两种资金结算中心管理模式对比和优化
企业集团资金集中管理模式选择及优劣势分析
企业集团资金集中管理模式选择及优劣势分析目前，许多大型企业集团都采用了资金集中管理模式来管理资金流动，以实现资源优化配置和提高资金利用效率。
资金集中管理模式主要包括集中支付、集中资金调拨和资金集中管理平台等方面。
在选择资金集中管理模式时，需要综合考虑各种因素，如企业规模、业务结构、财务现状等，并分析不同模式的优劣势，以便选择适合企业自身情况的资金集中管理模式。
资金集中管理模式的选择主要围绕以下几个方面展开分析。
1. 集中支付模式集中支付模式是指集团公司通过建立统一的支付中心，将各个子公司的支付职能集中到一个部门进行统一管理。
该模式的优势在于可以提高企业的付款效率和风险控制能力。
通过集中支付，可以实现资金集中、信息集中和管理集中，减少企业的付款成本和风险。
集中支付模式也存在一些劣势。
集团公司需要投入大量的人力和财力来建立和维护支付中心，增加了企业的运营成本。
集中支付可能给子公司带来一定的不便，毕竟子公司需要将原先自主支付的职能交给支付中心，可能导致部分子公司或员工不适应。
集中资金调拨模式也存在一些劣势。
集团公司需要建立完善的资金管理制度和流程，确保资金的安全性和合规性。
集中资金调拨可能给子公司带来一定的压力，一方面子公司必须按照总部的要求调拨资金，另一方面子公司可能面临资金周转不灵活的问题。
3. 资金集中管理平台资金集中管理平台是指通过建立一个集中管理的信息系统，实现对资金流动的全面监控和管理。
该模式的优势在于可以提高资金的可视化程度和管理的精细化程度。
通过资金集中管理平台，可以实时获取各个子公司的资金情况和流动情况，并进行资金的预测和规划，以便总部进行决策。
资金集中管理平台也存在一些劣势。
集团公司需要投入大量的资源来建设资金集中管理平台，包括技术和人力资源。
平台的建设和运营需要保证数据的安全性和稳定性，一旦发生故障或被黑客攻击可能会对企业的资金安全和运营造成重大影响。
企业内部资金结算中心运营模式存在的问题及建议研究
企业内部资金结算中心运营模式存在的问题及建议研究随着企业规模的扩大和业务范围的增加，企业内部资金结算中心越来越重要。
然而，目前企业内部资金结算中心的运营模式存在一些问题，需要加以解决。
本文将主要分析这些问题，并提出一些建议，以期能够改善企业内部资金结算中心的运营状况。
问题一：流程繁琐，效率低下在目前的企业内部资金结算中心运营模式中，涉及到的流程比较繁琐，需要多个部门的协同配合和多次验证，总体效率较低。
尤其是在处理大额交易时，由于审核、审批等环节比较复杂，可能会导致交易被延迟或者失败，影响企业的业务运营。
同时，由于资金管理部门的追求实效和安全性的矛盾，有时候会出现决策缓慢的现象，也会对企业带来一定的损失。
建议一：简化流程，提高效率针对上述问题，企业内部资金结算中心可以通过简化流程、优化内部传递顺序等方式，提高运营效率。
可以通过引入数字化审批系统、交易平台等技术手段，加快流程，降低出错率，提高效率。
同时，资金管理部门需要在安全性和效率之间找到一个平衡点，以尽可能快地响应并处理交易请求，避免造成财务损失。
问题二：资金管理风险高资金管理中心对企业公司信用风险和财务风险的管理至关重要，但目前由于一些人为原因和管理监管不足，某些企业的资金管理风险很高。
例如，由于人员的失误或操作不当，导致资金流转不畅，甚至出现丢失、变故等情况，增加了资金管理的难度和风险。
建议二：完善风险防控措施针对上述问题，企业内部资金结算管理部门可以通过完善风险防控措施来降低管理风险。
一方面，可以提高员工的工作技能和操作水平，加强内部培训，提高员工的工作意识和财务素质。
另一方面，可以通过优化管理流程并建立内部审计制度，规范公司的资金管理行为，减少潜在的风险。
问题三：专业人才短缺由于资金结算管理需要一定的财务知识和经验，然而当前的企业内部资金结算中心在人才培养方面存在缺陷，特别是在新技术应用方面的指导和支持方面相对较弱，导致管理和效率水平低下。
