银保期缴推动举措微沙的运作39页共39页
银保期缴业务推动思路和方法概述
法概述2023-11-06contents •银保期缴业务背景介绍•银保期缴业务推动思路•银保期缴业务推动方法•银保期缴业务推动实施及优化•案例分析和经验分享目录01银保期缴业务背景介绍银保期缴业务概念银保期缴业务是指银行保险机构通过共同的销售渠道向客户销售保险产品，并按照保险合同约定，以分期付款方式向客户收取保险费的保险业务活动。
银保期缴业务具有以下特点客户需要按照保险合同约定分期支付保费，一般需要缴纳数年甚至数十年的保费。
客户需要按照合同约定持续缴纳保费，保证保险合同的连续性和有效性。
银保期缴业务涉及到银行和保险两个领域的销售和服务流程，需要协调各方面的资源和利益关系。
银保期缴业务的概念和特点银保期缴业务特点连续性复杂性长期性银保期缴业务的发展趋势销售渠道日益多样化银行保险机构不断探索和创新销售渠道，从传统的柜面销售向网上银行、手机银行等数字化渠道拓展。
产品类型更加丰富银保期缴业务的产品类型涵盖了人寿保险、健康保险、意外伤害保险等多个领域，满足了客户多样化的保障需求。
市场规模不断扩大随着社会经济的发展和人们保险意识的提高，银保期缴业务的市场规模不断扩大。
1银保期缴业务的重要性和意义23银保期缴业务可以帮助客户在长期内持续提高保障水平，实现风险的有效管理和保障。
有利于提高客户保障水平银保期缴业务是银行中间业务的重要组成部分，可以增加银行的非利息收入，提高银行的盈利能力。
有利于增加银行中间业务收入银保期缴业务的发展可以促进保险市场的繁荣和发展，提高整个保险行业的竞争力和服务水平。
有利于促进保险市场发展02银保期缴业务推动思路通过制定明确的期缴保费收入目标，引导业务团队积极拓展期缴业务，提高期缴保费在总保费中的占比。
制定明确的推动目标提高期缴保费收入通过推动期缴业务，吸引更多优质客户，提高高净值客户在客户群体中的占比，优化客户结构。
优化客户结构通过提供个性化的期缴服务，增加客户黏性，提高客户满意度和忠诚度。
六月银行保险期缴专项业务支持方案
银保期缴专项业务支持方案一、活动原则本次期缴业务支持方案本着“专项支持、明确目标、强化督导、确保达成”为原则。
专项支持：本次银保期缴专项只对“XXXX两全保险”三年缴费六年满期进行费用支持；明确目标：本次活动旨在培育银保期缴销售氛围，快速拉升全市银保期缴总量，各支公司同一起跑线，活动结束全市实现期缴新单目标3371.55万元。
强化督导：为了确保达成目标，分公司成立专项业务发展领导小组和支持小组，对活动进行全程支持、追踪，对期间业务发展慢的单位进行帮扶和服务。
确保达成：银保期缴业务是公司考核的重要项目，关系重大，市公司在费用非常紧张的情况下给予专项支持，希望各支公司务必抓住机遇确保此项指标的顺利达成。
特别提醒：由于今年不考核银保期交标准保费，只考核新单标准保费，所以，各支公司不需考虑险种折标问题，按照省公司的要求，只销售“XX产品”。
二、组织领导1 ．领导小组组长：组员：注：领导小组对业务发展进行整体部署和安排，及时给予财务政策支持、代理渠道的协调支持。
2 ．支持小组组员：分公司银保部全体人员、财务会计部、教育培训班相关人员。
注：支持小组负责辅助地市解决业务推进中遇到的问题；发布活动信息简报，总结和评估各地市活动开展的成效，及时向领导小组报告各地市业务发展进展。
三、活动时间6 月 11日一一 2011 年7 月 30 日（第一阶段）7 月 31 日一一 2011 年 9 月 29 日（第二阶段）9 月 30 日一一 2011 年 11 月 29 日（第三阶段）四、活动产品XXXX保险：X年期缴X年满期五、活动目标全省实收期缴新单保费XX万元。
各单位目标见下表：六、活动支持为了使业务尽量往前发展，分公司对本次银保期缴销售产品分阶段给予费用支持。
第一阶段：按活动产品实收保费增加X％费用；第二阶段：按活动产品实收保费增加X％费用；第三阶段：按活动产品实收保费增加 X％费用；七、活动奖惩1 、本次专项销售活动结束，若分公司获得省公司奖励的外出考察学习指标，则按全年期缴指标达成率排名，奖励达成率高的单位奖励，分公司本部人员不享受奖励。
