第五讲 不完全市场

【延伸阅读】什么是寻租
20世纪80年代早期，美国汽车工业步履维艰。宽敞气派但耗油量大的美国国 产汽车的市场需求量锐减。与此同时，相对小巧玲珑而且省油的日本汽车在美国 市场却大为出彩，市场份额步步扩大。面对这种局面，美国的汽车制造商、汽车 工会以及来自产车州的政治家们联手组成强大的院外活动团队，花费巨资游说立 法人员与行政当局通过立法阻止日本汽车进口，保护国内市场。最终，里根政府 作出强烈反应，在进行了艰难的讨价还价之后，同日本政府达成了关于汽车进口 配额的协议。这一协议使1981年到1983年期间美国国产汽车的价格每辆上涨了 400美元，日本生产的汽车在美国市场上的价格每辆上涨了1000美元左右。1984 年，美国汽车制造商的利润由于这一协议而增加了89亿美元。
一、市场结构 目前比较多见的对于市场结构的分类，是依据市场中存在 的厂商数目、产品同质性或差异性程度、个别厂商影响价格能 力等变量，把市场分为完全竞争、垄断、垄断竞争、寡头竞争 等几种类型。如下表所示。
市场结构分类
市场结构
完全竞争 垄 断 垄断竞争 寡头竞争
对象实例
农产品生产 自来水、电力 餐饮业、家俱业 汽车、家电
P
P
P*
O
Q
O
Q
完全竞争厂商所面临的需求曲线 垄断厂商所面临的需求曲线
既然垄断厂商可以获取比完全市场竞争厂商大得多的经济 利益，那么它必然会千方百计保持其垄断地位的势力。其中一 个办法就是说服政府，通过立法和其他行政手段来保持其垄断 地位。这种现象在国内和国外有两种不同的表现形式。 厂商通过影响立法人员和行政官员，来获得或保持有利可 图的垄断地位，是广义寻租（rent-seeking)行为的一种类型。
在决定产量时，它们都对从生产额外一单位产品中获得的 额外（或边际）收益与生产这额外一单位产品的额外（或边际） 成本进行比较，若边际收益大于边际成本，则扩大生产，反之 则减少生产。因此，竞争厂商和垄断厂商决定产量的基本原则 是相同的，它们都在边际收益等于边际成本的产量水平上进行 生产。
但我们要注意，竞争厂商和垄断厂商所面对的需求曲线是 不同的。作为价格接受者，完全竞争厂商在市场价格下可以出 售任何愿意出售的数量；而垄断厂商提供一个市场上全部产品， 因而只有降低价格才能增加销售量。
除此之外，不完全信息也带来了很多问题，如逆向选择和 广告这一表面上看来浪费资源现象的大量存在。
1、Baidu Nhomakorabea向选择
逆向选择是由于信息不对称而引起的，也是在很多经济领 域广泛存在的问题。一般而言，卖主比买主对于商品质量和性 能天然掌握更多的信息。正是由于卖主对于他们的产品具有更 多知识，导致了信息不对称，从而产生逆向选择问题，并对市 场交易带来影响。
解决市场经济中逆向选择问题的方法主要有两种：一是信 号传递；二是根据价格判断质量。 信号传递指市场上卖方向买方发出信号，以令人信赖的方 式显示产品或者其他交易对象质量，从而减少和消除信息不对 称影响。例如二手车市场上的汽车定期保养记录、日用品市场 上厂商的保修保换承诺、劳动力市场上的学历文凭等等。
但是在现实生活中这是根本不可能实现的，消费者和厂商 所拥有的只是一部分信息，或者说是不完全信息。
不完全信息理论成功地解释了很多有趣的现象，比如说具 有高学历的人总是比那些学历较低的人获取更优越的薪酬待遇， 有的人认为这是“唯学历至上”陈旧思想的反映，但任何一种 存在总有它的合理性，人们也承认学历并不等于能力，但为什 么绝大多数用人单位还是都对求职者有学历上的要求？
而价格在某种程度上也可能反映其商品的质量，消费者和 厂商都会在产品的价格上试图解读和搭载商品质量的信息。
厂商数目
极多 独家 很多 很少
产品差异性
没有 不适用 较小 较大
厂商控制 价格能力
没有 很大 较小 较大
进入壁垒
没有 很大 较小 较大
在这四种市场结构中，只有第一种比较接近于我们所假设 的基本竞争模型，其他三种都属于市场竞争在一定程度上受到 限制的情况，因此被统称为不完全竞争状态。
