平安保险销售面谈步骤分析
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硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果 收入来源 让客户明白收入 对平稳生活的影 响
19
步骤六 资料收集
资料10（续）
讲稿
欲达成效果
业务员：
收入中断的原因
但是我不知道陈先生有没有考虑过发生一些情况， 我们的收入会中断，而其中有三种情形更会使我
让客户明白生老
们的收入永远失去的。
病死对收入的影
♥保险公司名称 ♥参加年份
业务员：
因是什么呢？
♥保费、保额
她有没有参加任何保险 计划呢？
陈先生：
♥参加原因
陈先生：
朋友说买就买了。至于保
有。
硬商品买卖在阿额里巴保巴费软那商品些交，易我在阿都里不巧巧知道 。
14
步骤六 资料收集
资料6（续）
讲稿
业务员：
业务员：
伟哥，购买保险计划，并 不是朋友说买就买，正因 为这个原因，今天我上来
1995年长春分公司正式开展寿险业务。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果 增加客户对公 司及业务员的 信心
提示: 展业夹中拿出《公 司简介》，并拿出 笔引导客户阅读重 点
8
步骤六 资料收集
资料1
讲稿
业务员：
刚才你说你在公司已经服务了5年，那公司提供了
什么员工福利呢？例如有没有公积金呢？
我有存款呀。 业务员：
伟哥您真是有计划啊。
资料5
欲达成效果 ♥了解客户如何 解决人生难题 ♥了解客户对未 雨绸缪的态度
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
13
步骤六 资料收集
资料6
讲稿
欲达成效果
业务员：
业务员：
家庭背景（如果
不知道您结婚了没有？
恭喜您，不知参加哪家保 有配偶）：
陈先生： 结了。
陈先生：没有。
陈先生：供房。 业务员： 要供几年？每月供多少？
业务员： 普通的人都有两个银行户口，
陈先生：
一个是活期户口，用来支付
1业有陈5年务没先。员有生每：买：月按没揭1有5人0。0寿块保左硬险右商呢。品？买卖在阿水消口里巴、费，巴电等把软、，用商煤而剩品气另的交易费一钱在或个存阿者是起里信储来巧巧用蓄卡户
7
步骤五 介绍公司背景
讲稿
业务员： 伟哥，您有没有听过我们平安保险公司呢？
陈先生： 听说过。
业务员： 首先我想说一些公司的背景资料，平安是在1988 年在中国深圳成立的，是中国第一家股份制保险 企业，也是……
平安是国内中资保险公司中唯一一家连续8年按 国际标准出具财务报告和精算报告的保险公司。 平安的不良资产比例低于1%，资产质量名列亚洲 企业前茅。
陈先生：
有。
业务员：
自己要不要每月支付一部分呢？按工资的多少？
陈先生：
要。 每月按工资的5%扣除。
业务员：
公司有没有投保团体寿险呢？
陈先生：
没有。
业务员：
有没有其它医疗福利呢？
陈先生：
没有。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果 了解客户现有公 司给他的保障： ♥社会统筹 ♥自己支付情况 ♥团体补充寿险 ♥医疗保险
去到哪里，利益都不会受影响。不知道伟哥同不
同意我的说法？
陈先生： 同意。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
10
步骤六 资料收集
资料3
讲稿 业务员： 那请问大伟现在有没有任何个人的保险计划？ 陈先生： 没有。 业务员： 那么，您介不介意告诉我什么原因令您到现在 还没有人寿保险计划呢？ 陈先生： 我觉得没有必要。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果 让客户明白自己 的家庭需要
21
步骤六 资料收集
资料10（续）
讲稿
业务员： 我相信陈先生你现在基本的家用一定不只10块， 你刚刚讲过你的基本家庭支出每个月要2000块， 2000是10的200倍。200乘以15,152是3,030,400元。 就是303万，这个就是你的基本保障额了。因为如 果有303万元存进银行，银行给你9.9厘息，无论 什么事发生，你都不用担心，因为你太太可以每 个月去银行拿2000块，拿满15年，直到小明21岁 独立为止。 我相信你同意一般人如果有300万块钱都不会放进 银行，而会尽量利用这笔钱。如果没有的话，你 打算怎样解决呢？其实，一份人寿保险就可以用 来保障他们的生硬活商品，买解卖在决阿这里巴个巴问软题商。品交易在阿里巧巧
