企业催收款策略
企业催帐策略与具体方法
1
市场经济就是 信用经济
你的无效成本低于营销 收入的14%吗？
2
营销挂帅，不一定获利， 除非你只做现金交易！
没有收款力，怎有获利力？
3
收款力，建立在策略、 流程和人才三个构面上
PS:最重要的还是在领 导人的观念、行为和作 为上；
4
领导人的七要
一、要让“收款力”融入企业的 文化之中。 二、要能兼顾营销和收款的人才
5、要说对话 6、讲究设备 7、沟通顺畅 8、学会闭嘴 9、维护关系
电话催收的 奇谋妙招
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不 良 债 权 的 催 收 策 略：
一、自行私下处理
二、自行利用法律程序保全债权
三、选对催收公司处理 四、选位好律师
各司其责，整体作战 全员市场
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情理解决的具体方法：
市场特性
项目类别
一、取回物品。
二、代物清偿。
三、受让债权利。 四、私下和解。 五、委托有影响人士处理。
PS:快速和守法是成功的关键所在
执行层
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法律上防范呆帐的紧急措施：：
1、取得债务承认书； 2、运用担保，多一层保障； 3、收取合法的票据，按时提示； 4、运用保全程序，防止顾客脱产； 5、提出刑事诉讼，告诉欺诈，伪造文书； 6、拍卖抵押物，回收债权； 7、向法院提出诉讼。
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结论：预防胜于治疗：
建
1、建立“完全销售、全数回收”的企业文化。
立
有
效
2、强制和严格执行信用调查和信用限额制度
的
预
3、建立全面订单流程，加强帐务管理。
防
体
系
4、加强全体人员“征信和收款”的培训。
5、建立连结收款绩效和奖惩制度的机制。
应收账款逾期催收的策略与技巧探究
应收账款逾期催收的策略与技巧探究应收账款是企业日常经营中的重要资产，但有时候客户无法按时支付会导致应收账款逾期。
这就需要企业进行逾期催收，以确保资金流的稳定。
本文将探究应收账款逾期催收的策略和技巧。
一、建立催收流程企业应该根据实际情况建立逾期催收流程，明确催收责任人、催收方式、时间节点、逾期费率等。
对于不同类型的客户可以采取不同的催收方式，例如电话催收、短信催收、上门催收等等。
此外，企业也可以考虑采用第三方催收公司来进行逾期催收。
二、加强与客户的沟通在催收过程中，企业需要与客户保持良好的沟通。
逾期客户需要及时了解企业的催收政策、逾期费率等信息，同时企业也需要了解客户的还款意愿和能力，并给予合理的还款方案。
通过积极沟通，可以增强客户的还款意识和信用，以达到催收的效果。
三、采取灵活的还款方式针对不同的客户，企业可以考虑采取不同的还款方式。
例如，对于欠款较小的客户可以采取一次性还清的方式，对于欠款较大的客户可以采取分期还款的方式。
此外，企业还可以考虑为客户提供优惠的还款方案，例如延长还款日、减免逾期费用等等，增加客户的还款意愿。
四、合理制定逾期费率逾期费率是企业对逾期账款的处罚措施，应该根据实际情况进行合理制定。
一方面，逾期费率应该具有威慑作用，以确保客户尽快还款；另一方面，逾期费率也应该合理，避免对客户造成过大的经济压力。
企业可以根据不同的客户类型设置不同的逾期费率，以平衡两方的利益。
五、及时记录逾期情况企业应该及时记录逾期客户的还款情况，包括还款金额、还款时间、逾期费用等信息。
通过对逾期情况的记录和分析，企业可以了解客户还款能力和意愿的变化情况，并采取相应的催收措施。
六、多渠道监控还款情况企业应该采用多种方式来监控逾期客户的还款情况，例如通过短信、邮件、电话等方式提醒客户还款；同时可以通过第三方机构查询客户的信用情况，以了解客户的还款能力和信用记录。
通过多渠道的监控，可以减少逾期风险，并确保催收效果的实现。
欠款催收策略 有效应对拖欠与坏账风险
欠款催收策略有效应对拖欠与坏账风险欠款催收策略：有效应对拖欠与坏账风险在商业活动中，欠款催收是一个常见且关键的问题。
拖欠的账款会给企业造成财务和运营的不利影响，因此，制定有效的欠款催收策略对企业的发展至关重要。
本文将介绍几种有效的催收策略，以应对拖欠与坏账风险。
一、建立友好的合作关系欠款催收的首要策略是建立和维护友好的合作关系。
在与客户进行合作签约前，应清晰地列出付款的条款和期限，并与客户达成共识。
如果客户在约定的期限内未付款，可以先通过友好的方式与其沟通，了解可能存在的问题，并寻求解决方案。
通过维护良好的关系，可以降低欠款发生的概率。
二、提供多样化的付款方式为了避免因付款方式不便而导致的拖欠问题，企业应提供多样化的付款方式。
例如，除了传统的现金付款和银行转账外，还可以提供支付宝、微信支付等电子支付方式，方便客户根据自身情况选择合适的付款方式。
这样不仅可以减少拖欠的可能性，还能提高客户对企业的满意度。
三、及时追踪欠款一旦客户拖欠款项，企业应及时追踪欠款情况。
首先，通过电话、短信、邮件等方式与客户进行联系，并提醒其尽快还款。
针对长期拖欠的客户，可以考虑派遣专业的催收人员进行上门拜访，与其面对面沟通解决问题。
同时，记录客户的还款承诺和付款情况，以备将来追溯和核对。
四、采取法律手段当客户持续拖欠且催收无效时，企业可以考虑采取法律手段来追讨欠款。
首先，与专业的律师或法务团队进行咨询，了解当地的法律规定和程序。
其次，按照法律程序，通过法院诉讼、财产保全等方式强制执行客户的还款义务。
然而，在采取法律手段之前，企业应权衡利弊，并综合考虑诉讼的成本和风险。
五、建立风险管理系统为了有效应对坏账风险，企业应建立完善的风险管理系统。
该系统应包括对客户的信用评估、风险预警机制和追踪机制。
通过对客户的信用状况进行评估，可以及早发现潜在的拖欠风险；通过风险预警机制，可以在客户发生逾期行为时及时采取措施；通过追踪机制，可以对坏账进行有效的管理和追踪处理，以减少损失。