与完全竞争厂商只能成为价格接受者的情况不同，不完 全竞争厂商具有一定的市场势力（通过自行定价而摆布市 场的能力），其所面临的需求曲线是向下倾斜的，而且需求 曲线的倾斜程度越大，该厂商的市场势力就越大。
P
O
Q
决定厂商市场势力大小的因素有两个，一是行业中厂商的 数量多少，二是该行业中各家厂商产品差别的大小。
相似的产品之间仍然存在差别这一事实称为产品差别。不 完全市场中的厂商往往花大力气生产与竞争对手略有不同的产 品，它们或是使自己的产品具有某项特殊的长处；或是占据有 利的地理位置；或是花费巨资投入广告而使消费者产生感觉上 的差异，这些都会影响到它们的市场势力。
这89亿美元的利润，不是经由技术创新和加强企业内部管理以及降低生产 成本或提升产品品质而获得的正常生产利润，而是企业或相关当事人通过投入人 力、物力以及财力借得权力东风，阻止正常竞争和市场经济的正常运行所牟取的 非生产性利润。这种非生产性利润，以及所有通过借助政府权力所获得的组织和 个人利益，均称为"租"或"租金"。 在市场经济中，各组织机构和个人为了自己利益的最大化，往往搜寻政府政 策的缝隙，寻找政权的薄弱环节，物色见钱眼开的官员与政治家，以金钱开道， 换取有利于自己的政策条款、生产经营授权、政府工程、相关稀缺的经济技术资 源，等等。这种活动就是所谓的"寻租"。只要寻租活动的收益大于寻租活动的成 本，或者说，只要寻租活动的边际成本小于其边际收益，那么，寻租活动就难于 遏制；追求最大利益的人，总是把寻租活动的水平推进到其边际成本与边际收益 相等为止。
在保险市场上，人们针对特殊事件所引发的财务风险购买 安全性。当一个人交付给保险公司一笔保费时，作为回报，他 得到一个承诺：如果保险单针对的事件发生了，他将得到一笔 资金即保险赔偿。
然而，保险市场上同样存在信息不对称问题。由于难以对 保户进行风险分类，一个最愿意在给定保费上购买保险的人， 可能正是保险公司最不应以这一保费提供保险的人。 保险公司 的保费水平往往会使低风险的人退出保险市场而高风险的人继 续留下。
第五讲
不完全市场
在基本竞争模型中，市场上有众多的消费者和厂商，产品 具有同质性，其价格也是由市场供求来决定的，没有一个消费 者或厂商具有可以影响市场价格的能力。但在实际生活中，我 们经常可以看到，在某一行业中只有一家企业，而在另外一些 领域，则又存在着少数几家大的企业占据了大多数的市场份额。 这就使得我们在考察市场时，应当首先确定市场结构，亦即， 该市场是如何组织起来的。
我们以二手车市场为例。
假如某人用15万元买了一辆新车，驾驶几天后发现自己其实不 适合也不愿意拥有一辆车，于是决定卖掉它。那么，他能以什么 样的价格出手呢？尽管这辆车几乎是全新的，某人仅仅开了几百 公里，但他大概只能以13万元甚至更低价格卖出去。车才开了几 天就损失了2万多,某人感到极为不满。为什么会产生这样的结果呢？ 为什么新车一旦在二手车市场成交就很快会贬值呢？
厂商B
左 厂商A 上 下 1，2 2，1 右 0，1 1，0
用博弈论概念，上述每个参与者都存在一个支配策略，不 管其他参与者如何选择，每个局中人处在的那个最优选择称作 支配策略，由此实现的均衡是支配均衡。
（2）囚徒困境 被广为流传的“囚徒困境”游戏，正是支配策略的典型表 达形式。
囚徒B
坦白 坦白 A坐3年牢 B坐3年牢 A坐10年牢 B坐3个月牢 保持沉默 A坐3个月牢 B坐10年牢 A坐1年牢 B坐1年牢
五、不完全信息
基本竞争模型假设消费者和厂商具有完全信息，这意味着 他们知道在何种价格下，一共可以有哪些商品可供选择，同时 对包括商品的使用寿命在内的每种商品的全部特征都了如指掌。 不仅如此，消费者还明确地知道自己喜好什么：什么样、什么 专业的教育最适合自己？自己更愿意成为一名医生还是一位律 师？而厂商则知道其产品现在和将来的市场价格以及它最适合 的技术、每位求职者的生产率等等。
垄断是在一些特殊情况下形成的。形成垄断的最基本条件 是具有很高的进入壁垒，即其他企业无法进入这一市场。这种 限制或是由于地域资源状况引起，或是由政府的立法限制引起。 前一种称为自然垄断，后一种称为立法垄断。