企业内部资金结算中心运营模式存在的问题及建议研究
企业内部资金结算中心运营模式存在的问题及建议研究
企业内部资金结算中心是指企业内部财务结算的核心部门，负责各部门间的资金划拨和结算的中心机构。
当前企业内部资金结算中心运营存在一些问题，包括流程繁琐、效率低下以及风险控制不到位等。
为了改进这些问题，本文提出以下建议。
流程繁琐是企业内部资金结算中心运营常见的问题之一。
由于涉及不同部门之间的资金调拨和结算，流程较为复杂，需要进行多次审核和确认，导致结算时间较长。
为了改进这一问题，可以建议引入电子化结算系统，实现流程自动化，提高结算效率。
可以制定明确的流程规程，规范各部门间的资金划拨和结算，减少重复操作和冗余环节。
效率低下是当前企业内部资金结算中心运营的另一个问题。
由于流程繁琐、信息传递过程中的延误等原因，导致资金结算的效率较低，影响企业的资金使用效果。
为了提高运营效率，可以建议加强各个部门间的沟通合作，提高信息传递的速度和准确性。
还可以借助信息技术手段，建立实时监控和跟踪系统，及时掌握资金结算的进展情况，及时解决问题，提高运营效率。
风险控制不到位也是企业内部资金结算中心运营存在的问题之一。
由于资金结算涉及多个部门和多个环节，风险控制的难度较大，容易出现错误和失误，进而影响企业的正常运营。
为了解决这一问题，可以建议加强对资金结算流程的监控和控制，建立完善的内部控制制度，确保资金的安全性和合规性。
还可以加强对各个部门的培训和教育，提高员工的风险意识和风险管理能力，共同维护企业的资金安全。
企业集团资金集中管理模式选择及优劣势分析
企业集团资金集中管理模式选择及优劣势分析企业集团资金集中管理模式是指将集团内各子公司的资金进行集中管理，通过统一的资金调度和运作，实现整体资金的优化配置和利用。
常见的模式包括资金池模式、内部银行模式和资金中心模式。
下面将分析这三种模式的优劣势。
资金池模式是一种将集团内所有子公司的资金集中起来进行统一运作和管理的模式。
优势在于可以实现资金的整合和统一管理，提高资金使用效率。
还可以减轻子公司的资金压力，降低融资成本。
资金池模式还可以提供更准确的资金需求预测，帮助集团做出更明智的资金决策。
资金池模式也存在一些劣势。
将资金集中管理可能会导致资金的流动性下降，特别是当某个子公司需要大量资金时，其他子公司可能无法及时提供。
资金集中管理也可能会导致子公司的独立性下降，因为它们的资金都由集团统一控制和调配。
内部银行模式是建立一个集团内部的“银行”，通过集团内部的借贷关系和资金调度，实现资金的集中管理。
优势在于可以更灵活地调配资金，提高集团内部的资金使用效率。
内部银行模式还可以提供更丰富的金融服务，例如资金融通、现金管理等，为集团的业务发展提供支持。
内部银行模式也存在一些劣势。
建立一个内部银行需要一定的成本和技术支持，对集团而言可能是一个较大的投入。
内部银行需要对集团内部各子公司进行有效的风险管理和监控，以防止资金流失、信用风险等问题。
资金中心模式是将集团内的资金管理机构独立设立为一个专门的资金中心，负责集中管理和调度资金。
优势在于可以实现资金的高效管理和运作。
资金中心可以专注于资金流动和调度的工作，提供更专业和专注的金融服务。
资金中心还可以提供更多样化的金融产品和服务，满足集团内不同子公司的资金需求。
不同的企业集团可以根据自身的需求和实际情况选择合适的资金集中管理模式。
资金池模式适用于集团内资金紧张、需要统一管理和调度的情况；内部银行模式适用于集团内部业务较为复杂、需要更灵活资金调配的情况；资金中心模式适用于集团规模较大、需求较为复杂的情况。
企业内部资金结算中心运营模式存在的问题及建议研究
企业内部资金结算中心运营模式存在的问题及建议研究企业内部资金结算中心是企业内部组建的一个部门，负责公司内部的资金管理、资金结算等工作。
其主要职责是对公司内部的资金流入流出进行记录、核对以及结算，为公司提供完善的资金管理服务。
在实际运营过程中，企业内部资金结算中心会面临一些问题，对其运营模式提出建议，以提高其运行效率和服务水平。