企业催收欠款的十五条妙计
企业催收欠款的十五条妙计1、调整优势心态，坚定催欠信心。
催欠难，这是公认不争的事实。
因为难，不少销售人员见了客户一副讨好的样子，以乞求对方理解、支持，一开口说话便罢了，吞吞吐吐，好像理亏的不是欠款户，而是自己。
让客户觉得“好欺负”，从而刻意刁难或拒绝付款。
要想不当孙子，自己就必须摆正自己派头的绅士风度。
所以见到欠款户第一句话就得你的优势心态。
通常应当强调是“我”支持了你，而且我付出了非常大的代价。
如：“你老兄这倒做成无本生意了，我费了多少然则才说服财务部哟！”；“哎呀，为你赊这次货，我找头儿批准，真没少费口舌！”尤其是对于付款情况尤其较差的客户，一碰面不必跟他相谈甚欢太久，应赶在他向你表功或诉苦之前，直截了当地告诉他，求你来的出发点不是求他收购自己的货物，而是他该付自己两笔货款，且是专程前来。
让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。
处于不能给其他人任何机会让他处于主动地位，时间在时间上抓好如何对付你的思想准备。
有的收款人员认为催收太紧需要使对方不愉快，影响以后的关系。
如果这样认为，你不仅永远收不到欠款，而且也保不住以后的合作。
客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向别的公司进货，你就越多不能稳住这一客户，所以还是加紧催收著手才是上策。
2、做好欠款的风险等级评估。
按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为并无收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。
对不同类型的钱款，改采不同的催收方法，施以不同的催收力度。
3、做好催收欠款全面策划。
依据货款到期日的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或“武”收还是“文”收的准备。
“武”收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收。
“文”收就是做工作，帮助他催收他里头养殖户欠帮助他的款，或给他搞促销。
确定是“武”收还是“文”收的标准主要看他是否主要用途与公司友好关系配合。
对那些居心不良，成心赖帐的经销户只能是“武”收。
最佳催款策略方案
最佳催款策略方案催款是企业日常经营中十分重要的环节，提前制定和实施有效的催款策略方案能够帮助企业更好地回收欠款，保持良好的经济健康。
以下是一个最佳的催款策略方案：1. 清楚沟通：及时与欠款方进行沟通，明确双方的支付方式、付款金额和付款日期。
可以通过电话、邮件或面谈与欠款方沟通，确保信息的准确和及时。
2. 发送催款函：如果欠款方未按时付款，可以发送正式的催款函件。
催款函件应详细列出欠款的金额、到期日期和支付方式，并要求欠款方尽快予以解决。
3. 提供优惠和奖励：为了鼓励欠款方尽快偿还债务，可以提供一些优惠和奖励措施。
比如提供折扣、延长付款期限或者赠送一些额外的产品或服务。
4. 建立良好关系：与欠款方保持良好的合作关系，可以帮助企业更好地进行后续的合作和催款。
通过关心和识别欠款方的需求，建立起信任和尊重的合作关系。
5. 定期跟进：在催款过程中，需要跟进欠款方的支付情况。
及时了解欠款方的付款进展，并与其进行沟通和提醒。
如果有需要，可以为欠款方提供更多的信息和帮助。
6. 法律手段：如果一切努力无效，仍无法回收欠款，可以采取法律手段来解决。
通过起诉或委托律师进行法律程序，以保护企业的权益。
7. 催款软件的应用：有许多优秀的催款软件可以帮助企业进行催款管理。
这些软件可以自动发送催款信息和跟进欠款进度，提高催款效率和准确性。
最佳的催款策略方案需要根据不同企业的经营情况和实际需求进行定制。
在制定和执行催款策略方案的过程中，企业需要始终保持耐心和合理的态度，与欠款方进行积极和有效的沟通，以提高催款的成功率。
同时，良好的催款策略方案还需要与其他部门的合作和支持，比如财务、法务和客户服务部门。
通过综合运用多种手段和方法，企业可以提高催款的效果，确保企业的经济健康稳定发展。
应收账款催收策略
应收账款催收策略1.建立良好的信用管理制度企业应建立完善的信用管理制度，包括严格的客户信用评估和审核流程。
通过准确评估客户的信用状况和还款能力，可以减少应收账款违约和逾期的风险。
同时，建立合理的信用额度和付款期限，防止大额逾期发生。
2.积极沟通和提醒3.强化内部催收措施企业应建立专门的催收团队，负责应收账款的催收工作。
催收团队应具备良好的沟通能力和催收技巧，能够与客户保持良好的关系，发现并解决潜在的问题。
催收团队还应制定详细的催收流程和时间表，确保催收工作的高效进行。
4.引入外部催收机构如果内部催收无效或效果不佳，企业可以考虑将逾期账款委托给专业的外部催收机构。
外部催收机构拥有丰富的催收经验和专业的技术手段，能够通过不同的催收方式和手段促使客户尽快还款。
5.灵活采取法律手段在经过一定时期的催收工作后，如果客户仍然拒绝或无法还款，企业可以考虑采取法律手段来保护自身权益。
可以通过起诉、法律威胁等方式迫使客户履行还款义务。
企业在采取法律手段时应确保自身合法权益，遵守相关法律法规。
6.加强风险管理除了积极催收逾期账款外，企业还应加强风险管理，减少应收账款逾期的发生。
可以通过加强供应链管理、优化客户结构、制定合理的销售政策等方式来降低风险。
同时，企业还应建立完善的应收账款管理系统，定期对应收账款进行跟踪和分析，发现并解决潜在的风险问题。
总结起来，应收账款催收策略是企业应对应收账款逾期问题的重要手段。
通过建立良好的信用管理制度、积极沟通和提醒、强化内部催收措施、引入外部催收机构、灵活采取法律手段和加强风险管理等多种手段的综合应用，可以有效提高应收账款的收回率，保护企业的利益和经营稳定。
应收账款催收策略[5篇范文]
![应收账款催收策略[5篇范文]](https://img.taocdn.com/s3/m/21c1e692f424ccbff121dd36a32d7375a517c65f.png)
