堵截伪造银行回单案例

堵截伪造银行回单案例

两名中年男子持一张银行个人汇款业务凭证（回单）的传真件询问该笔货款从前些天汇出，到现在为何还未到帐。柜台人员接过回单传真件，发现回单上加盖的银行印章是转讫章，银行名称为：XX银行XX支行，与目前行内使用印章的情况明显不符。柜台人员立即意识到该回单是假的，所以告诫客户不要上当，并且将该假回单交与营业经理审核，营业经理再次审核后，发现个人汇款业务凭证回单的格式与支行相同，而在“汇款人本人或代理人签字确认栏”是加盖了“XXX”的私章。前面大小额均为60万人民币，而背面打印的交易金额为66万，这些与分行系统打印出来的要素均不符。营业经理马上意识到这是一起诈骗，问该名男子有无与汇款人发生交易，该名男子说收到传真后就发了货，叫其马上报警和采取补救措施。事后该名男子一边焦急地打电话、一边离开了银行。

【案例启示】

利用汇款回单诈骗是罪犯常用的作案手法，柜台人员除了日常加强各项防假措施外，还要适时提醒客户汇款凭证回单只是作为银行受理的凭证，不是入单凭证，注意防范风险。