企业内部资金结算中心存在的问题之一是流程繁琐。
在资金结算过程中，需要进行多个环节的审批和核对，流程相对较长。
这可能会导致资金结算的时间较长，影响企业的日常经营。
为解决这个问题，建议通过引入信息技术来加快流程，例如建立电子审批和结算系统，实现流程的自动化，减少人工操作所需的时间和精力。
企业内部资金结算中心存在的问题之二是资金结算的准确性不高。
由于人为因素、信息不对称等原因，可能会出现资金结算中的错误。
为提高准确性，可建议在流程中设置多个核对环节，例如审批人员和结算人员之间的相互核对，以及使用软件工具进行自动化核对等，以确保资金结算的准确性。
企业内部资金结算中心存在的问题之三是信息安全性不够。
资金结算涉及到大量的敏感信息，例如银行账号、支付密码等，如果信息泄露，将对企业造成严重的财务损失和声誉风险。
为保证信息安全，建议对系统进行完善的加密和权限管理，限制不同人员对敏感信息的访问权限，加强对系统的监控和风险评估。
企业内部资金结算中心存在的问题之四是缺乏专业化人员。
资金结算工作属于金融领域，对人员的专业素养要求较高，包括对财务、会计知识的理解和运用能力。
建议企业可以招聘专业的财务和会计人员，或者进行培训，提高员工的专业素养，从而确保资金结算工作的准确性和高效性。
企业内部资金结算中心在运营过程中存在流程繁琐、准确性不高、信息安全性不够和缺乏专业化人员等问题。
为解决这些问题，可以通过引入信息技术、加强核对环节、加强信息安全管理和提高员工专业素养等方式来提高企业内部资金结算中心的运行效率和服务水平。
集团资金集中管理的模式选择
集团资金集中管理的模式选择随着企业发展和业务范围的扩大，集团公司需要进行资金集中管理，在全集团范围内实现资金的统一管理和最优化利用，降低资金利用成本，提高资金使用效率。
资金集中管理的模式选择对于集团公司的发展至关重要。
本文将介绍几种常见的资金集中管理模式，并对其优缺点进行讨论。
1. 资金池模式资金池模式是一种集中管理资金的模式，将所有子公司（或部门）的资金集中到一个账户中，由中心集团进行统一管理和使用。
该模式的优点是能够有效降低资金成本，利用集团中闲置的资金，提高了资金使用的效率。
同时，资金池模式缩短了资金周转时间，减少了资金的流动性风险，有利于集团整体的资金安全。
然而，资金池模式存在一些缺点。
资金池中的资金可能会被部分子公司或部门过度使用，造成资金的匮乏，损害了其他子公司或部门的利益。
此外，需要对资金进行严格的监督和管理，避免出现资金的滥用、浪费等情况。
2. 集中结算模式集中结算模式是集团公司将所有子公司的应收账款和应付账款统一于集团总部结算的一种模式。
通过这种方式，集团公司可以有效控制子公司与客户之间的账款往来，避免因客户欠款而导致的资金短缺问题。
此外，集中结算模式可以统一核算各子公司的资金，并根据资金的流动情况调整资金的使用方式，提高资金利用效率。
然而，集中结算模式也存在一些问题。
第一，集中结算模式需要集团公司对子公司的资金流动情况进行实时监管和管理，这需要大量的人力和物力投入。
第二，由于集中结算模式强制实行资金的统一调配，可能会影响子公司的经营自主权和独立性，导致子公司的发展受到限制。
3. 现金集中管理模式综上所述，资金集中管理模式选择需要考虑到集团公司的实际情况和业务需求。
在选择模式的同时，需要综合考虑模式的优缺点，并且避免出现过度集中或过度分散的情况，以确保资金的安全、高效利用和合理分配。
终于有人说清楚了：托管人和券商两种结算模式对比
终于有⼈说清楚了：托管⼈和券商两种结算模式对⽐学习还是要有需要有⼈逼认真的知识学习其实需要超强的耐⼒和纪律，我们希望通过组建⼀个学习群，把讲师拉⼊群，把爱学习的⼈聚集⼀起，通过⾼额奖学⾦激励等⽅式能够建⽴⼀个强约束的学习纪律。