应收账款催收策略[5篇范文]第一篇：应收账款催收策略应收账款催收策略【摘要】：应收账款产生于企业的赊销行为。
在激烈的市场竞争中赊销能使企业的商品得以销售,实现企业的销售目标及利润目标。
但赊销的前提是假设因赊销而形成的应收账款能按期如数收回,否则不仅利润目标无法实现,而且是血本无归。
因此,如何使赊销而产生的麻收账款按期如数的收同,则成了企业财务管理营销管理的一个重要课题。
关键字：应收账款信用催收技巧一，做好应收账款的基础性工作。
1、首先强调对目标企业的法律尽职调查。
企业管理者唯有事先制定有效的保护措施，方能确保把失误和风险降至最低，这就是我们要对客户的信用有一定的把握。
所以企业信用管理是企业销售部门向客户发放信用的唯一依据，评价客户信用差的不符合标准的我们将不对其进行赊销。
法务部门对目标企业主体、业绩、市场主体关系、与政府关系等方方面面进行法律调查并提供给财务部门及业务部门是非常必须的。
2、要建立客户信用档案。
企业法务做好目标企业的尽职调查，财务部门与法务及业务部门一同研究制定客户信用档案，制定一套完整的信用记录，并对其信用状况进行动态的调查分析。
在信用标准的决策过程中，放宽信用标准会扩大销售，可以增加销售收入，但是平均收账期会延长，从而增加时间价值成本及机会成本，坏账成本也会由此增加。
因此，信用标准的决策应综合考虑这些因素的影响，一般可以将不同方案的新增销售收入，扣除由此增加的机会成本、坏账成本、管理成本、利润最大为最优方案。
那么催收应收帐款也应当据不同的信用档案情况，采取不同的收账政策。
此项工作应当企业财务部门牵头，与法务及业务部门形成常规化有效机制。
3、严格内部控制制度，建立一套完整的赊销制度。
由财务部门赋予业务部门一定的审批权限，超过权限必须由财务部门或更高的管理层审批。
业务部门不同级别的人员有不同金额的审批权限，各经办人员只能在各自的额度审批权限审批，超过限额的，必须请示上一级负责人同意。
应收款催收工作实施方案
应收款催收工作实施方案一、前言应收款催收工作是企业日常经营活动中不可或缺的一环。
有效的应收款催收可以提升企业的资金流动性和偿债能力，保证企业的正常运转。
本文将就应收款催收工作的实施方案进行详细阐述，以帮助企业建立高效、科学的催收机制，提高应收款回收率。
二、催收目标及策略1. 催收目标：将欠款转化为实际收款，确保应收款及时回收。
2. 催收策略：a. 客户分级催收：根据客户的信用情况、过往催收表现等因素，将客户分为高风险、中风险和低风险等级。
针对不同风险等级的客户采取相应的催收策略。
b. 多途径催收：通过电话、短信、信函等多种途径与客户进行沟通，并灵活运用面谈、网上催收等方式。
c. 个案化催收：根据每个欠款客户的具体情况，制定个性化催收方案，关注客户的需求和困难，争取达成柔性还款协议。
d. 激励措施：设立催收奖励制度，对催收效果良好的员工进行奖励，激发催收团队的积极性。
e. 定期催收跟进：设立催收跟进制度，定期对催收情况进行分析和评估，采取相应的改进措施，提高催收效率。
三、催收流程1. 欠款提醒：在还款期限到来前向客户发出欠款提醒通知，提醒客户还款并告知后续催收措施。
2. 周期性催收：根据客户信用情况和欠款金额，制定周期性催收计划，在约定的时间段内进行电话、短信等方式的催收，并记录催收结果。
3. 上门催收：针对欠款较大且长时间未还款的客户，派遣催收人员上门与客户沟通，了解还款原因，并寻求解决方案。
4. 法律催收：对拖欠款项较多、拒不还款的客户，委托专业法务机构进行法律催收，并保留追究法律责任的权利。
四、催收团队建设。
账款催收策略优化 制定个性化的催收方案以提高回款率
账款催收策略优化制定个性化的催收方案以提高回款率账款催收策略优化：制定个性化的催收方案以提高回款率随着经济环境的变化和市场竞争的加剧，各行各业都面临着账款催收难度的增加。
为了提高账款回款率，企业需要制定个性化的催收方案，以更好地应对各种催收情况。
本文将探讨如何优化账款催收策略，从而提高回款效率。
一、了解催收对象的情况在制定个性化的催收方案之前，首先需要对催收对象进行全面深入的了解。
这包括催收对象的经济状况、还款能力、偿债意愿等方面的信息。
只有了解催收对象的真实情况，才能有针对性地采取相应的催收措施。
1.1 催收对象的经济状况了解催收对象的经济状况是制定个性化催收方案的重要基础。
通过查阅企业的财务报表和征信记录等信息，了解催收对象的资产负债情况、经营状况以及信用状况。
只有全面了解催收对象的经济实力，才能更好地制定催收策略。
1.2 催收对象的还款能力在了解催收对象的经济状况的基础上，需要进一步评估催收对象的还款能力。
这包括催收对象的现金流状况、支付能力以及还款意愿等。
通过与催收对象及其相关方进行沟通，了解催收对象的还款能力，为后续催收措施的制定提供依据。
二、制定个性化的催收策略在了解催收对象的情况后，企业可以根据不同催收对象的特点，制定个性化的催收策略。
以下是一些建议，供企业参考。
2.1 灵活分期还款方案针对那些有还款能力但暂时无法一次性偿还账款的客户，可以考虑灵活分期还款方案。
通过与客户充分沟通，商定合适的还款计划，让客户在一定时间内分期还款。
灵活的分期方式可以减轻客户的还款压力，有助于提高回款率。
2.2 主动跟进催收在催收过程中，及时主动与客户保持联系非常重要。
通过电话、短信、电子邮件等多种方式，定期跟进客户的还款情况，并提供必要的帮助和支持。
通过积极的沟通，增加与客户的互动，提升客户的还款意愿。
2.3 梳理催收程序在制定个性化催收方案时，企业需要对催收程序进行全面梳理，确保催收工作有序进行。
从客户逾期后的提醒、警示，到采取催收措施，再到诉诸法律手段等环节，都需要清晰明确地规定，以提高催收效率。
企业催收欠款的工作计划(推荐)2024
引言概述：正文内容：一、建立完善的催收管理体系1.明确催收目标和策略：确定明确的催收目标，比如提高回款率或降低坏账率，并制定相应的催收策略。
