犯罪都是危害金融管理秩序的犯罪，但是危害金融管理秩序的犯罪并不一定都是金融犯罪。
有些侵犯财产犯罪的对象是以金融机构或其他与金融有关的对象，如：抢劫银行金库、盗窃银行现金、劫持银行押钞车等，但这类犯罪并不是金融犯罪。
这就涉及到如何区分金融犯罪与财产犯罪，关键看两点：其一，看行为是否发生在金融业务活动中，行为是否表现为非法的金融活动；其二，看行为侵犯的是否为金融管理秩序或是否主要是金融管理秩序。
刑事犯罪与经济发展的相关性分析
刑事犯罪与经济发展的相关性分析引言刑事犯罪是社会发展中不可忽视的问题，而经济的发展也是国家和社会的关注焦点。
本文将探讨刑事犯罪与经济发展之间的相关性，并分析它们之间的相互影响和关联。
一、经济发展对刑事犯罪的影响经济发展水平的提高通常伴随着人民生活水平的改善，相应地也降低了刑事犯罪的发生率。
首先，稳定的经济增长为更多人提供了就业机会，同时增加了人们的收入水平，这降低了犯罪分子因贫困而作案的动机。
另外，经济发展还提供了更多的社会资源，包括提供更好的教育、医疗卫生等公共服务，这些因素都有助于减少刑事犯罪的发生率。
然而，一味追求经济发展并不能完全消除刑事犯罪问题。
在一些快速发展的城市或地区，由于经济增长的速度过快，社会结构和秩序往往无法适应，从而导致一些社会问题滋生和加剧。
例如，城市化快速发展可能导致人口流动性增加，社会空间的分割，这可能刺激了犯罪活动；同时，经济发展带来的财富和物质消费也可能引发一些非法活动，如诈骗、贩卖毒品等犯罪行为。
二、刑事犯罪对经济发展的影响刑事犯罪不仅对社会秩序和公共安全产生直接的负面影响，也对经济产生了一定的消极影响。
首先，刑事犯罪行为导致了人力资源的浪费和经济成本的增加。
警察、法官、律师等执法和司法机构的运行需要耗费大量的资源和资金，同时犯罪导致的赔偿和修复费用也是经济的一部分。
其次，刑事犯罪行为对商业环境和投资氛围产生了负面影响。
企业和个人面对犯罪活动的威胁时往往会增加安保成本、降低投资风险，使得经济发展面临额外的挑战。
然而，刑事犯罪行为并不能完全阻碍经济的发展。
在一些特定的情况下，刑事犯罪还可能对经济产生刺激作用。
例如，在某些地方，毒品交易、走私等非法活动可能为某些人提供了就业机会，从而在一定程度上推动了当地经济的发展。
此外，刑事犯罪行为也可能导致一些市场或产业的需求增加，为相关企业和产业带来了商机。
三、合理社会秩序和公正执法的重要性为了维护社会的稳定和经济的健康发展，建立合理的社会秩序和公正执法是至关重要的。
对当前刑事犯罪活动规律特点及对策的研究
对当前刑事犯罪活动规律特点及对策的研究在当今社会，刑事犯罪活动呈现出多样化和复杂化的趋势，给社会治安和人民群众的生命财产安全带来了严重威胁。
深入研究当前刑事犯罪活动的规律特点，并制定相应的对策，对于预防和打击犯罪具有重要的现实意义。
一、当前刑事犯罪活动的规律特点（一）犯罪类型多样化随着社会的发展和科技的进步，刑事犯罪的类型日益丰富。
除了传统的盗窃、抢劫、诈骗等犯罪外，网络犯罪、金融犯罪、电信诈骗等新型犯罪不断涌现。
网络犯罪如网络黑客攻击、网络赌博、网络传销等，利用互联网的便捷性和匿名性，作案手段更加隐蔽，犯罪范围更广。
金融犯罪涉及非法集资、信用卡诈骗、证券内幕交易等，对金融市场的秩序和稳定造成严重影响。
电信诈骗则通过电话、短信等方式，骗取受害人的钱财，手法不断翻新，让人防不胜防。
（二）犯罪手段智能化犯罪分子越来越多地利用高科技手段实施犯罪。
在网络犯罪中，他们运用先进的技术工具，突破网络安全防线，窃取用户信息。
在盗窃和诈骗犯罪中，使用电子设备干扰安防系统，或者利用社交工程学获取受害人的信任。
同时，一些犯罪分子还具备反侦查能力，懂得销毁证据、躲避监控，给警方的侦查工作带来很大难度。