【75%奖学⾦返还】资管及理财业务未来发展⽅向：坚持每天打卡30分钟，收获更多！具体活动详情：点击图⽚查看详情本⽂纲要第⼀部分：结算模式简析⼀、证券交易所交易证券的结算模式⼆、银⾏间市场的结算模式三、期货交易的结算模式第⼆部分基⾦试点券商结算模式⼀、券商结算模式与托管⼈结算模式的区别⼆、基⾦采取券商结算模式的依据和影响三、结语近期从证监会⼀系列的政策看，也逐步希望能打造⼀个完全在证监会风险管理框架范围内的交易、托管、结算封闭流程。
但是从实际的业务看，当前银⾏托管结算仍然是主流，资管的渠道银⾏代销绝对主⼒，只是交易环节必须通过交易所的交易单元，完全可控。
本⽂主要从基本知识普及⾓度解析交易所结算的模式对⽐。
第⼀部分：结算模式简析说到结算模式，会有⼈⾸先想到托管⼈结算模式和证券公司结算模式。
实际上，这两种结算模式，主要涉及的仅是在中国证券登记结算有限责任公司（中证登）结算的证券。
⽽除了中国证券登记结算有限责任公司外，还有中央国债登记结算有限责任公司（中债登）、上海清算所（上清所）及四家期货交易所（上海期货交易所（上期所）、郑州商品交易所（郑商所）、⼤连商品交易所（⼤商所）和中国⾦融期货交易所（中⾦所））。
所以，想要了解⼀个交易品种是怎么结算的，⾸先要了解其交易场所，然后才能知道对应的结算机构，乃⾄最终的结算⽅式。
其中为了⽅便对⽐银⾏间和交易所结算模式差异，本⽂第⼀部分的第⼆章对银⾏间的DVP结算模式做了简单介绍和对⽐。
具体交易结算品种分布如下：本⽂暂不去论述结算制度、⽅式本⾝，仅简单探讨各种结算模式对⾦融产品交易结算的影响。
从整个场内交易的流程⼤致可以分为：资⾦募集（⼀般募集专户）、托管、交易（包括接⼝规范、交易单元、投资指令、事前验资验券）、清算结算流程。
财务结算中心资金集中管理模式探讨
财务结算中心资金集中管理模式探讨随着经济全球化的不断深入和公司规模的扩大，企业面临的财务管理挑战日益严峻。
资金的管理和运用成为了企业财务管理的重点之一。
为了有效地管理资金，提高资金利用效率，许多企业采用了财务结算中心资金集中管理模式。
本文将从资金集中管理的概念、模式类型、优势和挑战等方面进行探讨，以期为企业财务管理提供一些启示。
一、概念财务结算中心资金集中管理是一种集中式的财务管理模式，其核心是将公司内各个部门的资金集中到一个特定的财务结算中心进行统一管理。
财务结算中心作为公司内部的“银行”，对公司的资金进行统一调度和管理，以确保资金的高效利用，降低资金成本，减少资金风险。
二、模式类型根据资金运作方式的不同，财务结算中心资金集中管理模式可以分为不同类型，主要包括现金集中和账户集中两种类型。
1. 现金集中2. 账户集中三、优势采用财务结算中心资金集中管理模式具有诸多优势，可以为企业带来诸多益处。
1. 降低资金成本通过资金集中管理，可以有效地减少公司内部的“闲置资金”，提高资金的利用效率。
由于资金集中到一个中心进行管理，可以更加有效地进行资金规划和决策，从而降低资金成本。
2. 减少资金风险通过资金集中管理，公司能够更加清晰地掌控资金的流向和使用情况，可以更加及时地发现和解决资金风险，降低公司的财务风险。
3. 提高资金灵活性通过资金集中管理，公司能够更加方便地进行资金调拨和结算，提高资金的灵活运用能力，从而更好地支持公司的业务发展和战略布局。
四、挑战财务结算中心资金集中管理模式也面临着一些挑战和问题，主要包括以下几个方面。
1. 组织机构调整采用财务结算中心资金集中管理模式需要对公司的组织机构进行一定的调整和改进，可能会给公司带来一定的运营压力和成本。
2. 系统支持财务结算中心资金集中管理模式需要依赖于一定的财务系统和技术支持，需要投入一定的资源和成本进行系统建设和维护。
3. 人员培训为了保证财务结算中心资金集中管理模式的有效运作，公司需要对财务人员进行一定的培训和教育，以提高其资金管理和调度能力。
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两种资金结算中心管理模式的对比和优化
中图分类号:f275 文献标识:a 文章编
号:1009-4202(2010)09-149-02
摘要建立起健全、科学的资金管理体制,可以帮助我们理顺企业主管部门与资金结算中心的关系。
