保单年检话术及流程

保单年检

一．重要性：

对客户：

清楚家庭保障利益。

对员工：

1、体现专业。

2、找出保障缺口，自动加保。

二．保单年检约访：

我已经买了：

真的呀，你买的哪家公司的嘛？（平安的）买的啥子险种嘛？（不晓得）一年交好多钱嘛？（两千多，你们两千多那种是啥子保险嘛？）

哦，是这样的，据我们市场调查反映，现在有90%以上的客户买了保险都不知道买了些啥子，该领钱不晓得怎么领钱，该理赔不晓得怎么理赔，自己看保单又看不懂，甚至出了事情因为没买到这个险种而得不到赔付，造成很大的损失。现在我们都提出明明白白买保险。所以我们公司最近推出了一种特色服务，叫保单年检。就是将家里的所有保单都拿出来整理一下，做成一张表，按照丈夫、妻子和孩子分类列明医疗报好多，养老领好多，身故赔好多，客户就像看报表一样，一目了然，安逸得很。你想不想做一个保单年检嘛？（可以噻）我可以免费给你做一个保单年检。你的保单放在哪里的嘛？你看是今天拿过来，还是明天拿过来嘛？

三、年检四步曲：

1、按每个保单的保险责任逐一写出保险利益

2、按重大疾病、住院报销、住院补助、意外门诊、意外残疾、

意外身故、疾病身故、普通养老、投资分红养老合并同类项。

3、填写年检表，检查是否正确

4、找出保障缺口，设计相应保险计划。

四、约见讲年检表，推荐完善方案

1、先逐一讲解年检表的利益，恭喜已购买的险种都买得很好。

2、询问怎么没买X人的保险呢？通过三个动人的故事强化买

x人保险的重要性。

3、讲解新的方案并促成