2.建立催收团队：组建专业的催收团队，包括催收主管、催收员等，确保专业的催收能力和良好的团队协作。
3.制定催收流程：制定详细的催收流程，包括催收通讯录、方式催收、上门催收等环节，确保催收工作有序进行。
二、优化催收手段和工具1.利用技术手段提高效率：引入催收系统和自动化工具，提高催收效率和准确性。
2.加强数据分析：根据客户的还款行为、历史欠款情况等数据，进行针对性的催收策略调整，提高催收成功率。
3.与第三方合作：如有需要，可以与专业催收机构合作，提高欠款追缴的成功率和效率。
三、加强与客户的沟通与协商1.建立良好的客户关系：建立并维护与客户的良好关系，提高客户的还款意愿。
2.主动沟通：及时与客户进行沟通，了解还款困难的原因，并提供合理的解决方案。
3.灵活的还款安排：根据客户的实际情况，制定灵活的还款安排，例如分期付款、延期还款等，以减轻客户的负担。
四、加强法律意识和法律途径1.了解相关法律规定：了解催收欠款的法律规定，掌握合法的催收手段和途径。
2.威慑手段：如果客户拒不还款，可以采取法律手段威慑，例如发送法律函件或起诉等。
3.与法务部门合作：与企业法务部门紧密合作，确保催收活动的合法性和有效性。
五、持续改进和风险控制1.数据分析和评估：定期进行催收数据分析和评估，发现问题和改进空间，并进行调整。
2.风险控制：制定欠款风险评估指标，预测哪些客户可能成为坏账，及时采取相应措施进行风险控制。
3.持续优化：持续优化催收流程和策略，根据实际情况进行调整和改进。
总结：企业催收欠款的工作计划应该从建立完善的催收管理体系开始，优化催收手段和工具，加强与客户的沟通与协商，强化法律意识和法律途径，并持续改进和风险控制。
通过全面的催收工作计划的实施，可以提高回款率，减少坏账风险，维护企业的健康经营和稳定现金流。
公司催款实施方案
公司催款实施方案一、前言。
公司作为一个商业实体，经常会遇到客户拖欠账款的情况，这对公司的经营和发展造成了一定的影响。
因此，制定一套科学合理的催款实施方案显得尤为重要。
本文将就公司催款实施方案进行详细阐述，以期为公司解决催款难题提供一定的参考。
二、催款实施方案。
1.建立完善的客户信用管理制度。
公司首先需要建立完善的客户信用管理制度，包括客户资信调查、信用额度设定、信用销售政策等，以便在客户下单前就对其信用进行评估，从源头上杜绝拖欠账款的情况发生。
2.建立催款流程。
公司应建立完善的催款流程，包括催款通知书的发送、电话催款、上门催款等环节。
在催款过程中，公司需要根据客户的实际情况，采取不同的催款方式，以提高催款效率。
3.加强内部协作。
公司内部各部门需要加强协作，共同推进催款工作。
销售部门需要及时提供客户信息，财务部门需要及时更新账款信息，催款部门需要及时跟进催款进度，以保证催款工作的顺利进行。
4.合理运用法律手段。
在客户拒绝支付欠款的情况下，公司可以考虑合理运用法律手段，通过法律途径解决欠款问题。
在此过程中，公司需要严格遵守相关法律法规，确保催款工作的合法性和有效性。
5.建立客户关系维护机制。
除了催款工作外，公司还需要建立客户关系维护机制，加强与客户的沟通和交流，提高客户满意度，降低客户拖欠账款的可能性。
6.定期评估和调整。
公司需要定期对催款实施方案进行评估和调整，根据实际情况不断完善方案，提高催款工作的效率和成功率。
三、结语。
公司催款实施方案的制定和执行，对公司的经营和发展具有重要意义。
通过建立完善的客户信用管理制度、催款流程、加强内部协作、合理运用法律手段、建立客户关系维护机制以及定期评估和调整，公司可以有效地解决客户拖欠账款的问题，保障公司的正常经营秩序，提高公司的经营效益。
希望公司能够认真执行催款实施方案，取得良好的催款效果。
应收款项催收工作计划范文
应收款项催收工作计划范文一、工作背景随着经济的快速发展，企业之间的交易越来越频繁，应收款项的管理也变得愈发重要。
在日常经营活动中，难免会遇到客户付款不及时或者拖欠款项的情况，若不及时处理可能对企业的资金流造成严重影响。
因此，催收应收款项成为企业财务部门一项重要的工作。
二、催收目标1. 提高应收款项的回收率，缩短账期，提高资金利用效率；2. 减少企业的坏账损失，降低经营风险；3. 保障企业的正常经营及稳定的现金流。
三、催收策略1. 提前预防：在交易前了解客户的信用状况，建立完善的信用评估机制，减少坏账风险；2. 及时催收：根据客户的付款协议，及时发送账单提醒，确保客户按时足额还款；3. 积极协商：对于拖欠款项的客户，要积极与其沟通，协商还款计划，促成妥善解决；4. 强力催收：对于拒绝还款或无法沟通的客户，要采取较为强硬的措施，例如法律诉讼等手段。
四、催收流程1. 催收预警- 根据客户的付款协议，提前向客户发送付款提醒；- 对于付款逾期的客户，发送催收函件或电话通知，提醒其尽快还款。
2. 催收协商- 对于拖欠款项的客户，与其进行沟通，了解其支付能力及意愿；- 协商制定合理的还款计划，确保客户能尽快归还欠款。
3. 强力催收- 对于拒绝还款或无法沟通的客户，要通过法律手段加大催收力度；- 如有必要，向法院提起诉讼，通过司法途径追缴欠款。
五、催收管理1. 设立专门的催收团队，负责日常的催收工作；2. 制定合理的催收目标，并对催收人员进行考核，激励其积极开展催收工作；3. 建立客户档案，记录客户的付款情况及催收沟通记录，便于跟进和管理。
六、催收工具1. 电话催收：通过电话向客户发送催收提醒及协商还款计划；2. 函件催收：通过书面函件形式提醒客户还款，并记录催收过程；3. 短信/邮件催收：通过短信、邮件等方式向客户发送催收提醒。
七、催收风险1. 可能面临客户拒绝还款或无力还款的情况，需要谨慎处理；2. 需要注意催收过程中可能出现的法律风险，需遵循相关法律法规进行操作。
有效的催收策略和技巧
有效的催收策略和技巧催收是企业经营过程中一个重要的环节，对于降低坏账风险和保障企业资金流通具有至关重要的意义。
然而，对于许多企业来说，催收工作并不容易，因为债务人可能会拖延还款、故意逃避催收等原因。
为了帮助企业更好地应对催收难题，本文将介绍一些有效的催收策略和技巧。