银保期缴业务转型之路课件
技术创新与应用前景
大数据与人工智能技术
01
通过大数据分析和人工智能技术，实现客户画像、风险评估、
智能推荐等服务，提升业务效率和客户体验。
区块链技术
02
区块链技术将应用于银保期缴业务的交易记录、数据存储等方
面，提高数据安全性和透明度。
云计算技术
03
云计算技术将为银保期缴业务提供高效、灵活的计算和存储资
数字化升级
运用大数据、人工智能等技术手 段，提高数字化水平和服务效率。
智能化服务
通过智能客服、智能核保等技术， 提高服务自动化程度和客户自助 服务能力。
风险管理及合规性保障
风险评估与控制
建立完善的风险评估和控制体系，确保业务风险 在可控范围内。
合规管理
加强合规管理，确保业务操作符合相关法律法规 和监管要求。
特点
银保期缴业务具有长期性、稳定 性和高黏性的特点，有利于提高 客户黏性和忠诚度，为银行和保 险公司带来持续的收益。
银保期缴业务的重要性
01
02
03
增加收入来源
银保期缴业务可以为银行 和保险公司带来稳定的收 入来源，提高盈利能力。
提升客户价值
通过银保期缴业务，可以 为客户提供全方位的金融 服务和保障，提高客户价 值。
培训与教育
加强员工培训和教育，提高员工的风险意识和合 规意识。
04
银保期缴业务转型的案例分析
成功转型的银行及保险公司介绍
银行A
该银行在期缴业务转型中，通过与多 家保险公司合作，推出了一系列针对 不同客户群体的保险产品，实现了从 传统储蓄业务向期缴保险业务的成功 转型。
保险公司B
该保险公司在期缴业务转型中，针对 市场需求，优化产品设计，通过与多 家银行合作，实现了从趸交业务向期 缴保险业务的转变。
银保期缴业务推动思路和方法(定稿)
15\18\20年
8.7
68%
惠鑫宝一代
费改年金+附加万能
5年
15\18年
3.0
23%
太平
金生恒赢
增额分红年金+附加万能
趸\5\10\15\20年
终身
3.9
44%
泰康
幸福B
分红年金+附加万能定寿
趸\3\5\10年
至80岁
3.8
51%
安全
盈无忧
费改年金+附加万能
3\5年
1930
2633
-1670
-2373
福建
169
608
202
-439
-33
上海
110
2652
2387
-2542
-2277
浙江
29
4864
2646
-4835
-2618
落后1家同业〔共5家〕
河南
2282
4119
1155
-1837
1127
陕西
586
203
1134
383
-547
辽宁
500
40
1294
新业务价值增长的需要
降低偿付能力占用度的需要
1.公司开展战略的需要
根据公司转型开展规划，2020年公司原保费收入目标到达1950亿元，行业排名力争进入前八；公司盈利能力显著增强，净资产收益率ROE到达行业平均水平，在银行系同类公司中进入前两位。
公司“十三五〞规划的数据测算初步结果
新业务分类
新业务分类
51196
41257
三级机构银保四季度业务推动方案
四季度业务推动方案为了确保四季度1300万目标任务的实现，结合WN目前银保市场实际。
我们采取目标细化，一县一策，落实到人到点，其具体方案如下：一．活动时间：2012年10月01日——2012年12月25日二．销售产品：分红险人生（趸交）、健康人生G。
三．参赛人员：公司全体人员四．目标分解：1300万五．相关要求：1.各县市银保部要高度重视产品的销售工作，统一思想，精心组织，强化督导，确保目标任务的顺利达成。
2.积极营造竞赛氛围，实现精英带头、全员参与，迅速掀起竞赛热潮3.各县市营业部每天下午上报业绩，对于表现好的伙伴进行表扬和分享，积极创造人人争先的活动氛围。
六．推动措施：（一）分红险人生5年期业务1.月度渠道团队实收业绩保费40万以下按0.6%进行奖励。
2.月度渠道团队实收业绩保费40万以上，追加0.1%。
（二）分红险人生6年期业务1.月度渠道团队实收业绩保费40万以下按0.8%进行奖励。
2.月渠道团队实收业绩保费40万以下追加0.3%。
（三）个人业绩1.当月个人业绩分红险人生趸交达到30万（含网点），奖励金丝大峡谷户外活动一次。
2.当月个人业绩达到50万，增加金丝大峡谷户外活动名额一名。