对内,资结算中心通过对企业单位的各银行账户的管理来挖掘潜力;对外,除了积极筹措资金以外,还要在主管部门的指导下提高资金的利用率,获得最大利益。
在本文中,笔者对两种不同的资金管理模式进行了对比,并分析了利弊,选择了一种相对更具优势的资金结算中心管理模式。
关键词资金结算中心管理模式分析研究
一、前言
高效的资金结算中心管理模式应该具有以下几个特点:首先,资金结算中心和业务主管部门的的关系流通顺畅,其次资金结算中心接受业务主管部门的业务考核、业务管理、业务监督等。
资金结算中心作为集团的内部银行,必须像银行运作一样,做到账务日清月结,保证资金头寸调配和各账户余额的及时准确。
因此它的主要职责是:
第一,遵守国家与人民银行发布的有关金融法规以及对资金结算中心的要求,制定相应的规章制度和内部管理制度;第二,统一为集团各企业办理日常结算业务;第三,统一管理集团总部及各企业银行账户;第四,协助企业制定资金使用计划,帮助企业理财;第五,接受企业贷款申请,通过对外融资和调剂企业存款发放贷款;第六,统
一管理、规划、调剂集团资金,加强结算、信贷、资账调剂的规范化管理,防止资金的流失、沉淀、闲置,提高资金的利用效率,确保资金结算中心业务的顺利的运行;第七,负责财务结算中心资产的
管理工作,确保国有资产增值;第八,通过对外融资筹集集团和各公司经营生产所需的资金。
二、两种资金结算中心管理模式的对比
(一)第一种管理模式以自办结算业务为主的结算模式
某行业资金结算中心成立于1994年,经过多年的建设,发展越来越成熟,越来越正规化。
但也存在值得商榷、改进的做法。
现以某行业集团公司的资金结算中心为例,对现行的资金结算模式进行分析。
1.目前的资金结算中心的现状
集团公司下属内部单位,在结算中心开设内部帐户,存入资金。
集团内部单位之间以及内部单位与外部单位之间,在发生经济交易时使用相应的结算工具和结算方式,通过专门开发的电子联网结算系统(rfsmis),进行货币资金给付及其资金结算业务。
须有接柜、记账、复核、联网管理、票据交换、保管、系统操作、业务主管等岗位完成相关核算、监督业务。
同时根据区域的划分,设置不同层次的结算网点。
2.存在的问题
2.1必须建立一个独立的机构,配备相关数量的人员;
2.2支出各网点的网络通信费用,花费财力、物力维护核算系统;
2.3内部银行帐户,在对外经营中遇到较多障碍。
(二)第二种方案:以金融机构代办为主、企业核算为辅的结算模式
委托银行办理结算业务,企业人员实行监管。
1.方案明细
就是以金融机构开发的系统为主要平台,通过集团客户理财功能在全省范围内建立以公司资金结算中心为总账户的三级集团账户管理体系,辅助以网上银行高级客户服务提供总公司对各级账户进行信息查询掌握资金整体情况,达到统一管理、统筹使用的目的。
企业内部资金结算中心的运作方法:
1.1在开设账户方面
账户的设立是公司与银行合作建立并运行资金结算中心的基础。
为了使资金结算中心可以更加方便地使用银行结算网络,总公司财务部可以采取相关对策,比如,规定总公司下属的各分公司必须统一在所在地合作银行开设结算账户,不在设立内部银行账户。
并且按照总公司的安排撤销其他银行账户或者逐渐地减少其他银行的信贷与结算等业务量,当然前提是不影响和这些银行的合作关系。
1.2账户的定义
账户的设立是公司与银行合作运转资金结算中心的基础。
为便于资金结算中心能更好地运用银行结算网络,各分公司要统一在所在地合作银行开立结算账户,并有计划地撤销原来其它银行开设的账户。
公司设置总帐户,下属单位为二、三级帐户,实行收支两条线核
算实现公司内部各类账户资金的全面监控和调度资金的瞬时到位。
结算中心通过与银行合作,设立企业银行终端并利用其企业结算系统,使公司总部能通过终端随时查询各分支机构账户上的资金余额,全面及时地掌握公司的整体资金状况,同时根据公司的资金预算、计划,使需要调度的资金能够在瞬间到账,解决资金调度上存在的
时间以及地区差异问题。
具体规定:
(1)统一管理公司的银行资金账户,为上市公司各个控股企业在
资金结算中心设立内部结算账户并进行统一管理。