一、建立良好的客户关系与债务人建立良好的客户关系对于催收工作至关重要。
首先，企业应该做到在与客户交流时保持礼貌和耐心。
无论客户的态度如何，都要以友善的方式对待，以免加剧矛盾。
其次，建立一个反馈机制，及时处理客户的投诉和问题。
及时回复客户的疑问，解决他们的困扰，可以有效地提高客户满意度。
二、制定合理的还款计划为了提高催收率，企业可以制定合理的还款计划，以满足债务人的还款能力。
在制定还款计划时，企业应该根据债务人的具体情况和财务状况来制定，确保债务人能够按时完成还款。
另外，为了增加还款的可行性，企业可以灵活地调整还款金额和还款期限，以适应债务人的实际情况。
三、多渠道催收为了提高催收效果，企业可以采用多渠道催收的策略。
除了传统的电话催收方式外，企业可以通过短信、邮件、社交媒体等多种渠道与债务人进行联系。
通过多渠道催收，可以增加与债务人的沟通机会，提高还款意愿。
四、合理运用法律手段当采用温和手段无法达到预期效果时，企业可以考虑运用法律手段来催收债务。
首先，企业可以委托专业的律师团队进行法律催收。
律师具有专业的法律知识和丰富的催收经验，可以为企业提供有力的支持。
其次，企业可以通过向法院起诉来实施强制执行，迫使债务人履行还款义务。
五、加强内部管理良好的内部管理对于催收工作的顺利进行非常重要。
企业可以建立一套完善的催收工作流程，确保催收过程的规范和高效。
另外，对催收人员进行培训和管理也是至关重要的。
催收人员应该具备良好的沟通能力和催收技巧，并且要有强烈的责任心和敬业精神。
六、积极跟进催收情况在催收过程中，积极跟进催收情况是确保催收效果的关键。
企业应该建立催收记录和统计系统，及时了解催收情况，并采取相应的措施。
催收制定方案
催收制定方案概述：在商业运营中，很多企业都面临着客户欠款的问题。
为了解决这个问题，催收制定方案成为一种非常重要的策略。
催收制定方案是一套系统和方法，旨在确保企业能够尽快回收客户欠款并维护良好的现金流。
本文将介绍催收制定方案的基本原则和步骤，以帮助企业增强催收效果和提高回款率。
1. 收集客户信息：在制定催收方案之前，企业需要收集客户的相关信息。
这些信息可以包括客户的姓名、联系方式、欠款金额、欠款原因等。
通过收集这些信息，企业可以更好地了解客户的欠款情况，从而制定个性化的催收策略。
2. 制定催收计划：基于客户的欠款情况和催收目标，企业需要制定一个具体的催收计划。
催收计划应该包括以下几个方面：- 催收目标：明确企业希望实现的催收目标，如回收欠款金额、增加回款率等。
- 催收策略：根据客户的欠款情况，制定相应的催收策略。
催收策略可以包括电话催收、短信催收、邮件催收等不同的催收方式。
根据客户的情况，可以选择一种或多种催收方式进行组合使用。
- 催收周期：确定催收的时间周期。
根据客户的还款能力和催收计划的需要，制定一个合理的催收时间周期。
这样可以提醒客户及时还款，并加强对逾期客户的催收力度。
- 催收团队：组建一个专业的催收团队，负责执行催收计划。
催收团队应该具备良好的沟通能力和谈判技巧，以便与客户进行有效的沟通和协商。
3. 优化催收流程：催收制定方案的效果不仅取决于策略的制定，还与催收流程的优化密切相关。
优化催收流程可以提高整个催收过程的效率和效果。
以下是一些优化催收流程的建议：- 自动化催收系统：利用现代技术，建立自动化的催收系统。
通过自动化催收系统，企业可以根据催收规则自动发送催收邮件、短信，提醒客户及时还款。
这样可以大大提高催收效率，并减少人工催收的工作量。
- 客户分类：根据客户的欠款状态和还款能力，将客户进行分类。
对于高风险客户，可以采取更加积极主动的催收方式，如电话催收、上门催收等；对于低风险客户，可以采用更加柔性的方式，如邮件、短信等。
帮助中小企业催款方案
帮助中小企业催款方案催款对于中小企业来说是非常重要的，尤其是在资金紧张的情况下。
催款方案的设计应该考虑到中小企业和客户之间的关系以及经济环境。
下面是一份帮助中小企业催款的方案：1. 收集客户信息：建立一个完整的客户档案，包括客户的联系方式、合同信息、付款历史等。
这些信息可以帮助企业了解客户的付款能力和付款意愿，从而制定合适的催款策略。
2. 设定合理的信用期限：在与客户签订合同时，要设定合理的信用期限。
信用期限过长容易导致付款延迟，而信用期限过短则可能影响客户的信任度。
根据不同客户的情况，可以制定灵活的信用期限。
3. 日常催款：及时提醒客户付款，可以通过电话、短信、邮件等方式进行催款。
选择合适的催款方式要考虑客户的付款偏好和沟通方式。
催款时要礼貌、坚决，表达对款项迟延的关注，并提供方便的付款方式。
4. 灵活制定付款方式：针对不同的客户，可以提供灵活的付款方式。
例如，接受分期付款、提供免息期等，以提高客户的付款意愿。
5. 提供优惠措施：合作长期的客户，可以提供一定的优惠措施，例如给予折扣、提供赊销等。
这样可以增加客户的忠诚度，提高他们的付款积极性。
6. 定期清理账务：定期清理账务是保持企业财务健康的重要环节。
及时清理坏账可以降低企业的损失并及时回笼资金。
7. 建立逾期催款流程：对于严重逾期的客户，建立逾期催款流程是必要的。
可以先通过电话或邮件提醒，如果超过一定时间还未付款，可以采取法律手段进行追讨。
8. 定期客户回访：及时了解客户的经营状况、付款意愿和问题，可以通过定期的客户回访来实现。
通过回访，可以及时预测和解决潜在的付款风险。
9. 维护良好的客户关系：积极维护与客户的良好关系，提供优质的产品和服务，可以增加客户的满意度和忠诚度，从而提高他们的付款意愿。
总结起来，催款方案应该根据中小企业的实际情况和客户的特点进行有针对性的制定。
通过全面收集客户信息、设定合理的信用期限、灵活制定付款方式、定期清理账务等措施，可以提高中小企业的回款效率，维护良好的客户关系。
应收账款催收策略
应收账款催收策略在企业的经营管理中，应收账款是一项重要的资产，但如果不能及时收回，就可能变成企业的负担，影响企业的资金流动和正常运营。
因此，制定有效的应收账款催收策略至关重要。