要求：1.各渠道和所辖网点结合实际开展开单奖、大单奖活动。
周明星、月明星活动。
2.每天以信息方式通报业绩情况。
表扬先进，起到示范作用。
说明：1.所有保费来源均以系统业绩为准（剔除十天犹豫期）。
2.所有解释权归银保部所有。
WN分公司银保部。
银保期缴推动举措微沙的运作39页
**
武汉大学 保险学 硕士 学士 华中科技大学 日语 双学士 2009年 加入保险行业， 历任业务员、营销主管、讲师、个险中支分管总 现任**人寿**分公司银保培训部经理
规模横扫 期缴下滑队伍沉来自 不容乐观线上产品 颠覆传统
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• 档案管理
助长：
针对地多人少，有一定期缴基础（少量绩优人 力）的机构展开流动沙龙运作，同步增员，在项目中 以老带新，促进新人快速成长。
某中支微沙网点产能变化
25
20
15
10
5
0 网点1 网点2 网点3 网点4 网点5 网点6 网点7 网点8 网点9 网点10
2015上月均期缴平台 0.4 1.6 0.3 0.6 0.1 0.2 0.4 1.1 0.2 0.1
2.网点营业时间结束，召集柜员召开简短的总结会：
到网点的客户质量和数量是否达到预期，并统计出邀约沟通很好， 但当天未到场的客户。
在客户的接待、销售、异议处理、保单解释等方面的亮点和存在的 不足。为下次举办活动积累经验。
4.人员撤离之前打扫大堂卫生，剩余物资清点带走，同时 为每位网点工作人员送上一份小礼物。
5月 90.57% 93.44%
6月 90.24% 94.40%
7月 85.43% 94.79%
8月 91.60% 93.49%
9月 89.06% 94.61%
事中
三、活动当天（部经理、2-3名客户经理） 1、参与活动的客户经理尽早集合，进行合理分工：
A驻守叫号机：筛选客户 B驻守填单台：针对流量沟通 C驻守窗口： 漏网之鱼和突发事件 D驻守理财室：配合，促成，保单解释及回访提 （A、D角色为主角，B、C为配角）
银保期缴业务推动思路和方法
增强保险保障功能
银保期缴业务能够为投保人提供长期 稳定的保障，增强保险保障功能。
促进金融业发展
银保期缴业务作为银行保险业务的重 要组成部分，能够促进金融业的整体 发展。
02
银保期缴业务推动策略
产品创新与优化
丰富产品种类
开发不同类型、期限和收 益的产品，以满足不同客 户的需求。
产品差异化
根据市场需求和客户群体 特点，打造具有竞争力的 产品卖点，突出产品的独 特性。
通过各种媒体进行广告宣传，提高品牌知名度和 美誉度。
公关活动
组织各种公关活动，如慈善活动、公益活动等， 提升品牌社会责任感和影响力。
03
银保期缴业务推动方法
目标客户定位与拓展
明确目标客户群体
根据产品特性和市场需求，确定目标客户群体，如中高端客户、 中小企业等。
客户画像分析
通过数据分析和市场调查，了解目标客户的需求、偏好、消费习惯 等信息，为精准营销提供支持。
优化产品设计
提高产品的保障功能和增 值服务，增强产品的吸引 力和市场竞争力。
营销渠道拓展
银行合作
加强与各大银行的合作关系， 利用银行的渠道优势，扩大业
务覆盖面。
线上推广
利用互联网平台和社交媒体等渠道 ，进行线上营销和推广，提高ห้องสมุดไป่ตู้牌 知名度。
代理人培训
加强代理人培训，提高销售技能和 服务质量，促进业务拓展。
拓展渠道和资源
积极寻求与目标客户群体相关的渠道和资源，如银行、商会、行业 协会等，建立合作关系，扩大业务推广范围。
营销活动策划与执行
1 2
活动策划
根据目标客户群体和产品特点，设计有针对性的 营销活动方案，包括活动主题、宣传渠道、奖励 机制等。
银保客户经营部工作措施
总结经验教训
对已发生的风险事件进行总结，分析原因和教训，以便改进风险管理措施。
07
工作成果与展望
工作成果总结
01
实现业务指标
银保客户经营部在过去一年中，通过 实施一系列工作措施，成功实现了业 务指标的增长，完成了公司下达的任 务目标。
02
提高客户满意度
银保客户经营部注重客户需求，通过 优化产品设计、改进服务质量等手段 ，有效提高了客户满意度，客户回头 率和推荐率均有所上升。
