资金结算中心操作流程
浪潮GS资金系统基本业务流程说明
业务操作流程说明一、账户业务内部账户开户1）资金中心直接开户岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户开户】（内部账户）/复核注：初始化开户时，注意开户日期小于系统启用日期。
2）项目部申请岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——账户业务——【账户开户申请】（内部账户）操作：增加-保存-提交审批岗位：资金中心管理岗菜单：工作平台——任务-待办任务操作：双击“账户开户01”栏，在弹开窗口中的左上角点击：通过流转；如果不通过可以回退。
双击：账户开户01，在弹开窗口中的右上角点：通过流转；或者在任务栏右下角有信息提示，打开接收的消息后点开相应的任务，再点通过流转。
如发现申请流程不合法，也可以在窗口左边选择：不通过。
注：凡是需要走审批程序的，上级单位都需要在待办任务中通过流转，才能进行后面的操作。
进入：柜台结算——账户管理——【账户开户】（内部账户、引入申请单）/复核银行账户开户1）资金中心直接开户岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户开户】（银行账户）/复核2）项目部申请岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——账户业务——【账户开户申请】（银行账户）操作：增加-保存-提交审批岗位：资金中心管理岗菜单：工作平台——任务——待办任务-通过流转柜台结算——账户管理——【账户资料登记】——【账户开户】（银行账户、引入申请单）/复核银行开户：现金开户：银行账户注销1）资金中心直接注销岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户注销】2）项目部申请岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——账户业务——【账户注销申请】岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户注销处理】银行账户延期(说明略)1）资金中心延期（资金中心自己账户）岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户延期】2）项目部申请岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——账户业务——【账户延期申请】岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户资料登记】——【账户延期处理】二、结算业务资金下拨1）资金中心直接下拨制单岗位：资金中心管理岗菜单：网银结算——上划下拨——【下拨制单】——【下拨经办】柜台结算——凭证管理——【凭证复核】下拨制单：注：左边小框要勾选，结算方式根据实际情况选择，资金中心对财务部的可以选择“电汇”，是现金业务的要选择“现金”；不能使用银企直联的单位，发送方式选择“柜台办理”下拨经办：2）项目部申请(截图略)岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——基本业务——【下拨申请】岗位：资金中心管理岗菜单：网银结算——上划下拨——【下拨经办】在窗口左上角“修改”，选择“发送方式”。
信用社银行联合社资金结算中心资金同业存放及调拨操作规程
信用社（银行）联合社资金结算中心资金同业存放及调拨操作规程第一章基本规定第一条为向各通汇单位提供安全、方便、快捷的结算服务，加强农村信用社联合社结算中心（下称结算中心）内部风险控制，保证结算资金安全性、流通性与效益性，根据中国人民银行《银行账户管理办法》《支付结算办法》《安徽省农村信用合作社电子汇兑业务管理办法（暂行）》等相关规章，结合结算中心实际，特制定本规程。
