客户签名错误引发的案例

客户签名错误引发的案例

一、案例经过

网点柜员办理的客户的跨行转账汇款业务，监测时发现客户签名与账户所显示户名不符下发核查书。经核查客户账户姓名与所持美国护照姓名与账户户名相符，但客户业务凭证上签名不符，认定为风险事件。

二、案例分析

(一)柜员办理业务过程中，对于业务凭证上的客户签名是否进行核对，如核对是否对此笔业务户名不同产生疑问。

(二)客户签名错误，易造成取款责任不明确，若产生经济纠纷易使银行处于被动。

三、案例启示

(一)规范业务操作流程，认真核对每一个步骤。加强业务操作指南的学习，使员工熟记业务操作流程和业务操作风险点，在业务操作中要严格按照业务操作流程规范操作。即要核对证件，也要将银行打印、客户真实信息、填写内容三者相核对，以保证账实相符、账账相符。

(二)加强柜员风险意识和自我保护意识，减少银行和客户之间的纠纷，防范法律风险。应加强对柜员法制常识的宣传和培训，提高柜员法制意识，让柜员充分认识到客户签名真实、合规对减少银行和客户之间的纠纷、防范法律风险的重要性。