03
通过提供高质量的服务和产品，以及制定合理的客户回访和关
怀计划，增加客户满意度和忠诚度。
客户维护方案
定期回访
01
对已拓展的客户进行定期回访，了解客户需求和意见
，以及时调整服务方案。
关怀计划
02 针对不同客户的需求和特点，制定个性化的关怀计划
，如定期赠送礼品、提供优惠活动等。
优化客户服务流程
03
不断优化客户服务流程，提高服务效率和质量，以提
营销活动策划
策划有针对性的营销活动，如优惠活动、讲座、体验 活动等，吸引客户关注和购买。
客户关系管理
建立完善的客户关系管理体系，提高客户满意度和忠 诚度。
市场调研与分析
01
竞品分析
对竞争对手的产品和市场策略进 行分析，了解市场动态和竞争态 势。
02
客户需求分析
03
市场趋势预测
通过对客户反馈和调查数据的分 析，深入了解客户需求和购买行 为，为产品创新提供依据。
服务质量标准文档化
将服务质量标准整理成文档，便于团队成员学习和遵守。
服务质量监控与评估
设立监控岗位
设立专门的服务质量监控岗位，定期对团队成员的服务质量进行 评估和监督。
银保微型网沙运作分享31页
何谓微网沙
单网点运作，精准邀约客户举办的微型沙龙
微网沙的 特点
投入小、产出大； 操作简单、更为灵活 开发存量 、精准营销； 积累流量、统一促成； 简单易行、人人可做； 网网可做，天天可做；
❖ 公交意外及一般意外目标市场： ❖ 常出差者 ❖ 喜欢旅游的人、导游 ❖ 在外念书或打工的人 ❖ 我们自己及家人 ❖ 其他所有人 ❖ ………………
公交意外切入点：我们的公交意外包括乘坐民航班机、列车、 汽车、轮船等公共交通工具发生意外，我们都将进行高额赔 付，购买此险种后，未来30年乘坐公共交通工具都在我们的 承保范围内 一般意外切入点：累计缴费不到一万，就可以在30年中获取 20万保障，还有意外住院津贴和满期领取
插入 照 片 插入 照 片
注：
切忌银行专项任务紧的时候组织，达不到会议效果， 还容易引起银行反感（可利用做主题沙龙，切忌主题过长 喧宾夺主）
目标客户名单确定 （与理财经理对客 户逐一评估筛选）
微网沙前期沟通（五）
针对客户特点进行邀访 话术训练
银行人员按照名单电话 邀请客户
准备召开微网 沙
当天电话确认客户 数量
风险无处不在，客户满街都是
目录：
一、何为微网沙 二、微网沙前期沟通 三、微网沙现场运作
四、微网沙后期追踪
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违者必究
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新组织模式新销售策略新发展格局2012年一季度银保业务推动方案万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究为使2012年一季度XX银保业务呈现出“速度趋稳、结构趋优、内涵提升、后劲增强”的“四好”发展势头。
确保市场份额、实现趸缴业务和期缴业务的同步发展。
使银保渠道成为公司创收、创费、创利的黄金渠道。
实现银保业务“开门红”，为全年业务的发展奠定良好的基础。
市公司以科学发展观为指导特制定本银保业务推动方案。
一、推动时间2012年1月1日－2012年3月30日二、推动险种趸缴险种:XXXX两全保险（分红型）（主推）XXXX两全保险（分红型）五年期（主推）期缴险种:XXXX两全保险（分红型）五年期-------------XXXX两全保险（分红型）三年期XXXX年金保险（分红型）三年期XXXX两全保险（分红型）（2005版）XXXXB两全保险（分红型）十年期三、推动目标:2012年一季度银保趸缴新单保费目标数25100万元；银保期缴新单目标数900万元。
-------------四、推动措施一、市公司按照省公司下达的趸缴险种费用率扣除0.5％,期缴险种扣除5％后,下达各经营单位使用。