第二章资金同业存放第二条结算中心资金同业存放应遵循安全、公开、公平、公正与效益的原则。
资金同业存放的程序如下：（一）5,000万元（含）以下的短期同业存放资金，由省联社法人代表授权人，与开户单位签订《同业存款协议》；（二）同业存放资金在5,000万元以上，按以下程序操作：1、由结算中心提出资金同业存放的书面意见，经分管主任同意后，向有关银行业金融机构发出邀标书；2、结算中心根据各银行业金融机构的报价，结合银行业金融机构风险状况、流动性、资金头寸等情况，提出开户行的初步意见，并随附各投标银行业金融机构的报价资料；3、省联社社务会议根据结算中心提出的初步意见与各银行业金融机构的报价，最终确定开户单位，并签订《同业存款协议》。
第三条结算中心在银行业金融机构开立账户程序如下：（一）签订《同业存款协议》中必须有“该账户款项到期后必须划转到省联社在人行开立的结算保证金账户”条款；（二）依据所签订的《同业存款协议》，根据《银行账户管理办法》规定的手续及程序在开户行开立一般账户；（三）结算中心业务主管根据《同业存款协议》填制《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批单》与《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批登记簿》，由记账员、复核员、业务主管与结算中心负责人签字后报省联社分管领导或经省联社法人代表授权人审批；（四）结算中心记账员接到《同业存款协议》、《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批单》与《信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批登记簿》后录入往账，复核员审核相关资料手续无误后复核往账，授权人审核相关资料手续无误后授权，发送往账。
集团结算中心结构及职能
集团结算中心结构及职能一、结算中心结构1、、结算部2、计划部、二、部门职能（一）结算部职能1、指导集团及各公司在结算中心开设账户。
2、归集、划拨集团及各子公司资金。
3、根据计划部通知及时拨付各项资金。
4、按照国家规定计算各单位存款利息。
5、按月与集团及各公司进行对账，6、及时汇总和编制各种报表，上报相关部门。
7、做好专用账户资金的管理，防范资金风险。
8、建立健全结算部各种规章制度，落实各种账册和各种台帐等。
（二）计划部1、制定集团及各子公司资金计划，建立健全计划部各项规章制度。
2、归集、收集集团及各子公司上报资金用款计划。
3、根据规定对上报的资金用款计划进行汇总、分析、上报。
4、根据规定对已签阅批示进行传达。
5、对批复的资金计划及时通知结算部进行资金的拨付。
6、定期对集团及各子公司上报和批复的资金项目用款进行归集，并协助相关部门对批复的计划用款执行情况进行监督检查。
7、对各公司资金的需求进行审核、审批。
集团结算中心职能1、指导集团及各公司在结算中心开设账户。
2、归集、划拨集团及各子公司资金。
3、根据计划部通知及时拨付各项资金。
4、按照国家规定计算各单位存款利息。
5、按月与集团及各公司进行对账，6、及时汇总和编制各种报表，上报相关部门。
7、做好专用账户资金的管理，防范资金风险。
8、建立健全结算部各种规章制度，落实各种账册和各种台帐等。
9、制定集团及各子公司资金计划，建立健全计划部各项规章制度。
10、归集、收集集团及各子公司上报资金用款计划。
11、根据规定对上报的资金用款计划进行汇总、分析、上报。
12、根据规定对已签阅批示进行传达。
13、对批复的资金计划及时拨付。
14、定期对集团及各子公司上报和批复的资金项目用款进行归集，并协助相关部门对批复的计划用款执行情况进行监督检查。