（三）犯罪组织集团化为了获取更大的利益和逃避打击，犯罪分子往往结成团伙或集团。
这些犯罪组织分工明确，有组织者、策划者、实施者和销赃者等不同角色。
他们相互配合，形成了完整的犯罪链条。
而且，犯罪集团还具有一定的规模和势力，有的甚至与黑恶势力勾结，严重危害社会秩序。
（四）犯罪地域跨域化交通和通讯的便利使得犯罪活动不再局限于某一地区，而是呈现出跨地域甚至跨国的特点。
犯罪分子可以在不同的城市、省份甚至国家之间流窜作案，增加了案件的侦破难度。
例如，一些电信诈骗团伙在境外设立窝点，对国内民众实施诈骗，给跨境执法合作带来挑战。
（五）犯罪目标特定化部分刑事犯罪针对特定的目标群体，如老年人、未成年人、妇女等弱势群体，或者针对特定的行业和领域，如医疗、教育、房地产等。
金融领域刑事立法扩张的反思
融 领 域 刑事 立 法 的 扩 张 已经 成 为一 个 不 争 的事 实 短短 几年 内． 刑 法修 正 案对 多个金 融 犯罪 的罪 名 、 罪 状 和 法定刑 进行 了较 大 幅度 的修 改 和补充 ．金融 领 域 刑 事立 法资 源 的积极 投入 主要 表 现为 ：新 增犯 罪
罪名 ． 细化原 有罪状 ， 调 整既有 法定刑 。 （ 一） 金 融犯罪 新增 罪名 的扩张
杜 冰倩
（ 华 东政 法大 学 ， 上海 ２ ０ ０ ０ ４ ２ ）
摘要 ： 以刑 法 修 正 案 为研 究视 角 ， 纵 览金 融 领 域 刑 事 立 法 的过 程 ， 金 融领 域刑 事 立 法 资 源的 积 极 投入 主要 表 现 为 金 融 犯 罪 罪 名 的 新增 、 原 有 罪 状 的 细化 和 既有 法定 刑 的 调 整 ， 使 金 融犯 罪 圈呈 扩 大 趋 势 。 究 其原 因是 ． 金 融 经 济发 展 的 需求 、 金 融 监 管 部 门的推 动 以及 刑 法依 赖 思想 的根 深 蒂 回 ， 使 金 融 领 域刑 事 立 法一 再 扩 张 。然 而金 融刑 事立 法评 价 应属 于“ 二 次评 价 ” ， 在 将 某 一 行 为 纳 入犯 罪领 域 之 前 ， 应 以 该 行 为 首 先 违反 前 置性 法律 为前 提 ， 实现 刑 事 法 律 与 非 刑 事 法律 的有 效 衔 接 ． 从 而 建 立有 层 次 的 金 融 法律 评 价 体 系 关键词 ： 金融刑事立法 ： 刑 法修 正 案 ： 二 次评 价
随着社 会 主义市 场 经济 的不 断 发展 ．金 融 市场 日益 繁荣 ． 与此 同时也 成为滋 生金融 犯 罪的温 床 。 时
下． 金融 市场 领域 的违 法犯 罪活 动呈 现 多样 化 、 高端 化、 复 杂 化 的特 点 ， 在 利 益 的 驱动 下 ， 各 种 新 型 犯罪
完善我国金融刑事立法的思考
罪行为作 了确定。 国人大 于 １９ 全 ９ ５年 ３月通过的《 中华人 民
共和 国中国人 民银行法》 ，明确规定对于 出售伪造的人民币
的， 依法追究刑事 责任 ； 于变造人 民币 、 对 出售 变造 的人 民
币、 购买伪造 、 变造的人 民币 、 持有 、 使用伪造 、 变造 的人民币
了在 １７ 的刑法典 中规定了伪造 国家货 币罪 、贩运伪造 ９９年 的国家货币罪 、 伪造支票、 股票或者其他有价证券罪外 ， 国 全 人大常委会于 １８ ９ ２年颁布 的 《 于严惩严重破坏经济 的罪 关 犯的决定 》 进一步提高 了套汇行为（ 归人走私罪 ） 的刑罚 ， 最
事责任 。 但上述这些金融法律只对相关金融犯罪 的罪状作 出
融机构经 营许可证批 准文件罪 的罪状做 出相应修 改。２０ ０１ 年的刑法修正案 （ ）扩大洗钱罪 的外 延 ， 三 ， 把恐怖 活动犯罪 也列为洗钱罪 的上游罪。２０ ０ ７年 １ １日开始实施 《 洗钱 月 反