资料11 资料12 资料13 资料14
收入中断的原因
♥不幸身故 ♥伤残影响 ♥退休生活
生老病死的影响
寿险的保障范围
让客户将自己的寿险需要按缓急轻重排序
询问客户的资料以备设计建议书
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
3
步骤一 自我介绍
讲稿
欲达成效果
业务员： 陈先生，我是平安保险公司的业务
员张智群，弓长张，智慧的智，群 众的群。很高兴认识您。 陈先生：
陈先生：
陈先生： 生活费全包了，每个月大
六岁。
约1000块钱 。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果 家庭背景（如果 有子女）： ♥数目 ♥性别 ♥姓名 ♥其它家庭负担 及所需费用
15
步骤六 资料收集
资料7
讲稿 业务员： 陈先生，我们公司最近做了一个调查，就是问： 第一：人为什么要工作？ 第二：在我们的经济生活里面什么是最重要的？ 我们当然得到好多答案，但归纳答案，只有一个 答案（1）就是收入；（2）当然不是一个大起大 落的收入；（3）而是一个平衡而向上的收入，我 相信陈先生您都同意的。 陈先生：
同时，还想跟你分享一些财务管理计划，经过分
析之后，如果你认为有需要的话，我会提供一些
资料给你作进一步的参考。就算现在不考虑，起
码你都了解这方面的知识了，将来你自己或者你
朋友有这方面的需要时，也会多一种选择。另外，
陈先生今天你和我说的资料，我会绝对保密。
陈先生：
（点头反映）。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
6
步骤四 安排座位
讲稿
欲达成效果
业务员：
让客户有一个
陈先生由于待会儿我和你分析财务状况的时候， 舒适位置以及
会计算一些数字，你介不介意我们坐近些？
令他能看清楚
陈先生： 没问题。
业务员所预备 的资料
业务员：
请问陈先生全名怎么称呼呢？
陈先生：
陈大伟。
业务员：
你介不介意我称呼您伟哥？
陈先生：
可以。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
有事发生的时候，家人需要用多少钱？
陈先生：
怎么计算？ 硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
20
步骤六 资料收集
资料10（续）
讲稿 业务员： 你很疼爱儿子。也就是说未来这15年你要照顾他 的起居饮食，供他读书。 这里有一个利息计算表，如果你要在银行里每月 拿10块，拿满15年，又如果银行活期年利息是9厘 9，扣除利息税20%，实际利息为0.792%，你现在 就要存15,152块钱。换句话说，如果你今天把 15,152元存进银行，银行给你9厘9利息，你就可 以每个月去银行，好像发工资，连本带息每个月 拿10块，拿满15年。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果 ♥了解客户现有 保障是否充分 ♥没有参加寿险 的原因
11
步骤六 资料收集
资料4
业务员：
讲稿
那也是，其实不是每个人都认为自己有保险的需 要。考虑人寿保险的人不外乎几个原因：
第一是怕自己万一有什么事发生，老人的赡养、 家里人的生活和子女的教育费出现问题；
销售面谈步骤分析
中国平安保险股份有限公司 长春分公司（寿险） 2001年11月
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
客户心中的天平
加
大
购买
不买
问题的 严重性
• 不幸身故 • 意外伤残 • 退休 • 赡养老人 • 子女教育 • 医疗住院 • 养老……
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易怎在么阿办里?巧巧
除了太太和子女外，您需 不需要在经济上照顾其他
和你做这个寿险分析，希 人呢 ？例如父母、兄弟姐
望我们公司的计划可以配 合你的需要。 陈先生：
妹？ 陈先生：
有道理。
要照顾父母。
业务员： 不知道伟哥有没有孩子？ 陈先生：