15、对各公司资金的需求进行审核、审批。
集团结算中心岗位及职责一、岗位1、结算中心负责人；2、结算员。
二、职责1、结算员职责：（1）、归集、划拨集团及各子公司资金。
集团公司结算中心工作流程
目录集团公司结算中心工作流程1一、前提条件1二、结算中心收款出纳1三、结算中心付款出纳1四、各企业付款出纳2材料会计工作流程3一、原材料入库业务3二、原材料出库业务3销售会计工作流程5一、发货业务5二、开具发票业务5三、销售提成业务5付款出纳工作流程6一、单据审核业务6二、支付及报表业务6工业品、消费品主管会计工作流程7一、登记发货及销售业务7二、工资费用分配业务7三、成本结转业务7四、利润形成分析8五、纳税申报8附注9集团公司结算中心工作流程一、前提条件1)集团各个企业必须设立两个银行帐户，一个是收款帐户，即对销售客户公开的帐户，外部汇款必须存入此帐户。
另一个是付款帐户，主要是对外付款。
2)集团公司设立一个基本帐户。
3)各企业开设的付款帐户和集团公司开设的基本帐户在同一银行，节省银行之间的交换时间。
二、结算中心收款出纳1)结算中心收款出纳负责整个春龙集团公司各企业收款业务，制作各企业的收款业务凭证。
2)结算中心收款出纳将当日收到现金存入各企业的收款帐户。
对于酒店和建筑公司收到的现金交结算中心付款出纳，并根据结算中心付款出纳开具的收款收据制作付款凭证。
3)结算中心收款出纳通过开转帐支票给结算中心付款出纳将各企业收款帐户中的银行存款转入集团公司银行基本帐户，并根据结算中心付款出纳开具的收款收据制作付款凭证。
4)结算中心收款出纳第二日上午将上一日的收付款凭证转交各企业付款出纳，特殊情况下，经结算中心批准，可以每周三或每周六转交。
5)结算中心收款出纳每周一向结算中心付款出纳领取各企业转帐支票5张。
如果每周末企业有M张转帐支票未用完，下周一只能领出5-M张。
三、结算中心付款出纳1)结算中心付款出纳每日接收并核对由结算中心收款出纳交纳的现金和银行进帐单，并对结算中心收款出纳按企业分别开具收款收据，同时制作收款凭证。
2)结算中心付款出纳每天下班前将资金日报表报集团总经理和财务部长、结算中心主任。
3)结算中心付款出纳每周按计划费用定额和批款单将款拨给各企业付款出纳。
证券行业的股票交易与结算流程解析
证券行业的股票交易与结算流程解析股票交易与结算是证券市场中的核心环节，影响着证券交易的效率和安全性。
本文将对证券行业的股票交易与结算流程进行详细解析，并探讨其中的关键步骤和机构。
一、股票交易流程1. 下单与委托股票交易的第一步是投资者通过证券公司的交易系统下达买入或卖出股票的委托。
委托包括股票代码、价格、数量等信息，投资者可以根据自己的判断和需求来制定委托。
2. 撮合交易委托下达后，交易所将对买卖双方的委托进行撮合。
撮合是指将买入和卖出股票的委托进行匹配，以确定最终的交易价格和成交量。
交易所通常采用价格优先和时间优先的原则进行撮合。
3. 成交确认一旦委托成功撮合，交易所会生成成交回报，并将成交信息通知给证券公司和投资者。
投资者可以通过交易系统或手机短信等方式获取自己的成交确认信息。
4. 交易结算成交确认之后，股票交易进入结算阶段。
交易结算是指证券公司和投资者之间进行资金结算和股票过户的过程。
一般情况下，证券公司会要求投资者在交收日前完成资金和股票的划款手续，并将资金和股票的过户信息报送给结算中心。
二、股票结算流程1. 资金清算资金清算是指证券公司之间和证券公司与结算中心之间进行资金划转的过程。
在交易结算过程中，结算中心会根据成交确认和清算准备金比例计算出每个证券公司的清算金额，证券公司需要按照要求向结算中心划付或收取资金。
2. 股票过户股票过户是指证券公司之间或证券公司与结算中心之间进行股票划转的过程。
在交易结算过程中，结算中心会根据成交确认和投资者的持股情况，计算出每个证券公司和投资者的股票划转数量，并通过登记结算公司进行股权过户登记。