一、建立完善的应收账款管理制度首先，企业需要明确销售和收款的流程，从合同签订到货物交付，再到发票开具和账款到期日的确定，都要有清晰的规定和记录。
同时，要设立专门的信用管理部门或岗位，负责对客户的信用评估和授信额度的确定。
在与客户签订合同前，充分了解客户的信用状况、经营状况和财务状况，制定合理的信用政策，避免盲目赊销。
对于应收账款，要建立详细的台账，记录每一笔账款的客户名称、金额、到期日、已还款金额、逾期天数等信息。
定期与客户进行对账，确保双方的账目一致，减少纠纷的发生。
二、加强与客户的沟通在销售过程中，要与客户保持良好的沟通，及时向客户提供产品或服务的信息，解答客户的疑问，让客户满意。
在账款到期前，提前向客户发送提醒通知，告知客户账款的到期日和金额，提醒客户按时付款。
如果客户出现逾期未付的情况，要及时与客户联系，了解原因。
可能是客户遇到了资金周转困难，或者是对产品或服务有异议。
对于资金周转困难的客户，可以协商制定还款计划；对于有异议的客户，要积极解决问题，消除客户的不满。
在与客户沟通时，要注意态度和方法，保持礼貌和专业，避免与客户发生冲突。
同时，要向客户强调按时付款的重要性，以及逾期付款可能带来的后果。
三、采取灵活的催收方式1、电话催收电话催收是最常用的催收方式之一。
催收人员要在电话中清晰地表明自己的身份和来意，询问客户逾期未付的原因，提醒客户尽快付款。
在电话催收时，要注意语气和措辞，既要坚定有力，又要避免过于强硬。
2、邮件催收对于一些不方便电话沟通的客户，可以通过邮件进行催收。
邮件的内容要简洁明了，包括账款的详情、逾期天数、逾期金额、要求客户付款的时间等。
同时，可以附上相关的合同和发票等文件，增加催收的可信度。
3、上门催收对于一些大额逾期账款或长期拖欠的客户，可以考虑上门催收。
企业催收欠款的技巧有哪些
企业催收欠款的技巧有哪些1.提前建立良好的信用制度：在合作开始之前，要建立一个严格的信用制度，包括对客户信用评估、合同签署和付款条件的明确约定等。
这可以帮助企业避免潜在的违约风险。
2.及时发出催款通知：一旦发现客户逾期未付款，企业应立即发送催款通知。
催款通知应明确指出欠款金额、逾期天数、付款截止日期等信息，并提供付款方式的详细说明。
4.掌握法律条款和适用法规：在进行催收过程中，了解法律条款和适用法规是非常重要的。
这可以帮助企业了解自身权益和催收的限制，避免违法行为，同时也能更好地与客户沟通。
5.寻求专业催收机构的帮助：如果企业内部无法有效催收欠款，可以考虑寻求专业催收机构的帮助。
这些机构通常具有更丰富的经验和资源，可以提供更全面的催收服务，提高欠款追回率。
7.更好地了解客户需求和状况：在催收过程中，了解客户的需求和状况是非常重要的。
这有助于企业在制定催收策略时更好地考虑客户的利益和困难，提供更合适的解决方案。
8.寻求法律途径：如果客户拒绝履行付款责任，企业可以寻求法律途径解决争议。
这可以包括起诉欠款人、申请财产查封等手段。
9.保持耐心和坚定的态度：催收过程中往往会遇到各种困难，需要保持耐心和坚定的态度。
企业应继续追讨欠款，通过不断努力最大限度地提高追回率。
10.注重催收前的预防工作：预防胜于治疗，在与客户建立合作关系之前，可以加强客户的信用背景调查，降低逾期风险。
此外，企业还可以鼓励客户采取预付款、拆分付款等措施，减少欠款发生的可能性。
总体而言，企业催收欠款需要综合考虑以上技巧，根据实际情况制定催收策略，拥有良好的催收流程和沟通机制，以实现欠款的追回和企业权益的最大化保护。
应收账款逾期催收的实用技巧与策略
应收账款逾期催收的实用技巧与策略在企业经营中，难免会遇到客户未能按时支付账款的情况，这就需要企业进行催收。
如何有效催收逾期账款，是每个企业必须要面对的问题。
本文将介绍一些应收账款逾期催收的实用技巧与策略。
一、及时催收及时催收是有效解决逾期账款问题的关键。
在客户逾期前，企业应通过电话、短信、邮件等方式提醒客户支付账款。
逾期后，应及时与客户联系，并提供催收证据，例如送达的信函、电子邮件等。
企业还可以将逾期信息公示在公司官网、社交媒体上，提醒客户及时还款。
二、选择适当的催收方式不同的客户有不同的还款能力和还款意愿，企业应根据客户情况选择适当的催收方式。
对于有一定还款能力和还款意愿的客户，建议通过协商、还款提醒等方式催收。
对于无法还款或者不愿意还款的客户，可以采取更加严厉的催收措施，如法律诉讼、律师函等。
三、加强内部管理加强内部风险控制和管理，可以有效预防应收账款逾期问题。
企业应建立合理的信用管理制度，审慎选择客户，进行信誉评估。
同时，应加强账务管理、客户关系维护等工作，避免无效销售、恶意欠款等问题。
四、外部催收服务企业可以考虑将应收账款逾期催收工作外包给专业的催收机构。
专业催收机构具有丰富的催收经验、专业的法律知识和资源，可以更加有效地解决逾期账款问题。
在选择催收机构时，企业应充分考虑其信誉、专业性以及服务质量等因素。
五、完善法律程序对于无法通过协商解决的逾期账款，企业应积极维权，依法维护自身合法权益。
企业应了解相关法律法规，制定合理的法律维权方案，确保合法权益不被侵害。
六、加强信息披露企业应加强信息披露，及时公布逾期账款情况，建立良好的信用体系，使客户真正认识到违约后果，从而提高催收成功率。
总之，应收账款逾期催收是企业管理中的重要问题，需要企业建立完善的信用管理制度，加强内部管理，选择适当的催收方式，依法维护自身权益。
同时，企业还可以外包给专业催收机构进行催收。
通过这些方法的综合运用，企业可以更加有效地解决应收账款逾期问题，提高资金回收率，减少经营风险。
催收工作策略
催收工作策略随着社会经济的发展，金融行业逐渐成为人们生活中不可或缺的一部分。
随之而来的逾期还款问题也日益成为金融机构和企业所面临的挑战之一。
催收工作作为解决逾期还款问题的重要环节，其策略的制定和执行至关重要。
本文将基于催收工作的特点和实际情况，探讨一些有效的催收工作策略。
一、建立健全的催收流程要想有效地进行催收工作，首先需要建立健全的催收流程。
这包括客户逾期预警机制、催收人员分工合作、催收方式选择等内容。
