银行第三方融资性担保公司合作建筑履约保函业务操作细则模版

xx银行第三方融资性担保公司合作建筑履约保函业务操作细则

xx总发〔xx〕321号，xx年10月10日印发

第一章总则

第一条为推动xx银行与第三方融资性担保公司合作开具建筑履约保函业务健康发展，防范相关业务风险，根据《xx银行保函业务管理办法（试行）》，结合业务实际，特制定本操作细则。

第二条本操作细则所称第三方融资性担保公司合作建筑履约保函业务是指主合同债务人（即保函申请人）向我行申请建筑履约保函，由我行认可的第三方融资性担保公司保证反担保，并缴存约定比例的保证金作为质押反担保的一项业务。

第三条本操作细则中“我行认可”是指第三方融资性担保公司需经我行有权部门调查审批，按照我行规定准入要求确定其担保额度，并由我行参与制定担保合作协议，实施贷后管理。

第二章基本规定

第四条申请办理该业务的客户对象、需具备的条件，保函业务额度、期限及收费标准，保证金账户管理及反担保措施均按照《xx银行保函业务管理办法（试行）》执行。经办行在办理单笔保函业务时，如需降低收费费率的，需报总行审批。第三方融资性担保公司提出需降低其担保的所有建筑履约保函手续费的，由合作支行提交保函业务手续费调整申报（审批）表（见附件1）报总行审批。

第五条本业务保证金缴纳比例由经办行根据保函申请人实际情况自行确定，单笔保证金最低缴存比例根据我行有权部门对第三方融资性担保公司的审批决定。

第三章业务流程

第六条具体流程：保函申请与受理→经办行调查→经办行审查审批→经办行通知第三方融资性担保公司→合作支行凭第三方融资性担保公司同意担保决议登记其担保额度并以函的形式回复经办行（保函业务系统上线后可取消该步骤）→经办行用信操作→经办行办理手续→经办行保函签发→经办行后续管理。

第七条保函申请。符合本办法规定条件的客户向本行申请开立保函时，除保函申请人向经办行提供《xx银行保函业务管理办法（试行）》规定的资料外，合作行还需向经办行提供：（一）担保合作协议。

（二）第三方融资性担保公司授信批复。

（三）合作支行出具的额度锁定联系函（见附件2）。

（四）保函业务手续费调整申报（审批）表。

（五）本行认为需要提交的其他材料。

第八条尽职调查、保函的审查审批、用信操作、手续办理及盖章、保函的后续管理相关要求均按照《xx银行保函业务管理办法（试行）》执行。

第四章附则

第九条本细则由总行公司业务部负责制定、解释和修改。

第十条本细则自发文之日起施行。

附件：1.保函业务手续费调整申报（审批）表（适用于第三方合作机构申请）

2.额度锁定联系函

3.开立保函协议书（xx版）

4.xx银行股份有限公司质押反担保合同（xx 版）

附件1

保函业务手续费调整申报（审批）表

（适用于第三方合作机构申请）

分/支行（部）：填表日期：年月日

第三方融资性担保公司专项授信额度

拟申请收费执行标准

申请

事由

客户经理（签字）：年月日

支行审查人意见：

审查人（签字）：年月日分、支行负责人意见：

负责人（签字）：年月日（公章）

公司业务部审核意见：

经办人（签字）：年月日负责人（签字）：年月日主管行领导审批意见：

负责人（签字）：年月日

附件2

额度锁定联系函

xx银行股份有限公司：

（合作方）在我行专项用于建筑履约保函的授信总额为，大写（人民币），现剩余额度为 ,大写（人民币），有效期至 ,本次 (合作方）为（保函申请人）反担保的编号为的建筑履约保函占用敞口额度为，大写（人民币），我支行已手工登记锁定。

xx银行股份有限公司（贷款合同章）

年月日