法》 ０５ 的刑法修正案 （ ）对信用卡犯罪做 出补充修 。２０ 年 五 ，
国的金 融刑法还存在 不 少缺 陷。完善我 国金 融犯 罪立法 的途径在 于 改变金融 法律 与刑 法典 对金融犯 罪 的规
定 ： 融法律 具体规 定金 融犯 罪的罪状 ， 金 不具体规 定其 法定刑 或通过 空 白法定刑方 式规 定如 何追 究其刑 事责 任 ； 法典通过 空白罪状 的方式规定金 融犯 罪的 罪状 ， 刑 并具体规 定其刑事责任 的承担方式 。
融诈 骗案件在整个诈骗案件 中的 比例 由过去的 １％上升到 ０
２％一 ０ 有 的地方则达到 ５ 。 ０ ３％， ％ ０ 为了适应 金融体制改革发展的需要 ，打击金融犯罪 ， 维
论我国金融刑事立法体系的完善
它 只 是 在 现 行 刑 法 典 已 作 出 明 确 规 定 的 情 况 下 在 相 应
的金融法 律中再 作简约的照应性 和重 申性规定 。
二 、 我 国 金 融 犯 罪 刑 事 立 法 在 司 法 实 践 中存 在 的
问题
犯罪 、洗钱 罪 、贷款诈骗罪 等 ，其余都 附随规 制 于各
犯罪的立法和司法体系 的途径 ， 我国金融业的健康发展具有重要 意义。 对 关键词 ： 融刑法 ； 刑事立 法 ； 司法衔接 金 中图分类号 ：Ｆ３． ８０ ５ 文献标识码 ： Ａ 文章编号 ：１０ ．０ １ ０ ６１１ ０ ７０ ０ ７９４ ０ （１— ５ —２ ２ ０
构建 我 国金 融 犯 罪 防 控 机 制 框 架 中 ，建 立 完 善 的 金 融 立法 体 系 是 有 效 防 范 金 融 犯 罪 的 司 法 基 础 ， 也 是 遏 制 金融 犯 罪 的 法 制 前 提 。本 文 分 析 我 国 金 融 立 法 中 金 融 刑事 立 法 和 附 属 刑 事 法 律 条 款 在 司 法 实 践 中存 在
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２ ０ 年第 １ 期 ０６ １ （ 总第 ３ ３期 ） ６
金融犯罪新罪名司法适用的实证分析与理性反思
系 列单行 刑 法和 刑法 修正 案 ，这些 法律 文件 的出
台 ，在一定 程 度上 ，使 金融 法 与刑事 法 的规定 更 为 协 调 。通 过 对 这 一 时 期 法 律 文 件 的梳 理 ，不 难 发 现 ，立 法 者 的 金 融 刑 事 立 法 活 动 是 相 当积 极 的 ：
也不 能一 劳永 逸地 解决 刑法 适用 过程 中 出现 的所 有 一
刑法修正案（ ，将 “ 二） 恐怖活动犯罪”增加为洗钱 罪 的上 游犯 罪 。２０ 年 的刑法 修 正 案 （ ，增 加 了 ０５ 五）
信 用 卡诈骗 罪 的行 为方 式 ，规定 了妨 害信 用 卡管理 罪 。２ ０ 年 的刑 法修 正 案 （ ，补 充 修 改 了对 操 纵 ０６ 六） 证 券 、期 货 交 易 市 场 罪 ，违 反 国家 规 定 发 放 贷 款
名闲置的尴尬局面，这值得我们去反思。
二 、金 融犯罪新罪 名司法适 用谨慎 的成 因剖析
（ ）立 法与 司 法错 位 。立 法逻辑 含混 一
１９年 的 《 ９８ 关于惩治骗购外汇 、逃汇和非法买卖外
汇犯 罪 的决 定 》 ，新增 了骗 购外 汇 、非 法买卖 外 汇 等犯 罪行 为 。 １９ 年刑 法修 正 案新增 了期货犯 罪 ， ９９ 完 善 了擅 自设 立金融 机 构罪 和伪 造 、变造 、转 让金 融 机构 经 营许 可证 、批 准文 件 罪 的规 定 。２０ 年 的 ０１
场个体交易规则的实质精神是 比较符合的，金融行
政 立 法 与 市场 个 体 追 求 利益 最 大 化 的要 求 有所 偏 差 ，而金融 刑事 立法 则更 体现 了国家强 制性 。 当刑 事 手段 的运 用 出现不 合理 时 ，所产 生 的机会成 本相