业务员： 不知道要照顾他们，每
有个男孩儿，叫小明。 个月要多少钱呢？
业务员： 几岁了？
第二是担心自己不幸有病或者意外，没有足够的 医药费和生活费；
第三是怕自己年老的时候没有足够金钱维持晚年 生活。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果 让客户了解保险 的功能： ♥生活保障 ♥意外疾病保障 ♥退休保障
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步骤六 资料收集
讲稿 业务员：
伟哥，你说你没买保险，那你怎样解决以上问 题呢？ 陈先生：
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
资料9 欲达成效果 计算客户可能的 投保额： ♥客户的存款习 惯及存款额 ♥查询客户的储 蓄目的
18
步骤六 资料收集
资料10
讲稿 业务员： 我相信伟哥您也会同意我的这个观点：收入不外 乎只有两大类： （5）第一，就是靠自己努力去赚取收入； （6）第二，就是利用多余的钱去投资。 （7）对不起，我忘记了还有一种就是救济金，不 过我相信好像您这么有能力和责任感的人一定不 会考虑这种方式。（8）所以要靠救济金的情况， 我们可以不提。
同意。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果
让客户明白日常 开支依靠收入维 持，维持平稳收 入的重要性及要 素
（2） （1）
（3）
16
步骤六 资料收集
资料8
讲稿
业务员：
业务员：
当然，有了收入，我们才能 陈先生，你那间房子按揭是
支付我们的日常开支，如（4） 15年乘以十二个月，总共27
欲达成效果 了解客户开支及 资产情况： ♥家庭开支 ♥物业资料(按揭 /租住，按揭供 款年期) ♥供款额 ♥总按揭额 ♥资产——投资 项目
17
步骤六 资料收集
讲稿 业务员： 陈先生你刚才说到有储蓄习惯，通常一个月你存 多少钱呢？总共存了多少钱呢？ 陈先生： 大约每个月存1000块。 业务员： 陈先生，你真是一个好有计划的人，不知道你存 这笔钱用来做什么呢？ 陈先生： 以后有急用可以拿出来。
都有五年了。
欲达成效果 打破与客户的隔阂
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
5
步骤三 道明来意（时间、内容、好处）
讲稿
欲达成效果
业务员：
取得客户面谈
陈先生，首先谢谢你给我时间，我今天来见你的
所需的时间， 让客户了解面
目的，就是我在电话里所说的，用大约15分钟到 谈的内容及好
20分钟的时间，和你共同做一个财务状况的分析， 处
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
2
步骤六 资料收集
资料1 资料2 资料3 资料4 资料5 资料6 资料7 资料8 资料9
公司福利 员工保险的不足 了解客户的个人保险计划 解释保险功能 了解客户如何解决人生难题 家庭背景 维持平稳收入的重要性及要素 了解客户开支及资产状况 收入来源
资料10
减 轻
解决问题 的价格
• 降低费率（退佣） • 小恩小惠：礼品 • 带病投保 • 夸大回报 • 诋毁同业、同仁 • ……
1
面谈步骤次序
步骤一 步骤二 步骤三 步骤四 步骤五 步骤六 步骤七 步骤八 步骤九
步骤名称
自我介绍 建立轻松良好关系 说明来意 安排座位 介绍公司背景 资料收集 重申客户的需要及预算 确定下次会面时间 说明下次面谈的目的
9
步骤六 资料收集
资料2
讲稿
Baidu Nhomakorabea欲达成效果
业务员：
员工保险的不足
伟哥，不知道你同不同意，一份工作不一定是终 让客户明白即使
生的。将来如果有更好的发展机会，或者自己做 生意，甚至因为公司人事上的变动令你离开公司，
有团体保险，人 寿保险才是全面 保障
那现在这间公司给你的保障和福利，就会完全没
有。一个好的保障计划，应该由自己控制，无论
衣、食、住、行，现在的生 活担子都不小的，不知道陈 先生你每个月家庭开支，如
万啦？ 陈先生：是啊 。
衣食住行大约需要多少钱呢？ 业务员：有没有其它投资呢？
陈先生：
如股票、基金。不知道有无
不计算住房支出也要2000. 业务员：
自己或与朋友合伙做生意，