金融机构或企业需要根据自身业务特点和客户群体情况，建立起一整套适合自己的催收流程，并通过不断的实践和总结，进行不断地优化和调整。
二、加强逾期客户沟通逾期客户往往因为各种原因导致无法按时还款，有效的沟通可以帮助催收人员了解客户的实际情况，并采取更加合理的催收方式。
良好的沟通可以建立客户与企业之间的信任和理解，从而为解决逾期还款问题奠定基础。
三、灵活运用催收手段在催收工作中，催收人员需要根据不同客户的情况，采取不同的催收手段。
有些客户可能只是因为忘记了还款日期而导致逾期，而有些客户可能是出于经济困难等原因无法按时还款。
对于不同类型的客户，催收人员应该灵活运用电话催收、短信催收、上门催收等多种方式，以达到最佳的催收效果。
四、保持专业和耐心在催收工作中，催收人员需要始终保持专业和耐心。
不管是面对多次拒绝还款的客户，还是面对情绪激动的客户，催收人员都应该以平和的心态和专业的态度进行催收工作，不轻言放弃，始终保持良好的工作素质。
五、借助科技手段提高催收效率随着信息技术的不断发展，金融行业的催收工作也可以借助各种科技手段来提高催收效率。
比如利用大数据分析客户的还款能力和还款意愿，利用智能语音系统进行电话催收等方式，都可以有效地提高催收效率，降低催收成本。
六、与法律法规保持一致在催收工作中，金融机构或企业需要时刻与相关的法律法规保持一致。
催收人员在进行催收工作时，必须要符合相关的法律法规，不能采取违法或者过激的手段来进行催收。
应收账款催收策略
应收账款催收策略在企业的运营过程中，应收账款是一个重要的财务指标。
它不仅反映了企业的销售业绩，还关系到企业的资金流动性和财务健康状况。
然而，当应收账款未能及时收回时，就会给企业带来一系列的问题，如资金周转困难、增加财务成本、影响企业信誉等。
因此，制定有效的应收账款催收策略至关重要。
一、建立完善的应收账款管理制度首先，企业应明确销售和财务部门在应收账款管理中的职责。
销售部门负责拓展客户、签订合同并确保合同条款清晰明确，包括付款方式、付款期限等。
财务部门则负责监控应收账款的账龄、分析应收账款的风险，并及时向销售部门提供相关信息。
其次，建立客户信用评估体系。
在与客户建立业务关系之前，对客户的信用状况进行全面调查和评估。
这可以包括查阅客户的财务报表、了解其行业声誉、过往付款记录等。
根据评估结果，为客户设定相应的信用额度和信用期限。
另外，规范合同管理。
合同是明确双方权利义务的重要依据，应确保合同条款严谨、完整，避免因合同漏洞导致应收账款回收困难。
同时，要加强合同的执行监督，确保客户按照合同约定履行付款义务。
二、加强应收账款的日常监控定期对应收账款进行账龄分析。
将应收账款按照逾期时间的长短进行分类，如 0-30 天、31-60 天、61-90 天、90 天以上等。
对于不同账龄的应收账款，采取不同的催收措施。
密切关注客户的经营状况和财务状况。
如果客户出现经营困难、财务恶化等情况，应及时调整催收策略，加大催收力度。
及时与客户沟通对账。
定期向客户发送对账单，确保双方账目一致。
对于客户提出的疑问和异议，要及时给予答复和解决，避免因账目不清导致的付款延迟。
三、采用合理的催收方法对于逾期时间较短的应收账款，可以采用温和的催收方式，如电话沟通、发送提醒邮件等。
在与客户沟通时，要保持礼貌、专业，了解客户未付款的原因，并共同商讨解决方案。
对于逾期时间较长的应收账款，可以发送正式的催收函，明确告知客户逾期的后果，如可能会影响其信用记录、产生滞纳金等。
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催收款策略
2020/7/31 16
四大类信用红灯信号
• 经营反常的异态
1 工资奖金未按时分发 2 常有员工劳资纠纷，使工作不能正常开展 3 不良干部或员工挪用大额公款 4 公司盲目投资，发生亏损 5 盲目扩充设备或更新设备 6 重要干部和技术人员相继离职 7 管理人员和普通员工流动率偏高
1 热衷赌博或沉迷玩乐，不关心经营 2 债主讨债，卑躬屈膝求缓期 3 举止怪异，接听电话轻声细语，不敢大声应付 4 满腹牢骚，大谈生意难做 5 家庭不和，金屋藏娇 6 纸醉金迷，流连于声色犬马场合
催收款策略
2020/7/31 19
必要的紧急措施
• 停止发货 • 征信调查 • 催告和中断时效 • 解除合同 • 追加担保品、追征保证人 • 申请财产保全
催收款策略
2020/7/31 46
百分百回收措施
3、帐款稽核制度化
一、 建立有效的帐款稽查和控制制度
二、月初与业务人员对帐
三、 久悬未收的、业务人员应做出说明、并责 定期结案
四、 有问题的直接亲自前往与客户对帐或电话 核对
催收款策略
2020/7/31 47
百分百回收措施
4、信用管制严格化
交易前一定要慎重调查了解客户信用
B、归责买方的理由（三角债、破产等）
• 制定催收的策
略： 见招折招
1、不上当、2、谈话心口对一，言行一致、
3、问对问题（问的愈多、对方愈不自在、破碇多）
催收款策略
2020/7/31 26
收款时的应对要领和技巧
• 定期拜访 1、捷足先登 3、准时到达 5、先收后卖
2、事前确认 4、确认时间 6、坚毅到底
企业催收款策略
良性发展企业的必备
• 五好： 制度好（扩张与谨慎的哲学） 流程好（不讲情面） 用人好（21世纪最贵的是人才） 培训好（一整套完善的培训体制） 服务好（卓越的服务）
催收款策略
2020/7/31 4
成功推销学
• 你认识多少人，与有多少人认识你 • 顾客是你最好的老师 • 经常盘点客户的库存 • 处处为顾客着想 • 成功靠的不是记忆而记录
成功催收的三个关键
50%EQ+30%IQ+20%人脉=百分百回收 • EQ：自我察觉 掌握情绪
自我激励 将心比心 人际关系 • IQ：掌握天时（顺势、用势）
掌握地利（借力、用力） 掌握人和（给小利、他人游说）
催收款策略
2020/7/31 25
自行催收的两个步骤
• 分辨借口的类型：
A、归责卖方的理由（服务、帐目不清等）
2020/7/31 29
收款时的应对要领和技巧