关于完善我国金融法律制裁体系的思考
国际组织或主权国家根据国际组织的制裁决议或自身法律条文的要求，为达到一定的政治、军事或者经济等目的，对特定的个人、组织、实体或者外国所采取的一系列金融惩罚性措施。
学理定义：
*
（二）金融制裁形成的背景与重要性
背景
金融霸权的形成； 国家利益金融化； 对外政策支柱之一
被美国纳入制裁名单的国家或企业，将无法在美国境内开展投融资行为，甚至被取消或冻结国家间或国际机构前期已签订的财政或大型项目资金融资。
03
04
★ 切断美元获取能力和使用美元渠道
禁止其他金融机构与被制裁对象交易
制裁国或国际机构切断其领域内的金融机构与被制裁国之间的金融业务进行融资、贷款等业务往来，从而达到切断被制裁国资金供应。 制裁发起方还可以要求作为第三方的国际机构参与制裁。
OFAC 于2014年8月公布的《关于资产和资产利益被冻结人员所持有实体的调整指南》中首次引入了“50%规则”，规定即使交易对象并未被列入制裁清单，只要该交易对象超过50%以上的股权或控制权为制裁清单内实体直接或间接控制，与该交易对象的交易视同于制裁清单内实体进行。 如果一家公司违反了美国制裁的规定，OFAC可以穿透至所有关联公司，并根据在实际交易中所起的作用来进行判断如何担责。
例如美国在制裁古巴时出台的《赫尔姆斯—伯顿法》。美国对伊朗制裁订立的特定法律较多，包括《伊朗制裁法》（1996年）、《伊朗综合制裁、问责和撤资法》（2010年）、《伊朗自由和反扩散法》（2012年）、《减除伊朗危险和叙利亚人权法》（2012年）等。
5、针对具体国家或事
*
（一）美国金融制裁的法律制度
3、其他能引发金融制裁的国内辅助性法律：
《爱国者法案》从立法层面肯定了美国的“长臂管辖权” ； 同时，该法案也明确指出当美国国家安全受到威胁、成为敌对武装行动的目标或者成为外国攻击对象时，美国可以针对敌对事件、受袭击事件对参与主体和特定国家、组织和个人实施金融制裁。
应对金融犯罪的立法和执法建议
合 法 的 渠 道 从 事 违 法 行 为。职务 犯罪对 整 个 社 会 而 言 。 神 精
层 面 的 危 害 往 往 更
大， 因为它侵害了社会公正和诚信。
目前 。 国在这 方 面 的立 法多 像宣 言 书 。 我 而
从 以 下六 方 面 人 手 ，
积极构建有 关金融 安
实际上法律 的作用 应 陔在 于问责 、 防。很 多法 预
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３金融危 机情 势 与应对 措施 。根 据金 融危 ．
机 的 性 质 、严 重 程 度 、可 控 性 和影 响 范 围 等
应对金融犯罪的立法和执法建议
北京 大学 法学 院实证 法务研 究所
主任 、教授 白建 军 应 对金 融犯 罪 ， 要 从 立 法 和 执 法 两 方 面人 手 。
因素 ，将其 金 融 危机 分 为 四级 ，即 Ｉ级 （ 特
别 重 大 ） Ⅱ级 （ 大 ） 、 重 、ｍ级 （ 大 ）和 Ⅳ 较
级 （ 一般 ） ，在相 应 的金 融 危机 情 势 之 下 ，相
关 金 融危 机 管 理 部 门采 取 相 应 措 施 ，对 金 融
危 机 情势 进 行 报 告 、披 露 、应 对 和处 置 。金
律是按君子协议 制定 。 建议从 人性假设上 重新衡
全的法规法律 体系。 １ ． 体制 的安 金融
全 。 金 融 体 制 的 安 全 是 出 发 点 ．是 最 重要 的。要在 结 合 国
罱． 解决不 了职务犯 罪 的动机 就应 该解 决职务犯 罪 的条件 。 另外要变法律 的指导性作 用为禁止性
和 国家赔 偿责 任 。
５救 济 程 序 。包 括 违 宪 审查 、行 政诉 讼 、 ．
金融商法的逻辑