二、按省公司预算规定，期缴业务限险种、限缴费年限和限险种保费占比，具体见下表：-------------三、各经营单位进行对抗赛1、对抗分组2、对抗时间：第一阶段：雷霆万钧、赢在起跑线活动时间：2012年1月1日至2月20日第二阶段：风驰电掣、春满乾坤活动时间：2012年2月21日至3月30日3、具体办法：（1）按任务序时进度的二个阶段，分别取对抗小组银保业务综合达成率【（趸交达成率+期交达成率）/2】进行对抗，-------------小组中阶段达成率高的单位为本阶段优胜单位，市公司总经理室将颁发“启航先锋”银邮渠道阶段对抗优胜流动红旗。
（2）每阶段结束时综合达成率低的一方向胜方支付3000元，双方均达成任务指标，则由市公司奖励双方3000元。
银保渠道期缴新产品销售推动专题培训
动专题培训
提纲
破冰
银行
话术
接触
话术
观
拒绝
念
处理
说明
促成
话术
话术
影响目前银行网点销售的的 障碍点
产品时间太长
柜员和我们的客户经 理有畏难情绪
交钱麻烦 领钱麻烦
障碍点
你的产品没有 某公司好做
销售难度 大,收入少
好销售的产品 未签约费用又少
1
银行沟通要点
分行或支行沟通要点
个产品？
们有什么好处？
03 期缴产品会不会卖 04 这款产品与**趸交
不动啊？
比哪个好？
05 跟同业比,你的产品 06 会不会卖得越多麻
好在哪呢？
烦越多？
柜面销售
2
客户破冰话术
1 目标客户的特征不同
老客户
新客户
李先生，好久不见了…….您最近有没有 好的投资渠道啊？我这里有一款既有固 定收益又有投资分红，同时享有保障的 新型投资理财产品。给您讲讲吧！
2 办理业务不同
转存
您每年来转存多麻烦啊，我们向您 推荐一种每年自动划账的理财方式 吧。
国债兑付
您这笔钱准备做什么理财？我们刚推出 有一种比较稳定的理财计划。
3 环境不同
不忙
我们这里有一款既有固定收益又有投资分红，同 时还送保险的投资理财产品。您有兴趣的话我可 以介绍一下。
较忙
我们这里有一款既有固定收益又有投资分红，同 时送保险的投资理财产品。您拿份资料先去看看， 如有疑问，请到理财柜（或大堂经理）咨询。
添加标题
您看您是给孩子办 还是给自己办？
添加标题
最近办这个产品的几 乎天天有，你看这么
银保期缴推动举措微沙的运作39页41页PPT
谢谢！
银保期缴推动举措微沙的运作39页
11、不为五斗米折腰。 12、芳菊开林耀，青松冠岩列。怀此 贞秀姿 ，卓为 霜下杰 。
13、归去来兮，田蜀将芜胡不归。 14、酒能祛百虑，菊为制颓龄。 15、春蚕收长丝，秋熟靡王税。
Байду номын сангаас
61、奢侈是舒适的，否则就不是奢侈 。——CocoCha nel 62、少而好学，如日出之阳；壮而好学 ，如日 中之光 ；志而 好学， 如炳烛 之光。 ——刘 向 63、三军可夺帅也，匹夫不可夺志也。 ——孔 丘 64、人生就是学校。在那里，与其说好 的教师 是幸福 ，不如 说好的 教师是 不幸。 ——海 贝尔 65、接受挑战，就可以享受胜利的喜悦 。——杰纳勒 尔·乔治·S·巴顿
银行保险期交网点沙龙组织运作63页
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模拟试演
• • • • • • • • • • 前期，和网点主任的沟通 确定项目 召开碰头会 然后准备的工作 需要做哪些准备 怎么选择场地和时间 安排主讲和主持 场地怎么布置 沙龙期间流程 后期如何跟进
•
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何谓理财沙龙
• “沙龙” 是法语Salon一字的译音，意为志 趣相投，聚会一堂，一边呷着饮料，欣赏 典雅的音乐，一边就共同感兴趣的各种问 题抱膝长谈，无拘无束。 • 理财沙龙即围绕理财的话题齐聚一堂，共 同探讨。是介于常态营销和高产会之间的 一项特种销售模式。是柜面营销的延伸销 售模式。
网点理财沙龙的意义 • 在自主经营中有着重要意义，增强销售人 员自主培训、自主管理及自主经营能力 。 体现我们的专业和服务。
四、合作网点理财沙龙邀约
• 深度沟通，取得网点关键人物认同 明确出发点
网点主任、 行长
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销售伙伴