• 名正言顺 1、确定送达 3、拆包陈列 5、避免争辩
2、事先通知 4、先赠后收
催收款策略
2020/7/31 30
收款时的应对要领和技巧
• 循规蹈矩 1、依当初谈妥条件收款 2、婉转拒绝延期付款 3、说服顾客不要退货 4、退货、折让依规定处理
催收款策略
九牛二虎 有努力没效益 提高收款技巧向成功人士学
十万火急 月底才忙着收款 事前做计划、要快要催紧
催收款策略
2020/7/31 44
总结： 百分百回收措施
1、筛选目标严格化： 信誉第好 销售力强 忠诚度高 经济实力
催收款策略
2020/7/31 45
百分百回收措施
2、销售目标合理化 切合实际 客观公平 好高骛远 塞货后遗症
6、收款技巧提升化 职前训练 主管教导 全员竞赛
催收款策略
2020/7/31 50
缺乏理念 没订计划 征信不足 信心不够
技巧不足 坚持不久
催收款策略
2020/7/31 38
应收帐款管理绩效不佳
• 企业内部： 2、主管督促不力、不够积极
疏于职守 客情干扰 过度销售 缺乏奖励
训练不足
催收款策略
2020/7/31 39
应收帐款管理绩效不佳
• 企业内部： 3、回收期间拉长
对方拖延 心虚让步 大作人情 强行塞货
催收款策略
2020/7/31 7
完全销售
良好的心态
永不放弃
• 脚踏实地 勤劳朴实 方式、方法
• 天资格好不如做事好
• 做事好不如学问好
• 学问好不如做人好
• 只有情绪最稳定时、智慧才能发挥到最高
催收款策略
2020/7/31 8
完全销售
学习的精神
学习力取代学历
• 归零
• 随时随地的学（不懂就学，学不会就问）
催收款策略
2020/7/31 17
四大类信用红灯信号
• 销售采购方面的异态
1 销售量持续减少 2 杀价变现、流血接单 3 假借节店庆名义大量进货贱卖 4 连续半年业绩停滞或负增长，并遭遇新的强劲对手 5 被大客户倒闭连累
催收款策略
2020/7/31 18
四大类信用红灯信号
• 经营者本身的反常异态
催收款策略
2020/7/31 34
催收谈判的10项注意
1 抓住对方“命脉”
2 做法要合理
3 相信自己的直觉
4 事先决定收回的底线是多少（只让自己 知道）
5 策略正确，便可 卸下担心
催收款策略
2020/7/31 35
催收谈判的10项注意
6 “ 固执”是资产，“耐性”是必须品 7 给人印象深刻，甚至让人恨你 8 在谈判时果断说“不” 9 帐单始终不离开自己的视线 10 达到目的后，情留一线，日后好见面
2、多联谊
3、多广结良缘
4、多走动
5、多交结拥有客户情报的关键人物，树立庞大的 “情报天线”
6、请教在地方上比较有影响力的人士，或对当地 变迁情况比较了若指掌的“千里眼”“顺风耳”
催收款策略
2020/7/31 13
搜集征信信息的10个办法
7、结识地方上的记者，警员以及一些能掌 握重要情报的领袖
8、要确实掌握客户的生活习惯及所热衷的 事情
• 将事情组织化、系统化
• 工作量大（学会分类）
• 运用科技管理应收帐款（电脑设限）
• 事半功倍的催收习惯（提醒、勤快、追到 底）
催收款策略
2020/7/31 42
业务人员的收款难题和应对良 策
问题点
原因
具体对策
一意孤行 有状况硬着头皮处理 回报和主管谋思良策
两面为难 和顾客亲密过度 好的形象不贪小便宜
催收款策略
2020/7/31 5
一、完全销售
1、依照公司所规定的价格出售 2、不能折让，不轻言办理退货 3、依照规定或约定的时间前往收款 4、依照公司规定的时间，收回现金 5、收回的现金，24小时内缴回公司
催收款策略
2020/7/31 6
完全销售
建立人脉 • 交换名片 • 24小时内一定要有动作（交情重于交易） • 保持联系 • 学会赞美（天下没有白吃的午餐）
没有规定 征信不足
催收款策略
2020/7/31 40
应收帐款管理绩效不佳
• 企业内部：
4、折让金额太多
5、退货太多
判断失误 没有助销 存放过久
争取业绩 不当销售
结论：观念决定结果、营销和收款并重
实销是因，获利是果，制度和程序的建设
2020/7/31
催收款策略
41
企业主管如何督促催收业务
• 指派专人负责处理
2020/7/31 31
收款时的应对要领和技巧
• 表达谢意 1、礼貌周到 2、坦承失误 3、真诚致谢 其它：最重要的是你的EQ，冷静、专业象
心理医生一样，有耐心的倾听。
催收款策略
2020/7/31 32
收款前的准备工作
1 确定准确结款日，对方的结算人员当天何时在场 2 整理好送货清单，检查是否有对方签收的证明 3 确认与合同签定的价格、数量、型号相同无误 4 确认付款条件与方法正确 5 提前与对方对帐清楚 6 与对方会计人员密切联系 7 确认发票的帐号、税号、单价、金额、数量、单位名称、
放弃老观念
• 这世界唯一不变的就是变
• 正确、严谨的帐款管理制度
• 完善的信用调查体制
催收款策略
2020/7/31 11
建立完善的信用制度
• 五种征信办法：1、联合征信法 2、全员征信法 3、定期征信法 4、动态征信法 5、委托征信法
催收款策略
2020/7/31 12
搜集征信信息的10个办法
1、多交际
三缄其口 态度软弱没信心 强化信心开门见山提收款
四面楚歌 人缘差服务不周 入乡随俗做好人际关系
五内如焚 遗失单据
建立收款档案谨慎保管
催收款策略
2020/7/31 43
业务人员的收款难题和应对良 策
问题点
原因
具体对策
六神无主 自乱阵脚
做好征信按时收款
七折八扣 识人不明
理直气壮说明不折让
八方风雨 顾客财务吃紧 处理要狠、准、快
• 学了就要用（99乘法口决）
• 21世纪战胜对手的唯一方法就是比对手学 的快
催收款策略
2020/7/31 9
完全销售
• 潜力因素 • 认识自己的潜能（理想职业延续） • 开发自己的潜能（行、不行） 爱因斯坦：想象力比知识更重要
催收款策略
2020/7/31 10
二、预防呆、坏帐的办法
• 转变观念
交易初期尽可能采用现金交易
建立客户的信用限额—销售实绩
要保持和客户的接触、持续不断的作信 用调查
催收款策略
2020/7/31 48
百分百回收措施