对各控股企业在银行独立开设的资金账户实行审核和备案管理,并对该类资金账户进行管理和监控。
(2)公司总帐户,通过对二级帐户资金进行实时归集,达到掌握和控制全公司资金头寸的目的。
收入专户资金来源于产品销售回款和借贷的款项(主要是公司拨款和银行贷款)以及其它业务收入款项,其款项的支出仅限于公司调度款项及支出拨款。
应根据各单位实际情况,对其分户确定一定的存款限额,在与银行达成充分协议与授
权的基础上,超过限额的资金由银行自动划至总公司在银行开立的账户上,低于限额由公司总部根据该分公司生产经营需要决定是否给予补充资金。
支出户资金仅来源于收入,其支出包括采购、工资、税金等所有分公司的支出项
(3)收入专户、支出专户、下属各单位结算户和支出专户作为二级帐户,采用资金实时归集、头寸控制的方法将帐户资金头寸上收总帐户,加入结算网络后,其日常付款结算业务不受影响。
(4)在资金结算中心建立的最初阶段,可先将各销售分公司的账
户设立在合作银行,并与全公司资金结算系统连网运行,部分地加
快货款回笼速度,减少资金占用。
至于各营销网点开户并入合作银行结算网络,可在资金结算中心走上良性发展轨道后逐步实现。
二级帐户采用资金实时归集、头寸控制的方法进行管理,收入资金时,余额实时全额上划总帐户,子帐户可用头寸增加;支出资金时,子帐户可用头寸减少,总帐户实时划拨支付,其对外支付结算业务
和互相之间的资金结算业务不受影响。
(5)直接收款帐户作为三级帐户,每日日终全额上划至公司收入
专户,日终余额为零
各下属单位开立的收入汇缴专户,定时全额归集,最好选择每日
终了归集,保证误收发生的退款业务,保证日终余额为零。
子帐户收入资金时,余额增加,在约定时点自动上划总帐户,余额为零。
子帐户原则上不允许支出现金,只办理进款收存、上缴归集业务。
(6)资金结算方式
各下属单位可在当地金融机构开立支出专用帐户,并向开户行申请签约注册加入公司结算网络,注册完成后即可办理正常的支付结算业务。
二级帐户实时归集,余额为零,但可用头寸反映帐户当前可使用
资金,资金头寸反映在结算总户。
三级帐户由合作银行每天日终通过金融机构资金结算管理的集团客户服务系统,将各子(分)公司收入专户资金划转至二级帐户公司收入专户,二级帐户又通过实时归
集将资金头寸反映在结算总户。
(7)利息计算及处理
每季度结息日,合作银行在总帐户结计应付利息,并根据各子(分)公司异地结算户及本地下属公司结算帐户结计出的利息,将应付利息从集团总帐户划入各子(分)公司异地结算帐户及本地下属公司
结算帐户。
(8)银企对帐
公司本部及各子(分)公司对帐单及利息清单由合作银行及省内
各分行统一提供。
(9)银企服务
通过合作银行的网上银行提供的企业客户服务,可进行信息查询、对帐、网上支付、资金转帐等多种金融服务,实现大型企业集团理财及资金统一调度和管理的要求。
还可根据公司今后业务发展和管理的要求,要求合作银行适时提供合理、方便的理财服务。
(10)内部核算
公司核算人员根据金融机构提供的单据,时时登记结算总户的收支情况,以核对金融机构总户的余额。
办理协定存款等理财业务,办理沉淀资金的内部调剂,通过网络监督各子户的大额资金支付情况等。
2.该种方案的利弊分析
有利的方面:
第一,利用银行资源,用专业人员、专业系统办理银行结算业务,
保证资金安全,将风险降到最低或转移到银行。
第二,资金结算的成本低,投入少。
批量处理可以大大节约手续费。
第三,可以达到集中管理、实时查询、统一调度、防范资金风险、确保资金安全资金的目的。
第四,公司投入不多,可以马上实施。
第五,节约了人员的投入,节省劳动成本。
可以安排1-2人专职办理与金融机构沟通及相关监督及少量的核算业务。
不利方面是结算中心的结算功能弱化了。
三、总结
综合比较以上两个方式,各有利弊。
但从资金风险、资金调动的主动性、结算方式及成本看,采用第二种结算管理模式较为理想。
参考文献:
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