3. 交割和交收交割和交收是指证券公司和结算中心之间进行资金和股票实际划转的过程。
在交收日当天，证券公司需要按照结算中心的要求完成资金划付和股票过户手续，结算中心会核对交易数据和资金余额，并根据结果进行资金和股票划转。
4. 结算完成与交易终结一旦交割和交收完成，股票结算即告完成。
公司结算中心管理制度
一、总则第一条为规范公司结算中心（以下简称“结算中心”）的运作，确保公司资金安全、高效、合规使用，提高资金管理水平，特制定本制度。
第二条结算中心是公司内部负责资金收付、结算、监督和管理的重要机构，其主要职责是：1. 负责公司内部各子公司的资金收付和结算工作；2. 负责公司对外支付、收款的审核、监督和管理；3. 负责公司内部资金调度、融资、结算、风险控制等工作；4. 负责公司内部财务报表的编制和上报；5. 负责公司内部资金管理的培训和指导。
二、组织架构与职责第三条结算中心由以下部门组成：1. 主任：负责结算中心的全面工作，对结算中心的工作目标和业务流程进行总体规划和协调；2. 副主任：协助主任开展工作，负责结算中心的日常管理工作；3. 财务部：负责结算中心财务报表的编制和上报，以及财务数据分析等工作；4. 结算部：负责公司内部各子公司的资金收付和结算工作，以及对外支付、收款的审核、监督和管理；5. 融资部：负责公司内部资金调度、融资、结算、风险控制等工作。
第四条各部门职责如下：1. 主任：负责结算中心的全面工作，对结算中心的工作目标和业务流程进行总体规划和协调，确保结算中心各项业务合规、高效、安全；2. 副主任：协助主任开展工作，负责结算中心的日常管理工作，确保结算中心各项业务按照规定执行；3. 财务部：负责结算中心财务报表的编制和上报，以及财务数据分析等工作，为公司管理层提供决策依据；4. 结算部：负责公司内部各子公司的资金收付和结算工作，以及对外支付、收款的审核、监督和管理，确保资金安全；5. 融资部：负责公司内部资金调度、融资、结算、风险控制等工作，确保公司资金使用效率。
三、业务流程与操作规范第五条结算中心业务流程如下：1. 资金收付：各子公司将资金收付申请提交结算中心，结算中心进行审核、监督和管理；2. 对外支付、收款：结算中心根据公司授权和相关规定，对外进行支付、收款；3. 资金调度：结算中心根据公司资金需求，进行内部资金调度；4. 融资：结算中心根据公司融资需求，进行融资业务；5. 结算、监督和管理：结算中心对资金收付、调度、融资等业务进行结算、监督和管理。
结算中心的规章制度怎么写
结算中心的规章制度怎么写一、结算中心的组织结构1. 结算中心的组织架构应当明确，包括机构设置、职责分工、人员编制等内容，确保各部门之间的协调配合和工作效率。
2. 结算中心应当设立负责人，负责管理和监督结算中心的日常运作，并对上级机构负责。
3. 结算中心应当设立内部审计部门，负责对结算中心的各项工作进行审计监督，确保财务数据的真实性和准确性。
4. 结算中心应当设立风险管理部门，负责对企业金融风险进行评估和防范，制定相应的风险管理措施。
二、结算中心的职责和权限1. 结算中心应当负责企业内部的资金结算工作，包括资金管理、资金拨付、结算核算等内容。
2. 结算中心应当负责企业内外部的财务款项的管理和核对，确保企业的财务安全和稳定运作。
3. 结算中心应当负责协助企业上级部门和相关部门完成各项资金管理和财务核算工作。
4. 结算中心应当负责编制财务报表和财务分析，向企业领导层提供相关财务数据和决策建议。
三、结算中心的工作流程和制度1. 结算中心应当建立完善的资金管理和结算制度，包括资金流动、资金拨付、资金汇总等流程的规范和标准。
2. 结算中心应当建立严格的财务审核和核对制度，确保财务数据的真实性和准确性。
3. 结算中心应当建立财务风险防范和管理制度，规范资金管理和财务核算过程，防范财务风险。
