中央银行的性质

简答

第一题中央银行的性质与职能 P13

一、中央银行的性质

中央银行的性质是指中央银行自身所具有的特有属性，这是由其在国民经济中的地位所决定的，并随着中央银行制度的发展而不断变化。它已由过去集中发行银行券、解决郭嘉财政困难的政府银行，逐步发展成为代表国家调节宏观经济、管理金融的特殊机构，在一国金融体系中处于领导地位。

一）从中央银行业务活动的特点看，它是特殊的金融机构

1业务对象特殊

中央银行的业务对象仅限于政府和金融机构，不是一般的工商客户和居民个人。

2经营目的特殊

中央银行是国家政府机关，所需要的各项经费由国家财政拨付。同时，其所从事的各项金融业务活动，是从国民经济宏观需要出发，从保持货币币值稳定的需要出发而发展的，不是为了追逐利润。因此，中央银行的业务活动不以盈利为目的。

3中央银行拥有一系列特有的业务权利

中央银行拥有发行货币、代理国库、保管存款准备金、制定金融政策等一系列特有的业务权利。

二）从中央银行发挥的作用看，它是保障金融稳健运行、调控宏观经济的国家行政机关具有特殊的地位。1中央银行履行其职责主要是通过特定金融业务进行的

2中央银行对经济的宏观调控是分层次实现的

3中央银行在政策制定上有一定的独立性

二、中央银行的职能

（一）发行的银行中央银行是发行的银行，是指中央银行接受国家政府的授权集中和垄断货币发行的，是国家唯一的货币发行机构。

一）中央银行集中与垄断货币发行权的意义

1.垄断货币发行权是中央银行最基本、最重要的标志。

2.垄断货币发行权是统一货币发行与流通的基本保证

3.垄断货币发行权是稳定货币币值的基本条件

4.垄断货币发行权是中央银行发挥其全部职能的基础

二）中央银行垄断货币发行权的必要性

1.统一国内货币形式，避免货币流通混乱

2.保证全国货币市场的统一

3.保持币值稳定，以及根据经济形势变化来调节货币流通量。

4.中央银行垄断货币发行权是中央银行制定和执行货币政策的基础。

最后，只有统一发行，中央银行货币供应量的变化才能直接带动全社会货币存量的变化，保证社会总供给和总需求的平衡。

三）中央银行垄断货币发行的基本职责

1.根据经济发展的需要，掌握货币发行，调节货币流通。

2.掌握货币发行准备，控制信用规模，调节货币供应量。

3.根据流通的实际需要，印刷、铸造或销毁票币，进行库款调拨，调剂地区间的货币分布和面额比例，满足社会对票币提取和支付的不同要求。

（二）银行的银行

中央银行是银行的银行，一方面是指中央银行处于商业银行和其他金融机构之上，居于领导地位，并对商业银行和其他金融机构进行监督管理；另一方面是指中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构，集中他们的准备金，为他们提供信用，办理商业银行和金融机构之间的资金清算等。因此银行的银行这一职能，最能体现中央银行是特殊的金融机构的性质，也是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

一）集中存款准备金

中央银行集中存款准备金的目的，首先是保持商业银行的清偿能力。其次，控制商业银行货币创造能力和信用规模。因此，中央银行可以通过改变存款准备金比率，控制商业银行的货币创造能力，调节货币供应量。再次，增强中央银行的资金实力。

二）最后贷款人

通常采用再贴现和抵押贷款两种形式。

中央银行履行最后贷款人职能的主要目的是：

首先，当个别金融机构发生资金周转困难时，提供贷款，防止挤兑以及信用危机。其次，增加金融机构短期头寸的调剂渠道。再次，调节银行信用和货币供给。

三）票据交换和清算

由于商业银行都必须将准备金存入中央银行，因此，就在中央银行开设帐户。其他金融机构并不一定有准备金存款的约束。

（三）政府的银行

中央银行是政府的银行，是指中央银行与政府关系密切，根据国家法律授权，制定和实施货币金融政策，通过办理业务为政府服务，在法律许可的范围内向政府提供信用、代理政府债券、满足政府的需求。

1、代理国库

2、代理政府债券发行。

3、为政府融通资金、提供信贷支持

4、为国家持有和经营管理国际储备

5、代表国家参加国际金融组织和国际金融活动

6、制定和实施货币政策

7、金融监管

8、向政府提供信息和决策建议

第二题中央银行制度的类型与组织结构 P21

一、中央银行制度的基本类型

1、一元式中央银行体制，是指仅有一家中央银行行使中央银行的权利和履行中央银行的全部职能。这种形式的中央银行的特点是权力集中统一、职能完善。

2、二元式中央银行体制是指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行，并由地方银行推选代表组成在全国范围行使中央银行职能的机构，从而形成由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成的中央银行体系。

3.、复合式中央银行体制，是指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行的职能。

4、准中央银行体制，是指不设通常意义上的完整的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构，执行部分中央银行的职能，或者由政府授权某个或几个商业银行承担部分中央银行的职能。

5、跨国中央银行体制由若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。

二、中央银行的资本组成类型（小题）

中央银行的资本组成是指作为中央银行营业基础的资本金是怎样形成的，即中央银行的资本所有指形式。

1、全部资本为国家所有的中央银行，有两种情况，即由国家直接拨款建立中央银行或国家收购私人股份，将私人所有或部分国家所有的中央银行改组成全部资本为国家所有的中央银行。

2、国家拥有部分股份与民间股份混合所有的中央银行。公司股份混合所有的中央银行也可以成为半国有化中央银行。其资本金的一部分为国家所有，另一部分为私人所有，国家持有的股份一般占资本总额的一半以上。