04国寿e家电子投保功能与操作

1、 页面会显示之前所设计的所有险种，您需点击“人身保险提示书”与客户 进行投保提示的沟通，在提示书下方点击“同意”后系统会自动打开电子投 保单样式，如下图示：
2、 您需要与客户一起浏览并核对电子投保单样式中的每一项信息，如果发现有 误，请回到对应页面进行修改。
提示：投保单号的申请操作是很简便的，如果您的电脑链着网络的话 就赶紧申请吧。申请后，每种投保单号最大可以有10个。
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一、售前准备：检查《电子投保确认单》（5/5） 操作：检查您展业包中的《电子投保确认单》
是否足够 提示：确认单在填写过程中有可能会出错，
所有建议您还是多准备几份
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二、电子投保 操作：点击系统中的“电子投保—新建电子
e家电子投保功能与操作
课程目标
通过本节课程的传承与讲授，使学员熟悉、 了解并掌握国寿e家电子投保的标准流程，具 备在使用国寿E家进行业务开拓过程中，进行 电子投保单制作、维护、管理的能力。
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课程大纲
1
电子投保销售流程操作篇
✓
2
电子投保销售流程问题篇
3
电子投保销售流程图
售前准备
五项主要工作
电子投保
六个步骤
柜面交单
递送保单
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一、售前准备：检查电脑电量（1/5）
➢操作：启动电脑后，在屏幕右下方的标志栏中 找到电量显示的标志，点击便可以查看剩余的 电脑电量。
➢提示：即使您的电脑充满电，如果几天时间不 用的话，有可能电量也会自动消耗的，所以面 见客户前再次检查是很重要的。如果电量不高 一定要及时充电。
投保”，便可以开始了
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三大环节六个步骤
客户资料
投保事项
转帐授权
相关告知
投保确认
支付信息
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步骤一：填写“客户资料”（1/2）
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步骤一：填写“客户资料”（2/2）
1. 带星号的输入项是必须填写的 2. 有 或 的表示可以选择的，无须手工输入，如职业类别等； 3. 有自动填写功能，如输入身份证号，出生日期和性别自动生成；如投
3. 如果所选险种中没有生存金、年金及满期金领取则不用填“授权二” 4. 如果所选险种中没分红，则不用填“授权三”
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转账授权填写示范
• 提示：如果勾选则表示“不参 与生存金累积生息”，放空表 示生存金累积生息。
•提示： 点击页面右下角的“下一步”按钮就可以进入相关告知的填写了。
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步骤四：填写“相关告知”
➢点击页面右下角的按钮就可以进入转账授权的填写了。
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步骤三：填写“转账授权”(1/2)
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步骤三：填写“转账授权”(2/2)
1. “授权一”是客户交付保险费的账户授权，需要客户选择划账的银行和账号 2. “授权二”和“授权三”分别是生存金和红利的领取账户授权，客户可以默认
“授权一”的账户作为领取的账户，如果客户需要选择其他账户的话要点击“授 权如下账户”并填写以下图示部分内容：
设置”中出现投保该所需填写的险种相关信息。
4. 险种信息设置中，您可以用保费来算保额，也可以用保额来算保费，这些计算只 需要您输入其中一项，系统就会自动帮你互算了，这样就省去了您查阅“费率手 册”然后再计算的手工操作。
5. 如果您添加了分红险，在页面的右下方就会出现红利的领取方式，你需要进行选 择
6. 设置完成后，点击
•操作：逐项填写相关告知事项，在4～12项的填写中，如果投保人或被保人的情况都
•是“否”，可点击上方的“全否”按钮
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相关告知填写示范
•操作：系统会自动根据被保险人及所涉及险种的情况显示需要填写的告知，您在填写时需不断往下
填写直至“下一步”按钮
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步骤五：填写“投保确认”(1/3)
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步骤五：填写“投保确认”(2/3)
便完成了险种设置了。
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投保事项填写示范
•提示： 万能险及卡 折暂不支持！
•提示： 点击页面右下角的“下一步”按钮就可以进入转账授权的填写了。
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注意事项（1/2）
➢只有新增了主险才可以增加附加险 ➢系统支持“多主多附”投保，您可根据客户需求增加多
个主险和多个附加险。但需注意以下情况：
✓一次投保中，传统寿险及分红险产品不能超过6个 ✓一次投保中，所有险种数量不能超过6个 ✓一次投保中，传统寿险及分红险的交费方式不能同时有趸交和
➢ 提示：系统会不定时发布更新，包括更新条款费率、系统功能以及您 的客户资料。因此，为了保证您在客户家中的操作精确无误，建议您 面见客户之前进行同步登录一次系统。如果您是首次登陆，
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一、售前准备：检查投保单号是否足够（4/5）
界面：
操作：在系统中的“电子保单--投保单号管理”中查看现在您现在剩 余的个人长险的投保单号是否足够
Байду номын сангаас
•提示： 点击保存后，点击页面右下角的“下一步”按钮就可以进入投保事项的填写了。
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步骤二：填写“投保事项”(1/2)
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步骤二：填写“投保事项”(2/2)
该部分的输入模式和制作计划书是一样的。
1. 在
中选择投保长险还是卡折
2. 在
选择要投保的险种分类
3. 在
中选择险种，选定险种后在界面右侧会 “险种信息
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一、售前准备：检查电脑中时间是否准确（2/5）
操作：点击屏幕右下角的时间栏检查您笔记 本电脑的时间是否准确，如果不准确需马上进 行调整
提示：如果您电脑的日期与真实日期不符， 则无法进行电子投保操作
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一、售前准备：尝试联网同步登录系统（3/5）
➢界面：
➢ 操作：电脑链接内网或者外网后，登录国寿E家系统，输入账号和密 码，勾选登陆时联机验证账号
保人与被保险人一致，被保险人信息自动生成； 4. 如果通讯方式选择“电子邮件”，那么就必须填写电子邮箱地址； 5. 移动电话选框只能选择手机号码，不支持小灵通和大灵通； 6. 受益人最大只能填写5个受益人； 7. 带自动校验功能，如身份证号码或手机号码，如有信息没有填写全，
系统会自动提示。
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客户资料填写示范
其它交费方式 ✓一次投保中，最多只能投保一个养老金类险种
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注意事项（2/2）
➢建议您使用电子投保时尽量采取单险种或者少险种投保 模式
➢如果该被保险人之前未在公司购买传统寿险及分红险产 品，那么这次投保中，就不能单独投保长久呵护系列主 险，只能选择其他主险后再添加长久呵护系列主险。
➢由于有些险种需要设置的信息较多，您在填写“险种信 息设置”时要注意该输入框右侧的下拉条，往下拖拽会 出现更多输入项，最后一项是保费输入项。