4. 结算中心应当建立健全的财务信息系统，保障财务数据的安全和保密，提高工作效率。
四、结算中心的工作标准和考核评价1. 结算中心应当建立合理的工作标准和考核机制，对各项工作进行及时评价和反馈。
2. 结算中心应当制定绩效考核制度，根据各项绩效指标对工作人员进行评定和激励。
3. 结算中心应当建立奖惩制度，对工作表现突出的人员给予奖励，对违规行为进行惩处。
五、结算中心的监督管理和改进措施1. 结算中心应当加强对工作人员的日常监督和管理，确保工作纪律和执行力。
2. 结算中心应当定期进行自身管理和工作流程的自查自纠，及时发现问题和改进不足。
资金结算科主要业务流程概述
资金结算科主要业务流程概述——资金结算中心魏溦一、现金业务1、提取现金业务办理流程从2010年6月1日起，犀浦校区现金窗口同时办理实拨现金领取和国库现金代付业务，从该日起，国库现金如无特殊需要，即在犀浦校区现金窗口领取。
（1）经办人出具会计核算中心开出的记账凭证并签字（5万元以上请提前一天预约,九里校区电话:（87600318）犀浦校区电话：（66366318）（2）资金结算科1号窗口现金出纳审核无误后盖章、付款（3）取款人员当面清点2、现金交款业务办理流程（1）经办人出具会计核算中心开出的记账凭证并签字，同时填写现金交款单一式两份。
（2）资金结算科1号窗口现金出纳验点无误后盖“西南交通大学计划财务处现金收讫”（3）现金交款凭条第二联返还交款人二、转账支票、业务委托书业务办理流程1、经办人持会计核算中心出具的记账凭证到结算中心3号窗口办理，填写进账单或电汇单，(转账支票自出票之日起10日内有效)，2、资金结算科3号窗口出纳开具支票并盖章后，交还经办人到5号窗口下账3、5号窗口出纳审核无误后，加盖“转讫”戳记章，转账支票回单联交经办人，业务委托书回单联返还2号窗口三、国库集中支付业务为了加强财政收支管理监督，提高财政资金的使用效率，从制度上防范腐败现象的发生，财政部和中国人民银行印发了《财政国库管理制度改革试点方案》的通知，提出建立以国库单一账户体系为基础、资金缴拨以国库集中收付为主要形式的财政国库管理制度，规范财政收支行为。
1、国库管理制度的主要内容按照财政国库管理制度的基本发展要求，建立国库单一账户体系，所有财政性资金都纳入国库单一账户体系管理，收入直接缴入国库或财政专户，支出通过国库单一账户体系支付到商品和劳务供应者或用款单位。
2、国库支付的类型资金结算中心的国库支付业务，可以分为购买性支出和转移性支出两大类。
其中，购买性支出是我们的主要业务，主要包括工资支出、购买支出和零星支出等。
工资支出是购买服务的特殊类型；购买支出是指除工资以外购买服务、货物和工程的支出；零星支出是按量化指标确定的日常小额购买支出。
EAS标准操作规程-资金管理
文档编号:KD——版本号：3.0密级：中级EAS标准化操作规程资金管理(本页不提供客户）更改记录日期作者版本更改参考文档编号：版本号:密级：保密XXXXX集团EAS标准化操作规程资金管理金蝶软件（中国）有限公司2008年 05月文档控制更改记录分发说明(对本手册编写过程进行简要说明，如下所示）目录第1章资金部分 (6)1.1 基础资料 (6)1.1。
1 组织属性 (6)1.1。
2 资金结算 (6)1.1。
3 银企直联 (11)1.1.4 银行账户 (15)1。
1.5 票据类型 (15)1。
1.6 融资管理 (16)1。
1。
7 或有负债 (21)1.1。
8 资金预测 (23)1。
2 初始化（用界面说明初始化操作过程） (23)1.2.1 内部账户初始化 (23)1.2.2 应收票据初始化 (23)1。
2。
3 应付票据初始化 (24)1。
2.4 投融资初始化 (25)1。
3 资金管理参数操作说明 (28)1.4 资金管理系统配置操作说明 (29)1.5 业务操作说明 (30)1.5。
