保险目标设定

业绩上成功 专业上成功
财务上成功
心态上成功
目标设定与活动计划
温饱
5万 /年
小康
成功
12万/年
30万/年
卓越
50万/年
百万年薪不是梦
如何规划我前3个月的目标?
目标设定应具备的条件
• Specific • Measurable • Achievable • Relevant • Timed 明确具体的 可衡量评估的 可达成的 现实可行的 有时间限制的
月、周、天的活动量
项目 需要的首年度佣金 需要收到的保费 需要成交的件数 需要二次面谈的人数 需要初次面谈的人数 需要电话约访的数量 每月 3000元 10000元 4件 /月 12人/月 36人/月 108人/ 月 每周 750元 2500元 1件 /周 3人 /周 9人 /周 27人/周 平均每2天至少有1 次 2人 /天 5人 /天 每天
在于养成良好的习惯
成功者的习惯
是将失败者不愿 做的事养成习惯
成功还需要
持之以恒 永不放弃
信泰营销员标准“123”
1. 一个目标: 每个月成为信泰之星
2. 二个习惯: 良好的时间管理 每天写活动管理工具 3. 三项技能: 会讲产品 会制作建议书
会做主顾开拓
没有人计划去失败，但很多人失败于没有计划
其他贷款或捐款 娱乐、交际费 旅游费 其他 全年总计：
第二步：规划月、周、天的活动量

假设某寿险代理人以前的件均保费 是2500元/件
成交一件的相关数据如下

成交一件的相关数据
现有保 缘故法 户 搜集名单
27 9 3 1 2500元 750元 电话约访 初次面谈
二次面谈
陌生 拜访
成交
FYP FYC
总计之和）： ②未来12个月的其他收入（=个人的其他 收入，如房租、配偶收入等之和）：
全年总计：
二、生活 费用
伙食费 服装费用 电话费、水电费等 医药费
三、业务 开支
交通费 广告邮费 文具、图书杂志费用 全年总计：
③未来12个月的总收入，即初年度佣金 （=①-②）： ④每个月的收入（=③/12）：
四、其他 杂项

注:每月按22个工作日计算
结 论
每天的工作时间: 每天打5通电话: 5×(3-5分钟)=30分钟 每天进行2个初次面谈: 2×1小时=2小时 每天进行0.5个二次面谈：0.5 ×1小时=0.5小时 每天进行客户服务：1小时 共需要: 4小时 加上2~3小时交通时间
6~7小时！
结 论
每个步骤的经济价值: 1、每月打108通电话，有108-36=72人拒绝，也就是 一天打5通电话有3人拒绝； 2、3000元的收入是因为我打了108通电话，那么1通 电话值多少钱呢？ 3000元÷108通=28元/通
目标设定
好的开始，就是成功的一半
前3个月决定成败
一生成功 1000天成功 100天成功 1天成功
成功要在一开始就了解
K-Knowledge（知识） A-Attitude （态度） ——该做什么 ——愿意去做
S-Skill
H-Habit
（技巧）
（习惯）
——怎样去做
——持续去做
你认为在寿险业成功的定义是什么?
Plan Your Work Work Your Plan 先把事情做对，再把事情做好！
结束语：
谢
谢!
你可以比较一下！
结 论

对于电话约访这一步骤来讲，每一通电话的价 值是28元，也就是说，即使1通电话被拒绝，你 只要打了，28元就进到了你的帐户里！
你会用什么样的态度打电话呢？
结 论

初次面谈：3000÷36=83元/面，36-12=24面的拒 绝，每一面拒绝就是83元， 你能随便对待每一次同客户的见面吗？
进行一次促成：3000÷12=250元/份，12-4=8份建 议书被拒绝，每一份建议书的价值是250元， 你会仔细为客户设计，即使没有成功也不会气馁！

结 论
专业人士的时间是有价值的！
每个动作的积累得到最后3000元！
第三步—自我完善规划
第四步—制定主顾开拓计划
第五步--活动量记录与管理
ห้องสมุดไป่ตู้
成功的关键
第一步：规划前3个月的收入
收入的需求取决于？

支出的预算 维持以前的收入水平 入围公司的业务竞赛 自我的期许 ……
算一算…想一想…
支出项目 每月 全年
一、固定 费用
租金或房屋按揭 保险费（产险+寿险） 银行定期存款 债务偿还（分期付款除外） 股票投资 全年总计：
说明：
①未来12个月的总支出（=上述四项全年