国寿e家电子投保操作

步骤五：填写“投保确认”(2/3)
1、 页面会显示之前所设计的所有险种，您需点击“人身保险提示书”与客户 进行投保提示的沟通，在提示书下方点击“同意”后系统会自动打开电子投 保单样式，如下图示：
2、 您需要与客户一起浏览并核对电子投保单样式中的每一项信息，如果发现有 误，请回到对应页面进行修改。
3、 电子投保单样式中的内容核对无误后就可以关闭这个浏览页面
所有建议您还是多准备几份
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二、电子投保 点击系统中的“电子投保—新建电子投保”
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步骤一：填写“客户资”（2/2）
1. 带星号的输入项是必须填写的 2. 有 或 的表示可以选择的，无须手工输入，如职业类别等； 3. 有自动填写功能，如输入身份证号，出生日期和性别自动生成；如投
国寿e家电子投保操作
电子投保销售流程图
售前准备
五项主要工作
电子投保
六个步骤
柜面交单
递送保单
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一、售前准备：检查电脑电量（1/5）
充电+带好电源
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一、售前准备：检查电脑中时间是否准确（2/5）
操作：点击屏幕右下角的时间栏检查您笔记 本电脑的时间是否准确
提示：如果您电脑的日期与真实日期不符， 则无法进行电子投保操作
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一、售前准备：尝试联网同步登录系统（3/5）
➢界面：
➢ 操作：电脑链接内网或者外网后，登录国寿E家系统，输入账号和密 码，勾选登陆时联机验证账号
➢ 提示：系统会不定时发布更新，包括更新条款费率、系统功能以及您 的客户资料。因此，为了保证您在客户家中的操作精确无误，建议您
面见客户之前进行同步登录一次系统。
保人与被保险人一致，被保险人信息自动生成； 4. 如果通讯方式选择“电子邮件”，那么就必须填写电子邮箱地址； 5. 移动电话选框只能选择手机号码，不支持小灵通和大灵通； 6. 受益人最大只能填写5个受益人； 7. 带自动校验功能，如身份证号码或手机号码，如有信息没有填写全，
系统会自动提示。
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步骤二：填写“投保事项”(1/2)
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步骤六：填写“支付信息”
➢ 上传成功后，系统将立即对上传的投保单进行审核，将会在5分钟内就显示结果。 结果一般分为“转人工核保”及“核保通过，代收费” 两种：
➢ 情况1：进入人工核保
➢ 提示：如果您的投保单是“转人工核保”状态，则说明公司需要对投保单进行 更深入的审核，这就需要更多时间。因此，您可以点击投保单列表后面的 将投保单变更为“银行转账”收费模式。系统通过人工核保后将按 “转账授权” 中“授权一”的账户信息进行划账。
“授权一”的账户作为领取的账户，如果客户需要选择其他账户的话要点击“授 权如下账户”并填写以下图示部分内容：
3. 如果所选险种中没有生存金、年金及满期金领取则不用填“授权二” 4. 如果所选险种中没分红，则不用填“授权三”
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步骤四：填写“相关告知”
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步骤五：填写“投保确认”(1/3)
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网址二：国寿E家 http://10.24.80.111:8080/loginForm.jsp
网址三：营销员之家 http://yxcx.sh.clic/yxyzj/
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注意事项（1/2）
1. 如果您添加了分红险，在页面的右下方就会出现红利的领取方式，你需要进行选择
➢只有新增了主险才可以增加附加险 ➢系统支持“多主多附”投保，您可根据客户需求增加多
个主险和多个附加险。但需注意以下情况：
✓一次投保中，所有险种数量不能超过6个 ✓一次投保中，传统寿险及分红险的交费方式只能是期交 ✓一次投保中，最多只能投保一个养老金类险种
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步骤五：填写“投保确认”(3/3)
4、系统这时会自动为这个保单分配投保单号码及标识码。
•在此输入
5、接下来拿出即将使用的新《电子投保确认单》。将在界面上输入确认书号码（务
必准确输入）。完成后点击“发送数据”。
•出现
表示投保单已经上传成功了。
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步骤五：填写《电子投保确认书》
操作：1、提示客户仔细阅读单证上的相关声明 2、指导客户填写险种名称、保额、保费、保费合计以及由系统产生的标识号（ 投保分
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一、售前准备：检查投保单号是否足够（4/5）
操作：在系统中的“电子保单--投保单号管理”中查看现在您现在剩余的个人长险 的投保单号是否足够
申请后，每种投保单号最大可以有10个。
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一、售前准备：检查《电子投保确认单》（5/5） 操作：检查您展业包中的《电子投保确认单》
是否足够 提示：确认单在填写过程中有可能会出错，
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步骤三：填写“转账授权”(1/2)
• 提示：如果勾选则表示“不参 与生存金累积生息”，放空表 示生存金累积生息。
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步骤三：填写“转账授权”(2/2)
1. “授权一”是客户交付保险费的账户授权，需要客户选择划账的银行和账号 2. “授权二”和“授权三”分别是生存金和红利的领取账户授权，客户可以默认
红、投连、万能产品的，还需按保监会规定要求抄录风险提示语句） 3、由投保人和被保险人在单证上亲笔签字 4、填写上您的姓名、联系电话及日期
• 提示：1、填写的信息须与“国寿e家”生成电子投保资料信息完全一致
• 2、确认单所填一般不得涂改，若抄录语句有少量笔误，须按签名规则进
•
行涂改，其余情况发生涂改的，需要重新填写一份《电子投保确认单》
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➢ 情况2：核保通过，待收费
➢ 1：对于“核保通过，待收费”的投保单，您可以点击列表前的方框，点击后会 将该投保单的所有险种展示在“交费信息明细”中
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操作2：对“交易信息明细” 的信息核对无误后，点确认交费， 系统会在“交易结果信息”栏显示“交费号码”和交费金额总计。
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提示：
➢自动核保通过的投保件公司将通过短信及时告知客户。 短信通知内容为：“尊敬的XXX先生/女士：您于×年× 月×日提交的投保申请（投保单号××××××）我公司已 经审核通过，应交。客户服务电话：95519。中国人寿”
➢代扣费成功的投保件公司将通过短信及时告知客户。短 信通知内容为： “尊敬的XXX先生/女士：您的投保申 请已承保并收取首期保费，保险合同号×××××，合同 生效日期为×年×月×日零时。客户服务电话：95519。 中国人寿”
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电子投保流程回顾
客户资料
投保事项
转帐授权
相关告知
投保确认
支付信息
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三、柜面交单
投保人签名的“电子投保确认单（公司联）”， 身份证复印件 《业务员报告书》 以及相关实务规定的资料 在3日内一起交至柜面
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四、递送保单 您需要将打印的保单送达客户，取回执，交 公司。与传统投保模式相同。
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网址一：利益演示网站 http://10.24.50.209:9000/benefit/