金融商法的逻辑引言金融商法是指规范金融业务和金融市场中各类主体之间的关系，以及保护投资者和消费者权益的法律体系。
它对于维护金融秩序、促进经济发展具有重要作用。
本文将探讨金融商法的逻辑，从它的定义、特点、原则以及实践等方面进行详细阐述。
一、定义金融商法是指针对金融活动和交易所制定的一系列法律规范。
它涵盖了金融市场、银行业务、证券交易、保险业务等多个领域，旨在确保金融系统的正常运行，并保护投资者和消费者合法权益。
二、特点1. 多样性金融商法涉及到多个领域，其中包括银行业务、证券交易、保险业务等。
每个领域都有其特定的规则和制度，因此金融商法具有多样性。
2. 动态性随着经济发展和市场变化，金融商法需要不断调整和完善。
它需要及时适应新的金融产品、新的交易方式以及新的市场需求，以保持其有效性和适用性。
3. 公共利益导向金融商法的目标是保护公众利益，维护金融秩序。
它通过规范金融市场行为、保护投资者权益、防范金融风险等手段，促进经济稳定和可持续发展。
三、原则1. 法律优先原则金融商法遵循法律优先原则，即依法治理。
它要求所有的金融活动和交易都必须符合相关法律法规，任何违法行为都将受到制裁。
2. 公平公正原则金融商法要求在金融市场中实现公平竞争和公正交易。
它禁止任何垄断行为、欺诈行为和不当利益输送，确保各方在交易中享有平等权利。
3. 风险防控原则金融商法强调风险防控，在规范金融活动中注重风险管理和风险评估。
它要求金融机构和从业人员具备风险意识，采取措施防范和化解金融风险。
4. 保护投资者权益原则金融商法重视保护投资者权益，包括信息披露、合同约定、纠纷解决等方面。
它要求金融机构必须提供真实、准确的信息，确保投资者能够做出明智的决策。
四、实践1. 监管机构的角色金融商法的实践离不开监管机构的监督和管理。
监管机构负责制定和执行相关法律规定，监督市场参与者的行为，并对违法行为进行处罚。
2. 金融创新与监管之间的平衡随着金融创新的快速发展，金融商法需要在保护公众利益的同时，给予一定的空间和灵活性来促进创新。
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我国金融犯罪刑事立法的逻辑与规律
摘要：我国金融犯罪刑事立法的发展要依靠于我国社会经济发展的现状，从其中寻找逻辑与规律协同理念共同发展。
关键词：金融犯罪；刑事立法；逻辑规律
刑法典和附属刑法的有机结合是我国目前对于金融犯罪刑事立法采取的立法模式和措施。
虽然我国金融犯罪刑事立法在观念上可以在其市场经济刑法理念的基础上有规律的发展，但是由于我国对金融立法开始研究的时间尚晚，不可避免地存在着许多的问题即罪名设置上的问题、罪状的不足以及惩罚的力度不够等。
而这些问题也在逐步的改善，相信在今后的立法进程中通过各界的努力可以予以克服。
一、金融犯罪立法的改变
（一）对罪名的增设
随着《刑法修正案》的不断出台，我国对金融方面罪名的增设问题已经得到了逐步的改善。
我们可以通过《刑法修正案》了解到对金融犯罪的罪名增设了以下五个罪名：①妨碍信用卡管理罪、盗窃售卖非法提供信用卡信息罪；②骗购外汇罪；③骗取
他人贷款票据承兑金融票证罪；④利用未公开信息交易罪；⑤背信运用受托财产罪。
对于金融犯罪罪名的增设是我国刑事立法的一大进步，他不仅表现了我国在金融刑事立法中具备了较高的成就和较强的实践能力也为我国推行社会主义法制建设提供了法律基础，在一定程度上为我国公民的生活提供了安全可靠的社会环境，为他们的信息安全和财产安全提供了保障。
（二）对罪状的修改
随着罪名的增设，我国也对金融刑事立法的罪状进行了全面化的调整。
我国在“擅自设立金融机构罪、信用卡诈骗罪、内幕交易泄露内幕信息罪”等罪状的进行了修改，并且取消了不必要的罪状，使得我国金融犯罪刑事立法更加完整和科学。