垄断
自然垄断
立法垄断
自然资源垄断 规模经济垄断 特许经营 许可证制度 专利保护
从根本上说，垄断厂商和完全竞争厂商在某些方面是相似 的，两者都追求利润最大化。
其实不仅是二手车市场，在其他的次品市场中也存在这样 的问题。这就是在经济学文献中经常见到的“柠檬市场 （lemon market) 问题。
这一信息不对称可能产生的后果之一，就是低质量产品可 能把高质量产品从柠檬市场上驱逐出去，在经济学上把这种现 象称为“逆向选择”。
在保险市场上同样存在逆向选择。
使竞争受到限制而产生不完全竞争的原因很多，但其根本 是由于自然或人为的进入障碍（阻止进入市场的因素）的存在。
进入障碍有各种形式，从禁止或限制竞争的政府法规，到 自然地限制某个市场上的厂商数量的技术原因，再到使潜在的 竞争对手走投无路的市场策略等，都可能成为一种进入障碍。
二、完全垄断
完全垄断是不存在竞争的极端情况，由一家厂商供给整个 市场，或者说市场上仅仅存在一个厂商。
当厂商之间存在竞争时，总利润会降低，所以寡头有结成 卡特尔、进行串谋、限定价格和分享市场的动机。但是这种行 为在很多国家是非法的，而且也难以持续（每个厂商都有欺骗 的动机；卡特尔的整体利益依赖于自觉执行串谋协议；因经济 环境的快速变化而使协调问题变得十分困难；由于卡特尔的利 润往往会吸引更多新进入者而引发新的竞争）。
博弈论又名对策论，是一门研究在具有互动关系的游戏中， 参与者如何各自选择策略实现自己利益的科学。 博弈论研究的对象行为需要具有三个要素： ①参加者是富有机智而理性的； ②参与者必须知道他自己及对手伙伴的策略选择范围，并 了解各种策略之间的因果关系； ③存在可以评价优劣高下的决策行为结果。
（1）支付矩阵 支付矩阵是用来简单描述博弈结构的表示方法。如下图所 示。
三、垄断竞争
在某些市场上，进入障碍相当微弱，因此在利润趋于零之 前厂商会不停地进入，使该市场的厂商数量众多；但是这些厂 商又在生产着具有一定差异性的产品，而使得它们可以自行确 定并改变其产品的价格而不用担心失去所有消费者。所以垄断 竞争厂商面临的是一条向下倾斜的需求曲线，但是比完全垄断 厂商的需求曲线要平缓得多。 在决定生产多少时，垄断竞争厂商也要使其边际收益等于 边际成本，而且，其边际收益和边际成本小于其产品价格，厂 商在赚取垄断利润。
由于垄断竞争行业存在垄断利润，而其进入障碍却相对很 小，那么在该行业的利润趋于零之前，就存在新竞争对手进入 该市场的激励。随着厂商的进入，每家厂商在行业需求中所占 的份额不断下降，竞争日趋激烈，而利润却日趋减少。这就是 完全垄断与垄断竞争的根本差别。
四、寡头垄断 寡头垄断指只有少数几家厂商占支配地位的行业。如果任 何一个厂商改变价格、生产更多产品或是采用新策略，那么寡 头中的其他厂商都会注意到这种变化并作出反应。这种策略反 应是寡头的基本特征，它使得对于寡头竞争行为的研究即有难 度，又具吸引力。
卡特尔：具有明确和公开的串谋协议的一组厂商。
因此，串谋和竞争之间的矛盾 是寡头的中心问题。如果厂商串谋， 它们的利润总和是最大的，但单个 厂商又受自身利益的诱惑——如果 竞争对手将价格定在高水平上，厂 商可以降低价格抢占市场。 博弈论总结了寡头垄断厂商之 间串谋和竞争之间的矛盾并表明串 谋如何得以进行，以及竞争是怎样 产生的。
囚徒A
保持沉默
（3）纳什均衡
纳什均衡指给定对手行为前提下各个博弈方的最佳选择： 在纳什均衡状态下，只要其他参与者不变换策略选择，任何单 个参与者不可能单方面通过变换策略来提高他的所获支付。
厂商B 做广告 不做广告
做广告
厂商A 不做广告
10，5
6，8
15，0
20，2
纳什均衡与支配均衡的差别显而易见。 在纳什均衡下，“我（你）所做的是给定你（我）的选择 我（你）所能做的最好的”； 在支配均衡下， “我（你）所做的是不论你（我）的选择 我（你）所能做的更好的”。 因此，支配均衡必然是纳什均衡，但纳什均衡未必是支配 均衡。