1 资金结算操作说明 (30)1.5。
2 集团划拨业务操作说明 (47)1。
5。
3 银企直联业务操作说明 (52)1。
5.4 票据业务操作说明 (60)1.5.5 融资业务操作说明 (76)1。
5.6 投资业务操作说明 (93)1.5.7 报表查询 (119)第1章资金部分1.1基础资料1.1.1组织属性1、操作界面：2、操作说明：（1）组织必须具有“财务属性”，才可以进行资金管理的相关业务（2）如果是具体的业务处理部门，需要具有“财务实体"的属性1.1.2资金结算1。
1.2.1结算中心1、建立结算中心：结算中心设置是对承担资金集中结算管理职责的组织所在的公司进行设置，同时设置结算中心启用日期。
在金蝶EAS主界面，选择〖基础数据管理〗->〖辅助资料〗-〉〖金融机构〗进入“金融机构”主界面，单击【】，选中集团内部金融机构，新增结算中心,如图2、结算中心公司，为各开户单位建立内部账户档案。
银行间市场的资金清算
银行间市场的资金清算银行间市场是指银行之间进行资金融通的市场，也被称为银行间拆借市场。
在这个市场中，各商业银行可以通过买卖、拆借等方式来处理自身的资金需求和流动性风险。
而银行间市场的资金清算则是确保这些买卖和拆借交易的顺利进行的核心环节。
一、资金清算的定义和目的资金清算是指在金融交易过程中，将买方和卖方的资金进行结算和划转的一系列操作。
其目的主要是为了确保交易的安全性和顺利进行。
在银行间市场中，由于交易规模庞大，交易双方多为不同的金融机构，因此需要一个独立的、公正的资金清算中心来保障交易的顺利完成。
二、资金清算的方式资金清算的方式主要分为两种，即二方清算和多方清算。
1. 二方清算二方清算是指交易双方直接进行资金的划转和结算，一般适用于小额交易。
在这种方式下，买方向卖方支付资金，交易的结算和清算都由买卖双方自行完成。
这种方式的优点是操作简单、成本低廉，适用于买卖双方信誉较好的情况下。
但是对于大额交易或者交易伙伴信誉不明的情况下，二方清算显然存在较大的风险。
2. 多方清算多方清算是指通过一个独立的、第三方的资金清算中心来进行交易的结算和资金划转，这个中心通常由央行或者其他金融机构来担当。
在多方清算下，交易双方将交易结果上报给清算中心，清算中心再统一处理资金划转和结算。
这种方式的优点是可以减少交易风险，提高交易效率，并且能够保证交易的公正性和透明度。
三、资金清算的具体流程资金清算的具体流程主要包括交易确认、净额计算、准备金结算和最终清算。
1. 交易确认交易确认是指买方和卖方在成交之后确认交易细节和交易金额的环节。
在这一步，双方会比对交易确认书或者其他交易凭证，确保交易金额和细节的准确性。
2. 净额计算净额计算是指清算中心根据交易确认情况，计算出每一家金融机构的净额。
即计算出每一家金融机构应该支付或者收到的资金净额，以及总的累计净额。
3. 准备金结算准备金结算是指金融机构根据净额计算结果，完成各自账户准备金的划转和结算。
网上结算系统操作流程图
网上结算系统操作流程图一、软件的运行环境二、软件的安装三、软件的一般操作流程1.统一资金结算中心进行管理的集团企业典型业务流程如下：在分子公司录入资金单据，并进行复核，在总部对各分部录入的资金单据进行审核和利息计算等处理。
分子公司资金管理员利用网上结算系统进行资金单据列表和账表的查询。
2.异地资金处理典型业务流程如下：出差人员在异地录入资金单据，在总部对各分部录入的资金单据进行审核和利息计算等处理。
出差人员可利用网上结算系统进行资金单据列表和账表的查询。
3.网上结算具体业务的处理流程：内部成员单位活期存款业务1. 内部成员单位收到客户往来款项或收到其他应收款后，将收到的款项存到结算中心账户中，在网上结算中填制内部收款单，并在网上结算中对该收款单进行复核。
2. 网上结算中的内部收款单传到总部结算中心，结算中心依据此笔存款，对该收款单进行审核确认，增加账户余额。