主力销售人员 如：理财经理
客户的需求
四、合作网点理财沙龙邀约
网点主任（行长）沟通关键点： 1、行内成功召开的例子（必须形成标杆） 2、完成中间业务任务（考核压力） 3、利用保险公司资源（配套方案、省力省心） 4、借机提升柜员营销能力 5、银行同业竞争抢先机（手快有、手慢无） 6、金融服务项目的一种
•
•
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理财沙龙不是什么？
• • • • • • 理财沙龙不是渠道说明会 理财沙龙不是小型网点说明会 理财沙龙不是依靠上层关系 理财沙龙不是晚上举办 理财沙龙不是我们促成 理财沙龙不是我们卖保单
银保渠道开门红推进会汇报材料
的暖心工程、家访配套开展。
4、加大期交销售力度，压制同业一年期
业务空间。
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一、目前现状及应对措施 二、底线工作具体措施 三、期交平台推进措施
二、底线工作具体措施
客户经理： 每天打足驻点时间，加大开口频率，趸交、期交同步 推进。短信、微信不间断追踪，第一时间反馈网点信 息。加强追踪方案力度，结合网点与个人目标，对照 业务推动方案，要求各网点不能负增长。 保险规划师： 搭建业务对推平台，新春客户答谢会、产说会、升级 会帮助举绩。在业务平台搭建的同时，兼顾多种渠道 的增员，扩充人员，壮大队伍，为开门红增添新鲜血 液。借助大厅值班便利条件，积极开展满付转保工作 ，建立满付客户访量日盘点及检查。
三、期交平台推进措施
渠道销售方法：
第一阶段：勇于开口，主动销售，市场反馈 第二阶段：带动柜员，随时解决销售中的问题 第三阶段：分析总结，提高件均
三、期交平台推进措施
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自营切入点：
搭建平台，借助个险期交平台上量。
加强培训，做到人人会讲，个个会说。
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一、目前现状及应对措施 二、底线工作具体措施 三、期交平台推进措施
三、期交平台推进措施
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确保期交上量的基础上，积极引导五年 期产品销售，渠道重点以鸿盈产品为主，自 营挖掘安欣产品的亮点，结合满期转保政策， 积极开拓。注重大客户的经营，体疗、平台、 个险高效同时推进。找准切入点，实现期交 完美转型。
期缴系统推动的措施共25页
-7-
二、推动节奏的把握
1、分公司节奏要吻合总公司节奏
（总分联动，一步领先，步步领先）
2、大节奏需要从小节奏逐步推进
（以周经营为基础，三天/次、周末）
3、小节奏要让每个层级积极参与
（开口量、件数、大单、时间、新人等是追踪的亮点）
2、队伍辅导的方法
辅导以关注队伍的技能为主，心态为辅 辅导前需要知道对象最近的工作情况、思想动态 网点现场辅导以辅导员、部经理为主，重言传身教 部经理每天在夕会前后要与新人逐个沟通辅导 督训在训练环节中对个别员工进行技能辅导
（一月之重在首周，首周之重在首日）
4、节奏需要主题明确简单易操作
（每个节奏一个主题，口号简单明了）
5、要落实个人渠道客户多方利益
-8-
三、期缴氛围的营造
1、职场布置以期缴为主； 2、会议经营以期缴为主； 3、典范分享以期缴为主； 4、奖罚措施以期缴为主； 5、培训训练以期缴为主； 6、追踪辅导以期缴为主； 7、产品运作以期缴为主； 8、渠道沟通以期缴为主； 9、新人育成以期缴为主。
五、推动细节的落实
1、销售意愿是否主动？ 2、训练内容是否有效？ 3、追踪辅导是否及时？ 4、方案宣导是否到位？ 5、职场布置是否落实？ 6、日常管理是否坚持？ 7、网点合作是否顺畅？ 8、达成进度是否满意？
- 11 -
六、推动措施的到位
（一）、网点安排
1、适合做期缴的网点： 城区网点、 支行营业部 贵宾理财室 中小型银行 可驻点网点 同业期缴好的网点 关系比较好的网点
区部：逢会必谈期缴 员工：逢人必讲期缴