那陈先生你现在是供房还
有没有其它投资我没有提到？
是租房？
请坐。
注意：不要递交名片
建立自信及专业的形象
业务员工作的艰辛 杜绝讨价还价的可能 节约的习惯，为客户着 想
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
4
步骤二 建立轻松良好关系
讲稿
业务员： 陈先生，你的写字楼挺开阔的，你桌 面上的奖杯有什么来历吗？ 陈先生：
那是两年前公司运动会的奖杯。 业务员：
那陈先生你在这间公司已经做很久 了吗？ 陈先生：
业务员：
险公司的 ？ 陈先生：
♥姓名 ♥工作地点、职
那么嫂子怎么称呼？
中国人寿。
陈先生： 姓王，叫王凯利。
业务员：
业务员： 不知道嫂子是什么时候参
嫂子在什么地方工作啊？ 加的，保额大约有多少呢？
业 ♥有否参加保险 计划
陈先生： 在朝阳区一家外贸公司
做文员。
每年保费要多少呢？你太 太当时购买这个计划的原
陈先生：
哪三种？
响
业务员：
（9）第一个情况是突然之间离开我们的家人。
其实生、老、病、死是人生正常的过程。人始终
会有一天离开这个世界，问题在于是不是一个适
当的时间。如果我们真是这么不好运，万一在一
个不适当的时间离开家人，那你想我们的家人会
怎样？我们又可不可以预早做一些计划安排。其
实一个最实际的办法，就是去计算一下究竟一旦
欲达成效果 收入来源 让客户明白收入 对平稳生活的影 响
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步骤六 资料收集
资料10（续）
讲稿
欲达成效果
业务员：
收入中断的原因
但是我不知道陈先生有没有考虑过发生一些情况， 我们的收入会中断，而其中有三种情形更会使我
让客户明白生老
们的收入永远失去的。
病死对收入的影
♥保险公司名称 ♥参加年份
业务员：
因是什么呢？
♥保费、保额
她有没有参加任何保险 计划呢？
陈先生：
♥参加原因
陈先生：
朋友说买就买了。至于保
有。
硬商品买卖在阿额里巴保巴费软那商品些交，易我在阿都里不巧巧知道 。
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步骤六 资料收集
资料6（续）
讲稿
业务员：
业务员：
伟哥，购买保险计划，并 不是朋友说买就买，正因 为这个原因，今天我上来
1995年长春分公司正式开展寿险业务。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果 增加客户对公 司及业务员的 信心
提示: 展业夹中拿出《公 司简介》，并拿出 笔引导客户阅读重 点
8
步骤六 资料收集
资料1
讲稿
业务员：
刚才你说你在公司已经服务了5年，那公司提供了
什么员工福利呢？例如有没有公积金呢？
我有存款呀。 业务员：
伟哥您真是有计划啊。
资料5
欲达成效果 ♥了解客户如何 解决人生难题 ♥了解客户对未 雨绸缪的态度
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
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步骤六 资料收集
资料6
讲稿
欲达成效果
业务员：
业务员：
家庭背景（如果
不知道您结婚了没有？
恭喜您，不知参加哪家保 有配偶）：
陈先生： 结了。
陈先生：没有。
陈先生：供房。 业务员： 要供几年？每月供多少？
业务员： 普通的人都有两个银行户口，
陈先生：
一个是活期户口，用来支付
1业有陈5年务没先。员有生每：买：月按没揭1有5人0。0寿块保左硬险右商呢。品？买卖在阿水消口里巴、费，巴电等把软、，用商煤而剩品气另的交易费一钱在或个存阿者是起里信储来巧巧用蓄卡户
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步骤五 介绍公司背景
讲稿
业务员： 伟哥，您有没有听过我们平安保险公司呢？
陈先生： 听说过。
业务员： 首先我想说一些公司的背景资料，平安是在1988 年在中国深圳成立的，是中国第一家股份制保险 企业，也是……
平安是国内中资保险公司中唯一一家连续8年按 国际标准出具财务报告和精算报告的保险公司。 平安的不良资产比例低于1%，资产质量名列亚洲 企业前茅。
陈先生：
有。
业务员：
自己要不要每月支付一部分呢？按工资的多少？