对于这些罪状我国也进行了关于罪状规定的大面积全方面的修改与补充，使得刑事的立法可以更加完整。
我国在金融刑事立法对于罪状的改善，侧面反映了我国对金融犯罪行为的态度即对于这种恶劣的行为严惩不贷，绝不姑息金融犯罪的产生[1]。
（三）对法定刑的设置
我国对于金融犯罪而设定的法定刑包括主刑和附加刑两方面即无期徒刑、有期徒
刑和拘役；此外附加刑即为罚款、剥夺政治权利和上交财产。
而近年来随着我国法律制度的进一步完善，我国对于金融犯罪法定刑的设置也加大了其惩罚力度，主要体现在三个“加重”：加重了对金融犯罪的金额惩罚力度即相应没收财产的金额变大；加重了金融刑事犯罪“情节特别严重”者的惩罚力度；加重了单位犯罪的刑事责任。
虽然我国对金融犯罪的罪名、罪状、法定刑的设置予以了一定的完善，但是我仍认识其中还存在着显而易见的弊端。
例如，罪名设置上过于简单不严谨，并没有考虑到方方面面；罪状的设置上不够全面，社会上金融犯罪的诸多行为还并没有得到完全的立罪导致金融犯罪者肆意妄为；法定刑的设置普遍较轻，在对于主刑和附加刑的分配上也没有明显的区分即没有规定可以只利用主刑或附加刑来打击犯罪行为。
二、金融立法的发展规律
（一）理念上与市场经济共同发展
在以往的社会主义市场经济中，我国对于金融犯罪的概念并没有深入钻研，导致了在很长的一段时间内我国并没有关于金融犯罪体系的立法。
我国金融立法是随着市场经济的发展而逐步完善的，随着改革开放的深入我国经济得到了发展，出现了金融
犯罪的行为我国予以这种行为正式的出台了法律法规加以惩戒；又随着信息社会的到来，以往的法律不可以承载快速发展的时代，金融犯罪的行为也越来越趋向于信息化，我国深知只有变革理念深入挖掘金融犯罪行为才可以使市场经济和谐化的发展。
在我看来，随着我国社会市场经济的发展金融犯罪行为也会逐步增多，而我国的金融刑事立法是根据我国的市场经济一步一步完善起来，二者缺一不可，相辅相成[2]。
（二）罪名愈加細致罪状愈加科学
经过几十年来我国对于金融犯罪行为的努力，初步取得了胜利。
我国在金融犯罪的罪名和罪状方面慢慢趋近于科学化和全面化：一方面我国金融犯罪刑事立法种类以及罪名的设置基本上涵盖了方方面面，对于市场经济中所出现的犯罪行为已经初步得到了改善，而金融在我国的发展尚未达到顶峰处于发展阶段，我相信，随着金融行业和市场经济的不断发展和扩大，我国对于金融犯罪罪名的设置也会更加细致化和全面化；另一方面我国对于金融犯罪刑事立法的罪状越来越科学化即表现在我国对于金融犯罪行为进行了细致和全面的描述，取消了不必要的罪状以此使得金融犯罪刑事立法
的体系更加完整，更加具有科学性质。
（三）法定刑的设置趋向人性化
我国对于金融犯罪行为的法定刑也趋向了人性化即体现在对于重刑的宽松化和轻刑的加重化两个方面。
我国对于金融犯罪的“严慈并济”可以有效的减少金融犯罪的行为：“严”是轻刑的加重化，防止犯罪者因为轻刑过于轻而产生犯罪的念头，要在根本上打消犯罪行为即在理念上；“慈”是指重刑的宽松化，废除了金融犯罪的死刑制度，这无疑是一种更加人性化的改变。
笔者认为，金融犯罪立法需要严慈并济，才可以使得正常的发展，人性化的法定刑的设置推进了我国金融的成长[3]。
三、结束语
总之，金融犯罪立法是一个复杂而又漫长的过程，我国在几十年的努力中初步获得了成就但并不能局限于这种成就之中。
随着近年来全球化经济的迅猛发展，我国金融行业也产生了日新月异的变化随之金融犯罪行为也会逐步增多。
制定法律的人的智商是有限的，但是市场经济的发展是无限的，金融犯罪立法应该追随于市场经济的发展，在罪名罪状以及法定刑的设置上也将会逐步科学化、细致化和全面化。
金融犯罪
刑事立法的完善需要各界的努力，法律的完善不仅可以使得金融经济的健康发展，也有利于推进我国社会主义法治建设[4]。
（弘利教育）。