3. 结算中心依据该资金账户的定义，对该笔款项定期进行利息的计算等后续的业务处理。
4. 内部成员单位可通过账户余额日报表来查询到账情况。
5. 可通过利息通知单得知账户余额的增长情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。
内部成员单位活期取款业务1. 内部成员单位需要从结算中心账户中取款支付供应商往来款项或其他支出，在网上结算中填制内部付款单，并在网上结算中对该付款单进行复核。
2. 内部付款单传到总部结算中心，结算中心依据内部成员单位的内部付款单，进行付款，对该付款单进行审核确认，抵减账户余额。
3. 内部成员单位可通过账户余额日报表来查询账户余额情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。
内部成员单位结算业务1. 内部各成员单位中发生内部资金划拨，或往来款项，收款单位需要与付款单位进行结算。
则收款单位可在网上结算中填制内部结算单，由付款单位在网上结算中对该结算单进行复核。
2. 复核后的内部结算单传到总部结算中心，结算中心对其进行审核，确认后即进行内部资金的划拨或转账等操作。
资金调度流程
资金调度管理流程12.资金调度的工作流程12.1 现金的调度12.1.1资金管理总部结算中心根据各子公司当月编制的资金计划表中的现金盈余情况，适时的可用现金状况，可控资金情况，先与各子公司财务负责人进行沟通达成一致，再填写资金调拨单，然后送部门负责人审核，报财务副总进行审批。
12.1.2资金调拨单审批通过后，结算中心在集团网银上将子公司帐户上的资金划拨到集团帐户，将资金调拨单扫描发送给子公司资金管理员,同时留存一份作为财务帐务处理的附件。
12.12各子公司根据资金使用计划，结合现有资金情况，可向集团资金管理总部提交现金需求的申请表。
12.1.3资金管理总部收到申请表后报部门负责人审核，审核后再报财务副总审批。
12.1.4现金需求的申请表审批通过后,资金结算中心在集团网银上进行下拨, 将资金调拨单扫描件发送给子公司资金管理员, 原件传给财务进行帐务处理。
12.2银行承兑汇票的调度12.2.1资金管理总部票据管理员根据各子公司适时可用的银行承兑汇票金额，先与各子公司票据管理员进行确认调拨票据金额，再编制资金调拨单，然后送部门负责人审核，财务副总进行审批。
12.2.2资金调拨单审批通过后，资金管理总部票据管理员先将资金调拨单扫描发送给子公司票据管理员, 子公司资金管理员根据调拨单准备银行承兑汇票,再将票据邮寄给资金管理总部.12.3.4各子公司根据票据的使用计划，结合现有票据情况，由票据管理员向资金管理总部票据管理员提交票据需求申请表。
12.3.5票据管理员收到子公司的票据申请表后，填写资金调拨单报部门负责人审核和财务副总审批。
12.3.6资金调拨单审批通过后，票据管理员先按调拨单上金额准备票据，再将票据寄往子公司票据管理员，然后将调拨单扫描发送给子公司资金管理员, 原件传给财务进行帐务处理。
校园卡结算科现金、银行业务流程图
净资产变动情况
1、校园卡结算科现金、银行业务流程图
审核原始凭证
现金清点支票签收、签发
现金收付讫盖章填写银行进帐单签发支票登记
存入银行签字、盖章
领导审核各项付
款原始凭证签字
会计记帐
现金盘库编制银行余额调节表
与各分中心对帐
与学校结算中心对账
2.校园卡结算科业务核算流程图
各校区分中心每日填写日资金结算单与综合业务逐日核对
日常核算会计对账会计记账
银行进账单各项数据正确无误
根据综合业务系统确定各商户的收入
月底结账确定本月的管理费
确定本月的制卡、售卡收入
收集各分中心人员考勤本单位盖章、领导签字
非事业编制工资结算工资发放表人才交流中心盖章、领导签字
计算工资财务处领导签字
工资卡
利息收入变化情况
收入明细表
制卡、卖卡收入变化情况