陈先生：
要。 每月按工资的5%扣除。
业务员：
公司有没有投保团体寿险呢？
陈先生：
没有。
业务员：
有没有其它医疗福利呢？
陈先生：
没有。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果 了解客户现有公 司给他的保障： ♥社会统筹 ♥自己支付情况 ♥团体补充寿险 ♥医疗保险
去到哪里，利益都不会受影响。不知道伟哥同不
同意我的说法？
陈先生： 同意。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
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步骤六 资料收集
资料3
讲稿 业务员： 那请问大伟现在有没有任何个人的保险计划？ 陈先生： 没有。 业务员： 那么，您介不介意告诉我什么原因令您到现在 还没有人寿保险计划呢？ 陈先生： 我觉得没有必要。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果 让客户明白自己 的家庭需要
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步骤六 资料收集
资料10（续）
讲稿
业务员： 我相信陈先生你现在基本的家用一定不只10块， 你刚刚讲过你的基本家庭支出每个月要2000块， 2000是10的200倍。200乘以15,152是3,030,400元。 就是303万，这个就是你的基本保障额了。因为如 果有303万元存进银行，银行给你9.9厘息，无论 什么事发生，你都不用担心，因为你太太可以每 个月去银行拿2000块，拿满15年，直到小明21岁 独立为止。 我相信你同意一般人如果有300万块钱都不会放进 银行，而会尽量利用这笔钱。如果没有的话，你 打算怎样解决呢？其实，一份人寿保险就可以用 来保障他们的生硬活商品，买解卖在决阿这里巴个巴问软题商。品交易在阿里巧巧
资料11 资料12 资料13 资料14
收入中断的原因
♥不幸身故 ♥伤残影响 ♥退休生活
生老病死的影响
寿险的保障范围
让客户将自己的寿险需要按缓急轻重排序
询问客户的资料以备设计建议书
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
3
步骤一 自我介绍
讲稿
欲达成效果
业务员： 陈先生，我是平安保险公司的业务
员张智群，弓长张，智慧的智，群 众的群。很高兴认识您。 陈先生：
陈先生：
陈先生： 生活费全包了，每个月大
六岁。
约1000块钱 。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果 家庭背景（如果 有子女）： ♥数目 ♥性别 ♥姓名 ♥其它家庭负担 及所需费用
15
步骤六 资料收集
资料7
讲稿 业务员： 陈先生，我们公司最近做了一个调查，就是问： 第一：人为什么要工作？ 第二：在我们的经济生活里面什么是最重要的？ 我们当然得到好多答案，但归纳答案，只有一个 答案（1）就是收入；（2）当然不是一个大起大 落的收入；（3）而是一个平衡而向上的收入，我 相信陈先生您都同意的。 陈先生：
同时，还想跟你分享一些财务管理计划，经过分
析之后，如果你认为有需要的话，我会提供一些
资料给你作进一步的参考。就算现在不考虑，起
码你都了解这方面的知识了，将来你自己或者你
朋友有这方面的需要时，也会多一种选择。另外，
陈先生今天你和我说的资料，我会绝对保密。
陈先生：
（点头反映）。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
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步骤四 安排座位
讲稿
欲达成效果
业务员：
让客户有一个
陈先生由于待会儿我和你分析财务状况的时候， 舒适位置以及
会计算一些数字，你介不介意我们坐近些？
令他能看清楚
陈先生： 没问题。
业务员所预备 的资料
业务员：
请问陈先生全名怎么称呼呢？
陈先生：
陈大伟。
业务员：
你介不介意我称呼您伟哥？
陈先生：
可以。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
有事发生的时候，家人需要用多少钱？
陈先生：
怎么计算？ 硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
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步骤六 资料收集
资料10（续）
讲稿 业务员： 你很疼爱儿子。也就是说未来这15年你要照顾他 的起居饮食，供他读书。 这里有一个利息计算表，如果你要在银行里每月 拿10块，拿满15年，又如果银行活期年利息是9厘 9，扣除利息税20%，实际利息为0.792%，你现在 就要存15,152块钱。换句话说，如果你今天把 15,152元存进银行，银行给你9厘9利息，你就可 以每个月去银行，好像发工资，连本带息每个月 拿10块，拿满15年。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果 ♥了解客户现有 保障是否充分 ♥没有参加寿险 的原因
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步骤六 资料收集
资料4
业务员：
讲稿
那也是，其实不是每个人都认为自己有保险的需 要。考虑人寿保险的人不外乎几个原因：
第一是怕自己万一有什么事发生，老人的赡养、 家里人的生活和子女的教育费出现问题；
销售面谈步骤分析
中国平安保险股份有限公司 长春分公司（寿险） 2001年11月
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
客户心中的天平
加
大
购买
不买
问题的 严重性
• 不幸身故 • 意外伤残 • 退休 • 赡养老人 • 子女教育 • 医疗住院 • 养老……
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易怎在么阿办里?巧巧
除了太太和子女外，您需 不需要在经济上照顾其他
和你做这个寿险分析，希 人呢 ？例如父母、兄弟姐
望我们公司的计划可以配 合你的需要。 陈先生：
妹？ 陈先生：
有道理。
要照顾父母。
业务员： 不知道伟哥有没有孩子？ 陈先生：
业务员： 不知道要照顾他们，每
有个男孩儿，叫小明。 个月要多少钱呢？
业务员： 几岁了？
第二是担心自己不幸有病或者意外，没有足够的 医药费和生活费；
第三是怕自己年老的时候没有足够金钱维持晚年 生活。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果 让客户了解保险 的功能： ♥生活保障 ♥意外疾病保障 ♥退休保障
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步骤六 资料收集
讲稿 业务员：
伟哥，你说你没买保险，那你怎样解决以上问 题呢？ 陈先生：
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
资料9 欲达成效果 计算客户可能的 投保额： ♥客户的存款习 惯及存款额 ♥查询客户的储 蓄目的
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步骤六 资料收集
资料10
讲稿 业务员： 我相信伟哥您也会同意我的这个观点：收入不外 乎只有两大类： （5）第一，就是靠自己努力去赚取收入； （6）第二，就是利用多余的钱去投资。 （7）对不起，我忘记了还有一种就是救济金，不 过我相信好像您这么有能力和责任感的人一定不 会考虑这种方式。（8）所以要靠救济金的情况， 我们可以不提。
同意。
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
欲达成效果
让客户明白日常 开支依靠收入维 持，维持平稳收 入的重要性及要 素
（2） （1）
（3）
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步骤六 资料收集
资料8
讲稿
业务员：
业务员：
当然，有了收入，我们才能 陈先生，你那间房子按揭是
支付我们的日常开支，如（4） 15年乘以十二个月，总共27
欲达成效果 了解客户开支及 资产情况： ♥家庭开支 ♥物业资料(按揭 /租住，按揭供 款年期) ♥供款额 ♥总按揭额 ♥资产——投资 项目
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步骤六 资料收集
讲稿 业务员： 陈先生你刚才说到有储蓄习惯，通常一个月你存 多少钱呢？总共存了多少钱呢？ 陈先生： 大约每个月存1000块。 业务员： 陈先生，你真是一个好有计划的人，不知道你存 这笔钱用来做什么呢？ 陈先生： 以后有急用可以拿出来。
都有五年了。
欲达成效果 打破与客户的隔阂
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
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步骤三 道明来意（时间、内容、好处）
讲稿
欲达成效果
业务员：
取得客户面谈
陈先生，首先谢谢你给我时间，我今天来见你的
所需的时间， 让客户了解面
目的，就是我在电话里所说的，用大约15分钟到 谈的内容及好
20分钟的时间，和你共同做一个财务状况的分析， 处
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
2
步骤六 资料收集
资料1 资料2 资料3 资料4 资料5 资料6 资料7 资料8 资料9
公司福利 员工保险的不足 了解客户的个人保险计划 解释保险功能 了解客户如何解决人生难题 家庭背景 维持平稳收入的重要性及要素 了解客户开支及资产状况 收入来源
资料10
减 轻
解决问题 的价格
• 降低费率（退佣） • 小恩小惠：礼品 • 带病投保 • 夸大回报 • 诋毁同业、同仁 • ……
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面谈步骤次序
步骤一 步骤二 步骤三 步骤四 步骤五 步骤六 步骤七 步骤八 步骤九
步骤名称
自我介绍 建立轻松良好关系 说明来意 安排座位 介绍公司背景 资料收集 重申客户的需要及预算 确定下次会面时间 说明下次面谈的目的
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步骤六 资料收集
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讲稿
Baidu Nhomakorabea欲达成效果
业务员：
员工保险的不足
伟哥，不知道你同不同意，一份工作不一定是终 让客户明白即使
生的。将来如果有更好的发展机会，或者自己做 生意，甚至因为公司人事上的变动令你离开公司，
有团体保险，人 寿保险才是全面 保障
那现在这间公司给你的保障和福利，就会完全没
有。一个好的保障计划，应该由自己控制，无论
衣、食、住、行，现在的生 活担子都不小的，不知道陈 先生你每个月家庭开支，如
万啦？ 陈先生：是啊 。
衣食住行大约需要多少钱呢？ 业务员：有没有其它投资呢？
陈先生：
如股票、基金。不知道有无
不计算住房支出也要2000. 业务员：
自己或与朋友合伙做生意，
那陈先生你现在是供房还
有没有其它投资我没有提到？
是租房？
请坐。
注意：不要递交名片
建立自信及专业的形象
业务员工作的艰辛 杜绝讨价还价的可能 节约的习惯，为客户着 想
硬商品买卖在阿里巴巴 软商品交易在阿里巧巧
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步骤二 建立轻松良好关系
讲稿
业务员： 陈先生，你的写字楼挺开阔的，你桌 面上的奖杯有什么来历吗？ 陈先生：
那是两年前公司运动会的奖杯。 业务员：
那陈先生你在这间公司已经做很久 了吗？ 陈先生：
业务员：
险公司的 ？ 陈先生：
♥姓名 ♥工作地点、职
那么嫂子怎么称呼？
中国人寿。
陈先生： 姓王，叫王凯利。
业务员：
业务员： 不知道嫂子是什么时候参
嫂子在什么地方工作啊？ 加的，保额大约有多少呢？
业 ♥有否参加保险 计划
陈先生： 在朝阳区一家外贸公司
做文员。
每年保费要多少呢？你太 太当时购买这个计划的原
陈先生：
哪三种？
响
业务员：
（9）第一个情况是突然之间离开我们的家人。
其实生、老、病、死是人生正常的过程。人始终
会有一天离开这个世界，问题在于是不是一个适
当的时间。如果我们真是这么不好运，万一在一
个不适当的时间离开家人，那你想我们的家人会
怎样？我们又可不可以预早做一些计划安排。其
实一个最实际的办法，就是去计算一下究竟一旦